jiang>试卷(2014/07/09)

證照◆金融職業道德題庫 下載題庫

103 年 - 職業道德 101-200#16841 

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1.101. 以下何者為接受保險公司委託執行業務之金融從業人員?
(A)保險經紀人
(B)保險公證人
(C)保險代理人
(D)以上皆是
2.102. 以下何者為不得從事保險業招攬之金融從業人員?
(A)保險業務員
(B)保險公證人
(C)保險代理人
(D)保險經紀人
3.103. 曉華有一筆定存到期,想要運用從事期貨交易,但礙於常常出差無法注意行情變化,金融從業人員可以:
(A)建議她僅買選擇權,最多損失權利金
(B)建議她授權給其他營業員代理下單交易
(C)建議她找合法的期經公司代操
(D)建議並介紹她授權給期貨作手
4.104. 金融從業人員於執行業務時,下列敘述何者較適當?
(A)以大戶為優先服務的對象,其他客戶有時間再受理
(B)了解你的客戶,對於不適合的客戶應拒絕之
(C)損及客戶權益之事項如為客戶授權,仍應忠實執行不需要告知交易風險
(D)為牟取客戶最大利益,經紀商可逕行為客戶設定獲利、停損點
5.105. 金融從業人員受託買賣時應依下列何者確實迅速執行?
(A)依客戶全年貢獻額之多寡為執行優先順序
(B)依客戶委託時間之先後為執行優先順序
(C)依客戶交易金額之大小為執行優先順序
(D)以現場客戶為優先,餘依委託時間之先後為執行優先順序
6.106. 金融從業人員於受理客戶買賣時:
(A)不可以有進行對作或跟單之行為
(B)同意客戶不需要出具授權書,可以提供帳戶供他人使用
(C)為規避繳稅,提供自己或他人帳戶供客戶使用
(D)為牟取客戶最大利益,逕行為客戶設定獲利、停損點
7.107. 金融從業人員當知悉客戶有操縱金融市場之意圖時:
(A)仍可接受其委託進行金融商品交易
(B)不可接受其委託進行金融商品交易
(C)有條件地接受其委託進行金融商品交易
(D)經主管同意即可接受其委託進行金融商品交易
8.108. 當知悉客戶是利用他人名義而無授權書時,從事金融商品交易:
(A)如果客戶承諾補具授權書,可先接受其委託進行金融商品交易
(B)應拒絕接受其委託進行金融商品交易
(C)有條件地接受其委託進行金融商品交易
(D)報經主管同意,即可接受其委託進行金融商品交易
9.109. 喬大公司為做期貨避險,找上金融從業人員開戶買賣,下列何者為是?
(A)法人不需徵信
(B)因為期貨交易為保證金交易,不需徵信
(C)不論證券或期貨等,業務員受託前應先對客戶辦理徵信,了解客戶背景
(D)客戶交易目的為避險,就不需再徵信
10.110. 張三的客戶因期貨交易失利,決定全數出金,張三應如何交付客戶剩餘的權利金?
(A)以轉帳方式撥款至與客戶書面約定之存款帳戶
(B)以轉帳方式撥款至客戶來電時指示之存款帳戶
(C)以現金方式請客戶親臨期貨商簽收確認
(D)以支票禁背方式請客戶親臨期貨商簽收確認
11.111. 如客戶對金融商品無交易意願,金融從業人員為業績考量應:
(A)將其從客戶名單刪除,不再提供服務
(B)了解客戶的需求,找尋適合客戶的商品
(C)與客戶約定損失共同承擔,勸誘交易
(D)將客戶轉由其他從業人員服務 第 8 頁,共 37 頁
12.112. 下列關於金融從業人員,受託管理客戶資產方式何者不適當?
(A)業務人員向消費者推薦金融商品時,不得以保證獲利的方式行之
(B)為客戶進行理財規劃分析時,應充分蒐集資料,力求周延
(C)業務員可以利用內線交易方式替客戶獲利
(D)業務人員應做好銷售之後的服務
13.113. 關於金融從業人員之行為,下列何者正確?
(A)為提供完整之服務,保管委任人之印鑑與存摺
(B)同意他人使用第三者的名義執行業務
(C)與委任人為投資金融商品收益共享或損失分擔之約定
(D)以上皆非
14.114. 有關金融從業人員之行為,何者正確?
