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人身風險管理概要題庫

【非選題】

一、

【題組】(三)「投資型」保險商品的業務員應如何瞭解客戶(know your customer;簡稱KYC)? (5分)

#11306
編輯私有筆記
1F
江漢龍 國三下 (2014/05/11 10:12):
1.KYC:預先蒐集客戶相關基本資料,事先判斷客戶是否能夠承保,以免屆時拒保時,不但增加業務成本,也會影響到客戶的情緒,同時也避免保戶因保費負擔過重,導致日後保費無法持續繳交影響權益的問題。 2.以投資型商品而言,需要事先蒐集判斷的資訊如下: * 身體狀況 KYC,身體是否健康,是否有既往症,或者其它可能為公司拒保的原因。 * 保額 KYC,即將要投保的保額加上目前已經累計的保額,是否超過「家庭年收入」的20倍。 * 保費負擔 KYC,即將要購買的投資型商品,其最低參考保費以及目前其它已經投保的保險,合計保費支出,是否超過年收入的 30%。
2F
江漢龍 國三下 (2014/05/20 06:25):
補充

1.財務狀況
2.投資經驗
3.風險屬性