阿摩>试卷(2010/05/30)

證照◆金融市場常識與職業道德題庫 下載題庫

職業道德-2#3548 

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1.101. 金融從業人員面對客戶時,在執行業務受託買賣應:
(A)優先執行老闆的委託單以博得好感、爭取業績
(B)以手續費高的客戶為優先服務對象
(C)不論是誰,在行情前都是一視同仁、一律平等
(D)以對公司貢獻額大的客戶為優先服務對象
2.102. 金融從業人員當知悉客戶有操縱金融市場之意圖時:
(A)仍可接受其委託進行金融商品交易
(B)不可接受其委託進行金融商品交易
(C)有條件地接受其委託進行金融商品交易
(D)經主管同意即可接受其委託進行金融商品交易
3.103. 當知悉客戶是利用他人名義而無授權書時,從事金融商品交易:
(A)如果客戶承諾補具授權書,可先接受其委託進行金融商品交易
(B)應拒絕接受其委託進行金融商品交易
(C)有條件地接受其委託進行金融商品交易
(D)報經主管同意,即可接受其委託進行金融商品交易
4.104. 喬大公司為做期貨避險,找上金融從業人員開戶買賣,下列何者為是?
(A)法人不需徵信
(B)因為期貨交易為保證金交易,不需徵信
(C)不論證券或期貨等,業務員受託前應先對客戶辦理徵信,了解客戶背景
(D)客戶交易目的為避險,就不需再徵信
5.105. 客戶從事期貨交易時,應有足夠之保證金,若保證金不足只差一百元,金融從業人員應:
(A)基於人情,先幫客戶墊款
(B)必須通知客戶補足保證金後,方可接受委託
(C)基於下單時效,先接受委託,事後再通知客戶補足
(D)請其他從業人員先行代墊
6.106. 客戶委託期貨交易成交後,若行情反轉對其不利,下列何種行為較恰當?
(A)業務員應當機立斷立即代客戶停損,事後再回報客戶
(B)業務員宜立即通知客戶知曉,由客戶自行決定
(C)業務員應當機立斷立即代客戶做反向單,鎖住風險,事後再回報客戶
(D)業務員不需做任何反應第 10 頁,共 47 頁
7.107. 張三為幫助客戶阿忠從金融商品交易中獲利,應:
(A)加強服務,提供阿忠基本與技術分析報告
(B)得知某客戶操作績效不錯,建議阿忠授權給他代操
(C)得知某客戶操作績效不錯,建議阿忠跟單
(D)建議阿忠授權給自己代操並保證獲利
8.108. 阿忠係月入3 萬的月光族,判斷台股即將大漲,想趁機賺一筆,於是致電給金融從業人員的好朋友志平,買進100 張的台積電,志平應如何處置較為適當?
(A)經評估阿忠有逾越交易能力之虞,請他提供適當擔保,再接受委託
(B)直接拒絕阿忠的委託
(C)可以幫助朋友又能拉抬業績,一舉兩得,先幫阿忠下單
(D)介紹阿忠丙種墊款
9.109. 張三的客戶因期貨交易失利,決定全數出金,張三應如何交付客戶剩餘的權利金?
(A)以轉帳方式撥款至與客戶書面約定之存款帳戶
(B)以轉帳方式撥款至客戶來電時指示之存款帳戶
(C)以現金方式請客戶親臨期貨商簽收確認
(D)以支票禁背方式請客戶親臨期貨商簽收確認
10.110. 金融從業人員於受託執行業務時,下列何者正確?
(A)盡一切可能確認並瞭解客戶的需求,如同處理自己業務一般
(B)盡全力持守榮譽及廉潔以維護所屬公司之信譽
(C)應遵守專業行為規範
(D)以上皆是
11.111. 在接受客戶委託時,應將誰的利益置於其他利益之上?