(A)與委任人為投資商品標的收益共享或損失分擔之約定
(B)以真實姓名為客戶提供市場分析資訊
(C)與委任人有金錢借貸的來往
(D)反向買賣其推介予客戶之金融商品
15.115. 優良的金融從業人員,對於顧客的資產,應為如何?
(A)隨時留意並管理客戶資產
(B)忠於客戶所託
(C)提供最佳之投資服務
(D)以上皆是
16.116. 當客戶投資標的與金融從業人員本身所推薦的不同時,應該如何面對較妥適?
(A)基於專業原則及為了顧客未來投資報酬著想,應該堅持自己的意見
(B)以客戶的意見為意見
(C)與其充分溝通後,若顧客仍堅持,則依客戶的意見為主
(D)以上皆是
17.117. 金融從業人員受到客戶委託而代替其管理資產時,應該注意哪幾項要點?
(A)忠實原則
(B)善良管理
(C)定時報告其資產增減的狀態
(D)以上皆是
18.118. 金融從業人員在面對客戶做資產管理判斷時,應該抱持何項原則?
(A)合理基礎判斷
(B)研究必須要堅持自己的意見,為避免客戶干擾判斷,應將客戶資產移至自己帳號之下
(C)由於客戶通常都比較不專業,為了不讓客戶做出後悔的事,所以應以自己的意見為交易判斷原則
(D)以上皆非
19.119. 金融從業人員對於客戶資料的管理,下列何者為非?
(A)適時更新客戶資料,並密切注意客戶財務狀況之變動
(B)依客戶送禮的多寡來決定
(C)指定業務承辦人以外之人員定期查核
(D)定時告知客戶資產的變動
20.120. 證券商辦理客戶開戶買賣有價證券,要注意事項為何?
(A)與客戶簽訂受託買賣有價證券契約並辦妥開戶手續
(B)對客戶辦理徵信
(C)詳實評估客戶的投資能力
(D)以上皆是
21.121. 證券從業人員接受客戶委託買賣有價證券,應注意是否有涉及違法洗錢情事,下列何者為不正常的交易情況?
(A)由同一客戶代替或透過多個其他客戶名義或帳戶執行買賣
(B)由客戶本人親自用電話委託買賣
(C)客戶委託買進或賣出
(D)以上皆是
22.122. 金融從業人員與客戶以簽約方式受託執行業務,以下何者為是?
(A)應依主管口頭指示辦理
(B)應依業務績效考量辦理
(C)應依與客戶簽訂契約之本旨辦理
(D)應依公司之最大利益辦理
23.123. 金融從業人員與客戶以簽約方式受託執行業務,以下何者為是?
(A)應依契約所定運用範圍執行投資或交易
(B)雖非為契約約定投資範圍,應爭取市場先機先行投資
(C)如違反契約約定,應經客戶口頭同意才可執行
(D)如逾越契約運用範圍得於事後通知客戶
24.124. 金融從業人員與客戶訂定契約內容,以下何者為是?
(A)無論是否違法,應依客戶需求訂定契約
(B)契約內容不得違反主管機關業務相關規定
(C)為爭取考績,契約內容應完全依照主管要求
(D)無論是否違法,為達到業績要求應說服客戶簽約
25.125. 金融從業人員受託管理運用財產時,以下何者為是?
(A)應依相關規定登記財產
(B)財產應登記於從業人員名下
(C)財產應登記於主管名下
(D)財產應登記於公司名下
26.126. 金融從業人員受託執行業務時所應秉持之原則,以下何者是錯誤?
(A)應以達成主管交付業績目標為優先原則
(B)應盡善良管理人注意義務
(C)應以專業及謹慎態度處理事務
(D)應忠實執行業務
27.127. 金融從業人員受託管理運用財產時,以下何者為非?
(A)將客戶之存款移轉至員工存款以提高收益率
(B)挪用客戶之資金以補足其他客戶之交易損失
(C)未經客戶同意以客戶之資產提供作為交易保證金
(D)以上皆是 第 9 頁,共 37 頁
28.128. 金融從業人員受託管理運用財產時,以下何者為是?
(A)應與自有財產共同管理
(B)應與自有財產分別管理
(C)應與自有財產共同記帳
(D)應將較有利交易價格給自有財產
29.129. 金融從業人員受託執行業務時,應如何紀錄客戶資料?
