【站僕】摩檸Morning>试卷(2010/05/30)

證照◆金融市場常識與職業道德題庫 下載題庫

職業道德-1#3547 

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1.1. 信用卡業務代表推廣卡片時,應遵守下列何種事項?
(A)注意服裝儀容
(B)配帶名牌及名片且明確標示發卡機構名稱
(C)應妥善保管申請人資料,不得挪作他用
(D)以上皆是
2.2. 發卡機構之行銷人員從事下列行為何者不正確?
(A)自行勾選未經客戶同意申請之卡片
(B)確認客戶申請之卡片
(C)確認客戶資料無誤才送件
(D)確認客戶申請人本人身分,以免冒名申請
3.3. 銀行辦理現金卡業務時,應:
(A)以卡辦卡
(B)以名片辦卡
(C)送贈品
(D)審慎核給信用額度
4.4. 銀行受理開戶時,應實施雙重身分證明文件查核及留存該身分證明文件。若屬個人開戶,下列那些證件可以當作證明文件?
(A)戶口名簿
(B)駕照
(C)健保卡
(D)以上皆是
5.5. 下列行為何者為非?
(A)主動提供商品相關資訊
(B)私下接受客戶禮品及招待
(C)寄送生日卡片
(D)適時的電話問候
6.6. 身為專業之金融從業人員,不應:
(A)提供客戶良好的服務品質
(B)提供符合客戶需求之商品
(C)確認並瞭解客戶之需求
(D)侵占客戶利益以獲私利
7.7. 金融從業人員向供應商或客戶建議或徵求業務時,下列何種行為是被禁止的?
(A)提出任何對等交換的建議
(B)表示可能因為對方不接受而取消服務或業務
(C)可能因為對方的接受而給予特別的服務或業務
(D)以上皆是
8.8. 金融從業人員與客戶維持良好關係,最主要的基礎是?
(A)有服務的熱誠與專業能力
(B)經常送禮
(C)提供內線消息
(D)以上皆非
9.9. 金融從業人員在行銷商品時應考慮?
(A)行銷佣金或津貼較多的商品,以提高自己的收入
(B)行銷高風險金融商品,以爭取業績
(C)深入了解客戶需求,提供對客戶最有利最合適的商品
(D)配合公司的營業方針,推展利潤高的商品
10.10. 金融從業人員提供客戶相關建議前,下列行為何者為非?
(A)充分收集相關資料
(B)審慎分析各種商品特性
(C)無須做任何事先準備
(D)考量客戶之經濟能力
11.11. 金融從業人員從事業務推廣或招攬時,下列何者為非?
(A)應主動推銷
(B)應加強服務
(C)為達到業績,可製作較為誇張的文宣給客戶看
(D)態度應誠懇實在
12.12. 金融從業人員行銷商品時應考慮:
(A)公司的營業方針高低
(B)顧客真正的需求
(C)公司的獲利
(D)自身的佣金
13.13. 金融從業人員於業務推廣與招攬時,要成為專業從業人員除須符合特定的專業技術認可外,尚須具備下列何一重要條件?
(A)崇高的道德水準
(B)創造大量的業績
(C)廣泛的人際關係
(D)以上皆非第 2 頁,共 47 頁
14.14. 金融從業人員對於客戶於填寫相關資料時,若發現客戶有違反告知之情事應如何處理?
(A)事不關己,不要理他
(B)即時向客戶求證其真實性
(C)協助造假
(D)自己改正
15.15. 金融從業人員若有發生所推薦產品與消費者需求衝突時應如何處理?
(A)以公司產品為優先
(B)將產品說成與客戶需求相同
(C)以客戶需求為最優先原則
(D)以自己所獲報酬為優先考量
16.16. 產物保險業務員之招攬行為,係指下列那些行為?
(A)解釋保險商品內容及保單條款
(B)說明填寫要保書注意事項、轉送要保文件及保險單
(C)其他經所屬公司授權從事保險招攬之行為
(D)以上皆是
17.17. 有關業務員從事保險招攬所用文書、圖畫、廣告文宣,下列敘述那一項是錯的?
