阿摩>试卷(2010/05/30)

證照◆金融市場常識與職業道德題庫 下載題庫

職業道德-6#3552 

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1.501. 面對客戶申訴之處理,無論是客戶書面或口頭的申訴案件,客戶服務相關部門均應逐日詳細登載,其文件內容包括:
(A)申訴日期
(B)傳達方式
(C)客戶姓名
(D)以上皆是
2.502. 關於職業道德的敘述何者為非?
(A)謹守本身的工作,不做出不恰當的行為
(B)利用上班時間,從事私人的工作
(C)絕不洩露公司的機密
(D)客觀做事,不因人情而有所偏頗
3.503. 關於職業道德敘述何者正確?
(A)消極的職業道德指的是,若有社會大眾或同事監督時能履行職業道德,無人監督或個人獨自承擔工作任務時就放鬆對自己職業道德的約束
(B)被動地遵從職業道德,指的是在客觀行為人的思想深處或個人意識中有職業道德的約束,能夠在關鍵時候體現職業道德精神
(C)主動地遵從職業道德,將職業道德作為自己的一種人生境界,一種人生價值,一種靈魂深處的“剛性"約束
(D)以上皆是
4.504. 如何判斷一個人具有職業道德?
(A)專業證照多
(B)不論何時何地,均能遵守法規與自律原則
(C)業績收入高
(D)人脈廣闊
5.505. 法律規範與道德的基本原則包括:
(A)忠實執行工作,並以事實為根據
(B)以公司規定的條款為準則,嚴明紀律,保守秘密
(C)互相尊重,相互配合
(D)以上皆是
6.506. 金融從業人員應該遵守何種事項?
(A)適時披露職務外的安排
(B)若遇到利益衝突事項,應主動向上級報告
(C)遵守公司所制訂的規範
(D)以上皆是
7.507. 有關金融從業人員辦理財富管理業務,下列敘述何者正確?
(A)應保護投資者合法權益
(B)應遵守相關法令規定
(C)推廣文宣應清楚、公正及不誤導投資人
(D)以上皆是
8.508. 對於金融從業人員之行為,下列何者為非?
(A)不應利用公司內部資訊為自己謀取利益
(B)可與客戶約定分享利益或共同承擔損失
(C)不可利用客戶帳戶或名義為自己從事交易
(D)不可將他人或自己帳戶供客戶從事交易
9.509. 對於金融從業人員之行為規範,下列何者正確?
(A)不得涉及賭博情事
(B)應避免不當的交際應酬
(C)應避免不當的餽贈
(D)以上皆是
10.510. 金融從業人員對於往來客戶,於符合法令規定之範圍內,下列作為何者為是?
(A)提供客戶充足之資訊,以便其充分瞭解公司業務
(B)當客戶合法權益受到侵害時,應正面回應,並作妥適之處理
(C)確實依據相關法令、公司章程之規定,忠實履行職務
(D)以上皆是
11.511. 信用卡發卡機構辦理催收欠款業務時,下列何項為應遵守之事項?
(A)不得違反公共利益
(B)僅能對債務人本人及其保證人催收
(C)不得對非債務之第三人之干擾或催討
(D)以上皆是
12.512. 信用卡發卡機構之行銷人員從事下列行為何者不正確?
(A)自行勾選未經客戶同意申請之卡片
(B)確認客戶申請之卡片
(C)確認客戶資料無誤才送件
(D)確認申請人本人身分,以免冒名申請第 44 頁,共 47 頁
13.513. 銀行辦理催收業務時,下列敘述何項為非?
(A)不得違反公共利益
(B)僅能對債務人本人及其保證人催收
(C)應有保密之義務
(D)得對非債務之第三人干擾或催討
14.514. 有關金融從業人員辦理衍生性金融商品業務應遵守事項,下列敘述何者有誤?
(A)應提供客戶有關商品之產品內容、交易條件及特性
(B)應說明客戶投資本商品可能之預期收益
(C)應於交易契約中揭示可能發生之風險,對客戶善盡風險告知義務
(D)可與客戶約定分享利益或共同承擔損失
15.515. 有關金融從業人員辦理衍生性金融商品業務,應提醒客戶於交易前充分瞭解之事項,下列何者為正確?