(A)委託的客戶
(B)公司
(C)自己
(D)其他大客戶
12.112. 金融從業人員基於職業道德應如何對待客戶,下列何者行為是不對的?
(A)公平對待所有的客戶
(B)將客戶的利益置於公司利益或員工利益之上
(C)將公司利益或員工利益置於客戶的利益之上
(D)以客戶最高利益行事
13.113. 所謂善良管理人下列何者為正確?
(A)管理很好之人
(B)和善管理人
(C)具專業資格且適格之管理人
(D)沈默管理人
14.114. 保險經紀人,係指基於下列何者利益,代向保險人洽訂保險契約?
(A)要保人
(B)被保險人
(C)受益人
(D)保險人
15.115. 保險業務員招攬行為所生之損害,其所屬公司依法應負何種責任,下列何者正確?
(A)不負責任
(B)連帶責任
(C)抽象過失責任
(D)具體過失責任
16.116. 保險業務員經所屬公司授權方式,下列何者正確?
(A)口頭即可
(B)不拘形式
(C)書面即可
(D)書面,並載明於登錄證上
17.117. 下列關於金融從業人員,受託管理客戶資產方式何者不適當?
(A)業務人員向消費者推薦金融商品時,不得以保證獲利的方式行之
(B)為客戶進行理財規劃分析時,應充分蒐集資料,力求周延
(C)業務員可以利用內線交易方式替客戶獲利
(D)業務人員應做好銷售之後的服務
18.118. 關於金融從業人員之行為,下列何者正確?
(A)為提供完整之服務,保管委任人之印鑑與存摺
(B)同意他人使用第三者的名義執行業務
(C)與委任人為投資金融商品收益共享或損失分擔之約定
(D)以上皆非第 11 頁,共 47 頁
19.119. 有關金融從業人員之行為,何者正確?
(A)與委任人為投資商品標的收益共享或損失分擔之約定
(B)以真實姓名為客戶提供市場分析資訊
(C)與委任人有金錢借貸的來往
(D)反向買賣其推介予客戶之金融商品
20.120. 優良的金融從業人員,對於顧客的資產,應為如何?
(A)隨時留意並管理客戶資產
(B)忠於客戶所託
(C)提供最佳之投資服務
(D)以上皆是
21.121. 當消費者投資標的與本身所推薦的不同時,應該如何面對較妥適?
(A)基於專業原則及為了顧客未來投資報酬著想,應該堅持自己的意見
(B)以客戶的意見為意見
(C)與其充分溝通後,若顧客仍堅持,則依客戶的意見為主
(D)以上皆是
22.122. 受到客戶委託而代替其管理資產時,應該注意哪幾項要點?
(A)忠實原則
(B)善良管理
(C)定時報告其資產增減的狀態
(D)以上皆是
23.123. 在面對客戶做資產管理判斷時,應該抱持何項原則?
(A)合理基礎判斷
(B)研究必須要堅持自己的意見,為避免客戶干擾判斷,應將客戶資產移至自己帳號之下
(C)由於客戶通常都比較不專業,為了不讓客戶做出後悔的事,所以應以自己的意見為交易判斷原則
(D)以上皆非
24.124. 金融從業人員之職責要求,下列何者正確?
(A)只照顧自己親朋好友
(B)只照顧行員
(C)公平對待所有客戶,而不偏袒某一客戶
(D)只照顧VIP 客戶
25.125. 金融從業人員受託執行業務時,下列何者為非?
(A)客戶利益置於公司或個人的利益之上
(B)受託人必須揭露與客戶的利益衝突
(C)受託人應公平對待所有客戶,不得偏袒某一客戶
(D)受託人應以公司之利益為最高利益
26.126. 金融從業人員提供客戶服務並維持必要的知識及技能,此為下列何者原則?
(A)誠信原則
(B)忠實義務原則
(C)保密原則
(D)專業原則
27.127. 辦理客戶資產或財物的保管時應依下列何項原則辦理?