(A)應標明所屬公司之名稱
(B)所屬公司為代理人、經紀人者並應標明往來保險業名稱
(C)保險代理人、經紀人所屬業務員所使用之文書、圖書、廣告文宣,應經往來保險業同意方可使用
(D)廣告文宣之內容可與保險業報經主管機關審查通過之保單條款、費率及要保書文件不相符
18.18. 下列敘述何者正確?
(A)業務人員基於業務之便,可以任意調閱客戶資料
(B)工作時無意間看見公司的機密,基於利益共享原則,於是與客戶共同分享
(C)關於客戶的基本資料,基於保密原則,絶不向外揭露
(D)為了行銷之便,業務人員本身可以自己製作誇大的績效文宣,以吸引顧客
19.19. 有關金融行銷人員行為規範,下列何者正確?
(A)運用基金買賣有價證券及其相關商品時,不得將退回手續費歸入客戶資產
(B)不得約定或提供特定利益、對價以促銷受益憑證
(C)不得轉讓出席股東會委託書
(D)以上皆是
20.20. 從事業務廣告及公開舉辦投資理財活動,下列何者符合規定?
(A)於廣告中僅揭示對公司本身有利之事項
(B)利用傳播媒體從事商品販賣,私下自己反向操作
(C)業務人員需盡量提供客戶完整且客觀的資訊,不得為了本身業績而做出傷害顧客的行為
(D)直接推薦或勸誘投資個別金融商品
21.21. 有關金融從業人員之業務招攬行為,下列何者錯誤?
(A)不得對過去投資分析之績效作誇大不實之宣傳
(B)以保證獲利的方式招攬客戶
(C)不得對同業為攻訐
(D)不得對不特定人以收取不相當之對價參加理財投資分析活動,以招攬客戶
22.22. 分析顧客的個人資料應該抱持何種態度?
(A)由於顧客與自己存在親戚關係,所以審查過程可以盡量寬鬆
(B)由於消費者與本身有過節,所以採取嚴格的態度
(C)為了提高客戶投資的意願,因此,本身可以代替其填全部資料,以省去作業程序
(D)以上皆非
23.23. 招攬業務時,應該如何做,才能提高本身的業績?
(A)自己掏錢買禮物送給客戶
(B)勤練話術,以博取客戶的信任
(C)培養本身的專業,以誠心來面對客戶
(D)以上皆非
24.24. 下列何者屬於對新客戶業務推廣的事前作業程序?
(A)商品介紹與風險告知
(B)監控客戶逾越徵信額度、財力狀況或合適之投資範圍以外之商品或服務
(C)對於客戶資產之變化亦應善盡高度之注意義務
(D)以上皆非第 3 頁,共 47 頁
25.25. 向消費者推薦商品時,應優先考量下列哪些因素?
(A)客戶之適切性及收取佣金多寡
(B)收取佣金多寡及客戶委託規劃之資產成長情形
(C)客戶之適切性,及客戶委託規劃之資產成長情形
(D)使用特定利益或不實廣告利誘客戶購買及客戶之適切性
26.26. 與客戶講解商品規格時,應該抱持著何種態度?
(A)視客戶與自己的關係而決定
(B)可以稍微誇大商品
(C)不論對象是誰,均應詳細與其解說
(D)看客戶的資產多寡決定
27.27. 應該如何讓自己往「專業」的從業人員邁進?
(A)藉由閱讀報章雜誌,及參加專業訓練充實自己專業知識
(B)多加利用自己本身獲取的內線消息,幫助客戶賺錢
(C)以贈品來博取客戶對自己的好感
(D)善用自己本身的人情攻勢,來行銷商品
28.28. 下列哪一項不符合廣告的基本精神?
(A)向少數特定人告知
(B)於電視上播放廣告
(C)於公開場合舉辦說明會
(D)於廣播電台散播訊息
29.29. 對於人情式的業務招攬方式,下列何種方式才是正確?
(A)對於親戚朋友,可以不用花太多心思
(B)可以利用未公開的資訊,賺取投資報酬
(C)方便利用親朋好友的名字,行自己投機之實
(D)以上皆非
30.30. 有關業務推廣概念,下列何者正確?
(A)不管使用何種方式,最終目的就是將商品銷售出去
(B)業務人員最重要的就是口才,其他方面不重要
(C)在制度規定之下,以誠實信用原則,忠實告知客戶相關商品的內容
(D)由於現代人喜歡收回扣,因此禮品或是退還佣金是成功行銷的不二法門
31.31. 金融從業人員對於客戶開戶之相關文件,應為何種處理?
