阿摩>试卷(2011/09/21)

證照◆金融市場常識與職業道德題庫 下載題庫

金融市場常識與職業道德 Part II:職業道德 (1-300)》 題庫式測驗#5875 

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1.1. 信用卡業務代表推廣卡片時,應遵守下列何種事項?

(A)注意服裝儀容

(B)配帶名牌及名片且明確標示發卡機構名稱

(C)以上皆是

(D)應妥善保管申請人資料,不得挪作他用
2.2. 發卡機構之行銷人員從事下列行為何者不正確?

(A)自行勾選未經客戶同意申請之卡片

(B)確認客戶資料無誤才送件

(C)確認客戶申請人本人身分,以免冒名申請

(D)確認客戶申請之卡片
3.3. 銀行辦理現金卡業務時,應:

(A)送贈品

(B)以名片辦卡

(C)以卡辦卡

(D)審慎核給信用額度
4.4. 銀行受理開戶時,應實施雙重身分證明文件查核及留存該身分證明文件。若屬個人開戶,下列那些證件可以當作證明文件?

(A)以上皆是

(B)駕照

(C)戶口名簿

(D)健保卡
5.5. 下列行為何者為非?

(A)寄送生日卡片

(B)私下接受客戶禮品及招待

(C)主動提供商品相關資訊

(D)適時的電話問候
6.6. 身為專業之金融從業人員,不應:

(A)提供客戶良好的服務品質

(B)侵占客戶利益以獲私利

(C)提供符合客戶需求之商品

(D)確認並瞭解客戶之需求
7.7. 金融從業人員向供應商或客戶建議或徵求業務時,下列何種行為是被禁止的?

(A)表示可能因為對方不接受而取消服務或業務

(B)以上皆是

(C)可能因為對方的接受而給予特別的服務或業務

(D)提出任何對等交換的建議
8.8. 金融從業人員與客戶維持良好關係,最主要的基礎是?

(A)提供內線消息

(B)以上皆非

(C)有服務的熱誠與專業能力

(D)經常送禮
9.9. 金融從業人員在行銷商品時應考慮?

(A)深入了解客戶需求,提供對客戶最有利最合適的商品

(B)行銷佣金或津貼較多的商品,以提高自己的收入

(C)行銷高風險金融商品,以爭取業績

(D)配合公司的營業方針,推展利潤高的商品
10.10. 金融從業人員提供客戶相關建議前,下列行為何者為非?

(A)審慎分析各種商品特性

(B)無須做任何事先準備

(C)考量客戶之經濟能力

(D)充分收集相關資料
11.1. 信用卡業務代表推廣卡片時,應遵守下列何種事項?

(A)注意服裝儀容

(B)配帶名牌及名片且明確標示發卡機構名稱

(C)以上皆是

(D)應妥善保管申請人資料,不得挪作他用
12.2. 發卡機構之行銷人員從事下列行為何者不正確?

(A)自行勾選未經客戶同意申請之卡片

(B)確認客戶資料無誤才送件

(C)確認客戶申請人本人身分,以免冒名申請

(D)確認客戶申請之卡片
13.3. 銀行辦理現金卡業務時,應:

(A)送贈品

(B)以名片辦卡

(C)以卡辦卡

(D)審慎核給信用額度
14.4. 銀行受理開戶時,應實施雙重身分證明文件查核及留存該身分證明文件。若屬個人開戶,下列那些證件可以當作證明文件?

(A)以上皆是

(B)駕照

(C)戶口名簿

(D)健保卡
15.5. 下列行為何者為非?

(A)寄送生日卡片

(B)私下接受客戶禮品及招待

(C)主動提供商品相關資訊

(D)適時的電話問候
16.6. 身為專業之金融從業人員,不應:

(A)提供客戶良好的服務品質

(B)侵占客戶利益以獲私利

(C)提供符合客戶需求之商品

(D)確認並瞭解客戶之需求
17.7. 金融從業人員向供應商或客戶建議或徵求業務時,下列何種行為是被禁止的?

(A)表示可能因為對方不接受而取消服務或業務

(B)以上皆是

(C)可能因為對方的接受而給予特別的服務或業務

(D)提出任何對等交換的建議
18.8. 金融從業人員與客戶維持良好關係,最主要的基礎是?

(A)提供內線消息

(B)以上皆非

(C)有服務的熱誠與專業能力

(D)經常送禮
19.9. 金融從業人員在行銷商品時應考慮?

(A)深入了解客戶需求,提供對客戶最有利最合適的商品

(B)行銷佣金或津貼較多的商品,以提高自己的收入

(C)行銷高風險金融商品,以爭取業績

(D)配合公司的營業方針,推展利潤高的商品
20.10. 金融從業人員提供客戶相關建議前,下列行為何者為非?

(A)審慎分析各種商品特性

(B)無須做任何事先準備

(C)考量客戶之經濟能力

(D)充分收集相關資料
21.11. 金融從業人員從事業務推廣或招攬時,下列何者為非?

(A)應主動推銷

(B)態度應誠懇實在

(C)應加強服務

(D)為達到業績,可製作較為誇張的文宣給客戶看
22.12. 金融從業人員行銷商品時應考慮:

(A)公司的獲利

(B)公司的營業方針高低

(C)自身的佣金

(D)顧客真正的需求
23.13. 金融從業人員於業務推廣與招攬時,要成為專業從業人員除須符合特定的專業技術認可外,尚須具備下列何一重要條件?

(A)崇高的道德水準

(B)以上皆非

(C)創造大量的業績

(D)廣泛的人際關係
24.14. 金融從業人員對於客戶於填寫相關資料時,若發現客戶有違反告知之情事應如何處理?

(A)自己改正

(B)事不關己,不要理他

(C)協助造假

(D)即時向客戶求證其真實性
25.15. 金融從業人員若有發生所推薦產品與消費者需求衝突時應如何處理?

(A)以自己所獲報酬為優先考量

(B)以公司產品為優先

(C)將產品說成與客戶需求相同

(D)以客戶需求為最優先原則
26.16. 產物保險業務員之招攬行為,係指下列那些行為?

(A)其他經所屬公司授權從事保險招攬之行為

(B)說明填寫要保書注意事項、轉送要保文件及保險單

(C)解釋保險商品內容及保單條款

(D)以上皆是
27.17. 有關業務員從事保險招攬所用文書、圖畫、廣告文宣,下列敘述那一項是錯的?

(A)應標明所屬公司之名稱

(B)所屬公司為代理人、經紀人者並應標明往來保險業名稱

(C)廣告文宣之內容可與保險業報經主管機關審查通過之保單條款、費率及要保書文件不相符

(D)保險代理人、經紀人所屬業務員所使用之文書、圖書、廣告文宣,應經往來保險業同意方可使用
28.18. 下列敘述何者正確?

(A)業務人員基於業務之便,可以任意調閱客戶資料

(B)工作時無意間看見公司的機密,基於利益共享原則,於是與客戶共同分享

(C)為了行銷之便,業務人員本身可以自己製作誇大的績效文宣,以吸引顧客

(D)關於客戶的基本資料,基於保密原則,絶不向外揭露
29.19. 有關金融行銷人員行為規範,下列何者正確?

(A)不得約定或提供特定利益、對價以促銷受益憑證

(B)運用基金買賣有價證券及其相關商品時,不得將退回手續費歸入客戶資產

(C)不得轉讓出席股東會委託書

(D)以上皆是
30.20. 從事業務廣告及公開舉辦投資理財活動,下列何者符合規定?

(A)業務人員需盡量提供客戶完整且客觀的資訊,不得為了本身業績而做出傷害顧客的行為

(B)直接推薦或勸誘投資個別金融商品

(C)利用傳播媒體從事商品販賣,私下自己反向操作

(D)於廣告中僅揭示對公司本身有利之事項
31.21. 有關金融從業人員之業務招攬行為,下列何者錯誤?

(A)不得對不特定人以收取不相當之對價參加理財投資分析活動,以招攬客戶

(B)不得對同業為攻訐

(C)以保證獲利的方式招攬客戶

(D)不得對過去投資分析之績效作誇大不實之宣傳
32.22. 分析顧客的個人資料應該抱持何種態度?

(A)由於顧客與自己存在親戚關係,所以審查過程可以盡量寬鬆

(B)由於消費者與本身有過節,所以採取嚴格的態度

(C)為了提高客戶投資的意願,因此,本身可以代替其填全部資料,以省去作業程序

(D)以上皆非
33.23. 招攬業務時,應該如何做,才能提高本身的業績?

(A)自己掏錢買禮物送給客戶

(B)培養本身的專業,以誠心來面對客戶

(C)以上皆非

(D)勤練話術,以博取客戶的信任
34.24. 下列何者屬於對新客戶業務推廣的事前作業程序?

(A)商品介紹與風險告知

(B)對於客戶資產之變化亦應善盡高度之注意義務

(C)監控客戶逾越徵信額度、財力狀況或合適之投資範圍以外之商品或服務

(D)以上皆非
35.25. 向消費者推薦商品時,應優先考量下列哪些因素?