(A)應就各客戶分別保存完整且正確紀錄
(B)幫助客戶保管存摺
(C)由稽核人員抽寄對帳單,再與客戶對帳
(D)以上皆非
30.130. 金融從業人員受客戶委託從事投資時,不得有以下何種行為?
(A)故意誤導客戶所投資運用標的之風險
(B)對投資產品之價值故意為錯誤之記錄
(C)故意誤導受益人有關所投資運用商品應收取之費用
(D)以上皆是
31.131. 金融從業人員受客戶委託執行業務,以下何種行為不正確?
(A)為客戶保管存摺或存單
(B)執行投資人員不得兼任保管投資財產
(C)製作正確或適當記錄
(D)提供存摺、存單或定期投資報告
32.132. 金融從業人員受客戶委託執行業務,如具有投資運用決定權,不得兼任以下何種業務?
(A)兼任投資執行人員
(B)兼任投資資產保管人員
(C)兼任投資交割人員
(D)以上皆是
33.133. 金融從業人員辦理管理運用客戶資產應如何處理會計報告?
(A)應依照主管指示作定期報告
(B)應依照業績考量編製獲利報告
(C)應依照契約約定及主管機關規定作定期報告
(D)應推測客戶預期獲益率編製會計報告
34.134. 以下何者是正確的?
(A)客戶不得請求閱覽其帳戶明細
(B)客戶不得請求對事務處理情形提供說明
(C)經客戶請求,應於合理營業時間內對事務之處理情形提供說明
(D)客戶財產帳冊屬於業務機密,客戶不得請求閱覽
35.135. 以下何種行為是正確的?
(A)要求客戶辦現金卡否則不核准其房屋貸款
(B)要求客戶辦信用卡否則不與之簽信託契約
(C)要求客戶填寫瞭解客戶作業相關資料
(D)要求客戶與子公司開立證券戶否則無法接受委託投資
36.136. 金融從業人員之職責要求,下列何者正確?
(A)只照顧自己親朋好友
(B)只照顧行員
(C)公平對待所有客戶,而不偏袒某一客戶
(D)只照顧 VIP 客戶
37.137. 金融從業人員受託執行業務時,下列何者為非?
(A)客戶利益置於公司或個人的利益之上
(B)受託人必須揭露與客戶的利益衝突
(C)受託人應公平對待所有客戶,不得偏袒某一客戶
(D)受託人應以公司之利益為最高利益
38.138. 金融從業人員提供客戶服務並維持必要的知識及技能,此為下列何者原則?
(A)誠信原則
(B)忠實義務原則
(C)保密原則
(D)專業原則
39.139. 辦理客戶資產或財物的保管時應依下列何項原則辦理?
(A)善良管理原則
(B)追求利潤原則
(C)強制公開原則
(D)互惠原則
40.140. 接受客戶受託執行之業務,何者得為之?
(A)明顯違反相關法令規定者
(B)收受客戶酬庸,而未損及公司利益者
(C)未經主管機關核准承辦之業務活動
(D)符合相關法令規定,且業經主管機關核准之業務
41.141. 下列何者行為有誤?
(A)將客戶私下轉介於其他同業或交易商
(B)依公司及相關法令規範,執行客戶所託之業務
(C)事先與客戶簽訂受託執行業務範圍之約定書
(D)誠實告知客戶受託業務執行之結果
42.142. 金融從業人員不應該有下列何種行為?
(A)以職務上所知悉消息,告知第三人
(B)不得利用客戶名義或帳戶,為自己或第三人買賣
(C)不得有隱瞞、利誘客戶之行為
(D)接受客戶委託買賣時,不得以自己之計算為買入或賣出之相對行為
43.143. 溢收客戶新台幣壹佰元,但是已聯絡不到客戶,請問下列處置何者正確?
(A)捐給慈善機構
(B)交給主管
(C)充當公費
(D)掛在帳上
44.144. 金融從業人員進行徵授信業務時,下列何者為非?
(A)徵信時須詳實審查客戶財務及信用狀況
(B)利害關係人授信須符合法令規定
(C)定期辦理覆審
(D)為達成自身績效,可忽視授信客戶可能潛藏之倒帳風險 第 10 頁,共 37 頁
45.145. 金融從業人員於受託執行業務時,下列何者正確?