(A)可幫客戶作假
(B)不須提供任何文件
(C)應確實查核客戶提供相關文件之正確性
(D)不須查證
32.32. 金融從業人員從事業務推廣與招攬時,應秉持之原則,下列何者為錯誤?
(A)誠實信用原則
(B)客戶資料保密原則
(C)利益迴避原則
(D)利潤至高原則
33.33. 有關金融從業人員之業務行為規範,下列何者為錯誤?
(A)應確實告知客戶之權利與義務
(B)須與客戶簽訂相關之買賣契約書或相關文件以供日後糾紛之確認
(C)得與客戶私自約定或提供特定利益、對價以促銷金融商品
(D)須告知客戶買賣之金融商品可能面臨的風險與損失
34.34. 金融從業人員在進行商品銷售時,何者行為恰當?
(A)以個人銷售獎金之高低為依歸,隱匿該商品可能為客戶帶來之風險
(B)未依客戶要求提供詳實充分之訊息,以誤導客戶進行較不利之商品交易
(C)未事先告知客戶,即自行採取多種商品聯合銷售之行為
(D)詳實告知各項商品之特性、風險與報酬
35.35. 一位投顧從業人員告訴投資人:「你應該買台鹽股票,這支股票保證六個月內給你100%的報酬。」他違反了以下哪一原則?
(A)禁止為獲利或損失負擔之保證
(B)公平分配原則
(C)忠實誠信原則
(D)專業原則
36.36. 金融從業人員應以公司專業、形象及服務等招攬客戶:
(A)不得惡意毀謗競爭者
(B)不得惡意削價方式招攬
(C)避免以量身訂作活動或誇大廣告方式誘導客戶
(D)以上敘述皆正確第 4 頁,共 47 頁
37.37. 金融從業人員如有多年市場交易經驗:
(A)可以與客戶簽署任何獲利保證之契約
(B)可以逕自代客操作
(C)可以多層次傳銷方式進行
(D)以上皆不可為之
38.38. 金融從業人員為客戶開戶時,下列敘述何者正確?
(A)應確實徵信並了解客戶背景,對於不適合投資之客戶應予以拒絕
(B)金融商品適合所有人士,只要有錢即可交易,所以不需了解客戶背景
(C)期貨交易須先存入保證金,所以不需徵信並了解客戶背景
(D)對於年收入達百萬的客戶,不需徵信並了解客戶背景
39.39. 金融從業人員於開戶時,下列何者正確?
(A)應由客戶親自辦理開戶
(B)得以郵寄方式開戶
(C)如客戶繁忙,無法親自開戶時,可由金融從業人員代其開戶
(D)以上方式皆可接受,惟以郵寄方式受理者,須寄發詢證函確認後方可交易
40.40. 金融從業人員於招攬客戶時:
(A)可以誇大廣告方式鼓勵客戶下單
(B)可任意削價討好客戶
(C)可接受客戶郵寄辦理開戶以免客戶舟車勞頓
(D)應不厭其煩詳細為客戶解說
41.41. 金融從業人員招攬證券期貨相關業務時,對於客戶折讓之要求,何者可以接受?
(A)折讓至客戶本人帳戶
(B)折讓至第三人帳戶
(C)折讓至代理下單者之帳戶
(D)不可削價競爭,故不可有折讓情事
42.42. 金融從業人員招攬保險相關業務時,對於客戶折讓之要求,何者可以接受?
(A)折讓至客戶本人帳戶
(B)折讓至第三人帳戶
(C)折讓至代理下單者之帳戶
(D)不可削價競爭,故不可有折讓情事
43.43. 金融從業人員招攬業務時,不得以下列何種方式進行?
(A)向客戶作不實陳述,僅強調容易獲利未同時說明相對風險
(B)以多層次傳銷方式進行
(C)宣稱金融商品交易簡明易懂,適合所有人士
(D)以上皆不得為之
44.44. 金融從業人員招攬業務時,得以下列何種方式進行?
