jiang>试卷(2014/07/09)

證照◆金融職業道德題庫 下載題庫

103 年 - 職業道德 301-400#16843 

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1.301. 下列何者為金融從業人員爭取業務時之禁止行為?
(A)與往來客戶或相關人員有不當利益之約定
(B)收受往來客戶或相關人員之不當利益
(C)選項A、B皆是
(D)選項A、B皆非
2.302. 金融從業人員應遵守忠實義務原則,故:
(A)仍可從事內線交易
(B)禁止短線交易,禁止不當得利
(C)應與客戶發生衝突
(D)不一定要遵守法規
3.303. 金融機構對交易對手承諾事項負有進行交易之義務,係基於下列何種原則?
(A)專業原則
(B)保密原則
(C)忠實誠信原則
(D)管理謹慎原則
4.304. 對公司有控制能力之法人股東,應訂定相關之執行職務守則以為遵循,此為擔任董事、監察人之何種義務?
(A)忠實與注意義務
(B)保密義務
(C)善良管理義務
(D)守法義務 第 20 頁,共 37 頁
5.305. 對公司有控制能力之法人股東或其代表人,於參加股東會應本於何項原則,行使其投票權?
(A)誠信原則
(B)能力原則
(C)善良管理原則
(D)守法原則
6.306. 金融從業人員應遵守善良管理原則,故應盡善良管理人之責任及注意義務。以下何者為是?
(A)不管客戶風險
(B)不提供客戶服務
(C)對客戶說謊
(D)為客戶適度分散風險,並提供最佳之專業服務
7.307. 身為金融從業人員應保持尊嚴,不得有玷辱職業信譽之任何行為,且與委託人間應有之約定,應如何應對?
(A)可以違反
(B)視情況違反
(C)不得違反
(D)以上皆非
8.308. 下列何者係金融從業人員秉持誠實信用原則之行為?
(A)假借銀行存款名義招攬保險
(B)以高預定利率作不實比較,誘使消費者抱持錯誤認知而購買保險
(C)不以單獨強調或與其他金融商品比較之方式誤導消費者
(D)以上皆是
9.309. 客戶將資產委託給金融從業人員從事投資,身為一位優秀的金融從業人員,應為公司及客戶盡何種責任及義務?
(A)善良管理人之責任及注意義務
(B)提供內線交易
(C)隨時透露客戶財產狀況給其他人
(D)以上皆非
10.310. 關於金融從業人員執行業務時,下列敍述何者正確?
(A)勸誘客戶解約他公司之商品
(B)將他公司之商品作不公平之比較
(C)不散播不實言論及文宣
(D)販售非經主管機關核准之商品
11.311. 金融從業人員若有代為收付金錢之行為者應遵守下列何項行為規範?
(A)收現但轉以自己之支票付款
(B)收到客戶款項應馬上歸繳公司
(C)收到隔幾天再給公司
(D)存於自己帳戶再處理
12.312. 金融從業人員銷售無形的金融商品,因商品無樣品可試用,必須透過從業人員說明,下列敘述何者為非?
(A)對商品內容應多做說明使客戶了解
(B)應遵守誠實信用原則
(C)商品已售出,可以不必再理會客戶
(D)不斷地充實本身的專業知識,提供更好的服務
13.313. 有關忠實義務原則下列何者正確?
(A)客戶利益優先
(B)衝突避免、禁止短線交易
(C)禁止不當得利、公平處理
(D)以上皆是
14.314. 金融從業人員對於公司之相關資產,不應採取何種態度?
(A)以非法手段取得後成為私人財產
(B)使用於正當目的
(C)無論有形或無形資產皆有責任加以保護
(D)不得疏忽大意或浪費
15.315. 金融從業人員在銷售金融商品時,應對銷售之商品詳細說明,不得為業績而隱藏不告知金融商品應有之風險,係屬何種原則?
(A)誠實信用原則
(B)內線交易原則
(C)服務原則
(D)善良風俗原則
16.316. 金融從業人員基於招攬業務時,應秉持誠實信用原則,下列行為何者不屬誠實信用原則?