(A)盡一切可能確認並瞭解客戶的需求,如同處理自己業務一般
(B)盡全力持守榮譽及廉潔以維護所屬公司之信譽
(C)應遵守專業行為規範
(D)以上皆是
46.146. 在接受客戶委託時,應將誰的利益置於其他利益之上?
(A)委託的客戶
(B)公司
(C)自己
(D)其他大客戶
47.147. 金融從業人員基於職業道德應如何對待客戶,下列何者行為是不對的?
(A)公平對待所有的客戶
(B)將客戶的利益置於公司利益或員工利益之上
(C)將公司利益或員工利益置於客戶的利益之上
(D)以客戶最高利益行事
48.148. 下列何者屬善良管理人之原則?
(A)為客戶適度分散投資風險
(B)集中購買單一投資商品
(C)以高獲利高風險商品為推介目標
(D)未告知投資風險
49.149. 金融從業人員應以自己的專業知識替客戶選擇合適的商品,在執行時應遵守之原則為?
(A)最大誠信原則
(B)從業人員利益最大化原則
(C)金融商品風險最大化原則
(D)以上皆是
50.150. 金融商品風險高低不同,對屬於保守型之客戶,從業人員應推薦之商品為何?
(A)穩健保守型商品
(B)高風險高報酬商品
(C)目前公司主力推薦之商品
(D)公司所有之商品
51.151. 金融從業人員幫客戶遞送契約或申請書時,發現客戶於文件上遺漏簽名,下列行為何者為非?
(A)通知客戶至公司營業場所親自補簽
(B)不用通知,自行幫客戶簽名
(C)親自送自客戶家中,請客戶親自補簽
(D)與客戶於約定地點,送請客戶親自補簽
52.152. 金融從業人員辦理投資型金融商品之推介或銷售業務時,應遵循下列何者事項?
(A)應廣泛了解客戶,以期精確銷售或推介適合客戶之商品
(B)應以從業人員自身利益為優先考量
(C)儘量使用類似大眾所熟悉之他人商標,混淆客戶以提升業績
(D)可利用公司內部資訊擅自為自己進行交易而謀取利益
53.153. 金融從業人員辦理衍生性商品業務時,應本持下列何項原則?
(A)誠信原則
(B)守法原則
(C)善良管理原則
(D)以上皆是
54.154. 有關金融從業人員辦理全權委託業務,下列陳述何者有誤?
(A)不得從事足以損害委任人權益之交易
(B)得對無權過問之同仁洩漏客戶資料
(C)不得違反契約、內部作業規範、內部控制等行為
(D)不得為與委任人有利益衝突之第三人從事代客操作業
55.155. 金融從業人員辦理衍生性商品業務時,應遵循下列何者事項?
(A)可幫助客戶遞延、隱藏損失
(B)可幫助客戶粉飾財務報表
(C)可幫助客戶提前認列收入
(D)不得利用衍生性商品幫助客戶遞延、隱藏損失或虛報、提前認列收入等
56.156. 有關金融從業人員辦理衍生性商品業務,下列陳述何者有誤?
(A)應充分告知投資人產品所涉風險
(B)應向投資人說明產品之可能最大損失
(C)應加強對非專業善意投資人之保護措施
(D)應以從業人員自身利益為優先考量
57.157. 金融從業人員辦理催收業務時,下列行為何者為非?
(A)應對債務人表明身分
(B)不得有脅迫、辱罵債務人之不當收債行為
(C)不得對第三人進行催討
(D)得向債務人收取額外費用
58.158. 金融從業人員辦理催收業務時,下列何者為應遵守之事項?
(A)不得違反公共利益
(B)僅能對債務人本人及其保證人催收
(C)不得對非債務之第三人干擾或催討
(D)以上皆是
59.159. 下列那一項為金融從業人員辦理投資型金融商品之推介或銷售業務時,應遵守之事項?
(A)應避免不當銷售或推介之行為
(B)不得誤導消費者不正確之價值及理財觀念
(C)不得使用類似大眾所熟悉之他人商標,以混淆消費者
(D)以上皆是
60.160. 金融從業人員辦理衍生性商品業務時,不應有下列何種行為?