(A)舉辦講座吸引客戶
(B)邀請名人代言做獲利保證
(C)與客戶約定損益均分
(D)於報章雜誌刊登誇大不實廣告
45.45. 為提供多元化之服務,金融從業人員:
(A)得保管客戶之存摺及印章,以代其進行資金調度
(B)得代客戶提領保證金以省卻客戶舟車勞頓之苦
(C)得代領對帳單,並於日後面交客戶
(D)應提供客戶多元化商品資訊
46.46. 金融從業人員為客戶辦理開戶作業時:
(A)應告知客戶金融商品之風險
(B)毋須告知客戶交易風險
(C)應告知客戶金融商品絕無風險
(D)應告知客戶金融商品交易風險有限
47.47. 金融服務業從事業務廣告及製發宣傳文件:
(A)不得製作易使客戶誤解金融商品交易與賭博雷同之廣告
(B)僅使用對其有利之資料以誇大其績效
(C)宣稱金融商品交易無風險適合所有人士
(D)得僅強調獲利,但未同時說明相對風險
48.48. 金融服務業從事業務廣告及製發宣傳文件:
(A)可引用各種推薦書、感謝函、擷取報章雜誌之報導、為保證獲利之類似文字或表示
(B)可對未來價位或績效做預測
(C)可僅以特例或單筆交易資料,作為公開招攬業務之宣傳資料及廣告
(D)以上皆非第 5 頁,共 47 頁
49.49. 金融服務業從事業務廣告及製發宣傳文件:
(A)內容不得涉及誇大不實或虛偽陳述
(B)得以過去之操作績效為獲利保證
(C)得以無條件保證委託本金不會虧損
(D)得與客戶約定損益共同分攤
50.50. 為使投資人認為從事金融商品交易可以獲利,金融服務業從事業務廣告及製發宣傳文件時:
(A)可以引用各種推薦書、感謝函、擷取報章雜誌之報導、為保證獲利或負擔損失之類似文字或表示
(B)可以過去之操作績效為獲利保證
(C)內容涉及誇大不實或虛偽陳述
(D)以上敘述皆不得為之
51.51. 金融從業人員推廣業務時,下列何種行為是錯誤的?
(A)推廣業務需考量客戶之投資風險承受度
(B)推廣業務需了解客戶投資經驗
(C)推廣經主管機關核准業務
(D)推廣未經主管機關核准業務
52.52. 金融從業人員推廣投資型業務時,下列何種行為是正確的?
(A)為提高客戶收益,應推薦有內線消息之明牌
(B)不得推介未經主管機關核准之商品
(C)為達成業績目標,推介自己都無法了解之金融商品
(D)雖沒有合法資格,仍然從事該項推廣業務
53.53. 金融從業人員辦理充分瞭解客戶作業,以下何種態度是錯誤的?
(A)應由客戶所填資料充分知悉客戶狀況
(B)應由客戶所填資料評估客戶狀況
(C)請客戶隨便填一填以便歸檔備查
(D)辦理充分瞭解客戶作業是推介商品非常重要程序
54.54. 金融從業人員辦理充分瞭解客戶作業,應充分知悉並評估客戶之狀況,下列何者為是?
(A)應充分知悉並評估客戶之投資知識及投資經驗
(B)應充分知悉並評估客戶之財務狀況
(C)應充分知悉並評估客戶之承受投資風險程度
(D)以上皆是
55.55. 以下何者為金融服務業向不特定多數人之銷售行為?
(A)透過發言人公佈商品內容
(B)透過新聞稿通知媒體商品內容
(C)於傳播媒體宣傳金融商品
(D)以上皆是
56.56. 以下何者非為金融從業人員向不特定多數人之銷售行為?
(A)於街頭發放商品廣告DM
(B)向已簽約或潛在客戶說明商品內容
(C)於報章雜誌刊登商品廣告
(D)向記者透露商品內容並請其代為刊登
57.57. 金融從業人員招攬業務時,下列何種商品得以向不特定多數人銷售?
(A)經主管機關核准之公開募集金融商品
(B)經主管機關核准之國內私募基金
(C)信託集合管理運用帳戶
(D)國內私募有價證券
58.58. 金融從業人員招攬業務時,下列行為何者是正確的?
(A)得以電子郵件促銷未經主管機關核准的業務
(B)得以網路向多數人推薦國內私募基金
(C)為爭取業績,應極力推銷收益率最高的商品而避談風險
(D)客戶簽約前應向客戶說明契約內容
59.59. 金融從業人員招攬業務時,下列行為何者不宜?
