摩檸Morning>试卷(2014/12/07)

資格考試◆證券商財富管理業務人員專業科目題庫 下載題庫

103 年 - 財富管理題庫-第五章#18181 

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1.1. 解析財務現況時,下列何者正確?
(A) 必須以較保守的心態面對,其心態是謹慎的。
(B) 以較低的價值評估,而不建議過度樂觀的估算。
(C) 對資產未來的可能成長狀況,也應以較有能力達成的幅度進行計算。
(D) 以上皆正確。
2.2. 下列何者為家庭資產負債表的「資產項目」?
(A) 現金、活期與定期存款
(B) 活會
(C) 事業股份
(D) 以上皆是
3.3. 以下何者為非?
(A) 如果在購入資產時,購入之目的非以營利為目的,建議在分類時歸類於自用不動產。
(B) 不動產的估值可以購入時的成本做為房屋估值。
(C) 不動產的估值可僅以購屋價格記錄。
(D) 不動產的價值估算,在沒有絕對價格的情況下,個人/家庭在估算的同時可以有比較多的彈性,但是盡可能以保守為宜。
4.4. 下列何者為家庭資產負債表的「負債項目」?
(A) 信用貸款
(B) 汽車貸款
(C) 分期付款
(D) 以上皆是
5.5. 下列何者為家庭資產負債表的「負債項目」?
(A) 死會及其他借款
(B) 房屋抵押貸款
(C) 其他抵押貸款
(D) 以上皆是
6.6. 關於家庭財務分析,以下何者為非?
(A) 短期負債建議不應超過月收入的5倍。
(B) 「流動資產」係以變現快速的資產類型為主。
(C) 「緊急預備金」通常以「現金/存款」為資金來源,最少以六個月以上的生活支出為佳。
(D) 一年以後的生活支出以較穩健的證券類投資持有。
7.7. 下列敘述何者有誤?
(A) 收入與支出是流量的概念,顯示一段期間收支的變動。
(B) 「收入支出管理」最少應每年統計記錄一次。
(C) 記錄個人收支時,可採每日記流水帳的方式
(D) 可蒐集並保留所有的收支單據及資產負債憑證,統一在月底記帳。
8.8. 以下何者為較正確的理財動作?
(A) 「收入」-「目標儲蓄額」=「支出預算」
(B) 「收入」-「任意支出」=「自由儲蓄」
(C) 不作任何規劃
(D) 隨心所欲
9.9. 下列何者為收支管理時的記錄方法?
(A) 懶人法
(B) 即時法
(C) 先存後支法
(D) 以上皆是
10.10. 收入項包含以下何者?
(A) 公司提供的薪資單
(B) 其它收入的證明或記錄
(C) 理財收入
(D) 以上皆是
11.11. 支出項包含以下何者?
(A) 水電費、瓦斯費
(B) 利息支出
(C) 信用卡消費
(D) 以上皆是
12.12. 支出項包含以下何者?
(A) 電話費、保費
(B) 利息支出
(C) 信用卡消費
(D) 以上皆是
13.13. 關於「隱性資產」的敘述何者為非?
(A) 由於事先的「財務操作」所做的約定,在預期以外的事件發生時,創造出來的資產。
(B) 這樣的一種「財務操作」,最常見的是保險。
(C) 這種「財務操作」,是運用一筆事先支付的少額保險費。
(D) 隱性資產並不重要,可以不予理會。
14.14. 家庭風險的計算式包含哪些項目?
(A) 醫療喪葬費
(B) 負債
(C) 家庭收入責任額×維持年度
(D) 以上皆是
15.15. 保費之所以不同,是因為?
(A) 不同年期或種類的保險商品
(B) 不同的性別
(C) 不同的年齡
(D) 以上皆是
16.16. 以下關於「無擔保負債總額」的敘述何者為非?
(A) 無擔保負債總額(=無擔保負債總額÷月收入)
(B) 無擔保負債一般而言是指信用貸款、信用卡負債等項目。
(C) 通常利息不高。
(D) 無擔保負債總額之指標不宜過高。
17.17. 以下關於「高風險資產」的敘述何者為非?
(A) 高風險資產比例(=高風險資產÷總資產)
(B) 上市櫃股票、未上市股票、期貨與選擇權、事業股份、古董字畫收藏品、互助會(活會)及可回收債權等皆屬於高風險資產。
(C) 高風險資產在總資產中所佔比例在10%以下時,財務狀況良好;在10%~25%之間時,財務狀況尚可;在25%以上時,財務狀況進入警戒區。
(D) 高風險資產越多越好。
18.18. 以下關於「財務自由度」的敘述何者為非?
(A) 財務自由度(=理財投資收入÷總支出)
(B) 本指標是財務自由與否的評量參考。
(C) 若理財投資收入能支付家庭所有的支出時,家庭中的成員可不必為收入而工作,而能實現個人人生中的其他自我實現項目。
(D) 該指標越低越好。