阿摩>试卷(2014/12/07)

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103 年 - 財富管理題庫-第七章#18183 

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1.1.一般而言,下列何者為大多數人做資產配置使用的工具?
(A)基金。
(B)連動債。
(C)股票。
(D)以上皆是。
2.2. 關於基金的敘述,何者為是?
(A) 開戶及下單手續簡便易行。
(B) 不需要具備多精深的金融知識,就可以配合個人當時的經濟狀況,開始為自己儲存第一桶金。
(C) 基金具備投資門檻低(一般定期定額每期只需要三五千元就可以開始投資)。
(D) 以上皆是。
3.3. 關於基金績效,以下何者為非?
(A) 所謂的近期表現,大概可以看最近一季及半年的表現。
(B) 可以基金的一年、三年及五年作為中長期的績效表現。
(C) 除了重視基金績效外,也需考量個別基金操盤經理人的異動。
(D) 基金績效一定是正報酬。
4.4. 選擇基金公司時,可用以下何者作為參考?
(A) 觀察基金公司的資產規模是否有劇烈的增減。
(B) 經理人是否頻繁更換。
(C) 基金公司或經理人是否曾經獲獎,且非曇花一現。
(D) 以上皆是。
5.5. 選擇基金公司時,可用以下何者作為參考?
(A)經理人或投資團隊是否出現舞弊事件,而遭到主管機關調查。
(B)經理人是否頻繁公開發表市場趨勢言論,但看法卻和市場意見有明顯落差。
(C)觀察基金公司的資產規模是否有劇烈的增減。
(D)以上皆是。
6.6. 關於基金績效,以下何者為是?
(A) 購買基金前須注意交易成本的多寡,以免影響基金績效。
(B) 可以基金的一年、三年及五年作為中長期的績效表現。
(C) 基金公司團隊的良窳影響基金績效的好壞。
(D) 以上皆是。
7.7. 關於閱讀公開說明書,以下敘述何者為其所揭露的訊息?
(A) 主要基金運作的關係人名稱和背景說明:其中包括基金經理人、投資顧問、註冊人、保管銀行、會計師和法律顧問等。
(B) 基金的名稱、型態、設立日期、投資目的以及受到何種法規所規範與保護。
(C) 買賣共同基金的流程和限制。
(D) 以上皆是。
8.8. 關於風險的敘述,以下何者為是?
(A) 基金的風險可參考個別基金的夏普指數和貝它係數。
(B) RR1到RR5,數值越大代表風險越高。
(C) RR1到RR5為基金風險的收益等級。
(D) 以上皆是。
9.9. 關於風險的敘述,以下何者為是?
(A) 夏普指標主要用以衡量「每單位風險所能換得的超額報酬率」。
(B) 若β值少於1,即該檔基金對市場的敏感度較低。
(C) 夏普指數的算法是將股票或基金在某一期間的報酬率減去在此期間的無風險證券的報酬率,再除以該股票或基金在此期間的標準差。
(D) 以上皆是。
10.10. 關於投資連動債,下列注意事項敘述,何者為是?
(A) 連動債以外幣計價,其計價的幣別是什麼。
(B) 連動債的存續期間有多長。
(C) 要注意在什麼條件下才會保本。
(D) 以上皆是。
11.11. 關於投資連動債,下列注意事項敘述,何者為是?
(A) 需瞭解所購買的連動債是「百分之百保本」、「部分保本」,還是「條件式保本」。
(B) 需注意有無下檔保護(downside protection)。
(C) 注意市場的流動性。
(D) 以上皆是。
12.12. 關於ETF的敘述,下列何者為是?
(A) ETF英文原文為Exchange Traded Funds,簡稱「指數股票型基金」。
(B) 指數證券化,係指投資人不以傳統方式直接進行一籃子股票之投資,而是透過持有表彰指數標的股票權益的受益憑證來間接投資。
(C) ETF是一種在證券交易所買賣,提供投資人參與指數表現的基金。
(D) 以上皆是。
13.13. 關於ETF的敘述,下列何者為是?
(A) ETF獨特之實物申購買回機制,可降低其溢折價之情形。
(B) ETF為被動式管理,追求指數報酬率。
(C) ETF所代表的基金以持有與指數相同之股票為主,分割成眾多單價較低之投資單位,發行受益憑證供投資人買賣交易。
(D) 以上皆是。
14.14. 關於ETF與股票的差異,下列何者為是?
(A) ETF交易跟投資股票相同,可於交易所上市買賣,亦可作為信用交易標的。
(B) ETF的交易稅較股票的交易稅低。
(C) ETF一掛牌即可融資(劵),股票則需上市(櫃)滿6個月才可申請融資(劵)。
(D) 以上皆是。
15.15. 關於風險管理規劃,下列何者為是?
(A) 在目前的社會發展趨勢下,大多數的家庭保障都是以壽險、意外傷殘、疾病住院醫療三種人身保險為主。
(B) 喪葬費用及遺產稅的稅源或其它必要開銷,建議以終身壽險規劃。
(C) 負債的風險規劃,隨著時間的經過,債務會越還越少,可以減額終身壽險或減額定期壽險規劃。
(D) 以上皆是。
16.16. 關於風險管理規劃,下列何者為是?
(A) 留給遺族的家庭生活費用,可以定期壽險搭配終身壽險規劃。或者以定期壽險搭配投資型保險規劃。
(B) 變額萬能壽險之保單價值以個人自行安排投資的方式進行,有別於傳統保險保單價值由保險公司直接運用的方式。
(C) 變額萬能壽險由於保額可調整,所以可以繳交一筆保費後,自行訂定保額。
(D) 以上皆是。