【站僕】摩檸Morning>试卷(2010/05/30)

證照◆金融職業道德題庫 下載題庫

職業道德-3#3549 

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1.201. 目前金融商品多樣化,客戶做任何投資或購買各種金融商品,最需要的就是金融商品的資訊,我們應該如何做資訊揭露?
(A)提供給客戶足夠的資訊
(B)提供給客戶從事投資決定或交易過程應有的資訊
(C)告知客戶投資的風險,並快速揭露最新資訊
(D)以上皆是
2.202. 在提供專業服務過程中,從業人員不得有下列哪些行為?
(A)任何欺瞞、詐騙行為
(B)不實陳述或故意做錯
(C)誤導客戶
(D)以上皆是
3.203. 下列何者行為是金融從業人員的職責?
(A)讓客戶充分了解商品內容
(B)隱瞞不利銷售的條件
(C)特別強調商品的獲利率
(D)避談商品的風險
4.204. 金融從業人員提供充足必要之資訊,告知客戶投資之風險及從事投資決定或交易過程之資訊,不包括?
(A)交易標的投資風險
(B)交易標的之市場流通性
(C)其他銷售公司之獲利能力
(D)投資所收取之費用
5.205. 於業務推廣與招攬時,從業人員向客戶應盡之告知義務,下列何者正確?
(A)依商品相關內容據實告知
(B)為爭取業績,隱匿部分應告知內容
(C)於告知時,可加入從業人員主觀之想法
(D)以上皆是
6.206. 由於自己投資判斷錯誤,導致客戶的資產縮水,面對顧客該如何處理?
(A)為了不要出去被打,對客戶隱瞞
(B)基於告知義務,仍須向客戶報告,並與其做事後的分析
(C)仍選擇告知客戶,然自己自掏腰包補貼客戶損失
(D)裝作若無其事
7.207. 關於告知義務的敘述何者不正確?
(A)告知義務責任僅落在服務人員身上
(B)客戶應有誠實告知服務人員正確資訊的義務
(C)服務人員及客戶兩方均負有誠實告知的義務
(D) 以上皆不正確
8.208. 當業務人員與顧客說明商品的規格,及未來資產報酬的變動時,應以何項為準則?
(A)以書面的契約為主
(B)藉自己對商品的了解,以口說表達契約上未表達的意思
(C)客戶對於商品規格的依據,以契約或經手人員口頭說明均可
(D)以上皆非
9.209. 當發現顧客的交易資料有異常時,應該如何處理?
(A)為了避免上級責怪,自己私下改正
(B)一方面告知主管,另一方面則與客戶做確認
(C)與客戶確認即可
(D)若不影響整體作業的流程,為了避免麻煩,可以忽略它第 19 頁,共 47 頁
10.210. 關於下列敘述何者正確?
(A)為了自己前途著想,可以把A 公司機密帶去B 公司,以獲取更高的職位
(B)只要不要太張揚,可以利用公司未公開的資訊,以家人的戶頭投資來獲利
(C)若遇總體經濟環境不佳等因素,使得客戶資產的規模縮水,基於善良管理原則,仍要告知客戶
(D)有時接受供應商的招待,也算是一種正常的交際活動
11.211. 關於告知義務的敘述何者為非?
(A)向客戶介紹商品時,應盡量詳細
(B)若客戶突然有大筆資金流入,明顯與其身份不符,由於其對本身的業績有助益,所以可以不必向上級報告
(C)每個月定期檢視顧客資產並寄發通知書
(D)與客戶無關的遠房親戚出現財務危機時,可以不必申報
12.212. 金融從業人員應提供客戶充足且必要之資訊,須告知客戶投資之風險及其所從事投資之決定或交易過程。此為以下何項原則?
(A)資訊公開原則
(B)能力原則
(C)保密原則
(D)客觀性原則
13.213. 金融從業人員應秉持下列何種原則以提供客戶充足必要之資訊,告知客戶投資之風險及從事投資決定或交易過程之相關資訊,並向客戶快速揭露最新之資訊?
(A)專業誠信原則
(B)資訊公開原則
(C)善良管理原則
(D)守法原則
14.214. 辦理下列那種業務毋須填寫「風險預告書」?