(A)商品之性質
(B)相關之財務、會計、稅制或法律等事宜
(C)自行審度本身財務狀況及風險承受度
(D)以上皆是
16.516. 下列關於金融從業人員辦理財富管理業務應遵守之事項何者有誤?
(A)依據客戶風險之承受度提供客戶適當之商品
(B)避免不當銷售或推介之行為
(C)不可販售客戶資料,惟可提供給自己親友開設的公司參考
(D)廣泛了解客戶之家庭背景、生涯規劃等
17.517. 金融從業人員辦理財富管理業務,為避免糾紛,應遵守下列何種事項?
(A)應以善良管理人之注意義務及忠實義務,本誠實信用原則執行業務
(B)應依據客戶風險之承受度銷售或推介客戶適當之商品或投資組合
(C)不得銷售或推介逾越客戶財力狀況或合適之投資範圍以外之商品
(D)以上皆是
18.518. 以下敘述何者為是?
(A)法規過於專業,經辦人員毋須了解法規
(B)公司主管要求時,經辦再更新法規即可
(C)經辦人員應隨時注意業務相關法規之更新
(D)以上皆非
19.519. 下列何者須符合法定之人員資格條件?
(A)信託業務人員
(B)信託管理人員
(C)信託督導人員
(D)以上皆是
20.520. 有關人員資格之規定,以下所述何者為錯誤的?
(A)信託業僱用業務人員雖未符合資格得予試用
(B)信託業僱用新員工時應考量是否具有資格
(C)信託業應取得新進員工符合資格證明文件
(D)未符合相關資格不得調派擔任信託業務人員
21.521. 以下何者非屬自律範圍?
(A)核准營業項目
(B)廣告自律規範
(C)客戶申訴調處辦法
(D)訂定各業自律公約
22.522. 違反會員自律公約之處置,下列何者為非?
(A)先請示主管機關,核准後再處置
(B)由各業公會依規定辦理
(C)依自律公約規定處分
(D)處分報經各公會理事會決議後執行並報知主管機關
23.523. 違反會員自律公約之處分,以下何者為非?
(A)處以違約金
(B)停止其應享有之部分或全部權益
(C)責令會員對其所屬人員為適當之處分
(D)終止會員營業執照
24.524. 證券投信投顧公會會員自律公約,適用於
(A)投信投顧業務人員
(B)投顧事業負責人
(C)證券投資信託事業
(D)以上皆是
25.525. 金融服務業應共同信守的基本業務經營原則是:
(A)專業原則
(B)保密原則
(C)公平競爭原則
(D)以上皆是第 45 頁,共 47 頁
26.526. 下列何者不得接受上市、上櫃公司、證券承銷商所提供利益或其它利益?
(A)各金融事業公會會員
(B)金融事業負責人
(C)金融從業人員
(D)以上皆是
27.527. 投顧事業業務廣告如違反相關規範,投信投顧公會應進行查證,對於涉有違反規範之情事者將如何處理?
(A)提證期局審議
(B)提消保會議處
(C)直接報金管會
(D)提公會紀律委員會審議
28.528. 金融從業人員懷疑公司同事涉及違法情事,應採取以下哪些行動?
(A)瞭解相關法令的規定避免自己涉及該違法情事
(B)依公司規定報告,防阻非法行為發生
(C)選項AB皆是
(D)選項AB皆非
29.529. 以下哪一行為不違反投信投顧會員自律公約?
(A)基金經理人接受客戶旅遊招待
(B)證券分析人員根據未公開訊息做出投資建議
(C)新進的全權委託經理人依據報載及從友人同事處所得訊息管理代操資金
(D)以在投信投顧公會登記的名稱進行業務招攬,並提供公司經主管機關核准之營業執照字號
30.530. 金融從業人員基於職務關係而獲悉與業務相關,但尚未公開之重大消息時,應如何處理?
(A)可事前散發消息給客戶
(B)只洩露給親朋好友
(C)不得為自己、客戶、其他第三人利用該未公開之重大消息獲利
(D)自己私下獲利
31.531. 金融從業人員應遵守守法原則,故:
(A)可從事內線交易
(B)不得有違反或幫助他人違反法令之行為
(C)可洩露客戶資料
(D)可違反相關規定
32.532. 下列何者不得擔任票券金融公司之董事或經理人?