(A) 客戶之適切性及收取佣金多寡

(B)客戶之適切性,及客戶委託規劃之資產成長情形

(C)收取佣金多寡及客戶委託規劃之資產成長情形

(D)使用特定利益或不實廣告利誘客戶購買及客戶之適切性
36.26. 與客戶講解商品規格時,應該抱持著何種態度?

(A)可以稍微誇大商品

(B)不論對象是誰,均應詳細與其解說

(C)視客戶與自己的關係而決定

(D)看客戶的資產多寡決定
37.27. 應該如何讓自己往「專業」的從業人員邁進?

(A)多加利用自己本身獲取的內線消息,幫助客戶賺錢

(B)善用自己本身的人情攻勢,來行銷商品

(C)藉由閱讀報章雜誌,及參加專業訓練充實自己專業知識

(D)以贈品來博取客戶對自己的好感
38.28. 下列哪一項不符合廣告的基本精神?

(A)於廣播電台散播訊息

(B)於公開場合舉辦說明會

(C)於電視上播放廣告

(D)向少數特定人告知
39.29. 對於人情式的業務招攬方式,下列何種方式才是正確?

(A)對於親戚朋友,可以不用花太多心思

(B)方便利用親朋好友的名字,行自己投機之實

(C)以上皆非

(D)可以利用未公開的資訊,賺取投資報酬
40.30. 有關業務推廣概念,下列何者正確?

(A)業務人員最重要的就是口才,其他方面不重要

(B)不管使用何種方式,最終目的就是將商品銷售出去

(C)由於現代人喜歡收回扣,因此禮品或是退還佣金是成功行銷的不二法門

(D)在制度規定之下,以誠實信用原則,忠實告知客戶相關商品的內容
41.31. 金融從業人員對於客戶開戶之相關文件,應為何種處理?

(A)應確實查核客戶提供相關文件之正確性

(B)不須提供任何文件

(C)不須查證

(D)幫客戶作假
42.32. 金融從業人員從事業務推廣與招攬時,應秉持之原則,下列何者為錯誤?

(A)利潤至高原則

(B)誠實信用原則

(C)利益迴避原則

(D)客戶資料保密原則
43.33. 有關金融從業人員之業務行為規範,下列何者為錯誤?

(A)應確實告知客戶之權利與義務

(B)須與客戶簽訂相關之買賣契約書或相關文件以供日後糾紛之確認

(C)得與客戶私自約定或提供特定利益、對價以促銷金融商品

(D)須告知客戶買賣之金融商品可能面臨的風險與損失
44.34. 金融從業人員在進行商品銷售時,何者行為恰當?

(A)未事先告知客戶,即自行採取多種商品聯合銷售之行為

(B)詳實告知各項商品之特性、風險與報酬

(C)以個人銷售獎金之高低為依歸,隱匿該商品可能為客戶帶來之風險

(D)未依客戶要求提供詳實充分之訊息,以誤導客戶進行較不利之商品交易
45.35. 一位投顧從業人員告訴投資人:「你應該買台鹽股票,這支股票保證六個月內給你100%的報酬。」他違反了以下哪一原則?

(A)專業原則

(B)禁止為獲利或損失負擔之保證

(C)公平分配原則

(D)忠實誠信原則
46.36. 金融從業人員應以公司專業、形象及服務等招攬客戶:

(A)以上敘述皆正確

(B)不得惡意削價方式招攬

(C)不得惡意毀謗競爭者

(D)避免以量身訂作活動或誇大廣告方式誘導客戶
47.37. 金融從業人員如有多年市場交易經驗:

(A)以上皆不可為之

(B)可以與客戶簽署任何獲利保證之契約

(C)可以逕自代客操作

(D)可以多層次傳銷方式進行
48.38. 金融從業人員為客戶開戶時,下列敘述何者正確?

(A)對於年收入達百萬的客戶,不需徵信並了解客戶背景

(B)金融商品適合所有人士,只要有錢即可交易,所以不需了解客戶背景

(C)應確實徵信並了解客戶背景,對於不適合投資之客戶應予以拒絕

(D)期貨交易須先存入保證金,所以不需徵信並了解客戶背景
49.39. 金融從業人員於開戶時,下列何者正確?

(A)如客戶繁忙,無法親自開戶時,可由金融從業人員代其開戶

(B)應由客戶親自辦理開戶

(C)得以郵寄方式開戶

(D)以上方式皆可接受,惟以郵寄方式受理者,須寄發詢證函確認後方可交易
50.40. 金融從業人員於招攬客戶時:

(A)應不厭其煩詳細為客戶解說

(B)可任意削價討好客戶

(C)可以誇大廣告方式鼓勵客戶下單

(D)可接受客戶郵寄辦理開戶以免客戶舟車勞頓
51.41. 金融從業人員招攬證券期貨相關業務時,對於客戶折讓之要求,何者可以接受?

(A)折讓至代理下單者之帳戶

(B)折讓至第三人帳戶

(C)不可削價競爭,故不可有折讓情事

(D)折讓至客戶本人帳戶
52.42. 金融從業人員招攬保險相關業務時,對於客戶折讓之要求,何者可以接受?

(A)折讓至第三人帳戶

(B)不可削價競爭,故不可有折讓情事

(C)折讓至代理下單者之帳戶

(D)折讓至客戶本人帳戶
53.43. 金融從業人員招攬業務時,不得以下列何種方式進行?

(A)宣稱金融商品交易簡明易懂,適合所有人士

(B)以多層次傳銷方式進行

(C)向客戶作不實陳述,僅強調容易獲利未同時說明相對風險

(D)以上皆不得為之
54.44. 金融從業人員招攬業務時,得以下列何種方式進行?

(A)與客戶約定損益均分

(B)舉辦講座吸引客戶

(C)邀請名人代言做獲利保證

(D)於報章雜誌刊登誇大不實廣告
55.45. 為提供多元化之服務,金融從業人員:

(A)得代客戶提領保證金以省卻客戶舟車勞頓之苦

(B)得代領對帳單,並於日後面交客戶

(C)得保管客戶之存摺及印章,以代其進行資金調度

(D)應提供客戶多元化商品資訊
56.46. 金融從業人員為客戶辦理開戶作業時:

(A)毋須告知客戶交易風險

(B)應告知客戶金融商品交易風險有限

(C)應告知客戶金融商品之風險

(D)應告知客戶金融商品絕無風險
57.47. 金融服務業從事業務廣告及製發宣傳文件:

(A)得僅強調獲利,但未同時說明相對風險

(B)僅使用對其有利之資料以誇大其績效

(C)不得製作易使客戶誤解金融商品交易與賭博雷同之廣告

(D)宣稱金融商品交易無風險適合所有人士
58.48. 金融服務業從事業務廣告及製發宣傳文件:

(A)可僅以特例或單筆交易資料,作為公開招攬業務之宣傳資料及廣告

(B)可對未來價位或績效做預測

(C)以上皆非

(D)可引用各種推薦書、感謝函、擷取報章雜誌之報導、為保證獲利之類似文字或表示
59.49. 金融服務業從事業務廣告及製發宣傳文件:

(A)內容不得涉及誇大不實或虛偽陳述

(B)得與客戶約定損益共同分攤

(C)得以無條件保證委託本金不會虧損

(D)得以過去之操作績效為獲利保證
60.50. 為使投資人認為從事金融商品交易可以獲利,金融服務業從事業務廣告及製發宣傳文件時:

(A)內容涉及誇大不實或虛偽陳述

(B)可以過去之操作績效為獲利保證

(C)以上敘述皆不得為之

(D)可以引用各種推薦書、感謝函、擷取報章雜誌之報導、為保證獲利或負擔損失之類似文字或表示
61.51. 金融從業人員推廣業務時,下列何種行為是錯誤的?

(A)推廣經主管機關核准業務

(B)推廣業務需了解客戶投資經驗

(C)推廣業務需考量客戶之投資風險承受度

(D)推廣未經主管機關核准業務
62.52. 金融從業人員推廣投資型業務時,下列何種行為是正確的?

(A)為提高客戶收益,應推薦有內線消息之明牌

(B)雖沒有合法資格,仍然從事該項推廣業務

(C)不得推介未經主管機關核准之商品

(D)為達成業績目標,推介自己都無法了解之金融商品
63.53. 金融從業人員辦理充分瞭解客戶作業,以下何種態度是錯誤的?

(A)辦理充分瞭解客戶作業是推介商品非常重要程序

(B)應由客戶所填資料充分知悉客戶狀況

(C)應由客戶所填資料評估客戶狀況

(D)請客戶隨便填一填以便歸檔備查
64.54. 金融從業人員辦理充分瞭解客戶作業,應充分知悉並評估客戶之狀況,下列何者為是?

(A)以上皆是

(B)應充分知悉並評估客戶之投資知識及投資經驗

(C)應充分知悉並評估客戶之承受投資風險程度

(D)應充分知悉並評估客戶之財務狀況
65.55. 以下何者為金融服務業向不特定多數人之銷售行為?