(A)簽訂公債買賣契約
(B)簽訂上櫃股票買賣契約
(C)簽訂期貨買賣契約
(D)簽訂選擇權買賣契約
15.215. 金融從業人員面臨市場競爭時,何者不是正確的表現?
(A)告知承作短期票券或債券交易之客戶,市場利率近期之波動情形
(B)誠實告知客戶,公司及同業之間金融商品報價之差異
(C)為達公司獲利目標,不擇手段欺瞞客戶所有訊息
(D)針對客戶屬性,建議其承作短期票券或債券之交易
16.216. 何者不是身為專業金融從業人員之表現?
(A)在考量公司及自身利益下,不須告知客戶其可能面臨之投資風險
(B)客觀分析適合客戶屬性之投資商品
(C)告知客戶所需之各項商品風險與報酬
(D)當客戶投資標的產生劇幅波動時,主動告知
17.217. 有關金融從業人員辦理衍生性操作業務之風險告知,下列何者正確?
(A)提前解約風險
(B)商品條件變更風險
(C)利率風險
(D)以上皆是
18.218. 信用卡發卡機構在接獲被害人反映,發現有冒名申請信用卡案件時,應如何處理?
(A)不作任何通報
(B)儘速通報相關單位,避免損害擴大
(C)要求被害人負擔損失
(D)以上皆非
19.219. 金融從業人員辦理全權委託業務,下列何者有助於避免糾紛之發生?
(A)推廣文宣應清楚、公正及不誤導投資人
(B)充分告知產品所涉風險之性質與內容
(C)向投資人說明產品之可能最大損失
(D)以上皆是
20.220. 金融從業人員辦理全權委託業務,為避免糾紛,應遵守下列何種事項?
(A)充分揭露商品所涉及風險之性質與內容
(B)不得有誤導客戶之情事
(C)提醒客戶於交易前應充分審度本身財務狀況及風險承受度,始決定是否進行投資
(D)以上皆是
21.221. 金融從業人員執行事務明知有下列事項應告知客戶,何者為是?
(A)對於契約之重大條款認知錯誤
(B)對於業務執行之重大事項認知錯誤
(C)對於財產管理之重大事項認知錯誤
(D)以上皆是第 20 頁,共 47 頁
22.222. 金融從業人員處理事務應盡善良管理人之注意義務,下列何者為錯誤的行為?
(A)告知客戶投資運用之風險
(B)告知客戶應給付相關款項及費用
(C)未告知客戶處理業務有利益衝突
(D)告知客戶公司相關資料
23.223. 金融從業人員處理管理運用業務如涉及有價證券之投資應揭露風險,以下何者為錯誤的?
(A)應依產品特性揭露投資風險
(B)屬信託財產運用範圍無須揭露風險
(C)應於交付客戶之公開說明書中揭露風險
(D)應揭露業務所涉及之各類風險
24.224. 金融從業人員告知客戶投資風險,以下何者為是?
(A)無須提供相關書面資料
(B)應代為填寫瞭解客戶作業之資料
(C)以招攬業務必須同時說明其風險
(D)太複雜之投資風險無須告知
25.225. 金融從業人員辦理業務,對於報酬及費用之告知,以下何者是錯誤的?
(A)無法說明之報酬及費用,應由客戶詢問再行告知
(B)應告知客戶各項相關報酬及費用及其收取方式
(C)相關報酬及費用之收取應秉公平與誠信原則
(D)辦理業務前或同時應告知客戶
26.226. 金融從業人員辦理業務如需告知客戶公司相關資料,得以提供公司之相關資料為何?
(A)公司及其相關分支機構或代理機構之營業地址、聯絡電話
(B)代表公司執行業務的人員之姓名或職稱
(C)代表公司可能與客戶聯繫的人員之姓名或職稱
(D)以上皆是
27.227. 金融從業人員為客戶管理運用資產應告知客戶相關資訊,以下何者為錯誤的?
(A)應定期告知財產管理情況
(B)應告知其他客戶資產運用情形
(C)應定期告知財產損益情況
(D)應定期告知財產管理運用紀錄
28.228. 金融從業人員處理管理運用業務之通知與報告義務為何?
(A)應就事務之處理情形定期報告客戶
(B)應依契約約定為必要之通知
(C)應公告事項應依相關規定辦理
(D)以上皆是
29.229. 金融從業人員以電子媒體方式與客戶聯繫業務,下列何者是錯誤的?
