jiang>试卷(2014/06/20)

證照◆金融市場常識與職業道德題庫 下載題庫

103 年 - 金融市場常識與職業道德 Part I:金融市場常識 1-100#16719 

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1.1. 下列何者不是金融市場的主要功能?
(A)提供金融工具交易的場所
(B)擔任資金需求 者與供給者的橋樑
(C)促進投資活動的效率,提升經濟發展
(D)提供交易者投機的場所
2.2. 下列何者不是金融市場交易的工具?
(A)商業本票
(B)銀行存款
(C)股票
(D)房地產
3.3. 當金融市場管理的品質較佳時,企業發行的成本會______,金融工具的流動性會 ______。
(A)較低,較低
(B)較高,較低
(C)較低,較高
(D)較高,較高
4.4. 當企業需要資金來進行投資,最好不要用下列何種方式尋求融通?
(A)向銀行借錢
(B)發行股票
(C)發行債券
(D)向地下錢莊借錢
5.5. 下列何者不是近年來國內主管機關管理金融市場的發展方向?
(A)減少法規的限制
(B)鼓勵金融創新
(C)對國外資金進行更嚴格的限制與管理
(D)加強國際金融的流通
6.6. 在金融市場中主管機關訂定法律規範的目的在於:
(A)增加政府的收入
(B)促進金融 市場健全發展與有效經營
(C)增加金融機構的進入障礙
(D)提高金融機構的經營成本
7.7. 目前國內監理銀行、票券、證券及保險等金融機構的主管機關為:
(A)財政部
(B)內 政部
(C)金融監督管理委員會
(D)經濟部
8.8. 依照國內金融監督管理制度的架構,主管證券相關事業的監理單位為:
(A)銀行局
(B) 保險局
(C)證券期貨局
(D)檢查局
9.9. 依照國內金融監理制度的架構,主掌金融業檢查業務的單位為:
(A)銀行局
(B)中央 銀行
(C)中央存款保險公司
(D)檢查局
10.10. 下列何者非隸屬「金融監督管理委員會」?
(A)銀行局
(B)公務人員退休撫卹基金管 理委員會
(C)證券期貨局
(D)檢查局
11.11. 下列何者不屬證券期貨局監理的機構?
(A)投信公司
(B)期貨公司
(C)證券商
(D)保險 公司
12.12. 下列何者不是檢查局業務檢查的機構?
(A)保險公司
(B)銀行
(C)證券公司
(D)金 融資訊服務公司
13.13. 下列何者非政府管理金融市場的措施?
(A)訂定金融機構的資本適足率
(B)金融檢 查的立即糾正措施
(C)訂定金融機構呆帳準備的提列
(D)限制存款戶的存款金額
14.14. 發行公司可以自下列何種市場募集資金?
(A)次級市場
(B)初級市場
(C)法人市場
(D)散戶市場
15.15. 下列何者非次級市場交易?
(A)個別投資人透過他的經紀商買入中鋼公司股票
(B) 機構法人透過它的經紀商出售一些台積電股票
(C)台塑公司透過承銷商發行新股
(D) 上述均為次級市場之交易
16.16. 股票在下列那個市場進行交易?
(A)貨幣市場
(B)期貨市場
(C)資本市場
(D)歐洲美元 市場
17.17. 如何分辨國外地下保單?
(A)未經我國主管機關許可,在本地市場上銷售的國外保單
(B)未經我國主管機關許可,以低保費、高報酬之保單條件吸引消費者購買之國外保單
(C)在本地無完善合法之代理公司可以妥適處理商品售後服務
(D)以上皆是
18.18. 下列那個市場主要是買賣已發行流通的證券?
(A)發行市場
(B)現貨市場
(C)初級 市場
(D)次級市場
19.19. 區分資本市場和貨幣市場的差異主要在於?
(A)金管會核准發行的數量
(B)證券發 行期限的長短
(C)證券收益率
(D)以上皆是
20.20. 公司債在以下何種金融市場交易?
(A)貨幣市場
(B)同業拆款市場
(C)資本市場
(D)歐洲美元市場
21.21. 資金需求者以發行證券方式來向大眾募集資金者稱為:
(A)直接金融
(B)間接金融
(C)再融資金融
(D)機構金融
22.22. 下列何種金融市場可以提供企業短期的資金融通?
(A)貨幣市場
(B)資本市場
(C) 初級市場
(D)次級市場
23.23. 資金需求者可以在何種金融市場發行中、長期的證券來募集資金?
(A)貨幣市場
(B) 資本市場
(C)流通市場
(D)次級市場
24.24. 證券自營商主要從事何種業務?