(A)以上皆是

(B)於傳播媒體宣傳金融商品

(C)透過發言人公佈商品內容

(D)透過新聞稿通知媒體商品內容
66.56. 以下何者非為金融從業人員向不特定多數人之銷售行為?

(A)向已簽約或潛在客戶說明商品內容

(B)向記者透露商品內容並請其代為刊登

(C)於報章雜誌刊登商品廣告

(D)於街頭發放商品廣告DM
67.57. 金融從業人員招攬業務時,下列何種商品得以向不特定多數人銷售?

(A)信託集合管理運用帳戶

(B)國內私募有價證券

(C)經主管機關核准之國內私募基金

(D)經主管機關核准之公開募集金融商品
68.58. 金融從業人員招攬業務時,下列行為何者是正確的?

(A)得以網路向多數人推薦國內私募基金

(B)為爭取業績,應極力推銷收益率最高的商品而避談風險

(C)客戶簽約前應向客戶說明契約內容

(D)得以電子郵件促銷未經主管機關核准的業務
69.59. 金融從業人員招攬業務時,下列行為何者不宜?

(A)片斷截取報章雜誌之報導作為促銷資料

(B)說明公司以往之經理績效無法保證最低收益

(C)說明財產之管理運用並非絕無風險

(D)請客戶簽約前應詳閱說明書
70.60. 金融從業人員準備促銷資料,以下何者為是?

(A)引用數據、資料作為促銷資料內容時毋須註明出處

(B)促銷資料應載明公司相關資料

(C)故意隱匿資料致誤導投資大眾或客戶

(D)引用數據、資料作為促銷資料內容時故意隱匿不利客戶之資訊
71.61. 金融從業人員招攬業務時,下列何者不宜?

(A)使人相信能保證獲利

(B)使用公司名稱應清楚、明確且不得誤導客戶

(C)如涉及比較其他同業應為客觀公平之比較

(D)以獲利招攬業務必須同時說明其風險
72.62. 有關金融從業人員之行銷行為,下列何者有誤?

(A)應遵守相關法令規定

(B)可自行勾選未經客戶同意申請之事項

(C)推廣文宣應清楚、公正及不誤導投資人

(D)應充分告知客戶產品之性質與內容
73.63. 金融從業人員推廣業務時,應遵守下列何種事項?

(A)注意服裝儀容

(B)配帶明確標示公司名稱之名牌及名片

(C)以上皆是

(D)應妥善保管申請人資料,不得挪作他用
74.64. 金融從業人員辦理授信案件時,應於何時辦理徵信?

(A)應於核貸前先辦理徵信

(B)視客戶交情而定

(C)視客戶是否提供酬謝金而定

(D)不需辦理徵信
75.65. 金融從業人員執行業務時,不應有下列何種行為?

(A)故意破壞同業之各項宣傳品

(B)登載損害同業信譽之廣告

(C)故意毀損同業之申請書架
76.66. 金融從業人員執行業務時,下列陳述何者為非?

(A)應秉持公正客觀立場審查

(B)可使用類似大眾所熟悉之他人商標,以混淆客戶

(C)充分告知客戶應徵提之資料

(D)與客戶洽談應保持懇切之態度
77.67. 關於金融服務業從事投顧業務製發宣傳文件敘述,何者有誤?

(A)不得誘使擾亂交易市場秩序

(B)不得使用易使人認為確可獲利之文字

(C)不得以不實資料推介特定股票

(D)須以實際資料推介特定股票
78.68. 金融服務業從事投顧業務時舉辦投資說明會時,若發表證券市場之投資意見涉及何種事項時應同時說明研判依據?

(A)以上皆是

(B)產業趨勢

(C)行情研判

(D)市場分析
79.69. 金融從業人員於舉辦投顧業務投資分析活動時,可引用何者宣傳,保證推介投資標的獲利或承擔其損失?

(A)雜誌報導

(B)推薦書

(C)感謝函

(D)以上皆非
80.70. 金融服務業從事投信業務者,廣告宣傳方式,包括下列何者?( I)投資說明書(II)公開說明書(III)傳單(IV)電子郵件

(A)I、II、III、IV  

(B) I、II  

(C) II、III、IV  

(D) I、II、IV   
81.71. 金融從業人員於傳播媒體從事投顧業務證券投資分析意見時,有關招攬客戶之廣告行為:

(A)如為主管機關核准之業務,可以有招攬客戶之廣告行為

(B)限向公會報備之業務,方可以有招攬客戶之廣告行為

(C)以上皆非

(D)公司執照上有登記之業務,方可以有招攬客戶之廣告行為
82.72. 下列哪一項非屬金融從業人員從事投信投顧業務招攬時的禁止行為?

(A)表示能為客戶安排境外股票買賣

(B)對客戶說股票投資風險比存款高

(C)推薦甲股票,保證三個月內價格一定倍增

(D)聲明有內線消息
83.73. 以下金融從業人員從事投信投顧之業務推廣與招攬行為,哪一項是明顯地違反所謂「公平競爭原則」?

(A)提供客戶有關同業與自己公司類似產品及手續費或經理費費率差異比較表

(B)以上皆是

(C)提供客戶基金申購手續費優惠來促銷新基金

(D)散佈同業之不實資料應於核貸前先辦理徵信
84.74. 金融服務業從事業務推廣招攬行為,下列何者不需標示警語?

(A)全權委託投資業務廣告

(B) 基金產品廣告

(C)以上皆非

(D)公司集團形象廣告
85.75. 提供給想購買境外基金投資人之投資人須知中,有關「境外基金管理機構及該基金之狀況」中文簡介應涵蓋內容為何?

(A)以上皆是

(B)基金名稱、基金成立日、類別

(C)境外基金管理機構沿革、股東背景

(D)基金保管機構信用評等
86.76. 投資人因境外基金之募集及銷售業務與境外基金總代理人或銷售機構發生爭議時得以何種方式尋求協助?

(A)向證券投資人及期貨交易人保護中心申請調處

(B)向金管會申訴

(C)向中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會申訴

(D)以上皆是
87.77. 金融服務業從事投顧業務舉辦投資講習會,應遵守那些原則?

(A)不提供涉及個股未來買賣價位研判

(B)不對不特定人涉及指數預期

(C)不散布誇大資料取信他人

(D)以上皆是
88.78. 下列哪些金融從業人員從事投信投顧之業務推廣與招攬行為是明顯地違反所謂「公開原則」?

(A)II、III

(B)I、II、III

(C)(I)向客戶說明與分析產品特性與報酬率,但相關風險、提前贖回罰金及費用成本卻一概省略;(II)向客戶說明與分析產品特性;(III)向客戶說明與分析產品特性,並強調如投資該產品得享有稅負上優惠,卻不仔細說明是基於何種理由及內容,始得享有是項優惠。I、III

(D)I、II
89.79. 金融從業人員於執行業務時,下列何者為是?

(A)向客戶提供有關公司之充分資料,應包括公司之營業地址、公司營業之種類與限制

(B)為提供完善服務,儘可能保管客戶之有價證券、款項、印鑑或存摺

(C)適時提供其他客戶相關的資料以供參考

(D)應先向客戶收取保證金以避免客戶流失
90.80. 在開發客戶時,下列何者行為不恰當?

(A)審慎客觀評估客戶之財務狀況

(B)依客戶財務狀況,再推薦最適合客戶的商品

(C)參酌客戶與其他金融機構往來的情形

(D)為積極開發客戶,忽略可能存在之風險
91.81. 登載及製播廣告,應注意下列何款行為?

(A)避免誤導消費者不正確之價值及理財觀念

(B)廣告應清楚、公正不得使用類似大眾所熟悉之他人商標,以混淆消費者

(C)以上皆是
92.82. 金融服務業製播廣告,不得有下列何種行為?

(A)損害其他同業信譽之廣告

(B)使用類似大眾所熟悉之他人商標,以混淆消費者

(C)以上皆是

(D)誤導消費者不正確之價值及理財觀念
93.83. 金融從業人員從事行銷時,對於廣告文宣應遵守之規定:

(A)應以公司名義為之,其內容應經公司核可,並符合法令規定

(B)只報導獲利而不報導風險

(C)對過去的業績以誇大不實之方式宣導

(D)勸誘客戶提前解約或贖回
94.84. 有關「廣告」的認定,下列敘述何者有誤?

(A)於不公開之場所進行

(B)運用傳播媒體為工具

(C)以促進業務為目的

(D)向不特定之多數人宣傳之
95.85. 銀行受理開戶時,下列何者為非?

(A)留存開戶人身分證影本

(B)自行勾選未經客戶同意申請之事項

(C)應核對開戶人確為本人

(D)由開戶人依約定當面親自簽名或蓋章
96.86. 保險業務員登錄後,應專為下列何者從事保險招攬?

(A)要保人

(B)自己

(C)所屬公司

(D)保險人
97.87. 財神證券投資信託公司如擬發行本國募集投資海外之證券投資信託基金,廣告宣傳可用下列何種方式?