(A)應逐案先經主管機關核准
(B)應確保傳輸安全
(C)應確保收受者確實收受聯繫之內容
(D)應先取得客戶同意
30.230. 依法令規定應於提供客戶相關文件中揭露風險警語,下列何者無須揭露警語?
(A)行銷文件
(B)印鑑卡
(C)公開說明書
(D)投資說明書
31.231. 金融從業人員與客戶簽訂契約,以下敘述何者為是?
(A)於訂約前並應先行提供契約或文件內容予客戶閱覽
(B)應盡合理注意使客戶於簽訂契約前有充分機會考慮條款
(C)應就客戶所提出疑義詳細說明之
(D)以上皆是
32.232. 金融從業人員接受客戶委任,提供證券投資顧問服務前,應先向客戶揭露何種資訊,並與客戶簽訂書面證券投資顧問契約,以確定雙方之權利義務?
(A)過去業績
(B)收費之基準及數額
(C)介紹未經主管機關核備之投資商品
(D)以上皆非第 21 頁,共 47 頁
33.233. 投信事業從事基金管理業務,有何種告知客戶義務?
(A)提供有關公司之充分資料,包括公司及其分公司之營業地址、公司經營業務之種類與限制,以及代表公司執行業務並可能與客戶有所聯繫的人員之身分和職位
(B)客戶得要求公司揭露其財務狀況,公司應提供可公開之財務報表資料,不得拒絕
(C)向客戶揭露其收費之基準及數額,所有會影響對客戶的收費、相關費用或將費用調高之做法,應符合公平與誠信原則;調高費用者,應於與客戶協議書中揭露,並於定期表件中彙報
(D)以上皆是
34.234. 金融從業人員從事保險業務招攬時,於下列何者情形不負通知義務?
(A)為他方所知者
(B)為他方所不知者
(C)已發生者
(D)自己所知者
35.235. 保險商品銷售時應於保險商品簡介及要保書首頁之明顯處,以鮮明字體標示:
(A)查閱公司資訊公開說明文件之方式
(B)公司總經理
(C)公司地址
(D)保險費率
36.236. 下列何者屬於業務員招攬保險不實告知?
(A)以不同保險契約內容作不公平或不完全之比較
(B)未經保險契約當事人同意或授權而為填寫、簽章有關保險契約文件
(C)參加資格測驗,或參加特別測驗時,發生重大違規、舞弊
(D)散播不實言論或文宣,擾亂金融秩序
37.237. 下列之行為何者屬金融從業人員保險招攬時履行告知義務範圍?
(A)解釋保險商品內容及保單條款
(B)說明填寫要保書注意事項
(C)提醒客戶應履行損害防阻義務
(D)以上皆是
38.238. 金融從業人員招攬保險時應出示:
(A)身分證
(B)登錄證,並詳細告知授權範圍
(C)駕照
(D)保險證
39.239. 金融從業人員招攬保險時應告知要保人下列那些事項是正確?
(A)可延欠保費
(B)可退佣
(C)可折讓
(D)詳細告知授權範圍
40.240. 金融從業人員招攬保險業務時應告知要保人投保應注意事項,下列何者為非?
(A)要保人親自填寫並簽章
(B)如何逃稅
(C)若要保人或被保險人為未成年人,需經其法定代理人同意,並於要保書上簽章
(D)應據實說明
41.241. 金融服務業從事全權委託投資業務,下列哪些事項必須告知客戶?
(A)報酬與收費方式
(B)如有從事證券相關商品交易,其交易風險、交易特性與法律限制
(C)簽約後可要求解約之事由及期限
(D)以上皆是
42.242. 金融服務業從事基金管理業務,下列哪些事項必須告知客戶?
(A)收費基準及數額
(B)研究或分析報告與投資結果
(C)公司經營業務之種類與限制
(D)以上皆是
43.243. 發發投顧公司透過電腦選股每日提供前五大飆股名單給客戶而不告知任何理由或原因。發發公司有無違反告知義務?
(A)有
(B)無,因為報告只對特定人提供
(C)無,因為系統經多年驗證,並非怪力亂神
(D)無,因為涉及公司之智慧財產權,可不提供給客戶
44.244. 以下有關金融服務業從事投信業務對客戶收費資訊之陳述,何者有誤?
