張薷方>试卷(2012/04/18)

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31 年 - 第31期 信託業務人員測驗試題【信託實務】(1~20)#7973 

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1.

有關員工參加員工持股信託,下列何者正確?


(A)被解雇時,應退出員工持股信託


(B)除應負擔信託管理費外,毋須再負擔其他任何稅負


(C)申請加入時,須經公司人事單位之核淮,才能成為委託人


(D)有不得已之事由欲中途退出時, 只要填寫退出申請書並直接向受託人提出申請即可

2.下列何者非屬金錢信託業務?
(A)共同信託基金
(B)企業員工持股信託
(C)不動產資產信託
(D)特定金錢信託投資連動式債卷
3.我國境內居住之個人,經由特定金錢信託投資境外基金時,下列敘述何者正確?甲.該境外基金須經金管會核淮 乙.境外基金以新臺幣計價
(A)僅 甲
(B)僅 乙
(C)甲,乙皆正確
(D)甲,乙怕錯誤
4.依證券投資託基金保管機構辦理基金資產交割作業準則規定,有關保管機構作業之敘述,下列何者錯誤?
(A)交割前應先取得投信公司有權人員之簽章樣本
(B)投信公司通知擬交易對象後,應取得該交易對象之銀行存款帳號等基本資料
(C)至遲應於二週內完成交易對象基本資料之建檔且回報投信公司後,投信公司始得進行交易
(D)交割指示內容不明確時,應拒絶依交割指示辦理交割
5.受託銀行辦理特定金錢信託業務,其信託契約應記載事項,下列何者正確?
(A)保本保息之約定
(B)受託人責任之排除
(C)與委託人及受益人之重要權益相關事項
(D)非屬信託財產之債務可與信財產之債權相互抵銷
6.依境外基金管理辦法規定,銷售機構代理境外基金之募集及銷售時,應充分知悉並評估客戶之事項,下列何者錯誤?
(A)財務狀況
(B)投資知識與經驗
(C)家庭成員及消費習慣
(D)承受投資風險之程度
7.信託業辦理定金錢信託投資國外有價證券業務,除專對機構投資人外,所涉及之有價證券種類與範圍,下列何者錯誤?
(A)於日本集中交易市場交易之美國公司股票
(B)於上海或深圳掛牌上市的公司股票
(C)於歐美集中交易市場交易之日本公司股票
(D)於歐美店頭市場交易之日本公司股票
8.信託業辦理特定金錢業務,以受託投資外國有價證券為目的者,除境外基金管理辦法及境外結構型商品管理規則另有規定外,有關其業務推展活動,下列何者正確?
(A)寄發商品說明書予一般大眾
(B)舉辦說明會並發布新聞稿
(C)主動洽詢媒體公開宣導特定投資標的
(D)將商品說明書放置特定營業櫃檯
9.銀行辦理特定金錢信託投資國外有價證券業務,除了取得主管機關辦理信託業務許可外,還須經下列何者核可後始可辦理?
(A)投信投顧公會
(B)臺灣交易所
(C)經濟部
(D)中央銀行
10.委託人至銀行辦理特定金錢信託投資境外基金時,下列何者為該基金可投資之標的?
(A)衍生性商品
(B)黃金
(C)商品現貨
(D)不動產
11.丁先生與財富銀行簽定特定金錢信託契約,交付新臺幣信託資金投資五十萬美元於境外基金,則有關結匯額度之敘述,下列何者正確?
(A)應專案申請中央銀核淮
(B)應專案申請金管會核淮
(C)應占用委託人每年之結匯額度
(D)無須計入委託人每年之結匯額度
12.銀行辦理特定金錢信託業務,有關信託登記之規範,下列敘述何者正確?
(A)信託期間無信託登記之必要
(B)委託人交付金錢時須為信託登記
(C)運用時取得之信託財產須注意信託登記之事宜
(D)運用時取得之信託財產均無須辦理信託登記
13.依信託公會[資訊揭露一致性規範]規定,下列何者非屬信託業辦理特定金錢信託業務投資連動債券對委託人應揭露之基本風險?
(A)信用風險
(B)利率風險
(C)本金轉換風險
(D)流動性風險
14.銀行辦理特定金錢信託投資國外有價證券業務,有關信託資金之運用,下列敘述何者正確?
(A)委託人不具運用決定權
(B)受託銀行具運用決定權
(C)委託人及受託人均具運用決定權
(D)委託人就信託財產之運用範圍或方法為特定之運用指示
15.委託人以新臺幣辦理特定金錢信託投資國外有價證券時,其結匯申報人為下列何者?
(A)委託人
(B)受託人
(C)受益人
(D)不需申報
16.信託業辦理特定金錢信託業務,應設置信託財產評審委員會,至少每三個月對信託財產運用狀況予以評審,並向下列何者報告?
(A)公平交易委員會
(B)信託業商業公會
(C)信託業之董事會
(D)金管會
17.客戶經由特定金錢信託以定期定額投資境外基金,如因主管機關修改規定致投標的不符時,銀行應以下列何種方式辦理?
(A)應辦基金轉換
(B)應於三年內調整至符合規定
(C)原則上得按原契約繼續投資,至委託人全數贖回為止
(D)應停止定期定額投資,但原基金可時有至信託契約屆滿或委託人全數贖回為止
18.銀行辦理特定金錢信託投資主管機關核淮或申報生效之境外基金,其境外基金管理機構應符合之條件,下列何者錯誤?
(A)應成滿二年以上者
(B)最近二年未受當地主管機關處分並有紀錄在案者
(C)個別基金經慕迪投服務公司(Moody's Investors Service)評等為A級以上者
(D)基金管理機構(得含其控制或從屬機構)所管理以公開募集方式集資投於證券之基金總資產淨值超過二十億美元或等值之外幣者,所稱總資產淨值之計算不包括退休基金或全權委託帳戶
19.張三向甲銀行辦理特定金錢信託投資境外基金,下列何者非甲銀行可能出具之文件?
(A)對帳單
(B)交易報告書
(C)受益憑證
(D)基金存摺
20.依基金通路報酬揭露施行要點規定,有關基金通路報酬,下列何者錯誤?
(A)申購手續費分成
(B)經理費分成
(C)銷售獎勵金
(D)境外基金機構內部員工講師之講師費