(A)客戶對商品有不懂之處應再仔細說明
(B)商品一旦售出,即使客戶對商品內容有疑問也置之不理
(C)客戶交給我們的資料,不可隨意散播
(D)以上皆是
17.317. 金融從業人員對於客戶資料,不應有下列何種行為?
(A)妥為保管
(B)不得出售
(C)應有保密之義務
(D)提供同業參考
18.318. 信用卡發卡機構應約束業務代表不得從事下列行為?
(A)故意毀損同業之申請書架
(B)故意破壞同業之各項宣傳品
(C)洩露信用卡申請人之個人資料
(D)以上皆是
19.319. 金融機構登載及製播廣告,不得有下列何款行為?
(A)損害同業信譽之廣告
(B)使用類似大眾所熟悉之他人商標,以混淆消費者
(C)誤導消費者不正確之價值及理財觀念
(D)以上皆是
20.320. 金融從業人員對於客戶資料處理方式,以下何者為非?
(A)不得對外任加討論
(B)不得任意對外發表
(C)得對無權過問之同仁洩漏
(D)不得擅自利用客戶資料為自己進行交易而謀取利益
21.321. 金融從業人員得以何種名義,向顧客收受不當佣金、酬金?
(A)個人
(B)經理
(C)主管機關
(D)以上皆非
22.322. 金融從業人員不宜參與下列行為或交易?
(A)利用短線操作參與投機性之證券交易
(B)與其他非個人財力所及之有關投機性之交易
(C)藉親友之名義從事交易
(D)以上皆是
23.323. 金融從業人員應依何項考量辦理徵信?
(A)誠信公正原則
(B)個人好惡
(C)公司規模大小
(D)政商關係良好與否
24.324. 金融從業人員辦理全權委託業務應遵守事項,下列敘述何者為非?
(A)得向顧客收受不當佣金、酬金
(B)應避免不當銷售或推介之行為
(C)不得向他人出售、洩漏客戶資料
(D)應遵守相關法令規定 第 21 頁,共 37 頁
25.325. 金融從業人員應尊重消費者合法權益,當其權益受到侵害時,應如何處理?
(A)不予受理
(B)請客戶自行負擔損失
(C)秉誠信原則妥適處理
(D)應視與客戶之交情決定受理與否
26.326. 金融從業人員辦理授信業務,以下敘述何者正確?
(A)與客戶洽談應保持懇切之態度
(B)應本平等互惠及誠信公平原則
(C)將有關約定事項載明於書面,並讓客戶充分瞭解
(D)以上皆是
27.327. 金融從業人員在向客戶推介或銷售金融商品時,以下敘述何者有誤?
(A)不得委託無相關金融證照之人員從事之
(B)應審酌客戶年齡等情況予以推介或銷售適當之金融商品
(C)善盡充分告知投資風險內容之職責
(D)為賺取佣金,儘量勸誘客戶於短期間內,以多次贖回、再申購金融商品之方式
28.328. 信用卡發卡機構辦理催收欠款業務時,以下敘述何者正確?
(A)不得違反公共利益
(B)不得以損害他人為主要目的
(C)應依誠實及信用原則行使權利
(D)以上皆是
29.329. 信用卡發卡機構對於信用卡業務需要所登載及製播廣告,應遵守下列何者事項?
(A)避免造成消費者有不當擴張個人信用之價值觀
(B)必須依據法令規範確實登載規定警語
(C)必須充分揭露費用及利率
(D)以上皆是
30.330. 金融從業人員於推介或銷售投資型金融商品時,應依下列原則辦理?
(A)應本最大誠信及充分揭露原則
(B)不得藉主管機關對金融商品之核准、核備或備查,而使消費者認為政府已對該金融商品提供保證
(C)不得對於過去之業績作誇大不實之宣傳,或對同業為攻訐之廣告
(D)以上皆是
31.331. 投信投顧從業人員為廣告、公開說明會及其他營業促銷活動時,不得有下列何種行為?