(A)自行買賣有價證券
(B)受他人委託買賣證券
(C) 包銷公司所發行之證券
(D)代理證券結算交割
25.25. 何種證券商為發行市場主幹?
(A)經紀商
(B)承銷商
(C)自營商
(D)以上皆非
26.26. 下列何種市場最有助於短期資金的流動?
(A)資本市場
(B)貨幣市場
(C)法人市場
(D)散戶市場
27.27. 承銷商在初次公開發行市場所扮演的主要角色為:
(A)為其本身的投資考量,購買所 有證券的發行量
(B)針對單一大額法人機構投資資金
(C)對多位投資者宣傳並募集 資金,使發行總額銷售完
(D)提供大額投資者融資融券
28.28. 證券經紀商所扮演的角色為:
(A)對新發行的證券提供評估的價格
(B)根據其本身持 有特定證券的部位進行買賣造市
(C)受理委託執行買賣雙方之間的交易
(D)以本身 的帳戶來買賣證券
29.29. 台灣證券交易所按組織類型乃為下列何種市場?
(A)集中市場
(B)自營商交易市場
(C)店頭市場
(D)發行市場
30.30. 下列何者非屬專業銀行?
(A)工業信用銀行
(B)中小企業信用銀行
(C)商業銀行
(D)輸出入信用銀行
31.31. 下列何者非為投信公司之業務?
(A)發行共同基金
(B)代客操作
(C)全權委託投資
(D)收購委託書
32.32. 下列何者為投顧公司之業務?
(A)發行共同基金
(B)代客操作
(C)融資融券
(D)以上皆是
33.33. 下列對於金融控股公司的描述何者為非?
(A)結合銀行、證券、保險等相關行業
(B) 提供客戶一次購足的多元化服務
(C)控股公司旗下金融機構的關係平等,與綜合銀行 之組織型態不同
(D)母公司可以非金融產業公司主導
34.34. 證券金融公司的業務下列何者為非?
(A)對客戶的授信
(B)對證券商的轉融通
(C) 結算交割
(D)融資融券
35.35. 對證券投資顧問公司的服務需求,若以台灣的市場狀況來看,下列何者非為可能的原 因?
(A)散戶投資人占多數
(B)投資事業的專業分工
(C)一般投資人缺乏廣泛且精 確的資訊
(D)可以聯合炒作股票
36.36. 目前集中市場、櫃買市場之結算交割作業,以及券的保管,乃委託下列何者機構辦理?
(A)台灣證券集中保管結算所
(B)櫃檯買賣中心
(C)台灣證券交易所
(D)證券商
37.37. 下列何者不屬於資本市場?
(A)股票市場
(B)公債市場
(C)公司債市場
(D)商業本 票市場
38.38. 下列何者非屬金融監督管理委員會之職掌?
(A)票券市場之監督
(B)保險市場之監 督
(C)稅改
(D)金融檢查
39.39. 下列何者非屬次級市場的功能?
(A)提供投資人調節其證券投資組合的場所
(B)提 供投資人認購新發行證券的場所
(C)提供投資人變現其證券的場所
(D)有助於初級 市場的發展
40.40. 下列何者非屬於金融體系的一環?
(A)銀行
(B)台灣證券交易所
(C)公司債
(D)飾 金買賣
41.41. 目前台灣股市的交易方式以何者為主?
(A)電腦輔助交易
(B)電腦自動交易
(C)人 工喊價交易
(D)場外交易
42.42. 下列何者不是貨幣市場的信用工具?
(A)商業本票
(B)公司股票
(C)可轉讓定期存 單
(D)銀行承兌匯票
43.43. 下列何者不屬於衍生性金融商品?
(A)股票選擇權
(B)債券期貨
(C)組合式股票基 金
(D)利率交換合約
44.44. 關於金融機構於大陸設立分行之審核,為下列那一個機關的職責?
(A)金融監督管理 委員會
(B)經濟部
(C)財政部
(D)經濟建設發展委員會
45.45. 下列何者不是金融市場所提供的主要功能?
(A)提供公司融資的管道
(B)提供投機 的環境
(C)提供避險的管道
(D)促進經濟的發展
46.46. 下列何者為金融市場?
(A)資金供應者和資金需求者雙方通過信用工具進行交易而融 通資金的市場
(B)是實現貨幣借貸和資金融通、辦理各種票據和有價證券交易活動的 市場
(C)是資金融通市場
(D)以上皆是
47.47. 有關資金融通之描述,下列何者正確?