(A)預測新台幣未來還會貶值

(B)預計年投資報酬率可以達15%以上

(C)宣稱該區域經濟穩定成長,是絕對安全、無風險的投資環境

(D)刊登從成立以來的全部績效資料
98.88. 欣欣證券投資信託公司如擬於平面刊登廣告,其警語表示方式應注意以下哪幾點?

(A)不得小於廣告上其他部分之最小字體

(B)一般人在快速閱覽相關廣告時,均顯而易見

(C)以上皆是

(D)以上皆是

(E)以粗體印刷顯著標示
99.89. 下列有關證券投資信託事業以基金績效和業績數字為廣告或促銷內容之敘述,何者為非?

(A)任何基金績效及業績數字均需註明使用資料之來源和日期

(B)保本型基金如須採用複雜計算機制者,可無須註明

(C)成立滿三年的基金,應以最近三年全部績效為圖表或曲線表示

(D)不得為基金投資績效預測
100.90. 大大證券投資信託公司擬企劃廣告活動,下列何者為可引用之資料來源?

(A)財團法人中華民國證券暨期貨市場發展基金會評選之金彝獎

(B)以上皆是

(C)工商時報與美國標準普爾基金評鑑公司(Standard & Poor's Fund Services)所主辦發佈之「台灣基金獎」

(D)台北金融研究發展基金會評選之金鑽獎
101.91. 有關投顧事業從事廣告及營業活動行為規範所稱之「廣告」,何項敘述不正確?

(A)於不公開場所進行

(B)向不特定之多數人宣傳

(C)運用傳播媒體為工具

(D)以促進業務為目的
102.92. 有關金融從業人員之業務推廣文宣,下列何者為是?

(A)推廣文宣應清楚、公正及不誤導投資人

(B)以上皆是

(C)推廣文宣應讓投資人能適當瞭解產品所涉風險

(D)推廣文宣應避免誤導消費者不正確之價值及理財觀念
103.93. 有關投資型金融商品之廣告,下列敘述何者正確?

(A)未經主管機關核定的金融商品,可先行從事廣告活動測試市場

(B)廣告中得以獲利為廣告,只要有事實或理論根據,不須同時報導其風險

(C)平面廣告應揭示警語,有聲廣告應以影像或聲音揭示警語

(D)以上皆非
104.94. 客戶得不到好的意見,錯買了非需要之金融商品,主要歸因於:

(A)以上皆是

(B)客戶過於信任從業人員,未盡瞭解相關資訊內容

(C)從業人員欠缺必要的知識

(D)從業人員欠缺專業倫理道德
105.95. 曉華有一筆定存到期,想要運用從事期貨交易,但礙於常常出差無法注意行情變化,金融從業人員可以:

(A)建議她授權給其他營業員代理下單交易

(B)建議她僅買選擇權,最多損失權利金

(C)建議她找合法的期經公司代操

(D)建議並介紹她授權給期貨作手
106.96. 金融從業人員於執行業務時,下列敘述何者較適當?

(A)以大戶為優先服務的對象,其他客戶有時間再受理

(B)了解你的客戶,對於不適合的客戶應拒絕之

(C)為牟取客戶最大利益,經紀商可逕行為客戶設定獲利、停損點

(D)損及客戶權益之事項如為客戶授權,仍應忠實執行不需要告知交易風險
107.97. 金融從業人員受託買賣時應依下列何者確實迅速執行?

(A)以現場客戶為優先,餘依委託時間之先後為執行優先順序

(B)依客戶委託時間之先後為執行優先順序

(C)依客戶交易金額之大小為執行優先順序

(D)依客戶全年貢獻額之多寡為執行優先順序
108.98. 金融從業人員於受理客戶買賣時:

(A)同意客戶提供帳戶供他人使用

(B)為牟取客戶最大利益,逕行為客戶設定獲利、停損點

(C)不可以有進行對作或跟單之行為

(D)為規避繳稅,提供自己或他人帳戶供客戶使用
109.99. 金融從業人員執行業務時,下列何種行為不妥當?

(A)以上皆不得為之

(B)經客戶要求,代其保管存摺

(C)經客戶要求,代其領取對帳單

(D)經客戶要求,代其保管印鑑
110.100. 客戶買賣成交後,金融從業人員應立即回報,倘若有客戶不喜歡或不方便盤中連絡者,何者不宜?

(A)依規定行事,不管客戶喜歡與否,馬上回報

(B)一律致電給客戶開戶資料之聯絡人,請其轉達

(C)先與客戶約定回報程序再行告知

(D)順從客戶意思,完全不回報
111.101. 金融從業人員面對客戶時,在執行業務受託買賣應:

(A)以對公司貢獻額大的客戶為優先服務對象

(B)優先執行老闆的委託單以博得好感、爭取業績

(C)不論是誰,在行情前都是一視同仁、一律平等

(D)以手續費高的客戶為優先服務對象
112.102. 金融從業人員當知悉客戶有操縱金融市場之意圖時:

(A)有條件地接受其委託進行金融商品交易

(B)不可接受其委託進行金融商品交易

(C)經主管同意即可接受其委託進行金融商品交易

(D)仍可接受其委託進行金融商品交易
113.103. 當知悉客戶是利用他人名義而無授權書時,從事金融商品交易:

(A)有條件地接受其委託進行金融商品交易

(B)報經主管同意,即可接受其委託進行金融商品交易

(C)如果客戶承諾補具授權書,可先接受其委託進行金融商品交易

(D)應拒絕接受其委託進行金融商品交易
114.104. 喬大公司為做期貨避險,找上金融從業人員開戶買賣,下列何者為是?

(A)法人不需徵信

(B)不論證券或期貨等,業務員受託前應先對客戶辦理徵信,了解客戶背景

(C)客戶交易目的為避險,就不需再徵信

(D) 

(E)因為期貨交易為保證金交易,不需徵信
115.105. 客戶從事期貨交易時,應有足夠之保證金,若保證金不足只差一百元,金融從業人員應:

(A)必須通知客戶補足保證金後,方可接受委託

(B)基於人情,先幫客戶墊款

(C)請其他從業人員先行代墊

(D)基於下單時效,先接受委託,事後再通知客戶補足
116.106. 客戶委託期貨交易成交後,若行情反轉對其不利,下列何種行為較恰當?

(A)業務員應當機立斷立即代客戶做反向單,鎖住風險,事後再回報客戶

(B)業務員不需做任何反應

(C)業務員應當機立斷立即代客戶停損,事後再回報客戶

(D)業務員宜立即通知客戶知曉,由客戶自行決定
117.107. 張三為幫助客戶阿忠從金融商品交易中獲利,應:

(A)建議阿忠授權給自己代操並保證獲利

(B)得知某客戶操作績效不錯,建議阿忠授權給他代操

(C)得知某客戶操作績效不錯,建議阿忠跟單

(D)加強服務,提供阿忠基本與技術分析報告
118.108. 阿忠係月入3 萬的月光族,判斷台股即將大漲,想趁機賺一筆,於是致電給金融從業人員的好朋友志平,買進100 張的台積電,志平應如何處置較為適當?

(A)直接拒絕阿忠的委託

(B)介紹阿忠丙種墊款

(C)經評估阿忠有逾越交易能力之虞,請他提供適當擔保,再接受委託

(D)可以幫助朋友又能拉抬業績,一舉兩得,先幫阿忠下單
119.109. 張三的客戶因期貨交易失利,決定全數出金,張三應如何交付客戶剩餘的權利金?

(A)以支票禁背方式請客戶親臨期貨商簽收確認

(B)以現金方式請客戶親臨期貨商簽收確認

(C)以轉帳方式撥款至客戶來電時指示之存款帳戶

(D)以轉帳方式撥款至與客戶書面約定之存款帳戶
120.110. 金融從業人員於受託執行業務時,下列何者正確?

(A)應遵守專業行為規範

(B)盡一切可能確認並瞭解客戶的需求,如同處理自己業務一般

(C)盡全力持守榮譽及廉潔以維護所屬公司之信譽

(D)以上皆是
121.111. 在接受客戶委託時,應將誰的利益置於其他利益之上?

(A)公司

(B)自己

(C)其他大客戶

(D)委託的客戶
122.112. 金融從業人員基於職業道德應如何對待客戶,下列何者行為是不對的?

(A)以客戶最高利益行事

(B)將公司利益或員工利益置於客戶的利益之上

(C)公平對待所有的客戶

(D)將客戶的利益置於公司利益或員工利益之上
123.113. 所謂善良管理人下列何者為正確?

(A)沈默管理人

(B)管理很好之人

(C)和善管理人

(D)具專業資格且適格之管理人
124.114. 保險經紀人,係指基於下列何者利益,代向保險人洽訂保險契約?

(A)被保險人

(B)保險人

(C)要保人

(D)受益人
125.115. 保險業務員招攬行為所生之損害,其所屬公司依法應負何種責任,下列何者正確?

(A)抽象過失責任

(B)不負責任

(C)具體過失責任

(D)連帶責任
126.116. 保險業務員經所屬公司授權方式,下列何者正確?