(A)該票券金融公司監察人二親等以內之血親
(B)該票券金融公司監察人一親等以內之姻親
(C)該票券金融公司監察人之配偶
(D)以上皆是
33.533. 下列何者不屬於洗錢防制法所稱金融機構?
(A)票券金融公司
(B)證券集中保管事業
(C)人力銀行
(D)信用卡公司
34.534. 金融服務業對個人資料之蒐集或電腦處理,非有下列情形,不得為之,下列何者為非?
(A)經當事人書面同意者
(B)已公開之資料且無害於當事人之重大利益
(C)其他法律有特別規定者
(D)為學術研究而有必要,故毋須注意當事人之重大利益
35.535. 金融從業人員在工作場所,下列何者行為不在限制範圍內?
(A)恐嚇
(B)合作
(C)歧視
(D)騷擾
36.536. 金融從業人員之職業道德不包含下列何者?
(A)保護公司資產
(B)保守客戶秘密
(C)個人利益至上
(D)誠信、客觀
37.537. 何者為金融從業人員應有之表現?
(A)知悉公司有重大舞弊案件,應循正當管道向上級通報
(B)從事不當授信、涉及嚴重違反授信原則之業務
(C)知悉公司財務及業務重大缺失,未向公司內部稽核部門報告
(D)為自己或第三人不法之利益,損害公司之利益
38.538. 身為金融從業人員應共同信守基本之職業道德不包括下列何者?
(A)守法原則
(B)誠實原則
(C)主觀性原則
(D)保密原則第 46 頁,共 47 頁
39.539. 金融從業人員依據洗錢防制法之規定,不得有下列何種行為?
(A)掩飾或隱匿因自己或他人重大犯罪所得財物或財產上利益者
(B)收受、搬運、寄藏或收買他人因重大犯罪所得財物或財產上利益者
(C)洩露或交付關於申報疑似洗錢交易或洗錢犯罪嫌疑之文書、圖畫、消息或物品者
(D)以上皆是
40.540. 金融從業人員應如何強化自身之法律知識且養成自律精神?
(A)不定期檢視相關法令之規定,留意是否有更改與增訂之法律規範
(B)參與職業公會所舉辦之在職訓練
(C)秉持守法、誠信原則,在所從事之業務行為上建立誠信與專業精神
(D)以上皆是
41.541. 金融從業人員之自律行為何者為非?
(A)未經許可,不得在公司工作時間內,兼任公司以外之任何職務
(B)對於公司各項文件、函電、簿冊、圖表、典章制度、公物等,得以攜出並對外談論
(C)對職務上所獲悉之任何未經公司同意公開之營業資訊負有絕對保密義務
(D)非經主管許可,不得擅自對外發表任何有關公司業務之意見
42.542. 金融服務業內部應加強宣導職業道德觀念,並且鼓勵員工於懷疑或發現有人違反法令規章或道德行為準則時之處理,下列何者不適當?
(A)隱忍不報
(B)向監察人報告
(C)向經理人報告
(D)向內部稽核主管報告
43.543. 何者為金融從業人員應遵循之法令規範?
(A)洗錢防制法
(B)電腦處理個人資料保護法
(C)證券交易法
(D)以上皆是
44.544. 金融從業人員為發揚自律精神,應共同信守之規範,下列何者除外?
(A)董監事對與本人有利害關係之交易,自行迴避
(B)對客戶之資料,除基於法令規定外,應保守秘密
(C)爭取業務時,與相關公司或人員間有不當利益之約定或收受
(D)不以脅迫、利誘或其他不正當方式,獲取其他同業之行銷機密或其交易人相對資料
45.545. 關於金融服務業從事授信業務之規範,下列敘述何者有誤?
(A)對於授信客戶,應本公平誠信及權利義務對等原則,將有關約定事項訂明於契約並告知之
(B)對授信案件應力求公正客觀並兼顧自身利益與社會公益
(C)對人員之晉用應循正當途徑延攬,並長期有計畫培訓,以充實專業知識,並提高素質
(D)為保障自身利益,對授信客戶重大不良訊息不宜互相通報
46.546. 金融從業人員在自己的工作領域中,應:
(A)專注自己及他人之升遷
(B)不參加公司的教育訓練
(C)不斷加強自己的專業知識
(D)不涉獵本業以外之相關知識
47.547. 各公司道德行為準則規範之適用層級何者正確?