(A)是指在經濟運行過程中,資金供求雙方運 用各種金融工具調節資金盈餘的活動
(B)是所有金融交易活動的總稱
(C)分為直接 融資和間接融資兩種
(D)以上皆是
48.48. 有關金融市場的構成,下列何者正確?
(A)一般根據金融市場上交易工具的期限,把 金融市場分為貨幣市場和資本市場兩大類
(B)貨幣市場是融通長期資金的市場
(C) 資本市場是融通短期資金的市場
(D)以上皆是
49.49. 下列何者為金融市場的功能?
(A)融資
(B)調節
(C)避險
(D)以上皆是
50.50. 有關金融市場的種類,下列何者正確?
(A)國際金融市場,由經營國際間貨幣業務的 金融機構組成,其經營內容包括資金借貸、外匯買賣、證券買賣、資金交易等
(B)國 內金融市場,由國內金融機構組成,辦理各種貨幣、證券及作用業務活動
(C)有形金 融市場,指有固定場所和操作設施的金融市場
(D)以上皆是
51.51. 有關金融市場的種類,下列何者正確?
(A)長期資金市場(資本市場),主要供應一 年以上的中長期資金
(B)次級市場,是新證券發行的市場;它可以增加公司資本
(C) 初級市場,是已經發行、處在流通中的證券的買賣市場
(D)貨幣市場是長期資金市場
52.52. 下列何者為金融市場之參與者?
(A)個人、企業、銀行
(B)證券公司、票券公司、保 險公司
(C)投資機構以及政府機構
(D)以上皆是
53.53. 金融市場按業務活動期限劃分可分為哪幾種市場?
(A)貨幣市場和資本市場
(B)現 貨市場和期貨市場
(C)初級市場和次級市場
(D)地方性金融市場、國內性金融市場、國際 性金融市場
54.54. 金融市場按地域範圍可分為哪幾種市場?
(A)貨幣市場和資本市場
(B)現貨市場和 期貨市場
(C)初級市場和次級市場
(D)地方性金融市場、國內性金融市場、國際性金 融市場
55.55. 金融市場較常見的一種分類是分為短期資金市場和長期資金市場。短期與長期的劃分 通常以多久時間為準?
(A)3個月
(B)6個月
(C)1年
(D)2年
56.56. 下列何者屬於短期資金市場?
(A)票券市場
(B)債券市場
(C)基金市場
(D)期貨市場
57.57. 下列何者非屬台灣貨幣市場投資工具?
(A)國庫券
(B)歐洲美元借款
(C)銀行承兌 匯票
(D)商業本票
58.58. 政府對金融業做特殊的監督與管理的理由為:
(A)保護投資人權益
(B)金融體系的穩 定會影響經濟的穩定
(C)監管金融體系可以讓政府政策更有效率
(D)以上皆是
59.59. 證券買賣雙方或他們的經紀商(Broker)在一個集中的交易場所利用人工或電腦撮合進 行交易所形成的市場,謂之:
(A)集中市場
(B)店頭市場
(C)短期市場
(D)長期市場
60.60. 由座落於不同地點的交易商(Dealer)對於其所交易的證券向投資人報價,只要投資人願 意接受交易商的報價,即可完成交易而形成的市場,謂之:
(A)集中市場
(B)店頭市 場
(C)短期市場
(D)長期市場
61.61. 資金剩餘者直接購買資金不足者所發行之有價證券(如:股票、政府公債、公司債、商業 本票等)。謂之:
(A)間接金融
(B)直接金融
(C)財務金融
(D)以上皆非
62.62. 資金剩餘者將剩餘之資金存入金融機構,金融機構再間接將此資金貸放給資金不足者 或購買資金不足者所發行之有價證券。謂之:
(A)間接金融
(B)直接金融
(C)財務金融
(D)以上皆非
63.63. 金融市場的功能,包括下列何者?
(A)調度資金供需,提高資金分配效率
(B)減少尋 求訊息成本,降低交易之不確定性
(C)作為中央銀行貨幣政策的參考
(D)以上皆是
64.64. 下列何者為我國證券交易法所稱有價證券?
(A)政府債券
(B)公司股票
(C)公司債 券
(D)以上皆是
65.65. 期貨交易,指依國內外期貨交易所或其他期貨市場之規則或實務,從事衍生自商品、 貨幣、有價證券、利率、指數或其他利益之下列何種契約之交易?
(A)期貨契約
(B) 選擇權契約
(C)期貨選擇權契約
(D)以上皆是
66.66. 下列何者非為健全的金融市場所需之條件?
(A)金融商品的價格不透明
(B)大量的 儲蓄資金供給
(C)多樣化的交易工具
(D)健全的銀行制度與中央銀行
67.67. 有效率的金融市場所需條件為?