(A)不拘形式

(B)書面即可

(C)書面,並載明於登錄證

(D)口頭即可
127.117. 下列關於金融從業人員,受託管理客戶資產方式何者不適當?

(A)為客戶進行理財規劃分析時,應充分蒐集資料,力求周延

(B)業務員可以利用內線交易方式替客戶獲利

(C)業務人員向消費者推薦金融商品時,不得以保證獲利的方式行之

(D)業務人員應做好銷售之後的服務
128.118. 關於金融從業人員之行為,下列何者正確?

(A)與委任人為投資金融商品收益共享或損失分擔之約定

(B)以上皆非

(C)同意他人使用第三者的名義執行業務

(D)為提供完整之服務,保管委任人之印鑑與存摺
129.119. 有關金融從業人員之行為,何者正確?

(A)與委任人有金錢借貸的來往

(B)與委任人為投資商品標的收益共享或損失分擔之約定

(C)反向買賣其推介予客戶之金融商品

(D)以真實姓名為客戶提供市場分析資訊
130.120. 優良的金融從業人員,對於顧客的資產,應為如何?

(A)以上皆是

(B)隨時留意並管理客戶資產

(C)提供最佳之投資服務

(D)忠於客戶所託
131.121. 當消費者投資標的與本身所推薦的不同時,應該如何面對較妥適?

(A)基於專業原則及為了顧客未來投資報酬著想,應該堅持自己的意見

(B)以客戶的意見為意見

(C)與其充分溝通後,若顧客仍堅持,則依客戶的意見為主

(D)以上皆是
132.122. 受到客戶委託而代替其管理資產時,應該注意哪幾項要點?

(A)以上皆是

(B)善良管理

(C)忠實原則

(D)定時報告其資產增減的狀態
133.123. 在面對客戶做資產管理判斷時,應該抱持何項原則?

(A)以上皆非

(B)研究必須要堅持自己的意見,為避免客戶干擾判斷,應將客戶資產移至自己帳號之下

(C)合理基礎判斷

(D)由於客戶通常都比較不專業,為了不讓客戶做出後悔的事,所以應以自己的意見為交易判斷原則
134.124. 金融從業人員之職責要求,下列何者正確?

(A)公平對待所有客戶,而不偏袒某一客戶

(B)只照顧自己親朋好友

(C)只照顧VIP 客戶

(D)只照顧行員
135.125. 金融從業人員受託執行業務時,下列何者為非?

(A)受託人必須揭露與客戶的利益衝突

(B)受託人應公平對待所有客戶,不得偏袒某一客戶

(C)客戶利益置於公司或個人的利益之上

(D)受託人應以公司之利益為最高利益
136.126. 金融從業人員提供客戶服務並維持必要的知識及技能,此為下列何者原則?

(A)誠信原則

(B)忠實義務原則

(C)專業原則

(D)保密原則
137.127. 辦理客戶資產或財物的保管時應依下列何項原則辦理?

(A)互惠原則

(B)強制公開原則

(C)追求利潤原則

(D)善良管理原則
138.128. 接受客戶受託執行之業務,何者得為之?

(A)未經主管機關核准承辦之業務活動

(B)收受客戶酬庸,而未損及公司利益者

(C)明顯違反相關法令規定者

(D)符合相關法令規定,且業經主管機關核准之業務
139.129. 下列何者行為有誤?

(A)依公司及相關法令規範,執行客戶所託之業務

(B)將客戶私下轉介於其他同業或交易商

(C)事先與客戶簽訂受託執行業務範圍之約定書

(D)誠實告知客戶受託業務執行之結果
140.130. 金融從業人員不應該有下列何種行為?

(A)接受客戶委託買賣時,不得以自己之計算為買入或賣出之相對行為

(B)以職務上所知悉消息,告知第三人

(C)不得利用客戶名義或帳戶,為自己或第三人買賣

(D)不得有隱瞞、利誘客戶之行為
141.131. 金融從業人員辦理財富管理業務時,應遵循下列何者事項?

(A)應以從業人員自身利益為優先考量

(B)可利用公司內部資訊擅自為自己進行交易而謀取利益

(C)儘量使用類似大眾所熟悉之他人商標,混淆客戶以提升業績

(D)應廣泛了解客戶,以期精確銷售或推介適合客戶之商品
142.132. 金融從業人員辦理衍生性商品業務時,應本持下列何項原則?

(A)守法原則

(B)善良管理原則

(C)誠信原則

(D)以上皆是
143.133. 有關金融從業人員辦理全權委託業務,下列陳述何者有誤?

(A)不得違反契約、內部作業規範、內部控制等行為

(B)不得為與委任人有利益衝突之第三人從事代客操作業務

(C)不得從事足以損害委任人權益之交易

(D)得對無權過問之同仁洩露客戶資料
144.134. 金融從業人員辦理衍生性商品業務時,應遵循下列何者事項?

(A)可幫助客戶粉飾財務報表

(B)不得利用衍生性商品幫助客戶遞延、隱藏損失或虛報、提前認列收入等

(C)可幫助客戶提前認列收入

(D)可幫助客戶遞延、隱藏損失
145.135. 有關金融從業人員辦理衍生性商品業務,下列陳述何者有誤?

(A)應向投資人說明產品之可能最大損失

(B)應加強對非專業善意投資人之保護措施

(C)應充分告知投資人產品所涉風險

(D)應以從業人員自身利益為優先考量
146.136. 金融從業人員辦理催收業務時,下列行為何者為非?

(A)不得對第三人進行催討

(B)不得有脅迫、辱罵債務人之不當收債行為

(C)應對債務人表明身分

(D)得向債務人收取額外費用
147.137. 金融從業人員辦理催收業務時,下列何者為應遵守之事項?

(A)不得對非債務之第三人干擾或催討

(B)僅能對債務人本人及其保證人催收

(C)以上皆是

(D)不得違反公共利益
148.138. 下列那一項為金融從業人員辦理財富管理業務應遵守之事項?

(A)不得使用類似大眾所熟悉之他人商標,以混淆消費者

(B)不得誤導消費者不正確之價值及理財觀念

(C)以上皆是

(D)應避免不當銷售或推介之行為
149.139. 金融從業人員辦理衍生性商品業務時,不應有下列何種行為?

(A)提醒客戶承作商品之重要注意事項

(B)誤導客戶之情事

(C)對客戶善盡風險告知義務

(D)於交易契約中揭示可能發生之風險
150.140. 下列關於金融從業人員辦理財富管理業務應遵守之事項何者正確?

(A)以上皆是

(B)商品設計應符合客戶之風險偏好

(C)推介適合客戶之商品

(D)應揭露商品的各項特性及風險
151.141. 金融從業人員與客戶以簽約方式受託執行業務,以下何者為是?

(A)應依主管口頭指示辦理

(B)應依契約受益人指示辦理

(C)應依公司之最大利益辦理

(D)應依與客戶簽訂契約之本旨辦理
152.142. 金融從業人員與客戶以簽約方式受託執行業務,以下何者為是?

(A)雖非為契約約定投資範圍,應爭取市場先機先行投資

(B)如逾越契約運用範圍得於事後通知客戶

(C)如違反契約約定,應經客戶口頭同意才可執行

(D)應依契約所定運用範圍執行投資或交易
153.143. 金融從業人員與客戶訂定契約內容,以下何者為是?

(A)無論是否違法,應依客戶需求訂定契約

(B)為爭取考績,契約內容應完全依照主管要求

(C)契約內容不得違反主管機關業務相關規定

(D)無論是否違法,公司法務人員看過即可
154.144. 金融從業人員受託管理運用財產時,以下何者為是?

(A)財產應登記於從業人員名下

(B)應依相關規定登記財產

(C)財產應登記於主管名下

(D)財產應登記於公司名下
155.145. 金融從業人員受託執行業務時所應秉持之原則,以下何者是錯誤?

(A)應忠實執行業務

(B)應盡善良管理人注意義務

(C)應以達成主管交付業績目標為優先原則

(D)應以專業及謹慎態度處理事務
156.146. 金融從業人員受託管理運用財產時,以下何者為非?

(A)未經客戶同意以客戶之資產提供作為交易保證金

(B)以上皆是

(C)將客戶之存款移轉至員工存款以提高收益率

(D)挪用客戶之資金以補足其他客戶之交易損失
157.147. 金融從業人員受託管理運用財產時,以下何者為是?

(A)應與自有財產共同管理

(B)應與自有財產共同記帳

(C)應與自有財產分別管理

(D)應將較有利交易價格給自有財產
158.148. 金融從業人員受託執行業務時,應如何紀錄客戶資料?

(A)以上皆非

(B)應就各客戶分別保存完整且正確紀錄

(C)由稽核人員抽寄對帳單,再與客戶對帳

(D)客戶應自行保存完整紀錄
159.149. 金融從業人員受客戶委託從事投資時,不得有以下何種行為?