(A)董事長
(B)總經理層級以上
(C)部門主管以上
(D)有為公司管理事務及簽名權利之人
48.548. 對於一個真正專業人員的特質,下列敘述何者正確?
(A)具有專業才識
(B)遵守最高執業倫理道德標準
(C)具備「慈善」的基本優點及「愛」的觀點
(D)以上皆是
49.549. 專門職業的特性包含哪些?
(A)維持高職業倫理道德的承諾
(B)強制性再教育
(C)利他主義態度的普及
(D)以上皆是
50.550. 欲從事未經主管機關核定之業務時,應如何辦理?
(A)報請公會備查後辦理
(B)俟呈報董事會通過後辦理
(C)經股東大會通過後即可辦理
(D)經主管機關核准後方得辦理第 47 頁,共 47 頁
51.551. 無行為能力或限制行為能力之人申請登錄保險業務員下列處理何者正確?
(A)可予登錄
(B)不予登錄
(C)經特准可予登錄
(D)可自由決定登錄
52.552. 有重大喪失債信情事尚未了結或了結後尚未逾三年之已登錄保險業務員,應作何處置?
(A)維持登錄
(B)撤銷登錄
(C)撤銷或維持登錄均可
(D)經允許可維持登錄
53.553. 對於一個金融從業人員而言,下列何者為最重要的因素?
(A)服裝儀容
(B)職業道德
(C)人脈
(D)家世背景
54.554. 金融相關從業人員之資格條件,下列何項不在優先考慮範圍之內?
(A)品德
(B)專業
(C)相關經驗
(D)性別
55.555. 金融從業人員於尚未符合相關人員資格時:
(A)可經辦各項業務
(B)代理經辦相關業務
(C)不得經辦相關業務
(D)於能力範圍內,仍可執行相關業務
56.556. 關於金融從業人員之道德規範,下列敘述何者為正確?
(A)因為自身的安危,即使知道直屬主管違反法規也不能越級報告
(B)為了同事間和諧的氣氛,我應該將同事私下向客戶收受回扣的事保密
(C)雖然金融從業人員必須保守客戶的秘密,但若家人需要,可以透露一些無所謂
(D)對於客戶的無禮要求,仍然必須依公司規定辦理
57.557. 對誇大不實之宣傳、廣告或其他不當之方法為保險業務招攬,業務員將受何種處罰?
(A)依法移送偵辦
(B)撤銷其業務員登錄
(C)停止招攬行為
(D)以上皆是
58.558. 下列何者不違反投信投顧公會會員自律公約?
(A)向上市公司募集基金,並將經理之基金投資於該上市公司股票
(B)不洩露所管理的基金委任事項的相關資訊
(C)向上櫃公司募集基金,且承諾將該資金投資於該上櫃公司股票
(D)在未經核准前,接受客戶預約認購基金
59.559. 金融從業人員自律規範中,有關個人交易須申報的帳戶規範對象為:
(A)以自己名義開立之帳戶
(B)利害關係人開立之帳戶
(C)直接或間接受有利益之配偶帳戶
(D)以上皆是
60.560. 金融從業人員於執行工作時,如發現其他人員有不法情事,何者敘述適當?
(A)應向主管報告,不得直接處理
(B)基於保密原則,假裝若無其事
(C)當機立斷,直接請其改正
(D)與其交換條件,牟取自身利益
61.561. 吳自強是一位證券分析人員,他從上市公司ABC 的員工處得知ABC 產品設計發生重大瑕疵,並且主要客戶因此已經取消大部分的訂單。吳自強發現該消息尚未公佈,吳自強應該:
(A)立即向公司指定人員或部門提出書面報告
(B)透露消息給報章雜誌媒體
(C)依據公平公正原則通知所有客戶
(D)通知親朋好友放空該ABC 公司股票
62.562. 下列有關金融從業人員之敘述何者正確?
(A)向客戶據實告知商品相關內容
(B)不得為所屬公司授權範圍以外之任何承諾
(C)對因執行業務所取得之機密資料應遵守資料保護相關法令規定
(D)以上皆是
63.563. 若僅通過金融市場常識與職業道德考試則可銷售下列何種金融商品?
(A)保險商品
(B)基金
(C)推介股票
(D)以上皆非__