(A)應向客戶揭露收費之基準及數額
(B)所有會影響對客戶之收費或將調高之做法,都應符合公平誠信原則
(C)向所有客戶收取的費用都必須一樣
(D)調高費用者,應於與客戶協議書中揭露,並於定期表件中彙報第 22 頁,共 47 頁
45.245. 購買基金之客戶要求投資信託公司揭露其財務狀況,公司人員應採取何者措施?
(A)得拒絕提供任何資料
(B)不得拒絕提供可公開之財務報表資料
(C)公司人員視情況隨興提供資料
(D)只提供口頭說明資料
46.246. 各上市上櫃公司金融服務業應於何處揭露其所訂定之道德行為準則?
(A)年報
(B)公開說明書
(C)公開資訊觀測站
(D)以上皆是
47.247. 金融從業人員對保險要保書的各項詢問說明,應如何要求保戶?
(A)可避重就輕
(B)就個人隱私可不必回答
(C)可任由其自由回答
(D)應據實說明
48.248. 若有客戶詢問某項商品資訊時,下列何者為不恰當行為?
(A)拒絕提供或隱瞞市場上相關商品之訊息
(B)在自身專業能力內,提供客戶該項商品之完整資訊
(C)客觀分析該項商品可能面臨的風險
(D)主動積極提供相關商品之資訊
49.249. 下列何者屬金融從業人員之資訊公開原則?
(A)告知客戶投資風險
(B)告知客戶從事投資決定之相關資訊
(C)告知客戶交易過程之相關資訊
(D)以上皆是
50.250. 金融從業人員為謀求客戶之最大利益,下列敘述何者正確?
(A)利用職務上知悉之消息,告知客戶使其獲利
(B)為幫助客戶減少稅負,提供帳戶供其使用
(C)勸誘客戶從事高風險高報酬之金融商品
(D)詳盡告知客戶商品特性,以防客戶做出錯誤決定
51.251. 金融從業人員應忠實執行業務,下列敘述何者正確?
(A)對客戶詳盡解說風險預告書
(B)對客戶承諾絕對獲利
(C)與客戶私下約定分享利益
(D)與客戶約定共同承擔損失
52.252. 金融從業人員不得與客戶作獲利保證,係因:
(A)任何交易皆有風險
(B)職業道德
(C)法令禁止
(D)以上皆是
53.253. 金融從業人員張三與客戶李四是青梅竹馬,因此張三可以:
(A)代領李四的對帳單再親手交付
(B)和李四約定利益分享、損失共同承擔
(C)代為保管李四的存摺、印鑑
(D)以上皆非
54.254. 金融從業人員張三因疏忽未依客戶指示買賣,結帳時才發現錯誤,下列哪一種處理方式較正確?
(A)請客戶念在多年交情,承認該筆交易
(B)視損益情況,如果獲利可不用處理
(C)誠實告知客戶及公司,協商解決方法
(D)將錯就錯,等客戶發現再處理
55.255. 十九歲的小趙是財金系二年級學生,對期貨交易具有濃厚興趣,於是親赴期貨商辦理開戶(年齡未滿20 歲不得開戶),業務員應:
(A)建議小趙以親友的身份證、印章辦理開戶
(B)提供自己的帳戶讓小趙交易
(C)推介小趙地下期貨,沒有年齡限制
(D)拒絕開戶並告知小趙達20 歲方能從事期貨交易
56.256. 金融從業人員面臨客戶交易虧損時,如何處理才適當?
(A)保證與客戶共同承擔損失
(B)竄改客戶交易資料、美化帳單
(C)為免責備、避不見面
(D)以誠懇的態度告知客戶實際狀況
57.257. 大戶吳品到花蓮渡假,帳上尚有金融商品未平倉部位,近日行情波動較大,下列敘述何者為金融從業人員正確處理態度?
(A)注意其未平倉部位行情變化,隨時電話通知
(B)趁大戶吳品渡假,跟著休年假
(C)不需有任何反應或處理
(D)逕行代吳品處理未平倉部位第 23 頁,共 47 頁
58.258. 金融從業人員因個人疏忽,未在申購截止日前向公司提出客戶之商品申購書,下列何者敘述為正確處理態度?