(A)善良管理原則
(B)追求利潤原則
(C)強制公開原則
(D)互惠原則
28.128. 接受客戶受託執行之業務,何者得為之?
(A)明顯違反相關法令規定者
(B)收受客戶酬庸,而未損及公司利益者
(C)未經主管機關核准承辦之業務活動
(D)符合相關法令規定,且業經主管機關核准之業務
29.129. 下列何者行為有誤?
(A)將客戶私下轉介於其他同業或交易商
(B)依公司及相關法令規範,執行客戶所託之業務
(C)事先與客戶簽訂受託執行業務範圍之約定書
(D)誠實告知客戶受託業務執行之結果
30.130. 金融從業人員不應該有下列何種行為?
(A)以職務上所知悉消息,告知第三人
(B)不得利用客戶名義或帳戶,為自己或第三人買賣
(C)不得有隱瞞、利誘客戶之行為
(D)接受客戶委託買賣時,不得以自己之計算為買入或賣出之相對行為第 12 頁,共 47 頁
31.131. 金融從業人員辦理財富管理業務時,應遵循下列何者事項?
(A)應廣泛了解客戶,以期精確銷售或推介適合客戶之商品
(B)應以從業人員自身利益為優先考量
(C)儘量使用類似大眾所熟悉之他人商標,混淆客戶以提升業績
(D)可利用公司內部資訊擅自為自己進行交易而謀取利益
32.132. 金融從業人員辦理衍生性商品業務時,應本持下列何項原則?
(A)誠信原則
(B)守法原則
(C)善良管理原則
(D)以上皆是
33.133. 有關金融從業人員辦理全權委託業務,下列陳述何者有誤?
(A)不得從事足以損害委任人權益之交易
(B)得對無權過問之同仁洩露客戶資料
(C)不得違反契約、內部作業規範、內部控制等行為
(D)不得為與委任人有利益衝突之第三人從事代客操作業務
34.134. 金融從業人員辦理衍生性商品業務時,應遵循下列何者事項?
(A)可幫助客戶遞延、隱藏損失
(B)可幫助客戶粉飾財務報表
(C)可幫助客戶提前認列收入
(D)不得利用衍生性商品幫助客戶遞延、隱藏損失或虛報、提前認列收入等
35.135. 有關金融從業人員辦理衍生性商品業務,下列陳述何者有誤?
(A)應充分告知投資人產品所涉風險
(B)應向投資人說明產品之可能最大損失
(C)應加強對非專業善意投資人之保護措施
(D)應以從業人員自身利益為優先考量
36.136. 金融從業人員辦理催收業務時,下列行為何者為非?
(A)應對債務人表明身分
(B)不得有脅迫、辱罵債務人之不當收債行為
(C)不得對第三人進行催討
(D)得向債務人收取額外費用
37.137. 金融從業人員辦理催收業務時,下列何者為應遵守之事項?
(A)不得違反公共利益
(B)僅能對債務人本人及其保證人催收
(C)不得對非債務之第三人干擾或催討
(D)以上皆是
38.138. 下列那一項為金融從業人員辦理財富管理業務應遵守之事項?
(A)應避免不當銷售或推介之行為
(B)不得誤導消費者不正確之價值及理財觀念
(C)不得使用類似大眾所熟悉之他人商標,以混淆消費者
(D)以上皆是
39.139. 金融從業人員辦理衍生性商品業務時,不應有下列何種行為?
(A)於交易契約中揭示可能發生之風險
(B)對客戶善盡風險告知義務
(C)誤導客戶之情事
(D)提醒客戶承作商品之重要注意事項
40.140. 下列關於金融從業人員辦理財富管理業務應遵守之事項何者正確?
(A)應揭露商品的各項特性及風險
(B)商品設計應符合客戶之風險偏好
(C)推介適合客戶之商品
(D)以上皆是
41.141. 金融從業人員與客戶以簽約方式受託執行業務,以下何者為是?