(A)於交易契約中揭示可能發生之風險
(B)對客戶善盡風險告知義務
(C)誤導客戶之情事
(D)提醒客戶承作商品之重要注意事項
61.161. 下列關於金融從業人員辦理投資型金融商品之推介或銷售業務時,應遵守之事項何者正確?
(A)應揭露商品的各項特性及風險
(B)商品設計應符合客戶之風險偏好
(C)推介適合客戶之商品
(D)以上皆是
62.162. 金融從業人員執行業務時,應本持下列何者原則?
(A)善良管理原則
(B)保密原則
(C)誠信公正原則
(D)以上皆是 第 11 頁,共 37 頁
63.163. 下列陳述何者為金融從業人員應遵守之事項?
(A)不可利用客戶名義為自己從事交易
(B)可利用客戶名義為自己從事交易
(C)可利用客戶名義供他人從事交易
(D)以上皆非
64.164. 金融從業人員受理開戶時應由客戶提供應備之證件核驗,如客戶拒絕提供者,下列何者行為是不被允許的?
(A)應予婉拒受理
(B)仍予受理以提升業績
(C)經確實查證身分屬實後始予辦理
(D)以上皆是
65.165. 金融從業人員辦理全權委託業務,為期精確銷售或推介適合客戶之商品,應廣泛了解客戶之:
(A)家庭背景
(B)生涯規劃
(C)風險偏好
(D)以上皆是
66.166. 金融從業人員辦理全權委託業務,下列何者行為是不被允許的?
(A)從事足以損害委任人權益之交易
(B)從事逾越委任人授權範圍之交易
(C)違反契約、內部作業規範、內部控制等行為
(D)以上皆是
67.167. 下列所述金融從業人員辦理全權委託業務應廣泛了解客戶之事項,何者有誤?
(A)投資需求
(B)投資經驗
(C)是否提供餽贈
(D)財務狀況
68.168. 有關金融從業人員辦理全權委託業務,下列敘述何者為非?
(A)對於客戶資料,沒有保密之義務
(B)不可誤導客戶不正確之價值及理財觀念
(C)應充分告知客戶產品之性質與內容
(D)應避免不當銷售或推介之行為
69.169. 辦理投資型金融商品推介或銷售業務時,應於受理前進行下列何項程序,以瞭解客戶並幫助客戶瞭解自身投資屬性及適合商品或投資組合?
(A)請客戶填具客戶資料表,建檔並妥為保存
(B)瞭解客戶投資經驗及風險偏好
(C)瞭解客戶預計投資期限及期望報酬
(D)以上皆是
70.170. 金融從業人員遇有存戶遺忘或未及時領回銀行存摺時,應採取下列何措施?
(A)可代客保管存摺
(B)應即設簿登記,交指定主管人員集中保管
(C)不發函或電告通知客戶僅需等待洽領
(D)以上皆非
71.171. 有關金融從業人員辦理全權委託業務,下列敘述何者為非?
(A)應遵守相關法令規定
(B)不可利用委任人之交易帳戶,為自己交易
(C)可將委任操作契約,轉讓他人
(D)不可將已成交之買賣委託,由委任人名義改為其他第三人
72.172. 客戶申辦業務檢附之文件內含瑕疵時,下列敘述何者正確?
(A)應確實檢視,審慎評估處理方式
(B)應視與客戶之交情決定受理與否
(C)仍照常予辦理,並向客戶示意要求其提供酬謝金或封口費
(D)以上皆非
73.173. 王大明是一位證券分析人員,因為在餐廳吃飯時偶然聽到日日紅公司員工的談話,回辦公室後就把分析報告中對日日紅公司股票的建議由買進改為賣出。王大明違反了什麼原則?
(A)保密原則
(B)公平原則
(C)專業原則
(D)忠實誠信原則
74.174. 金融從業人員為提供投資人良好的服務,下列敘述何者有誤?
(A)應瞭解並遵守相關法令之規定,不得有違反或幫助他人違反法令之行為
(B)應確實掌握客戶之資力、投資經驗與目的,以提供適當之服務,謀求客戶之最大利益
(C)應盡善良管理之責任及注意,代客戶保管有價證券或其他資產
(D)應妥慎保管客戶資料,禁止洩露機密資訊或有不當使用之情事
75.175. 金融從業人員從事全權委託投資業務,不得為下列何種行為?