(A)說明財產之管理運用並非絕無風險
(B)說明公司以往之經理績效無法保證最低收益
(C)請客戶簽約前應詳閱說明書
(D)片斷截取報章雜誌之報導作為促銷資料第 6 頁,共 47 頁
60.60. 金融從業人員準備促銷資料,以下何者為是?
(A)引用數據、資料作為促銷資料內容時毋須註明出處
(B)引用數據、資料作為促銷資料內容時故意隱匿不利客戶之資訊
(C)促銷資料應載明公司相關資料
(D)故意隱匿資料致誤導投資大眾或客戶
61.61. 金融從業人員招攬業務時,下列何者不宜?
(A)使人相信能保證獲利
(B)以獲利招攬業務必須同時說明其風險
(C)使用公司名稱應清楚、明確且不得誤導客戶
(D)如涉及比較其他同業應為客觀公平之比較
62.62. 有關金融從業人員之行銷行為,下列何者有誤?
(A)應充分告知客戶產品之性質與內容
(B)推廣文宣應清楚、公正及不誤導投資人
(C)應遵守相關法令規定
(D)可自行勾選未經客戶同意申請之事項
63.63. 金融從業人員推廣業務時,應遵守下列何種事項?
(A)注意服裝儀容
(B)配帶明確標示公司名稱之名牌及名片
(C)應妥善保管申請人資料,不得挪作他用
(D)以上皆是
64.64. 金融從業人員辦理授信案件時,應於何時辦理徵信?
(A)視客戶交情而定
(B)應於核貸前先辦理徵信
(C)不需辦理徵信
(D)視客戶是否提供酬謝金而定
65.65. 金融從業人員執行業務時,不應有下列何種行為?
(A)登載損害同業信譽之廣告
(B)故意毀損同業之申請書架
(C)故意破壞同業之各項宣傳品
(D)以上皆是
66.66. 金融從業人員執行業務時,下列陳述何者為非?
(A)與客戶洽談應保持懇切之態度
(B)應秉持公正客觀立場審查
(C)可使用類似大眾所熟悉之他人商標,以混淆客戶
(D)充分告知客戶應徵提之資料
67.67. 關於金融服務業從事投顧業務製發宣傳文件敘述,何者有誤?
(A)不得以不實資料推介特定股票
(B)不得使用易使人認為確可獲利之文字
(C)須以實際資料推介特定股票
(D)不得誘使擾亂交易市場秩序
68.68. 金融服務業從事投顧業務時舉辦投資說明會時,若發表證券市場之投資意見涉及何種事項時應同時說明研判依據?
(A)市場分析
(B)產業趨勢
(C)行情研判
(D)以上皆是
69.69. 金融從業人員於舉辦投顧業務投資分析活動時,可引用何者宣傳,保證推介投資標的獲利或承擔其損失?
(A)感謝函
(B)雜誌報導
(C)推薦書
(D)以上皆非
70.70. 金融服務業從事投信業務者,廣告宣傳方式,包括下列何者? (I)投資說明書(II)公開說明書(III)傳單(IV)電子郵件
(A)I、II
(B)II、III、IV
(C)I、II、IV
(D)I、II、III、IV
71.71. 金融從業人員於傳播媒體從事投顧業務證券投資分析意見時,有關招攬客戶之廣告行為:
(A)如為主管機關核准之業務,可以有招攬客戶之廣告行為
(B)公司執照上有登記之業務,方可以有招攬客戶之廣告行為
(C)限向公會報備之業務,方可以有招攬客戶之廣告行為
(D)以上皆非
72.72. 下列哪一項非屬金融從業人員從事投信投顧業務招攬時的禁止行為?
(A)對客戶說股票投資風險比存款高
(B)聲明有內線消息
(C)表示能為客戶安排境外股票買賣
(D)推薦甲股票,保證三個月內價格一定倍增第 7 頁,共 47 頁
73.73. 以下金融從業人員從事投信投顧之業務推廣與招攬行為,哪一項是明顯地違反所謂「公平競爭原則」?