(A)應依主管口頭指示辦理
(B)應依契約受益人指示辦理
(C)應依與客戶簽訂契約之本旨辦理
(D)應依公司之最大利益辦理
42.142. 金融從業人員與客戶以簽約方式受託執行業務,以下何者為是?
(A)應依契約所定運用範圍執行投資或交易
(B)雖非為契約約定投資範圍,應爭取市場先機先行投資
(C)如違反契約約定,應經客戶口頭同意才可執行
(D)如逾越契約運用範圍得於事後通知客戶第 13 頁,共 47 頁
43.143. 金融從業人員與客戶訂定契約內容,以下何者為是?
(A)無論是否違法,應依客戶需求訂定契約
(B)契約內容不得違反主管機關業務相關規定
(C)為爭取考績,契約內容應完全依照主管要求
(D)無論是否違法,公司法務人員看過即可
44.144. 金融從業人員受託管理運用財產時,以下何者為是?
(A)應依相關規定登記財產
(B)財產應登記於從業人員名下
(C)財產應登記於主管名下
(D)財產應登記於公司名下
45.145. 金融從業人員受託執行業務時所應秉持之原則,以下何者是錯誤?
(A)應以達成主管交付業績目標為優先原則
(B)應盡善良管理人注意義務
(C)應以專業及謹慎態度處理事務
(D)應忠實執行業務
46.146. 金融從業人員受託管理運用財產時,以下何者為非?
(A)將客戶之存款移轉至員工存款以提高收益率
(B)挪用客戶之資金以補足其他客戶之交易損失
(C)未經客戶同意以客戶之資產提供作為交易保證金
(D)以上皆是
47.147. 金融從業人員受託管理運用財產時,以下何者為是?
(A)應與自有財產共同管理
(B)應與自有財產分別管理
(C)應與自有財產共同記帳
(D)應將較有利交易價格給自有財產
48.148. 金融從業人員受託執行業務時,應如何紀錄客戶資料?
(A)應就各客戶分別保存完整且正確紀錄
(B)客戶應自行保存完整紀錄
(C)由稽核人員抽寄對帳單,再與客戶對帳
(D)以上皆非
49.149. 金融從業人員受客戶委託從事投資時,不得有以下何種行為?
(A)故意誤導客戶所投資運用標的之風險
(B)對投資產品之價值故意為錯誤之記錄
(C)故意誤導受益人有關所投資運用商品應收取之費用
(D)以上皆是
50.150. 金融從業人員受客戶委託執行業務,以下何種行為不正確?
(A)為客戶保管存摺或存單
(B)執行投資人員不得兼任保管投資財產
(C)製作正確或適當記錄
(D)提供存摺、存單或定期投資報告
51.151. 金融從業人員受客戶委託執行業務,如具有投資運用決定權,不得兼任以下何種業務?
(A)兼任稽核人員
(B)兼任投資資產保管人員
(C)兼任投資交割人員
(D)以上皆是
52.152. 王大明是一位證券分析人員,因為在餐廳吃飯時偶然聽到日日紅公司員工的談話,回辦公室後就把分析報告中對日日紅公司股票的建議由買進改為賣出。王大明違反了什麼原則?
(A)保密原則
(B)公平原則
(C)專業原則
(D)忠實誠信原則
53.153. 游惠紅是一位投信基金經理人,公司的分析報告中對某家公司的股票做出積極看多建議。他應該:
(A)依據公司報告買入該檔股票
(B)不買進,因為該檔公司的產品尚屬開發階段
(C)不買進,因為經查該檔股票為興櫃股票
(D)依據法令或證券投資信託契約所准許之投資範圍、方針及限制進行
54.154. 金融從業人員為提供投資人良好的服務,下列敘述何者有誤?