(A)對投資產品之價值故意為錯誤之記錄

(B)以上皆是

(C)故意誤導客戶所投資運用標的之風險

(D)故意誤導受益人有關所投資運用商品應收取之費用
160.150. 金融從業人員受客戶委託執行業務,以下何種行為不正確?

(A)執行投資人員不得兼任保管投資財產

(B)為客戶保管存摺或存單

(C)提供存摺、存單或定期投資報告

(D)製作正確或適當記錄
161.151. 金融從業人員受客戶委託執行業務,如具有投資運用決定權,不得兼任以下何種業務?

(A)兼任稽核人員

(B)兼任投資交割人員

(C)以上皆是

(D)兼任投資資產保管人員
162.152. 王大明是一位證券分析人員,因為在餐廳吃飯時偶然聽到日日紅公司員工的談話,回辦公室後就把分析報告中對日日紅公司股票的建議由買進改為賣出。王大明違反了什麼原則?

(A)忠實誠信原則

(B)公平原則

(C)專業原則

(D)保密原則
163.153. 游惠紅是一位投信基金經理人,公司的分析報告中對某家公司的股票做出積極看多建議。他應該:

(A)依據法令或證券投資信託契約所准許之投資範圍、方針及限制進行

(B)不買進,因為該檔公司的產品尚屬開發階段

(C)不買進,因為經查該檔股票為興櫃股票

(D)依據公司報告買入該檔股票
164.154. 金融從業人員為提供投資人良好的服務,下列敘述何者有誤?

(A)應妥慎保管客戶資料,禁止洩露機密資訊或有不當使用之情事

(B)應確實掌握客戶之資力、投資經驗與目的,以提供適當之服務,謀求客戶之最大利益

(C)應盡善良管理之責任及注意,代客戶保管有價證券或其他資產

(D)應瞭解並遵守相關法令之規定,不得有違反或幫助他人違反法令之行為
165.155. 金融從業人員從事全權委託投資業務,不得為下列何種行為?

(A)直接或間接提供或接受金錢或其他利益

(B)以上皆是

(C)使人誤信能保證本金之安全或保證獲利者

(D)無故洩露公司基金或全權委託帳戶之機密
166.156. 金融從業人員從事全權委託投資業務,如發現客戶(委任人)有下列何種情形時,應拒絕簽訂全權委託投資契約?

(A)受破產之宣告未經復權者

(B)係法人或其他機構,卻未能提出該法人或該機構出具之授權證明者

(C)以上皆是

(D)係未成年人未有法定代理人者
167.157. 金融從業人員欲從事全權委託投資業務者,於簽訂全權委託投資契約前,下列敘述何者為正確?

(A)以上皆是

(B)指派專人與客戶討論,充分瞭解其資力、投資經驗、投資目的或需求

(C)如擬從事證券相關商品交易,應再交付客戶全權委託期貨暨選擇權交易風險預告書

(D)向客戶告知相關法令限制並詳細說明全權委託投資之相關事項,並交付全權委託投資說明書
168.158. 天心證券投資信託公司簽訂全權委託契約時,應於契約載明:

(A)對委任事務之報告義務

(B)以上皆是

(C)負有保密義務

(D)盡善良管理人之注意義務
169.159. 金融從業人員執行業務時,應本持下列何者原則?

(A)以上皆是

(B)善良管理原則

(C)誠信公正原則

(D)保密原則
170.160. 下列陳述何者為金融從業人員應遵守之事項?

(A)不可利用客戶名義為自己從事交易

(B)可利用客戶名義為自己從事交易

(C)以上皆非

(D)可利用客戶名義供他人從事交易
171.161. 關於客戶資料的管理何者為非?

(A)定時告知客戶資產的變動

(B)適時更新客戶資料,並密切注意客戶財務狀況之變動

(C)依客戶送禮的多寡來決定

(D)指定業務承辦人以外之人員定期查核
172.162. 溢收客戶新台幣壹佰元,但是已聯絡不到客戶,請問下列處置何者正確?

(A)捐給慈善機構

(B)充當公費

(C)交給主管

(D)掛在帳上
173.金融從業人員受理開戶時應由客戶提供應備之證件核驗,如客戶拒絕提供者,下列何者行為是不被允許的?

(A)應予婉拒受理

(B)經確實查證身分屬實後始予辦理

(C)仍予受理以提升業績

(D)以上皆是
174.164. 金融從業人員辦理全權委託業務,為期精確銷售或推介適合客戶之商品,應廣泛了解客戶之:

(A)以上皆是

(B)風險偏好

(C)家庭背景

(D)生涯規劃
175.165. 金融從業人員辦理全權委託業務,下列何者行為是不被允許的?

(A)從事足以損害委任人權益之交易

(B)違反契約、內部作業規範、內部控制等行為

(C)以上皆是

(D)從事逾越委任人授權範圍之交易
176.166. 下列所述金融從業人員辦理全權委託業務應廣泛了解客戶之事項,何者有誤?

(A)財務狀況

(B)投資需求

(C)投資經驗

(D)是否提供餽贈
177.167. 有關金融從業人員辦理全權委託業務,下列敘述何者為非?

(A)應避免不當銷售或推介之行為

(B)對於客戶資料,沒有保密之義務

(C)不可誤導客戶不正確之價值及理財觀念

(D)應充分告知客戶產品之性質與內容
178.168. 辦理財富管理業務,應於受理前進行下列何項程序,以瞭解客戶並幫助客戶瞭解自身投資屬性及適合商品或投資組合?

(A)請客戶填具客戶資料表,建檔並妥為保存

(B)瞭解客戶投資經驗及風險偏好

(C)以上皆是

(D)瞭解客戶預計投資期限及期望報酬
179.169. 金融從業人員辦理管理運用客戶資產應如何處理會計報告?

(A)應依照主管指示作定期報告

(B)應依照契約約定及主管機關規定作定期報告

(C)應依照客戶預期獲益率編製會計報告

(D)應依照客戶指示編製報告
180.170. 以下何者是正確的?

(A)客戶財產帳冊屬於業務機密,客戶不得請求閱覽

(B)客戶不得請求閱覽其帳戶明細

(C)客戶不得請求對事務處理情形提供說明

(D)經客戶請求,應於合理營業時間內對事務之處理情形提供說明
181.171. 客戶投保傷害險後由公務員退休轉為從事建築臨時工維生,金融從業人員得知後應如何正確處理?

(A)與保險無關不必理會

(B)工作辛苦危險,應規勸另覓良職

(C)立即請客戶退保

(D)立即要求客戶向保險公司提出工作變更批改申請
182.172. 客戶投保後提出終止保險契約之申請,金融從業人員應如何正確處理?

(A)提出違約之告訴

(B)應盡力解說保險重要,如仍欲終止,應同意並協助辦理

(C)從業人員僅從事招攬工作,故不在服務範圍之內

(D)無正當理由可拒絕之
183.173. 客戶投保住宅火險後,為增加收入而將客廳兼營火鍋小吃店,金融從業人員得知後應如何正確處理?

(A)投保當時是住宅,故只能等到保險契約到期後再說

(B)客戶仍有居住事實,故不影響

(C)當作不知而不處理,因不知者無罪

(D)立即要求客戶向保險公司提出使用性質變更批改申請
184.174. 金融從業人員遇有存戶遺忘或未及時領回銀行存摺時,應採取下列何措施?

(A)應即設簿登記,交指定主管人員集中保管

(B)以上皆非

(C)不發函或電告通知客戶僅需等待洽領

(D)可代客保管存摺
185.175. 金融從業人員為客戶執行證券期貨經紀業務時:

(A)應視與客戶交情決定執行順序

(B)應依客戶手續費多寡決定執行順序

(C)應依客戶委託時間之先後順序執行

(D)應由金融從業人員自行決定
186.176. 如客戶對金融商品無交易意願,金融從業人員為業績考量應:

(A)將客戶轉由其他從業人員服務

(B)將其從客戶名單刪除,不再提供服務

(C)了解客戶的需求,找尋適合客戶的商品

(D)與客戶約定損失共同承擔,勸誘交易
187.177. 有關金融從業人員辦理全權委託業務,下列敘述何者為非?

(A)不可利用委任人之交易帳戶,為自己交易

(B)可將委任操作契約,轉讓他人

(C)應遵守相關法令規定

(D)不可將已成交之買賣委託,由委任人名義改為其他第三人
188.178. 以下何種行為是正確的?

(A)要求客戶辦現金卡否則不核准其房屋貸款

(B)要求客戶與子公司開立證券戶否則無法接受委託投資

(C)要求客戶填寫瞭解客戶作業相關資料

(D)要求客戶辦信用卡否則不與之簽信託契約
189.179. 金融從業人員進行徵授信業務時,下列何者為非?

(A)利害關係人授信須符合法令規定

(B)定期辦理覆審

(C)為達成自身績效,可忽視授信客戶可能潛藏之倒帳風險

(D)徵信時須詳實審查客戶財務及信用狀況
190.180. 客戶申辦業務檢附之文件內含瑕疵時,下列敘述何者正確?