(A)直接或間接提供或接受金錢或其他利益
(B)無故洩漏公司基金或全權委託帳戶之機密
(C)使人誤信能保證本金之安全或保證獲利者
(D)以上皆是
76.176. 金融從業人員從事全權委託投資業務,如發現客戶(委任人)有下列何種情形時,應拒絕簽訂全權委託投資契約?
(A)係未成年人未有法定代理人者
(B)受破產之宣告未經復權者
(C)係法人或其他機構,卻未能提出該法人或該機構出具之授權證明者
(D)以上皆是
77.177. 金融從業人員欲從事全權委託投資業務者,於簽訂全權委託投資契約前,下列敘述何者為正確?
(A)指派專人與客戶討論,充分瞭解其資力、投資經驗、投資目的或需求
(B)向客戶告知相關法令限制並詳細說明全權委託投資之相關事項,並交付全權委託投資說明書
(C)如擬從事證券相關商品交易,應再交付客戶全權委託期貨暨選擇權交易風險預告書
(D)以上皆是
78.178. 天心證券投資信託公司簽訂全權委託契約時,應於契約載明?
(A)負有保密義務
(B)盡善良管理人之注意義務
(C)對委任事務之報告義務
(D)以上皆是 第 12 頁,共 37 頁
79.179. 金融從業人員從事保險業務招攬時,於下列何者情形不負通知義務?
(A)為他方所知者
(B)為他方所不知者
(C)已發生者
(D)自己所知者
80.180. 保險商品銷售時應於保險商品簡介及要保書首頁之明顯處,以鮮明字體標示:
(A)查閱公司資訊公開說明文件之方式
(B)公司總經理
(C)公司地址
(D)保險費率
81.181. 下列何者屬於業務員招攬保險不實告知?
(A)以不同保險契約內容作不公平或不完全之比較
(B)未經保險契約當事人同意或授權而為填寫、簽章有關保險契約文件
(C)參加資格測驗,或參加特別測驗時,發生重大違規、舞弊
(D)散播不實言論或文宣,擾亂金融秩序
82.182. 下列之行為何者屬金融從業人員保險招攬時履行告知義務範圍?
(A)解釋保險商品內容及保單條款
(B)說明填寫要保書注意事項
(C)提醒客戶應履行損害防阻義務
(D)以上皆是
83.183. 金融從業人員招攬保險時應出示:
(A)身分證
(B)登錄證,並詳細告知授權範圍
(C)駕照
(D)保險證
84.184. 金融從業人員招攬保險時應告知要保人下列那些事項是正確?
(A)可延欠保費
(B)可退佣
(C)可折讓
(D)詳細告知授權範圍
85.185. 金融從業人員招攬保險業務時應告知要保人投保應注意事項,下列何者為非?
(A)要保人親自填寫並簽章
(B)如何逃稅
(C)若要保人或被保險人為未成年人,需經其法定代理人同意,並於要保書上簽章
(D)應據實說明
86.186. 金融從業人員對保險要保書的各項詢問說明,應如何要求保戶?
(A)可避重就輕
(B)就個人隱私可不必回答
(C)可任由其自由回答
(D)應據實說明
87.187. 金融從業人員從事保險業務招攬,下列何者非屬其告知業務範圍?
(A)危險增加通知
(B)損失通知
(C)危險減少通知
(D)以上皆是
88.188. 依保險法規定,保險業務人員應告知客戶下列那些事項?
(A)保險契約所規定危險事故所致損失可獲理賠
(B)因履行道德上之義務所致之損害,保險人亦應負責
(C)選項A、B皆是
(D)選項A、B皆非
89.189. 金融從業人員為客戶解說開戶文件時,以下敘述何者正確?
(A)避免提及交易風險,以免嚇跑客戶
(B)必須告知相關交易流程
(C)先請客戶簽署開戶契約,日後有機會再向客戶詳細解說
(D)告知客戶交易的最大風險僅限於手續費
90.190. 金融從業人員在向客戶預告交易風險時,以下敘述何者正確?