(A)提供客戶基金申購手續費優惠來促銷新基金
(B)散佈同業之不實資料
(C)提供客戶有關同業與自己公司類似產品及手續費或經理費費率差異比較表
(D)以上皆是
74.74. 金融服務業從事業務推廣招攬行為,下列何者不需標示警語?
(A)基金產品廣告
(B)全權委託投資業務廣告
(C)公司集團形象廣告
(D)以上皆非
75.75. 提供給想購買境外基金投資人之投資人須知中,有關「境外基金管理機構及該基金之狀況」中文簡介應涵蓋內容為何?
(A)境外基金管理機構沿革、股東背景
(B)基金名稱、基金成立日、類別
(C)基金保管機構信用評等
(D)以上皆是
76.76. 投資人因境外基金之募集及銷售業務與境外基金總代理人或銷售機構發生爭議時得以何種方式尋求協助?
(A)向金管會申訴
(B)向證券投資人及期貨交易人保護中心申請調處
(C)向中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會申訴
(D)以上皆是
77.77. 金融服務業從事投顧業務舉辦投資講習會,應遵守那些原則?
(A)不提供涉及個股未來買賣價位研判
(B)不散布誇大資料取信他人
(C)不對不特定人涉及指數預期
(D)以上皆是
78.78. 下列哪些金融從業人員從事投信投顧之業務推廣與招攬行為是明顯地違反所謂「公開原則」?(I)向客戶說明與分析產品特性與報酬率,但相關風險、提前贖回罰金及費用成本卻一概省略;(II)向客戶說明與分析產品特性;(III)向客戶說明與分析產品特性,並強調如投資該產品得享有稅負上優惠,卻不仔細說明是基於何種理由及內容,始得享有是項優惠。
(A)I、II
(B)II、III
(C)I、III
(D)I、II、III
79.79. 金融從業人員於執行業務時,下列何者為是?
(A)適時提供其他客戶相關的資料以供參考
(B)應先向客戶收取保證金以避免客戶流失
(C)向客戶提供有關公司之充分資料,應包括公司之營業地址、公司營業之種類與限制
(D)為提供完善服務,儘可能保管客戶之有價證券、款項、印鑑或存摺
80.80. 在開發客戶時,下列何者行為不恰當?
(A)審慎客觀評估客戶之財務狀況
(B)依客戶財務狀況,再推薦最適合客戶的商品
(C)為積極開發客戶,忽略可能存在之風險
(D)參酌客戶與其他金融機構往來的情形
81.81. 登載及製播廣告,應注意下列何款行為?
(A)避免誤導消費者不正確之價值及理財觀念
(B)廣告應清楚、公正
(C)不得使用類似大眾所熟悉之他人商標,以混淆消費者
(D)以上皆是
82.82. 金融服務業製播廣告,不得有下列何種行為?
(A)損害其他同業信譽之廣告
(B)使用類似大眾所熟悉之他人商標,以混淆消費者
(C)誤導消費者不正確之價值及理財觀念
(D)以上皆是
83.83. 金融從業人員從事行銷時,對於廣告文宣應遵守之規定:
(A)對過去的業績以誇大不實之方式宣導
(B)只報導獲利而不報導風險
(C)勸誘客戶提前解約或贖回
(D)應以公司名義為之,其內容應經公司核可,並符合法令規定第 8 頁,共 47 頁
84.84. 有關「廣告」的認定,下列敘述何者有誤?
(A)以促進業務為目的
(B)運用傳播媒體為工具
(C)於不公開之場所進行
(D)向不特定之多數人宣傳之
85.85. 銀行受理開戶時,下列何者為非?
(A)應核對開戶人確為本人
(B)由開戶人依約定當面親自簽名或蓋章
(C)留存開戶人身分證影本
(D)自行勾選未經客戶同意申請之事項
86.86. 保險業務員登錄後,應專為下列何者從事保險招攬?
(A)自己
(B)要保人
(C)所屬公司
(D)保險人
87.87. 財神證券投資信託公司如擬發行本國募集投資海外之證券投資信託基金,廣告宣傳可用下列何種方式?
(A)刊登從成立以來的全部績效資料
(B)宣稱該區域經濟穩定成長,是絕對安全、無風險的投資環境
(C)預計年投資報酬率可以達15%以上
(D)預測新台幣未來還會貶值
88.88. 欣欣證券投資信託公司如擬於平面刊登廣告,其警語表示方式應注意以下哪幾點?