(A)應視與客戶之交情決定受理與否

(B)應確實檢視,審慎評估處理方式

(C)以上皆非

(D)仍照常予以辦理,並向客戶示意要求其提供酬謝金或封口費
191.181. 金融從業人員辦理財富管理業務時,若客戶執意投資之商品或投資組合,其風險等級較客戶風險承受度為高者,應如何處理?

(A)受理與否,應視與客戶之交情而定

(B)得視實際狀況拒絕客戶之投資申請

(C)陳請有權人員核可後辦理

(D)仍予受理並與客戶約定分享利益
192.182. 下列何者屬善良管理人之原則?

(A)以高獲利高風險商品為推介目標

(B)為客戶適度分散投資風險

(C)集中購買單一投資商品

(D)未告知投資風險
193.183. 當客戶放空石油期貨,但油價行情持續攀高,且油國組織(OPEC)剛剛宣佈短期內並無具體措施可抑制油價飆漲時,以下敘述何者正確?

(A)以上皆非

(B) 為了避免客戶煩惱,期貨商業務員毋須告知客戶該項訊息

(C)期貨商業務員應立即告知客戶該項訊息

(D)期貨商業務員應告知客戶該項訊息,並就專業立場詳加分析
194.184. 金融從業人員為客戶解說開戶文件時,以下敘述何者正確?

(A)告知客戶交易的最大風險僅限於手續費

(B)避免提及交易風險,以免嚇跑客戶

(C)必須告知相關交易流程

(D)先請客戶簽署開戶契約,日後再向客戶詳細解說
195.185. 金融從業人員在向客戶預告交易風險時,以下敘述何者正確?

(A)建議客戶萬一面臨追繳時,可以先以現金卡向銀行週轉應急

(B)買空賣空交易最適合家徒四壁的人,因為可以一夕致富

(C)告知客戶交易的最大風險僅限於手續費的損失

(D)提醒客戶當行情劇烈波動時,其本金有可能完全損失
196.186. 金融從業人員在向客戶辦理開戶作業時,應告知下列那些事項?

(A)以上皆是

(B)相關的業務風險

(C)相關作業流程

(D)相關費用
197.187. 交易人小王於週一透過某金融服務業完成一筆金融商品交易,以下敘述何者正確?

(A)小王先前已通知該金融服務業,日後毋須寄送交易報告書,故該公司可不必印製該份報告書

(B)該金融服務業應依規定製作一份對帳資料,寄送給小王

(C)依客戶要求決定寄送與否

(D)為節省作業成本,未經約定一律以電子方式寄送交易報告書
198.188. 交易人小王以電話委託某金融服務業進行金融商品交易,以下敘述何者正確?

(A)成交後,由該金融服務業接單之業務員,以電話向小王進行成交回報並錄音即可,毋須再寄送交易報告書給小王

(B)該金融服務業已向小王進行成交回報及寄送交易報告書,善盡充分告知之義務,因此毋須再定期交付或寄送對帳資料給小王,避免浪費資源

(C)該金融服務業接單之業務員,應在電話中覆誦小王的委託內容,無誤後再填寫委託書交付執行

(D)該金融服務業應將小王之交易報告書,依小王之電話指示交付或寄送,不必依契約約定方式進行
199.189. 金融服務業應隨時掌握客戶之金融商品交易狀況及交易風險,當客戶款項不足低於規定時,以下敘述何者錯誤?

(A)應通知客戶補繳款項或減少持有之金融商品

(B)客戶應自行注意,該金融服務業毋須採取任何措施

(C)若無法與客戶取得聯繫,可依契約之約定替客戶執行平倉

(D)向客戶發出款項追繳通知時,應依相關規定方式進行
200.190. 金融服務業對客戶有告知義務與通知責任,下列敘述何者正確?

(A)只告知有利於客戶之事項

(B)應對須告知及通知事項儘速忠實告知

(C)若主管指示毋須告知,則不告知客戶

(D)可自行事先與客戶約定代為處理,毋須另行通知
201.191. 金融服務機構遇有下列那種情事時,須立即通知客戶?

(A)公司股票上市

(B)公司更換董事長

(C)從業人員營私舞弊,並與客戶發生訴訟

(D)原營業處所因故無法繼續營業
202.192. 金融從業人員向客戶進行顧問業務招攬行為時,下列敘述何者妥適?

(A)提供精美贈品,勸誘客戶當場簽約及繳付顧問費用

(B)以某位簽約客戶最近1 星期內獲利20﹪之個案,作為宣傳之主要訴求

(C)可向客戶提供金融商品明確之價位預測,以博取客戶之好感,有利於日後簽訂委任契約

(D)應告知客戶合理之契約審閱期間
203.193. 金融服務業於接受客戶委任簽訂全權委託契約前,下列那一事項毋須先向客戶說明?

(A)某位客戶控告公司不當運用其所存入之委任資金,一審判處公司勝訴,但客戶不服上訴,目前仍在法院審理中

(B)每一位交易決定人員之學經歷與操作績效

(C)公司之背景

(D)金融商品於特定價位買賣保證獲利
204.194. 某金融服務業甲之交易決定人員李經理,預計於農曆年後跳槽至乙公司任職,下列敍述何者正確?

(A)李經理將所有委任客戶之留倉部位予以平倉,結算損益,並靜待委任客戶決定是否解約或同意委由其他交易決定人員繼續操作

(B)李經理直接將所有委任客戶之帳務,轉交另一位交易決定人員吳經理繼續處理

(C) 李經理通知所有委任客戶,與甲公司辦理解約,並於過完年後委由乙公司全權處理交易事宜

(D)甲公司事先告知委任客戶,並由委任客戶決定是否與甲公司解約,或同意委由其他交易決定人員繼續操作
205.195. 金融從業人員向客戶解說全權委託委任契約時,下列敘述何者為非?

(A)可與客戶約定全年獲利目標為10﹪,若操作績效超過10﹪,則超過部分之30﹪作為績效報酬

(B)預留契約審閱期間,供客戶詳細審閱全部之契約條款

(C)向客戶保證全年獲利10﹪,否則不收取任何費用

(D)可與客戶約定全年獲利目標為10﹪,若操作績效未達10﹪,則減收一半管理費用
206.196. 若原服務客戶之業務員離職,但客戶仍有未完成之委託事項,則接任之業務員,何者作為較適當?

(A)客戶察覺亦毋需告知,以避免客戶流失

(B)不須通知客戶,自行處理未完成之委託事項

(C)待客戶察覺再告知,否則毋須告知

(D)告知客戶,由其處理未完成之委託事項
207.197. 從業人員提供客戶充足必要的資訊,告知客戶投資的風險及從事投資決定或交易過程之實質資訊等,是屬於下列何種職業道德原則?

(A)資訊公開原則

(B)利益衝突原則

(C)保密原則

(D)客觀原則
208.198. 有關公司之重大訊息,應:

(A)於公司未公開前促使他人利用該訊息獲私利

(B)將此訊息運用於非法用途上

(C)於公司未公開前提供給客戶

(D)基於合法方式取得後提供給客戶
209.199. 從業人員接受客戶的委託後應符合資訊公開原則來提供服務,何謂資訊公開原則?

(A)提供客戶充足必要、投資可能的風險及投資決定等相關資訊

(B)將所有未公開的資訊提供給客戶作內線交易

(C)為提供最佳的服務,可將所有的資訊均反應給客戶

(D)將客戶的資料提供給相關合作廠商
210.200. 金融從業人員行銷商品時,應:

(A)主動並詳細說明此商品之特性及應注意事項

(B)一味地促銷商品

(C)重要事項先不予告知

(D)批評他公司之商品
211.201. 目前金融商品多樣化,客戶做任何投資或購買各種金融商品,最需要的就是金融商品的資訊,我們應該如何做資訊揭露?

(A)提供給客戶足夠的資訊

(B)以上皆是

(C)告知客戶投資的風險,並快速揭露最新資訊

(D)提供給客戶從事投資決定或交易過程應有的資訊
212.202. 在提供專業服務過程中,從業人員不得有下列哪些行為?

(A)以上皆是

(B)誤導客戶

(C) 任何欺瞞、詐騙行為

(D)不實陳述或故意做錯
213.203. 下列何者行為是金融從業人員的職責?

(A)讓客戶充分了解商品內容

(B)避談商品的風險

(C)隱瞞不利銷售的條件

(D)特別強調商品的獲利率
214.204. 金融從業人員提供充足必要之資訊,告知客戶投資之風險及從事投資決定或交易過程之資訊,不包括?

(A)交易標的投資風險

(B)交易標的之市場流通性

(C)其他銷售公司之獲利能力

(D)投資所收取之費用
215.205. 於業務推廣與招攬時,從業人員向客戶應盡之告知義務,下列何者正確?

(A)於告知時,可加入從業人員主觀之想法

(B)依商品相關內容據實告知

(C)為爭取業績,隱匿部分應告知內容

(D)以上皆是
216.206. 由於自己投資判斷錯誤,導致客戶的資產縮水,面對顧客該如何處理?