(A)銷毀客戶的申購書,假裝沒有這回事
(B)誠實告知客戶及公司,協商解決方法
(C)宣稱已繳件,推諉是收件經辦遺失申購書
(D)視客戶態度來決定避不見面或告知協商
59.259. 金融從業人員應忠實執行客戶之委託,下列敘述何者正確?
(A)客戶的委託損及其權益,仍然忠實執行不用告知
(B)A 客戶口頭表示想跟隨B 客戶的買賣,即應確實代A 跟單
(C)未經確認客戶之委託內容即逕行代其買賣
(D)確實明白客戶的指示內容才執行委託,避免犯錯
60.260. 金融從業人員於受託執行業務時,下列何者非禁止行為?
(A)教育客戶利用電子系統買賣,以爭取買賣時間
(B)如客戶業務繁忙,請其事先在委託書蓋章,再代理買賣
(C)可取得客戶密碼代其電子交易
(D)為節省時間,先替客戶買賣,結帳後再請客戶填寫買賣委託書
61.261. 金融從業人員對客戶作成交回報時,發現成交之商品與客戶指示不符,下列何者行為適當?
(A)為避免客戶流失,承諾日後手續費全免
(B)先聲奪人,責怪客戶語意不清
(C)尋求與客戶及公司協商解決的方法
(D)保證該商品同樣能獲利,請客戶放心
62.262. 金融從業人員受理客戶開戶時,下列行為何者不適當?
(A)代理客戶填寫各項資料,客戶只須簽名即算完成開戶
(B)詳盡告知客戶金融商品的交易流程
(C)詳盡告知金融商品的交易費用,稅捐等規定
(D)詳盡解說金融商品風險預告書
63.263. 金融從業人員為能使客戶儘速交易,下列行為何者可接受?
(A)先行開戶交易,如有缺件後補
(B)事先告知客戶備妥開戶所需證明文件
(C)接受未經授權之代理開戶
(D)代理客戶辦理開戶作業
64.264. 下列何者為金融服務業之開戶經辦應有之服務態度?
(A)依當天心情決定是否完成客戶開戶手續
(B)只幫交情好的業務員辦理客戶開戶
(C)將自行來開戶的客戶介紹給業務員代操
(D)為客戶詳細解說開戶程序並交付相關文件
65.265. 下列何者係金融從業人員秉持誠實信用原則之行為?
(A)假借銀行存款名義招攬保險
(B)以高預定利率作不實比較,誘使消費者抱持錯誤認知而購買保險
(C)不以單獨強調或與其他金融商品比較之方式誤導消費者
(D)以上皆是
66.266. 客戶將資產委託給金融從業人員從事投資,身為一位優秀的金融從業人員,應為公司及客戶盡何種責任及義務?
(A)善良管理人之責任及注意義務
(B)提供內線交易
(C)隨時透露客戶財產狀況給其他人
(D)以上皆非
67.267. 關於金融從業人員執行業務時,下列敍述何者正確?
(A)勸誘客戶解約他公司之商品
(B)將他公司之商品作不公平之比較
(C)不散播不實言論及文宣
(D)販售非經主管機關核准之商品第 24 頁,共 47 頁
68.268. 金融從業人員若有代為收付金錢之行為者應遵守下列何項行為規範?
(A)收現但轉以自己之支票付款
(B)收到客戶款項應馬上歸繳公司
(C)收到隔幾天再給公司
(D)存於自己帳戶再處理
69.269. 金融從業人員銷售無形的金融商品,因商品無樣品可試用,必須透過從業人員說明,下列敘述何者為非?
(A)對商品內容應多做說明使客戶了解
(B)應遵守誠實信用原則
(C)商品已售出,可以不必再理會客戶
(D)不斷地充實本身的專業知識,提供更好的服務
70.270. 金融從業人員於保險業務招攬時,對於被保險人所填要保書,下列何者正確?
(A)於空白要保書簽名即可
(B)要求被保險人親自填寫並簽名
(C)實務上可代填不用簽名
(D)口頭允諾即可不用填寫
71.271. 金融從業人員從事保險業務招攬時,對被保險人因連續高額投保,與其固定收入顯不相當時,應如何處理?