(A)買空賣空交易最適合家徒四壁的人,因為可以一夕致富
(B)建議客戶萬一面臨追繳時,可以先以信用卡預借現金向銀行週轉應急
(C)告知客戶交易的最大風險僅限於手續費的損失
(D)提醒客戶當行情劇烈波動時,其本金有可能完全損失
91.191. 金融從業人員在向客戶辦理開戶作業時,應告知下列那些事項?
(A)相關費用
(B)相關交易流程
(C)相關的交易風險
(D)以上皆是
92.192. 交易人小王於週一透過某金融服務業完成一筆金融商品交易,以下敘述何者正確?
(A)該金融服務業應依規定製作一份對帳資料,寄送給小王
(B)小王先前已通知該金融服務業,日後毋須寄送交易報告書,故該公司可不必印製該份報告書
(C)為節省作業成本,未經約定一律以電子方式寄送交易報告書
(D)依客戶要求決定寄送與否
93.193. 交易人小王以電話委託某金融服務業進行金融商品交易,以下敘述何者正確?
(A)該金融服務業接單之業務員,應在電話中覆誦小王的委託內容,無誤後再填寫委託書交付執行
(B)成交後,由該金融服務業接單之業務員,以電話向小王進行成交回報並錄音即可,毋須再寄送交易報告書給小王
(C)該金融服務業應將小王之交易報告書,依小王之電話指示交付或寄送,不必依契約約定方式進行
(D)該金融服務業已向小王進行成交回報及寄送交易報告書,善盡充分告知之義務,因此毋須再定期交付或寄送對帳資料給小王,避免浪費資源
94.194. 金融服務業對客戶有告知義務與通知責任,下列敘述何者正確?
(A)應對須告知及通知事項儘速忠實告知
(B)可自行事先與客戶約定代為處理,毋須另行通知
(C)若主管指示毋須告知,則不告知客戶
(D)只告知有利於客戶之事項 第 13 頁,共 37 頁
95.195. 金融從業人員向客戶進行顧問業務招攬行為時,下列敘述何者妥適?
(A)提供精美贈品,勸誘客戶當場簽約及繳付顧問費用
(B)應告知客戶合理之契約審閱期間
(C)可向客戶提供金融商品明確之價位預測,以博取客戶之好感,有利於日後簽訂委任契約
(D)以某位簽約客戶最近 1 星期內獲利 20﹪之個案,作為宣傳之主要訴求
96.196. 金融服務業於接受客戶委任簽訂全權委託契約前,下列那一事項毋須先向客戶說明?
(A)公司之背景
(B)每一位交易決定人員之學經歷與操作績效
(C)某位客戶控告公司不當運用其所存入之委任資金,一審判處公司勝訴,但客戶不服上訴,目前仍在法院審理中
(D)金融商品於特定價位買賣保證獲利
97.197. 某金融服務業甲之交易決定人員李經理,預計於農曆年後跳槽至乙公司任職,下列敍述何者正確?
(A)李經理通知所有委任客戶,與甲公司辦理解約,並於過完年後委由乙公司全權處理交易事宜
(B)李經理直接將所有委任客戶之帳務,轉交另一位交易決定人員吳經理繼續處理
(C)甲公司事先告知委任客戶,並由委任客戶決定是否與甲公司解約,或同意委由其他交易決定人員繼續操作
(D)李經理將所有委任客戶之留倉部位予以平倉,結算損益,並靜待委任客戶決定是否解約或同意委由其他交易決定人員繼續操作
98.198. 若原服務客戶之業務員離職,但客戶仍有未完成之委託事項,則接任之業務員,何者作為較適當?
(A)告知客戶,由其處理未完成之委託事項
(B)不須通知客戶,自行處理未完成之委託事項
(C)待客戶察覺再告知,否則毋須告知
(D)客戶察覺亦毋需告知,以避免客戶流失
99.199. 由於自己投資判斷錯誤,導致客戶的資產縮水,面對客戶該如何處理?
(A)為了不要出去被打,對客戶隱瞞
(B)基於告知義務,仍須向客戶報告,並與其做事後的分析
(C)仍選擇告知客戶,然自己自掏腰包補貼客戶損失
(D)裝作若無其事
100.200. 關於告知義務的敘述何者不正確?
(A)告知義務責任僅落在服務人員身上
(B)客戶應有誠實告知服務人員正確資訊的義務
(C)服務人員及客戶兩方均負有誠實告知的義務
(D)選項B及C皆是