(A)應瞭解並遵守相關法令之規定,不得有違反或幫助他人違反法令之行為
(B)應確實掌握客戶之資力、投資經驗與目的,以提供適當之服務,謀求客戶之最大利益
(C)應盡善良管理之責任及注意,代客戶保管有價證券或其他資產
(D)應妥慎保管客戶資料,禁止洩露機密資訊或有不當使用之情事第 14 頁,共 47 頁
55.155. 金融從業人員從事全權委託投資業務,不得為下列何種行為?
(A)直接或間接提供或接受金錢或其他利益
(B)無故洩露公司基金或全權委託帳戶之機密
(C)使人誤信能保證本金之安全或保證獲利者
(D)以上皆是
56.156. 金融從業人員從事全權委託投資業務,如發現客戶(委任人)有下列何種情形時,應拒絕簽訂全權委託投資契約?
(A)係未成年人未有法定代理人者
(B)受破產之宣告未經復權者
(C)係法人或其他機構,卻未能提出該法人或該機構出具之授權證明者
(D)以上皆是
57.157. 金融從業人員欲從事全權委託投資業務者,於簽訂全權委託投資契約前,下列敘述何者為正確?
(A)指派專人與客戶討論,充分瞭解其資力、投資經驗、投資目的或需求
(B)向客戶告知相關法令限制並詳細說明全權委託投資之相關事項,並交付全權委託投資說明書
(C)如擬從事證券相關商品交易,應再交付客戶全權委託期貨暨選擇權交易風險預告書
(D)以上皆是
58.158. 天心證券投資信託公司簽訂全權委託契約時,應於契約載明:
(A)負有保密義務
(B)盡善良管理人之注意義務
(C)對委任事務之報告義務
(D)以上皆是
59.159. 金融從業人員執行業務時,應本持下列何者原則?
(A)善良管理原則
(B)保密原則
(C)誠信公正原則
(D)以上皆是
60.160. 下列陳述何者為金融從業人員應遵守之事項?
(A)不可利用客戶名義為自己從事交易
(B)可利用客戶名義為自己從事交易
(C)可利用客戶名義供他人從事交易
(D)以上皆非
61.161. 關於客戶資料的管理何者為非?
(A)適時更新客戶資料,並密切注意客戶財務狀況之變動
(B)依客戶送禮的多寡來決定
(C)指定業務承辦人以外之人員定期查核
(D)定時告知客戶資產的變動
62.162. 溢收客戶新台幣壹佰元,但是已聯絡不到客戶,請問下列處置何者正確?
(A)捐給慈善機構
(B)交給主管
(C)充當公費
(D)掛在帳上
63.163. 金融從業人員受理開戶時應由客戶提供應備之證件核驗,如客戶拒絕提供者,下列何者行為是不被允許的?
(A)應予婉拒受理
(B)仍予受理以提升業績
(C)經確實查證身分屬實後始予辦理
(D)以上皆是
64.164. 金融從業人員辦理全權委託業務,為期精確銷售或推介適合客戶之商品,應廣泛了解客戶之:
(A)家庭背景
(B)生涯規劃
(C)風險偏好
(D)以上皆是
65.165. 金融從業人員辦理全權委託業務,下列何者行為是不被允許的?
(A)從事足以損害委任人權益之交易
(B)從事逾越委任人授權範圍之交易
(C)違反契約、內部作業規範、內部控制等行為
(D)以上皆是
66.166. 下列所述金融從業人員辦理全權委託業務應廣泛了解客戶之事項,何者有誤?
(A)投資需求
(B)投資經驗
(C)是否提供餽贈
(D)財務狀況
67.167. 有關金融從業人員辦理全權委託業務,下列敘述何者為非?
(A)對於客戶資料,沒有保密之義務
(B)不可誤導客戶不正確之價值及理財觀念
(C)應充分告知客戶產品之性質與內容
(D)應避免不當銷售或推介之行為第 15 頁,共 47 頁
68.168. 辦理財富管理業務,應於受理前進行下列何項程序,以瞭解客戶並幫助客戶瞭解自身投資屬性及適合商品或投資組合?