(A)以粗體印刷顯著標示
(B)不得小於廣告上其他部分之最小字體
(C)一般人在快速閱覽相關廣告時,均顯而易見
(D)以上皆是
89.89. 下列有關證券投資信託事業以基金績效和業績數字為廣告或促銷內容之敘述,何者為非?
(A)保本型基金如須採用複雜計算機制者,可無須註明
(B)任何基金績效及業績數字均需註明使用資料之來源和日期
(C)不得為基金投資績效預測
(D)成立滿三年的基金,應以最近三年全部績效為圖表或曲線表示
90.90. 大大證券投資信託公司擬企劃廣告活動,下列何者為可引用之資料來源?
(A)財團法人中華民國證券暨期貨市場發展基金會評選之金彝獎
(B)台北金融研究發展基金會評選之金鑽獎
(C)工商時報與美國標準普爾基金評鑑公司(Standard & Poor's Fund Services)所主辦發佈之「台灣基金獎」
(D)以上皆是
91.91. 有關投顧事業從事廣告及營業活動行為規範所稱之「廣告」,何項敘述不正確?
(A)以促進業務為目的
(B)向不特定之多數人宣傳
(C)於不公開場所進行
(D)運用傳播媒體為工具
92.92. 有關金融從業人員之業務推廣文宣,下列何者為是?
(A)推廣文宣應清楚、公正及不誤導投資人
(B)推廣文宣應讓投資人能適當瞭解產品所涉風險
(C)推廣文宣應避免誤導消費者不正確之價值及理財觀念
(D)以上皆是
93.93. 有關投資型金融商品之廣告,下列敘述何者正確?
(A)廣告中得以獲利為廣告,只要有事實或理論根據,不須同時報導其風險
(B)未經主管機關核定的金融商品,可先行從事廣告活動測試市場
(C)平面廣告應揭示警語,有聲廣告應以影像或聲音揭示警語
(D)以上皆非
94.94. 客戶得不到好的意見,錯買了非需要之金融商品,主要歸因於:
(A)從業人員欠缺必要的知識
(B)從業人員欠缺專業倫理道德
(C)客戶過於信任從業人員,未盡瞭解相關資訊內容
(D)以上皆是
95.95. 曉華有一筆定存到期,想要運用從事期貨交易,但礙於常常出差無法注意行情變化,金融從業人員可以:
(A)建議她僅買選擇權,最多損失權利金
(B)建議她授權給其他營業員代理下單交易
(C)建議她找合法的期經公司代操
(D)建議並介紹她授權給期貨作手第 9 頁,共 47 頁
96.96. 金融從業人員於執行業務時,下列敘述何者較適當?
(A)以大戶為優先服務的對象,其他客戶有時間再受理
(B)了解你的客戶,對於不適合的客戶應拒絕之
(C)損及客戶權益之事項如為客戶授權,仍應忠實執行不需要告知交易風險
(D)為牟取客戶最大利益,經紀商可逕行為客戶設定獲利、停損點
97.97. 金融從業人員受託買賣時應依下列何者確實迅速執行?
(A)依客戶全年貢獻額之多寡為執行優先順序
(B)依客戶委託時間之先後為執行優先順序
(C)依客戶交易金額之大小為執行優先順序
(D)以現場客戶為優先,餘依委託時間之先後為執行優先順序
98.98. 金融從業人員於受理客戶買賣時:
(A)不可以有進行對作或跟單之行為
(B)同意客戶提供帳戶供他人使用
(C)為規避繳稅,提供自己或他人帳戶供客戶使用
(D)為牟取客戶最大利益,逕行為客戶設定獲利、停損點
99.99. 金融從業人員執行業務時,下列何種行為不妥當?
(A)經客戶要求,代其保管印鑑
(B)經客戶要求,代其保管存摺
(C)經客戶要求,代其領取對帳單
(D)以上皆不得為之
100.100. 客戶買賣成交後,金融從業人員應立即回報,倘若有客戶不喜歡或不方便盤中連絡者,何者不宜?
(A)順從客戶意思,完全不回報
(B)先與客戶約定回報程序再行告知
(C)一律致電給客戶開戶資料之聯絡人,請其轉達
(D)依規定行事,不管客戶喜歡與否,馬上回報