(A)盡速收取保費
(B)維護客戶投保權益
(C)了解其動機,若有不良企圖應予以規勸導正
(D)只要保險公司同意即可
72.272. 金融從業人員收取保險費後下列何者行為是正確的?
(A)立即繳交保險公司
(B)累積一定數量後整批繳交可提升效率
(C)避免遺失可以轉用自己支票或信用卡繳交
(D)以上皆非
73.273. 金融從業人員從事保險業務招攬時,下列何者行為或觀念是錯誤的?
(A)業務人員對於商品應充分了解
(B)惡性殺價是市場競爭正常行為
(C)對被保險人應作適當的商品規劃
(D)各項權利義務須詳細說明清楚
74.274. 金融從業人員從事保險經紀業務時,下列何者是正確的?
(A)可向被保險人收取佣金
(B)協助辦理理賠後,可向受益人收取佣金
(C)可向被保險人收取專業諮詢費用
(D)可向保險公司領取保費佣金
75.275. 金融從業人員提供保險理賠服務下列何者是正確的?
(A)提供專業之服務協助,並請申請人據實填寫理賠申請書
(B)提供專業之服務協助,並代填寫理賠申請書
(C)理賠金額可任由申請人要求給付
(D)允諾客戶一定可獲公司理賠
76.276. 發現保險單錯誤記載時,金融從業人員應如何處理才屬正確的?
(A)只要要保書填寫正確即可
(B)立即送回保險公司更正或重新製作保單
(C)保險從業人員於錯誤處更正後,簽名即可
(D)錯誤處未達三個,可不必更正
77.277. 金融從業人員於保險業務招攬時,不慎對商品作出不正確之解釋,應如何正確處理?
(A)不影響,因口說無憑
(B)口述僅供參考,一切以要保書或文宣為準
(C)立即對客戶提出更正及正確解釋說明
(D)認知不同,難以斷定錯誤與否
78.278. 當客戶將資產委任給你管理時,應秉持著何項原則?
(A)為了管理方便,可以私下將客戶資產移轉至自己名下
(B)當客戶資產價值增加時,可以私下向客戶抽取佣金
(C)由於工作因素,常可接觸到許多尚未公開的訊息,因此,為領雙倍薪水,可以私下使用人頭戶以獲利
(D)以上皆非
79.279. 下列敘述何者正確?
(A)由於獲悉A 公司內部訊息,然受限於在A 公司上班,因此,只能利用人頭戶來獲取報酬
(B)對於客戶資產帳面價值的增減,為了不讓客戶壓力太大,善意的謊言是必要的
(C)若客戶答應,除了公司契約外,私下亦可與客戶另訂一份契約
(D)以上皆非
80.280. 下列何項屬於金融從業人員的忠實誠信原則?
(A)掌握客戶之資力、投資經驗與投資目的,提供適當之服務,並謀求客戶之最大利益,不得有誤導、詐欺、利益衝突或內線交易之行為
(B)對客戶的要求與疑問,適時提出說明無論和現有客戶、潛在客戶、雇主或職員進行交易時,都必須秉持公正公平且充分尊重對方
(C)持續充實專業職能,並有效運用於職務上之工作,樹立專業投資理財風氣
(D)妥慎保管客戶資料,禁止洩露機密資訊或有不當使用之情事
81.281. 一個具有誠信原則的金融從業人員,其基本該遵守的行為為何?
(A)服務誠信
(B)財務與公司的紀錄誠信
(C)善盡保密之責
(D)以上皆是
82.282. 下列何者屬於「正當利益」?
(A)佣金收入
(B)私下收受一袋的黃金
(C)私下收受供應商的回扣
(D)與客戶間私下簽約的利益
83.283. 有關道德與誠信的原則何者為非?
(A)執行業務時,必須將過程詳細記錄
(B)客戶為自己的親朋好友,因此釋放出未公開資訊供其投資參考
(C)對於與法律相關的文件,不得任意銷毀及竄改
(D)管理財務的相關人員,不得在公司的財務報表上作假
84.284. 身為公司的員工,下列何種狀況會損及職業道德?
(A)合理的加班
(B)為了規避公司的罰則,可透過人頭戶行使獲取不正當利益的行為
(C)使用公司所有設備前,均提報上層
(D)以上皆是
85.285. 關於誠實信用及禁止行為的敘述,何者正確?