(A)請客戶填具客戶資料表,建檔並妥為保存
(B)瞭解客戶投資經驗及風險偏好
(C)瞭解客戶預計投資期限及期望報酬
(D)以上皆是
69.169. 金融從業人員辦理管理運用客戶資產應如何處理會計報告?
(A)應依照主管指示作定期報告
(B)應依照客戶指示編製報告
(C)應依照契約約定及主管機關規定作定期報告
(D)應依照客戶預期獲益率編製會計報告
70.170. 以下何者是正確的?
(A)客戶不得請求閱覽其帳戶明細
(B)客戶不得請求對事務處理情形提供說明
(C)經客戶請求,應於合理營業時間內對事務之處理情形提供說明
(D)客戶財產帳冊屬於業務機密,客戶不得請求閱覽
71.171. 客戶投保傷害險後由公務員退休轉為從事建築臨時工維生,金融從業人員得知後應如何正確處理?
(A)與保險無關不必理會
(B)工作辛苦危險,應規勸另覓良職
(C)立即要求客戶向保險公司提出工作變更批改申請
(D)立即請客戶退保
72.172. 客戶投保後提出終止保險契約之申請,金融從業人員應如何正確處理?
(A)提出違約之告訴
(B)無正當理由可拒絕之
(C)從業人員僅從事招攬工作,故不在服務範圍之內
(D)應盡力解說保險重要,如仍欲終止,應同意並協助辦理
73.173. 客戶投保住宅火險後,為增加收入而將客廳兼營火鍋小吃店,金融從業人員得知後應如何正確處理?
(A)客戶仍有居住事實,故不影響
(B)立即要求客戶向保險公司提出使用性質變更批改申請
(C)投保當時是住宅,故只能等到保險契約到期後再說
(D)當作不知而不處理,因不知者無罪
74.174. 金融從業人員遇有存戶遺忘或未及時領回銀行存摺時,應採取下列何措施?
(A)可代客保管存摺
(B)應即設簿登記,交指定主管人員集中保管
(C)不發函或電告通知客戶僅需等待洽領
(D)以上皆非
75.175. 金融從業人員為客戶執行證券期貨經紀業務時:
(A)應依客戶手續費多寡決定執行順序
(B)應視與客戶交情決定執行順序
(C)應依客戶委託時間之先後順序執行
(D)應由金融從業人員自行決定
76.176. 如客戶對金融商品無交易意願,金融從業人員為業績考量應:
(A)將其從客戶名單刪除,不再提供服務
(B)了解客戶的需求,找尋適合客戶的商品
(C)與客戶約定損失共同承擔,勸誘交易
(D)將客戶轉由其他從業人員服務
77.177. 有關金融從業人員辦理全權委託業務,下列敘述何者為非?
(A)應遵守相關法令規定
(B)不可利用委任人之交易帳戶,為自己交易
(C)可將委任操作契約,轉讓他人
(D)不可將已成交之買賣委託,由委任人名義改為其他第三人
78.178. 以下何種行為是正確的?
(A)要求客戶辦現金卡否則不核准其房屋貸款
(B)要求客戶辦信用卡否則不與之簽信託契約
(C)要求客戶填寫瞭解客戶作業相關資料
(D)要求客戶與子公司開立證券戶否則無法接受委託投資第 16 頁,共 47 頁
79.179. 金融從業人員進行徵授信業務時,下列何者為非?
(A)徵信時須詳實審查客戶財務及信用狀況
(B)利害關係人授信須符合法令規定
(C)定期辦理覆審
(D)為達成自身績效,可忽視授信客戶可能潛藏之倒帳風險
80.180. 客戶申辦業務檢附之文件內含瑕疵時,下列敘述何者正確?