(A)金融廣度
(B)金融深度
(C)金融彈性
(D)以上 皆是
68.68. 下列何者非為金融中介的功能?
(A)降低融資成本
(B)降低融資風險
(C)提高資金 流動性
(D)證券產品少樣化
69.69. 金融中介機構(financialintermediation)依其本身的信用條件,發行債務憑證向資金供 給者取得資金,再將資金貸放給資金需求者,完成資金移轉的融通方式,謂之:
(A) 直接金融
(B)間接金融
(C)財務金融
(D)金融中介
70.70. 資金需求者藉由原始證券(例如股票、債券或票券)的發行(或稱承銷),並透過市 場交易(經紀或自營),撮合資金供需雙方完成資金交易的融通方式,謂之:
(A)直 接金融
(B)間接金融
(C)財務金融
(D)金融中介
71.71. 下列何者屬金融市場?
(A)銀行市場
(B)票券市場
(C)證券市場
(D)以上皆是
72.72. 下列何者非屬行政院金融監督管理委員會之主管業務?
(A)金融控股公司
(B)證券 業
(C)金融支付系統
(D)期貨業
73.73. 有關發行市場「私募」制度,何者正確?
(A)招募對象不受限制
(B)招募人數不受限 制
(C)必須向特定人招募
(D)私募發行的成本通常高於公開發行的成本
74.74. 股票的本益比係指:
(A)股價/每股盈餘
(B)每股盈餘/股價
(C)股價/每股股利
(D) 股價/每股淨值
75.75. 下列何者為散戶最常使用之申購股票方式?
(A)競價拍賣
(B)詢價圈購
(C)洽特定 人承銷
(D)公開申購
76.76. 民國100年12月30日開始施行的金融消費者保護法,其主管機關為?
(A)財政部
(B) 法務部
(C)公平交易委員會
(D)金融監督管理委員會
77.77. 境外基金需經核准方得在我國境內募集及銷售,下列何者不是合法的銷售機構?
(A) 證券投資信託事業
(B)證券投資顧問事業
(C)資產管理顧問公司
(D)證券經紀商
78.78. 下列何種類型的基金適合短期資金停泊的投資人?
(A)股票型基金
(B)貨幣市場基金
(C)固定收益型基金
(D)保本型基金
79.79. 外國企業來臺灣以存託憑證方式籌措資金,稱之發行:
(A)美國存託憑證(ADR)
(B) 臺灣存託憑證(TDR)
(C)全球存託憑證(GDR)
(D)歐洲可轉換公司債(ECB)
80.80. 下列何者是店頭衍生性金融商品之特性?
(A)集中競價
(B)定型化合約
(C)買賣雙 方直接交易
(D)以上皆非
81.81. 自 101 年 4 月 2 日起銀行及證券商從事店頭衍生性金融商品交易須向下列何者建置之 店頭衍生性金融商品交易資訊儲存庫申報相關資訊?
(A)臺灣證券交易所
(B)證券櫃 檯買賣中心
(C)臺灣期貨交易所
(D)臺灣集中保管結算所
82.82. 期貨交易人不可透過下列何者從事期貨交易?
(A)專營期貨經紀商
(B)兼營期貨經紀 商
(C)期貨交易輔助人
(D)金融資訊服務公司
83.83. 期貨商接受期貨交易人委託從事期貨交易,下列敘述何者不正確?
(A)期貨商接受期 貨交易人開戶時,應由具有業務員資格者為之
(B)在期貨交易人開戶前應告知各種期 貨商品之性質、交易條件及可能之風險,並應將風險預告書交付期貨交易人
(C)期貨 商不得僱用非業務員接受期貨交易人委託進行期貨交易事宜
(D)期貨商於成交後僅須 以電話通知期貨交易人,無須作成買賣報告書及對帳單交付期貨交易人
84.84. 期貨商客戶保證金專戶之管理,下列敘述何者不正確?
(A)兼營期貨業務之金融機構 得將其客戶保證金專戶開設於其所經營之金融機構
(B)期貨商應將所開設客戶保證金 專戶之機構名稱及帳號於營業場所顯著位置公告
(C)客戶保證金專戶內所有款項之提 取作業應以轉帳方式辦理,同時應有詳實之紀錄及收付憑證
(D)期貨商對客戶在客戶 保證金專戶內之存款或有價證券,不得進行透支、設定擔保或他項權利,且不得挪用 為其他客戶保證金、權利金、結算交割費用、佣金、手續費或不足款項之代墊
85.85. 證券投資人及期貨交易人對紛爭之解決機制:
(A)只可依金融消費者保護法向評議中 心申請評議
(B)只可依證券投資人及期貨交易人保護法向投保中心申請調處、或授權 提付仲裁或提起團體訴訟
(C)以上均可選擇尋求解決
(D)以上皆非
86.86. 下列何者並非屬強化公司治理的措施?