(A)藉主管機關對某項產品或業務之核准,作為證實該申請事項或保證投資價值或獲利之宣傳
(B)提供贈品或其他利益以招攬客戶
(C)對同業為攻訐之廣告
(D)以上皆是
32.332. 證券投信事業對於有業務往來的證券商,應採何種管理事項?
(A)應簽訂書面約定,將退還手續費捐予慈善機構
(B)定期對財務、業務及服務品質作評比
(C)除退還的手續費之外,得接受證券商的其它利益
(D)以上皆是
33.333. 依據忠實誠信原則,下列哪一項非投信投顧從業人員執行業務時應有的行為?
(A)遵守契約規定
(B)以善良管理人之注意義務本誠實信用原則執行業務
(C)考慮客戶的財務狀況適度分散投資
(D)依所有人的最佳利益行事,包含客戶、公司及股東
34.334. 金融從業人員對誰負有忠實誠信義務?
(A)所有投資大眾
(B)客戶
(C)公司股東
(D)以上皆是
35.335. 發發證券公司向基金經理人小王表示,如果在該公司下單量三個月內成長兩成,將免費供其使用在陽明山的渡假別墅一星期。小王完整向公司報告了這件事,三個月後在發發證券的下單量成長達到了兩成,小王於是接受了這個渡假邀約。小王有違反忠實誠信原則嗎?
(A)有,小王是基金經理人不得接受證券商退還之手續費或其他利益
(B)沒有,因為這不是金錢餽贈
(C)沒有,因為他已經向公司報告
(D)沒有,因為他可以接受第三人提供的間接利益
36.336. 金融服務業從事投資顧問事業其從業人員應以善良管理人之注意處理受任事務,除應遵守主管機關發布之相關函令外,並應確實遵守何種事項?
(A)不得收受委託者資金,代理從事證券投資行為
(B)除法令另有規定或委託者另有指示外,對因委任關係而得知委託者之財產狀況及其他之個別情況,應保守秘密,不得洩漏予任何第三人
(C)不得另與委託者為證券投資收益共享、損失分擔之約定
(D)以上皆是
37.337. 李四是一位證券分析師,於電視上向觀眾分析產業趨勢時,宣稱他取得國外某知名大學商學院 MBA 學位,但事實上,李四僅於該校取得商學院學分課程,且真實學歷僅限於國內大學經濟系學士學位。試問李四違反以下哪一原則?
(A)專業原則
(B)保密原則
(C)公平競爭原則
(D)忠實誠信原則
38.338. 忠實誠信義務原則之主要涵義為:
(A)客戶利益優先
(B)公司利益優先
(C)個人利益優先
(D)以上皆是 第 22 頁,共 37 頁
39.339. 金融從業人員發現保險商品條款涉及被保險人利益之解釋,如有爭議時,應如何處理?
(A)作有利保險公司之解釋
(B)作有利被保險人之解釋
(C)以訴訟方式處理
(D)不需理會
40.340. 金融從業人員從事保險業務招攬時,明知道保險標的之危險已消滅,仍要求客戶投保,則保險契約:
(A)無效
(B)有效
(C)不得解除
(D)以上皆非
41.341. 金融從業人員從事保險業務招攬時,其利益與客戶之利益無法兼顧面臨取捨時,從業人員應如何處理?
(A)以自身利益為重
(B)給予客戶專業分析,爭取合理之利益
(C)以達成公司要求為準則
(D)以客戶意見為準,忽略自身之專業
42.342. 金融服務業推動重點業務或專案,不符客戶或從業人員之利益時,從業人員應採取之態度?
(A)消極抵抗
(B)設法將不利益移轉給客戶
(C)不合則去
(D)勇於建言,提供個人專業意見
43.343. 金融從業人員招攬業務時遇市場對手競爭時,應保持如何態度?