(A)應確實檢視,審慎評估處理方式
(B)應視與客戶之交情決定受理與否
(C)仍照常予以辦理,並向客戶示意要求其提供酬謝金或封口費
(D)以上皆非
81.181. 金融從業人員辦理財富管理業務時,若客戶執意投資之商品或投資組合,其風險等級較客戶風險承受度為高者,應如何處理?
(A)仍予受理並與客戶約定分享利益
(B)受理與否,應視與客戶之交情而定
(C)得視實際狀況拒絕客戶之投資申請
(D)陳請有權人員核可後辦理
82.182. 下列何者屬善良管理人之原則?
(A)為客戶適度分散投資風險
(B)集中購買單一投資商品
(C)以高獲利高風險商品為推介目標
(D)未告知投資風險
83.183. 當客戶放空石油期貨,但油價行情持續攀高,且油國組織(OPEC)剛剛宣佈短期內並無具體措施可抑制油價飆漲時,以下敘述何者正確?
(A)為了避免客戶煩惱,期貨商業務員毋須告知客戶該項訊息
(B)期貨商業務員應立即告知客戶該項訊息
(C)期貨商業務員應告知客戶該項訊息,並就專業立場詳加分析
(D)以上皆非
84.184. 金融從業人員為客戶解說開戶文件時,以下敘述何者正確?
(A)避免提及交易風險,以免嚇跑客戶
(B)必須告知相關交易流程
(C)先請客戶簽署開戶契約,日後再向客戶詳細解說
(D)告知客戶交易的最大風險僅限於手續費
85.185. 金融從業人員在向客戶預告交易風險時,以下敘述何者正確?
(A)買空賣空交易最適合家徒四壁的人,因為可以一夕致富
(B)建議客戶萬一面臨追繳時,可以先以現金卡向銀行週轉應急
(C)告知客戶交易的最大風險僅限於手續費的損失
(D)提醒客戶當行情劇烈波動時,其本金有可能完全損失
86.186. 金融從業人員在向客戶辦理開戶作業時,應告知下列那些事項?
(A)相關費用
(B)相關作業流程
(C)相關的業務風險
(D)以上皆是
87.187. 交易人小王於週一透過某金融服務業完成一筆金融商品交易,以下敘述何者正確?
(A)該金融服務業應依規定製作一份對帳資料,寄送給小王
(B)小王先前已通知該金融服務業,日後毋須寄送交易報告書,故該公司可不必印製該份報告書
(C)為節省作業成本,未經約定一律以電子方式寄送交易報告書
(D)依客戶要求決定寄送與否
88.188. 交易人小王以電話委託某金融服務業進行金融商品交易,以下敘述何者正確?
(A)該金融服務業接單之業務員,應在電話中覆誦小王的委託內容,無誤後再填寫委託書交付執行
(B)成交後,由該金融服務業接單之業務員,以電話向小王進行成交回報並錄音即可,毋須再寄送交易報告書給小王
(C)該金融服務業應將小王之交易報告書,依小王之電話指示交付或寄送,不必依契約約定方式進行
(D)該金融服務業已向小王進行成交回報及寄送交易報告書,善盡充分告知之義務,因此毋須再定期交付或寄送對帳資料給小王,避免浪費資源第 17 頁,共 47 頁
89.189. 金融服務業應隨時掌握客戶之金融商品交易狀況及交易風險,當客戶款項不足低於規定時,以下敘述何者錯誤?
(A)應通知客戶補繳款項或減少持有之金融商品
(B)向客戶發出款項追繳通知時,應依相關規定方式進行
(C)若無法與客戶取得聯繫,可依契約之約定替客戶執行平倉
(D)客戶應自行注意,該金融服務業毋須採取任何措施
90.190. 金融服務業對客戶有告知義務與通知責任,下列敘述何者正確?
