【站僕】摩檸Morning>试卷(2014/12/07)

資格考試◆證券商財富管理業務人員專業科目題庫 下載題庫

103 年 - 財富管理題庫-第六章#18182 

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1.1.理財顧問在規劃時,必須?
(A) 必須先將之前蒐集的資料進行分析以找出潛在的問題。
(B) 確認這些問題是客戶心目中真正重視或在乎的問題。
(C) 就問題發生的本質研討可能的解決方案。
(D) 以上皆是。
2.2.以下敘述何者為非?
(A) 當家庭發生預期以外的事項,造成短期的收入驟減或支出驟增時,可以用一筆「緊急預備金」來支應。
(B) 長期風險事件造成的收入驟減或支出驟增,會影響家庭未來的收支結構,必須事先做好因應。通常是以適量的商業保險來做這部份的風險管理。
(C) 風險管理不需要花成本。
(D) 商業保險並不是越多越好。
3.3.有關退休規畫,以下敘述何者為非?
(A) 退休後花費減少可使所準備的退休金得以支持較長的退休時間,所以最好不要有花費。
(B) 在接近退休的時點,每年比較容易產生較多的結餘。
(C) 如果延後退休年齡,這些大量的結餘就會大幅增加退休金來源。
(D) 退休後,通常花費會較退休前為少。
4.4.延後退休是先進國家的重要政策,這樣的政策無法協助解決以下哪些問題?
(A) 平均餘命延長,退休後的時間拉長,退休生活應如何安排?生活目標應如何設立?
(B) 大多數的人用工作肯定自己,所以提早退休在心理的適應上為社會造成另一個問題。
(C) 如何適應全新的退休後家庭生活,成為現代人不得不思考的問題。
(D) 延後退休,國家財政將會提早發生問題。
5.5.壽險保障需求計算時,是依以下何者而計算出所需保額?
(A) 各類負債。
(B) 稅捐。
(C) 身後費用。
(D) 以上皆是。
6.6.一般而言,調整時應注意的是?
(A) 各項目標的調整不宜過高。
(B) 調整時便應擬定向客戶簡報的腹案。
(C) 要注意案主的需求。
(D) 以上皆是。