(A)惡意攻訐同業
(B)以平常心,給予客戶專業建議
(C)刻意扭曲,陷人錯誤判斷
(D)隱惡揚善,規避責任
44.344. 金融從業人員從事保險業務招攬時,除考慮到自身利益外,以下那一項更加必須顧到?
(A)公司利益
(B)社會責任
(C)業績成長
(D)以上皆非
45.345. 金融從業人員同時具有核保及理賠人員資格者,是否可同時擔任二者職務?
(A)可以
(B)只要所屬保險公司允許則可
(C)僅得擇一擔任,以避免利益衝突
(D)依其個人意願
46.346. 金融從業人員同時兼有保險代理人、經紀人資格者,是否可同時申請二者執業證書?
(A)可以
(B)為避免利益衝突,僅得擇一
(C)視情況而定
(D)依其個人意願
47.347. 金融從業人員為公司內部人員執行證券期貨經紀業務時,為避免利益衝突:
(A)應優先執行公司內部人員之委託
(B)應依公司內部人員及客戶委託時間之先後順序執行
(C)應依委託金額多寡決定執行順序
(D)應由金融從業人員自行決定
48.348. 張三因職務得知公司即將與某公司合併為一則大利多消息,下列何種行為較適當?
(A)利用他人名義大筆買進公司股票
(B)私下告知客戶該項訊息,使其蒙利
(C)以配偶名義大筆買進公司股票
(D)在消息未公開前,不做任何揭露
49.349. 金融服務機構之自營部門與經紀業務部門:
(A)應個別獨立作業,且業務資訊不可互為流用
(B)不須個別獨立作業,惟業務資訊不可互為流用
(C)應個別獨立作業,惟業務資訊可互為流用
(D)不須個別獨立作業,且業務資訊可互為流用
50.350. 當金融從業人員張三的客戶在未告知其不滿的情況下,轉向李四交易時,張三應:
(A)醜化客戶,告訴李四,該客戶是位麻煩人物
(B)聯合其他同事排擠李四,讓李四離職
(C)試圖了解原因並虛心改進,以提升服務品質
(D)醜化李四,向主管告狀,宣稱李四行為惡劣
51.351. 金融從業人員張三這個月的業績只差 500 萬元就達到業績目標,為能達到門檻領到目標獎金,張三應採用下列何種方式較為適當?
(A)勸誘客戶李四申購商品並保證獲利
(B)商請另一位從業人員轉單給自己,約定獎金分享
(C)借用客戶名義申購商品,領到獎金再贖回
(D)積極拓展業務、爭取客戶,以達到業績目標
52.352. 金融從業人員因職務關係獲悉足以影響金融商品價格未公開之重大消息時:
(A)應即以書面報告並列管保密
(B)應廣為眾知,造福親朋好友
(C)應立即為客戶交易,牟取其最大利益
(D)應立即利用他人名義交易,牟取個人最大利益
53.353. 金融從業人員執行業務時,下列敘述何者不當?
(A)應善加利用職務所得訊息,為本身牟取利益
(B)不以職務所得訊息,為本身牟取利益
(C)應以客戶利益優先,不以個人業績為考量
(D)不以本身利益仲介客戶從事非法交易
54.354. 有關金融從業人員行為之敘述,何者正確?
(A)可要求客戶提供金錢餽贈或招待
(B)可要求供應商提供金錢餽贈或招待
(C)選項A及B皆可
(D)以上皆非
55.355. 金融從業人員獲悉已影響相關客戶利益之訊息時:
(A)依客戶之重要性決定是否通知
(B)依與客戶之交情決定是否通知
(C)不須做任何處理
(D)應盡可能公平合理的通知每一位客戶
56.356. 對於公司擔任內部稽核部門或法令遵循部門的員工,平時該如何減少利益衝突及內線交易的機會?