(A)應對須告知及通知事項儘速忠實告知
(B)可自行事先與客戶約定代為處理,毋須另行通知
(C)若主管指示毋須告知,則不告知客戶
(D)只告知有利於客戶之事項
91.191. 金融服務機構遇有下列那種情事時,須立即通知客戶?
(A)原營業處所因故無法繼續營業
(B)從業人員營私舞弊,並與客戶發生訴訟
(C)公司更換董事長
(D)公司股票上市
92.192. 金融從業人員向客戶進行顧問業務招攬行為時,下列敘述何者妥適?
(A)提供精美贈品,勸誘客戶當場簽約及繳付顧問費用
(B)應告知客戶合理之契約審閱期間
(C)可向客戶提供金融商品明確之價位預測,以博取客戶之好感,有利於日後簽訂委任契約
(D)以某位簽約客戶最近1 星期內獲利20﹪之個案,作為宣傳之主要訴求
93.193. 金融服務業於接受客戶委任簽訂全權委託契約前,下列那一事項毋須先向客戶說明?
(A)公司之背景
(B)每一位交易決定人員之學經歷與操作績效
(C)某位客戶控告公司不當運用其所存入之委任資金,一審判處公司勝訴,但客戶不服上訴,目前仍在法院審理中
(D)金融商品於特定價位買賣保證獲利
94.194. 某金融服務業甲之交易決定人員李經理,預計於農曆年後跳槽至乙公司任職,下列敍述何者正確?
(A)李經理通知所有委任客戶,與甲公司辦理解約,並於過完年後委由乙公司全權處理交易事宜
(B)李經理直接將所有委任客戶之帳務,轉交另一位交易決定人員吳經理繼續處理
(C)甲公司事先告知委任客戶,並由委任客戶決定是否與甲公司解約,或同意委由其他交易決定人員繼續操作
(D)李經理將所有委任客戶之留倉部位予以平倉,結算損益,並靜待委任客戶決定是否解約或同意委由其他交易決定人員繼續操作
95.195. 金融從業人員向客戶解說全權委託委任契約時,下列敘述何者為非?
(A)可與客戶約定全年獲利目標為10﹪,若操作績效超過10﹪,則超過部分之30﹪作為績效報酬
(B)可與客戶約定全年獲利目標為10﹪,若操作績效未達10﹪,則減收一半管理費用
(C)向客戶保證全年獲利10﹪,否則不收取任何費用
(D)預留契約審閱期間,供客戶詳細審閱全部之契約條款
96.196. 若原服務客戶之業務員離職,但客戶仍有未完成之委託事項,則接任之業務員,何者作為較適當?
(A)告知客戶,由其處理未完成之委託事項
(B)不須通知客戶,自行處理未完成之委託事項
(C)待客戶察覺再告知,否則毋須告知
(D)客戶察覺亦毋需告知,以避免客戶流失
97.197. 從業人員提供客戶充足必要的資訊,告知客戶投資的風險及從事投資決定或交易過程之實質資訊等,是屬於下列何種職業道德原則?
(A)客觀原則
(B)資訊公開原則
(C)利益衝突原則
(D)保密原則第 18 頁,共 47 頁
98.198. 有關公司之重大訊息,應:
(A)於公司未公開前提供給客戶
(B)基於合法方式取得後提供給客戶
(C)於公司未公開前促使他人利用該訊息獲私利
(D)將此訊息運用於非法用途上
99.199. 從業人員接受客戶的委託後應符合資訊公開原則來提供服務,何謂資訊公開原則?
(A)提供客戶充足必要、投資可能的風險及投資決定等相關資訊
(B)為提供最佳的服務,可將所有的資訊均反應給客戶
(C)將所有未公開的資訊提供給客戶作內線交易
(D)將客戶的資料提供給相關合作廠商
100.200. 金融從業人員行銷商品時,應:
(A)一味地促銷商品
(B)批評他公司之商品
(C)重要事項先不予告知
(D)主動並詳細說明此商品之特性及應注意事項