(A)考量顧客的身體不好,當管理資產發生減損時,選擇不告知
(B)為了獲取更高利益,可以私下與客戶訂立契約
(C)管理客戶資產時,需採誠實信用及抱持善良管理的責任
(D)以上皆非
86.286. 金融從業人員應忠實執行業務,以下何種行為是錯誤的?
(A)不得因執行業務而享有個人不當利益
(B)故意設計交易行為以掩飾利害關係人交易
(C)不得對客戶有虛偽、詐欺行為
(D)不得對客戶有足致客戶誤信之行為
87.287. 金融從業人員從事信託業務,以下何種行為是錯誤的?
(A)具運用決定權人,如有不法之利益時,應拒絕投資運用
(B)提供客戶內線交易訊息
(C)明知不適當之投資,不得故意建議客戶投資
(D)有不法利益,不得故意建議客戶進行交易
88.288. 金融從業人員為客戶管理運用財產時,以下何種行為是正確的?
(A)應先買賣自己投資部位
(B)買完客戶部位馬上買賣自己部位
(C)有較好價位時,先買賣自己部位
(D)不得意圖享有不法利益
89.289. 金融從業人員為客戶管理運用財產,管理運用之利益應如何處理?
(A)不得以任何名義享有利益
(B)得與他人交換而享有利益
(C)得與客戶以代付差旅費方式分享利益
(D)得與客戶約定收益共享或損失分擔第 26 頁,共 47 頁
90.290. 金融從業人員執行業務,以下何種行為是正確的?
(A)有偽造之行為
(B)有詐欺之行為
(C)有足致客戶誤信之行為
(D)應秉忠實信用原則處理事務
91.291. 金融從業人員不得有下列何者足致客戶誤信之行為?
(A)偽造相關文件
(B)故意誤導客戶所投資運用標的之風險
(C)故意誤導客戶收取之費用及其付款方式
(D)以上皆是
92.292. 金融從業人員執行業務何種行為符合誠實原則?
(A)對於客戶未來投資報酬,故意提供不適當之預測
(B)誤導客戶可能之績效
(C)對所投資產品之價值正確詳實記錄
(D)誤導客戶所投資運用標的之風險
93.293. 以下敘述何者為非?
(A)信託關係是高度信賴關係,客戶辦理業務首重公司信用
(B)委託投資關係有賴客戶對公司管理資產能力之肯定
(C)辦理業務應先爭取業績,無須告訴客戶相關風險
(D)辦理業務應維護公司信譽
94.294. 投信投顧從業人員為廣告、公開說明會及其他營業促銷活動時,不得有下列何種行為?
(A)藉主管機關對某項產品或業務之核准,作為證實該申請事項或保證投資價值或獲利之宣傳
(B)提供贈品或其他利益以招攬客戶
(C)對同業為攻訐之廣告
(D)以上皆是
95.295. 證券投信事業對於有業務往來的證券商,應採何種管理事項?
(A)應簽訂書面約定,將退還手續費捐予慈善機構
(B)定期對財務、業務及服務品質作評比
(C)除退還的手續費之外,得接受證券商的其它利益
(D)以上皆是
96.296. 依據忠實誠信原則,下列哪一項非投信投顧從業人員執行業務時應有的行為?
(A)遵守契約規定
(B)以善良管理人之注意義務本誠實信用原則執行業務
(C)考慮客戶的財務狀況適度分散投資
(D)依所有人的最佳利益行事,包含客戶、公司及股東
97.297. 金融從業人員對誰負有忠實誠信義務?
(A)所有投資大眾
(B)客戶
(C)公司股東
(D)以上皆是
98.298. 應以誠信之態度提供專業服務,誠信係由誠實與公正所組合,不能附屬於個人利益,以上敍述屬於何項原則?
(A)資訊公開原則
(B)誠信原則
(C)客觀性原則
(D)能力原則
99.299. 金融從業人員對不當利益應:
(A)可接受招待
(B)不可收現金,有價證券則不限
(C)不得接受
(D)可收禮品
100.300. 金融服務業稽核人員得兼任下列何種職務?
(A)銀行存款櫃檯人員
(B)證券商債券交易員
(C)保險公司核保人員
(D)以上皆非