(A)定期審核各項規則內容,確保符合法令規定及加強查核本項業務執行情形
(B)內部稽核部門應瞭解業務部門及所屬員工之投資額度與範圍之合適性
(C)洗錢防制等作業執行情形加強查核,檢討相關控管及機制建置成效
(D)以上皆是
57.357. 若發生金融從業人員對其與客戶之利益衝突或不同客戶間之利益衝突情事,應:
(A)以個別客戶對公司之貢獻度為依據
(B)以契約約定為依據
(C)以多數客戶之利益為依據
(D)以損益標準為處理原則
58.358. 金融從業人員面對本身業績與公司規定衝突時,應該如何面對?
(A)為了本身業績考量,可以忽略它
(B)以公司的規定為主
(C)先向顧客戶推銷出去,再向上級反應
(D)以上皆非
59.359. 以下哪一項不屬於利益衝突的範圍?
(A)提供服務給客戶,而它與公司有直接或間接利益
(B)符合法令之公開股票交易
(C)未經公司同意,擅自雇用自己的親友在公司任職
(D)在公司以外自行開業或任職
60.360. 何謂利益衝突?
(A)各獨立的個體,會因某一方的利益被歸優先,而使另一方可能蒙受損失
(B)利益衝突一定會造成雙方獲利
(C)利益衝突一定是某一方觸犯法律
(D)以上皆非
61.361. 利益衝突若以代理制度來解釋,是指哪兩方面的人發生利益衝突?
(A)受益人及受託人
(B)受託人及委託人
(C)受益人及委託人
(D)受託人及經理人
62.362. 以下何項屬於利益衝突的含意?
(A)數種正當利益存在有彼此競爭矛盾的現象
(B)利益衝突屬於一種狀態或情境
(C)避免利益衝突亦屬道德範疇
(D)以上皆是
63.363. 在利益衝突當中若與親屬牽涉到關係,當中的親屬不包括:
(A)子女
(B)父母
(C)配偶
(D)房客
64.364. 下列哪些可能發生利益衝突的狀況?
(A)為個人私利竊取公司機密
(B)透過公司財產或資訊以取得獲利
(C)與公司競爭
(D)以上皆是
65.365. 下列何種狀況屬於利益衝突的問題?
(A)經辦人員常常接受供應商招待、私下收受回扣
(B)員工有轉換跑道的打算
(C)有親戚朋友在同業
(D)以上皆是
66.366. 關於利益衝突所謂之「利益」,若將利益分成財產上利益,及非財產上利益,下列何者屬非財產上的利益?
(A)汽車及房子
(B)現金、存款、外幣、有價證券
(C)利用公司資源,進而獲取跳槽機會
(D)具有經濟價值或得以金錢交易取得之利益
67.367. 為了防範公司可能與客戶或員工發生利益衝突的問題,公司內部的作業準則至少應包括哪些:
(A)組織架構與人員資格
(B)風險管理制度
(C)內部控制制度
(D)以上皆是
68.368. 為因應客戶申訴問題,公司應該制訂相關措施包括:
(A)成立客戶申訴中心
(B)加強對相關經辦人員的教育宣導
(C)強化售後服務
(D)以上皆是
69.369. 在證券市場中,下列何者存在有利害衝突關係?
(A)公開發行公司與證券承銷商之間對於公司發行證券募集資金承銷價格之訂定
(B)上市(櫃)公司與證券投資人之間對於公司資訊公開之期求
(C)上市(櫃)公司經營者與股東之間對於公司利益之考量
(D)以上皆是
70.370. 以下何者之間於辦理業務時可能有利益衝突情事?
(A)行使投資運用時客戶與從業人員間
(B)銷售商品時客戶與其他客戶間
(C)辦理業務時客戶與金融集團其他子公司間
(D)以上皆是
71.371. 金融從業人員辦理業務應防止利益衝突,下列所述何者為錯誤的?
(A)應注意業務特性不同所造成之利益衝突
(B)應注意不同部門資產移轉產生利益衝突
(C)應注意部門間資訊可以無限制互相交流
(D)應注意利益不當輸送
72.372. 以下何種行為有利益衝突之虞?