(A)擴大獨立董事強制設置範圍
(B)鼓勵企業 善盡社會責任
(C)限制員工跳槽以留住人才
(D)強制設置薪資報酬委員會
87.87. 證券商研究員或分析人員接受媒體採訪時:
(A)不必經過公司內部同意就可接受媒體 採訪
(B)於接受媒體採訪時,要多多建議買賣個股,以增加公司業績
(C)對市場行情 研判、市場分析及產業趨勢,不必說明合理研判依據
(D)以上皆非
88.88. 上市(櫃)公司依規定,財務報表及重大訊息須在何處公告?
(A)公開資訊觀測站
(B) 國內報紙
(C)上市(櫃)公司自家網站
(D)奇摩或鉅亨網
89.89. 上市(櫃)公司之年度財務報告,自 101 年會計年度開始,最遲應於年度終了後幾個 月內公告並申報?
(A)二個月
(B)三個月
(C)四個月
(D)以上皆非
90.90. 上市(櫃)公司之股東常會應於每會計年度終了後幾個月內召開?
(A)一個月
(B)二 個月
(C)三個月
(D)六個月
91.91. 以下有關證券投資信託基金之描述,何者為非?
(A)基金資產交由證券投資信託事業 保管
(B)基金資產應分散投資
(C)股票型基金係指投資股票達淨資產價值70%以上之 基金
(D)指數股票型基金(ETF)可上市或上櫃,投資人可透過證券商從事買賣
92.92. 甲上市公司董事長掏空公司資產,持有甲公司股票之股東所受損害可採取之措施,以 下何者正確?
(A)向財團法人證券投資人及期貨交易人保護中心(投保中心)請求動 用保護基金償付
(B)向財團法人金融消費評議中心請求評議
(C)由投保中心提起團體 訴訟求償
(D)向證券商求償
93.93. 有關對期貨商收取客戶保證金之管理,以下何者為非?
(A)期貨商應開設客戶保證金 專戶,並與自有資產分離存放
(B)為期貨交易人支付必須支付之保證金,得自客戶保 證金專戶提取款項
(C)為期貨交易人支付期貨經紀商之佣金,得自客戶保證金專戶提 取款項
(D)客戶保證金專戶得投資之債券限投資等級以上
94.94. 有關國內貨幣市場基金之描述,何者為非?
(A)主要投資標的為銀行存款、短期票券 及附買回交易
(B)加權平均存續期間不得大於180日
(C)不得投資於股票或其他具股 權性質之有價證券
(D)具保本性質,每單位淨資產價值逐日平穩上升,不會下降
95.95. 下列何者屬於金融機構防制洗錢措施之核心原則?
(A)客戶審查、確認身分
(B)建立 洗錢交易監控機制、做好交易申報
(C)內部控制、稽核與法令遵循制度
(D)以上皆是
96.96. 洗錢防制法規定金融機構對於達一定金額以上之通貨交易,應確認客戶身分及留存交 易紀錄憑證,並應向指定之機構申報。所稱之一定金額係指新台幣多少之單筆現金或 換鈔交易?
(A)25萬元
(B)50萬元
(C)75 萬元
(D)100 萬元
97.97. 下列何者不屬於金融機構防制洗錢措施,訂定內部控制、稽核及法令遵行之事項?
(A) 確認客戶身分之程序及留存交易紀錄憑證之方式與期限
(B)申報流程及程序及保密規 定
(C)定期檢討及辦理在職訓練
(D)無需專責人員負責協調監督
98.98. 下列何者不屬於金融機構防制洗錢措施所稱之金融機構?
(A)辦理儲金匯兌之郵政機 構
(B)銀樓業
(C)證券集中保管事業
(D)信託業
99.99. 下列何者是選擇存款金融機構的方式?
(A)不要到未經主管機關核准設立銀行之一般 公司機構或個人網站存款
(B)選擇已加入中央存款保險機制的金融機構
(C)存入經營 良好的銀行(逾放比率低、資本適足率高及損失準備提足)
(D)以上皆是
100.100. 現行每一存款人在同一家金融機構的最高保額為存款本金是多少?
(A)新台幣 100 萬 元
(B)新台幣 150萬元
(C)新台幣 300 萬元
(D)新台幣 500萬元