(A)向放款客戶強力推銷無法賣出之金融商品
(B)為全權委託客戶購入公司本身股票
(C)將客戶之信託財產投資公司利害關係人發行之股票
(D)以上皆是 第 24 頁,共 37 頁
73.373. 以下何者不得參與投資決策?
(A)與業務相關人員有利害關係者
(B)投資決策人員
(C)具有運用決定權人
(D)以上皆是
74.374. 應如何建置利害關係人檔案?
(A)隨便填填交差了事
(B)應詳實提供資料並定期更新
(C)稽核人員查到再提供
(D)應參考其他同仁所填資料填寫
75.375. 金融從業人員執行資產管理事務時,為避免與公司發生利益衝突,應避免以下何種行為?
(A)購買公司發行之有價證券
(B)購買公司之不動產
(C)由公司購買客戶委託管理的財產
(D)以上皆是
76.376. 金融從業人員與客戶間有重大利害關係致有發生利益衝突情事時,得採取何種措施?
(A)告知利益衝突之情形並取得客戶書面同意
(B)無須取得客戶之書面同意
(C)不得拒絕接受有利益衝突之委託
(D)應為公司積極爭取業務,接受委託
77.377. 以下所述何者違反防止利益衝突?
(A)資訊交互運用應注意內部資訊控管流程
(B)信託專責部門應指派專人負責內部資訊控管流程
(C)客戶信託財產內容得提供其他部門分析運用
(D)共用營業設備應注意內部資訊控管流程
78.378. 金融從業人員對於業務往來之公司,其董事、監察人或經理人無法以客觀及有效率的方式處理公務時:
(A)應特別注意前述人員所屬之關係企業資金貸與或為其提供保證、重大資產交易、進(銷)貨往來之情事
(B)隨意由前述人員進行私人利益輸送之交易
(C)隨意由前述人員利用職務之便進行投機交易
(D)隨意由前述人員利用各種管道進行洗錢交易
79.379. 擔任公司之董事、監察人或經理人:
(A)可使用公司之財產圖利自己
(B)應避免圖私利之機會
(C)以不正當之方法圖利自己
(D)利用公司之財產圖利自己之親朋好友
80.380. 金融服務業之董監事對與本公司有利害關係之交易,應採取下列何項原則辦理?
(A)善良管理原則
(B)公平競爭原則
(C)專業原則
(D)利益迴避原則
81.381. 有關利益衝突,下列敘述何者為非?
(A)個人投資如可能對公司產生利益衝突,應避免之
(B)金融從業人員得隨時擔任同業之負責人,不須任何同意
(C)利用公司資源發現屬於公司的機會,不得據為己有
(D)不得接受客戶提供之優惠待遇
82.382. 客戶利益優先及禁止不當得利是屬於下列何者原則?
(A)公開原則
(B)忠實義務原則
(C)保密原則
(D)能力原則
83.383. 下列就金融從業人員之敘述何者為非?
(A)與自身利益相關的業務應該迴避
(B)因業務知悉公司股票將上漲,不可以事先買進
(C)客戶的餽贈不能收受
(D)只要對公司有益,所有法律規範可以先行放下
84.384. 公司董事、監察人或經理人,對下列何種行為應予避免?
(A)對於本身及客戶之資訊負有保密責任
(B)透過使用公司資產、資訊或藉由職務之便以獲取私利
(C)遵循法令規章
(D)保護並適當使用公司資產
85.385. 金融從業人員基於維護公司利益不應有何種表現?
(A)知悉授信客戶財務狀況惡化,應立即告知主管,並加以妥善處理
(B)當利率可能出現鉅幅波動而侵蝕公司獲利時,應主動告知主管
(C)不得收受競爭對手之酬庸,以洩露公司內部機密
(D)為了績效考量,隱瞞自身職務之缺失
86.386. 金融服務業董事對董事會所列議案如有涉其本身利害關係致損及該公司利益之虞時,應採行下列何種措施?
(A)自行迴避,不加入表決
(B)加入表決
(C)本身不加入表決,但代理其他董事行使其表決權
(D)依其自由意志為之
87.387. 金融服務業應注意下列哪些人,會因其在公司擔任董事、監察人或經理人職務之便而獲得不當利益,為避免利益衝突,應予迴避?
(A)本人及配偶
(B)父母及子女
(C)兄弟姐妹
(D)以上皆是
88.388. 若某項活動、利益或關係可能妨礙從業人員追求公司及客戶之最高利益行事之能力時,應保持警覺,此屬何種行為?
(A)能力原則
(B)防範利益衝突行為
(C)客觀性原則
(D)誠信原則 第 25 頁,共 37 頁
89.389. 金融服務業董事、監察人或經理人在公司擔任職務時應避免下列何人獲得不當利益?
(A)配偶
(B)父母
(C)子女
(D)以上皆是
90.390. 金融服務業應避免董事、監察人或經理人進行以下何者行為?
(A)透過使用公司財產、資訊或藉由職務之便而有圖私利之機會
(B)透過使用公司財產、資訊或藉由職務之便以獲取實質利益
(C)與公司競爭
(D)以上皆是
91.391. 為避免與客戶之利益衝突,下列何者不正確?
(A)於法律許可範圍內為客戶之利益執行專業判斷
(B)視客戶之忠誠度再決定執行業務之程度
(C)不受客戶忠誠與否之影響
(D)不受個人利益、其他客戶利益或任何其他人意願之影響
92.392. 有關利益衝突原則,下列何者正確?
(A)公司得要求員工不得擁有非公開資訊而從事任何事業體或個人之交易
(B)公司得要求員工不得有內線交易行為
(C)公司得要求員工避免以非法套裝商品強迫客戶購買
(D)以上皆是
93.393. 金融從業人員處理某項業務時,若與公司之利益發生衝突應採取何種方式?
(A)基於利益衝突原則應予以迴避
(B)仍應繼續辦理
(C)因對自己有利,更應加強爭取該業務
(D)將該業務轉移給自己的配偶來執行
94.394. 金融從業人員銷售對自己有利益的商品,如果該商品不符合客戶的需求,將會違反什麼原則?
(A)能力原則
(B)利益衝突原則
(C)損失原則
(D)以上皆是
95.395. 金融從業人員辦理全權委託業務應遵守事項,下列敘述何者有誤?
(A)應公正對待客戶避免糾紛之發生
(B)應確實瞭解客戶之財務狀況
(C)應確實瞭解客戶投資需求及承擔潛在損失的能力
(D)可利用客戶資料為自己謀取利益
96.396. 金融從業人員辦理全權委託業務,為避免利益衝突,應遵守下列何種事項?
(A)不得與委任人有利益衝突之第三人從事全權委託業務,以及從事足以損害委任人權益之交易
(B)可利用委任人之交易帳戶,為自己從事交易
(C)可利用委任人之交易帳戶,為委任人以外之第三人從事交易
(D)以上皆是
97.397. 有關金融從業人員辦理全權委託業務,下列敘述何者有誤?
(A)不得與客戶約定分享利益或共同承擔損失
(B)不得利用客戶帳戶或名義為自己從事交易
(C)不得利用他人或自己名義供客戶從事交易
(D)得任意對外發表客戶資料
98.398. 有關金融從業人員辦理全權委託業務,下列敘述何者正確?
(A)應避免利益衝突
(B)得與客戶約定分享利益
(C)得對外任加討論客戶資料
(D)得將已成交之買賣委託,由委任人名義改為其他第三人
99.399. 下列關於金融從業人員辦理投資型金融商品推介或銷售業務時,應遵守之事項何者有誤?
(A)可與客戶約定分享利益或共同承擔損失
(B)應妥為保管客戶資料
(C)應避免不當銷售或推介之行為
(D)不可利用客戶帳戶或名義為自己謀取不當利益
100.400. 為維持市場交易之公平性,金融從業人員可否利用公司內部資訊擅自為自己或相關人員進行交易而謀取利益?
(A)可以
(B)不可以
(C)客戶同意即可
(D)視交易金額高低而定