(A)基於告知義務,仍須向客戶報告,並與其做事後的分析

(B)仍選擇告知客戶,然自己自掏腰包補貼客戶損失

(C)裝作若無其事

(D)為了不要出去被打,對客戶隱瞞
217.207. 關於告知義務的敘述何者不正確?

(A)服務人員及客戶兩方均負有誠實告知的義務

(B) 以上皆不正確

(C)告知義務責任僅落在服務人員身上

(D)客戶應有誠實告知服務人員正確資訊的義務
218.208. 當業務人員與顧客說明商品的規格,及未來資產報酬的變動時,應以何項為準則?

(A)以上皆非

(B)以書面的契約為主

(C)藉自己對商品的了解,以口說表達契約上未表達的意思

(D)客戶對於商品規格的依據,以契約或經手人員口頭說明均可
219.209. 當發現顧客的交易資料有異常時,應該如何處理?

(A)一方面告知主管,另一方面則與客戶做確認

(B)與客戶確認即可

(C)若不影響整體作業的流程,為了避免麻煩,可以忽略它

(D)為了避免上級責怪,自己私下改正
220.210. 關於下列敘述何者正確?

(A)為了自己前途著想,可以把A 公司機密帶去B 公司,以獲取更高的職位

(B)有時接受供應商的招待,也算是一種正常的交際活動

(C)若遇總體經濟環境不佳等因素,使得客戶資產的規模縮水,基於善良管理原則,仍要告知客戶

(D)只要不要太張揚,可以利用公司未公開的資訊,以家人的戶頭投資來獲利
221.211. 關於告知義務的敘述何者為非?

(A)若客戶突然有大筆資金流入,明顯與其身份不符,由於其對本身的業績有助益,所以可以不必向上級報告

(B)與客戶無關的遠房親戚出現財務危機時,可以不必申報

(C)向客戶介紹商品時,應盡量詳細

(D)每個月定期檢視顧客資產並寄發通知書
222.212. 金融從業人員應提供客戶充足且必要之資訊,須告知客戶投資之風險及其所從事投資之決定或交易過程。此為以下何項原則?

(A)客觀性原則

(B)資訊公開原則

(C)能力原則

(D)保密原則
223.213. 金融從業人員應秉持下列何種原則以提供客戶充足必要之資訊,告知客戶投資之風險及從事投資決定或交易過程之相關資訊,並向客戶快速揭露最新之資訊?

(A)守法原則

(B)專業誠信原則

(C)善良管理原則

(D)資訊公開原則
224.214. 辦理下列那種業務毋須填寫「風險預告書」?

(A)簽訂公債買賣契約

(B)簽訂上櫃股票買賣契約

(C)簽訂選擇權買賣契約

(D)簽訂期貨買賣契約
225.215. 金融從業人員面臨市場競爭時,何者不是正確的表現?

(A)告知承作短期票券或債券交易之客戶,市場利率近期之波動情形

(B)為達公司獲利目標,不擇手段欺瞞客戶所有訊息

(C)誠實告知客戶,公司及同業之間金融商品報價之差異

(D)針對客戶屬性,建議其承作短期票券或債券之交易
226.216. 何者不是身為專業金融從業人員之表現?

(A)在考量公司及自身利益下,不須告知客戶其可能面臨之投資風險

(B)當客戶投資標的產生劇幅波動時,主動告知

(C)告知客戶所需之各項商品風險與報酬

(D)客觀分析適合客戶屬性之投資商品
227.217. 有關金融從業人員辦理衍生性操作業務之風險告知,下列何者正確?

(A)以上皆是

(B)利率風險

(C)商品條件變更風險

(D)提前解約風險
228.218. 信用卡發卡機構在接獲被害人反映,發現有冒名申請信用卡案件時,應如何處理?

(A)以上皆非

(B)要求被害人負擔損失

(C)不作任何通報

(D)儘速通報相關單位,避免損害擴大
229.219. 金融從業人員辦理全權委託業務,下列何者有助於避免糾紛之發生?

(A)以上皆是

(B)推廣文宣應清楚、公正及不誤導投資人

(C)充分告知產品所涉風險之性質與內容

(D)向投資人說明產品之可能最大損失
230.220. 金融從業人員辦理全權委託業務,為避免糾紛,應遵守下列何種事項?

(A)充分揭露商品所涉及風險之性質與內容

(B)提醒客戶於交易前應充分審度本身財務狀況及風險承受度,始決定是否進行投資

(C)以上皆是

(D)不得有誤導客戶之情事
231.221. 金融從業人員執行事務明知有下列事項應告知客戶,何者為是?

(A)對於財產管理之重大事項認知錯誤

(B)對於業務執行之重大事項認知錯誤

(C)以上皆是

(D)對於契約之重大條款認知錯誤
232.222. 金融從業人員處理事務應盡善良管理人之注意義務,下列何者為錯誤的行為?

(A)告知客戶應給付相關款項及費用

(B)告知客戶投資運用之風險

(C)告知客戶公司相關資料

(D)未告知客戶處理業務有利益衝突
233.223. 金融從業人員處理管理運用業務如涉及有價證券之投資應揭露風險,以下何者為錯誤的?

(A)應於交付客戶之公開說明書中揭露風險

(B)應揭露業務所涉及之各類風險

(C)應依產品特性揭露投資風險

(D)屬信託財產運用範圍無須揭露風險
234.224. 金融從業人員告知客戶投資風險,以下何者為是?

(A)以招攬業務必須同時說明其風險

(B)應代為填寫瞭解客戶作業之資料

(C)無須提供相關書面資料

(D)太複雜之投資風險無須告知
235.225. 金融從業人員辦理業務,對於報酬及費用之告知,以下何者是錯誤的?

(A)辦理業務前或同時應告知客戶

(B)應告知客戶各項相關報酬及費用及其收取方式

(C)相關報酬及費用之收取應秉公平與誠信原則

(D)無法說明之報酬及費用,應由客戶詢問再行告知
236.226. 金融從業人員辦理業務如需告知客戶公司相關資料,得以提供公司之相關資料為何?

(A)公司及其相關分支機構或代理機構之營業地址、聯絡電話

(B)代表公司可能與客戶聯繫的人員之姓名或職稱

(C)以上皆是

(D)代表公司執行業務的人員之姓名或職稱
237.227. 金融從業人員為客戶管理運用資產應告知客戶相關資訊,以下何者為錯誤的?

(A)應定期告知財產損益情況

(B)應定期告知財產管理情況

(C)應告知其他客戶資產運用情形

(D)應定期告知財產管理運用紀錄
238.228. 金融從業人員處理管理運用業務之通知與報告義務為何?

(A)應就事務之處理情形定期報告客戶

(B)應依契約約定為必要之通知

(C)以上皆是

(D)應公告事項應依相關規定辦理
239.229. 金融從業人員以電子媒體方式與客戶聯繫業務,下列何者是錯誤的?

(A)應確保傳輸安全

(B)應先取得客戶同意

(C)應逐案先經主管機關核准

(D)應確保收受者確實收受聯繫之內容
240.230. 依法令規定應於提供客戶相關文件中揭露風險警語,下列何者無須揭露警語?

(A)行銷文件

(B)印鑑卡

(C)公開說明書

(D)投資說明書
241.231. 金融從業人員與客戶簽訂契約,以下敘述何者為是?

(A)於訂約前並應先行提供契約或文件內容予客戶閱覽

(B)應就客戶所提出疑義詳細說明之

(C)應盡合理注意使客戶於簽訂契約前有充分機會考慮條款

(D)以上皆是
242.232. 金融從業人員接受客戶委任,提供證券投資顧問服務前,應先向客戶揭露何種資訊,並與客戶簽訂書面證券投資顧問契約,以確定雙方之權利義務?

(A)介紹未經主管機關核備之投資商品

(B)以上皆非

(C)收費之基準及數額

(D)過去業績
243.233. 投信事業從事基金管理業務,有何種告知客戶義務?

(A)向客戶揭露其收費之基準及數額,所有會影響對客戶的收費、相關費用或將費用調高之做法,應符合公平與誠信原則;調高費用者,應於與客戶協議書中揭露,並於定期表件中彙報

(B)以上皆是

(C)提供有關公司之充分資料,包括公司及其分公司之營業地址、公司經營業務之種類與限制,以及代表公司執行業務並可能與客戶有所聯繫的人員之身分和職位

(D)客戶得要求公司揭露其財務狀況,公司應提供可公開之財務報表資料,不得拒絕
244.234. 金融從業人員從事保險業務招攬時,於下列何者情形不負通知義務?

(A)為他方所知者

(B)已發生者

(C)為他方所不知者

(D)自己所知者
245.235. 保險商品銷售時應於保險商品簡介及要保書首頁之明顯處,以鮮明字體標示:

(A)保險費率

(B)公司總經理

(C)公司地址

(D)查閱公司資訊公開說明文件之方式
246.236. 下列何者屬於業務員招攬保險不實告知?

(A)未經保險契約當事人同意或授權而為填寫、簽章有關保險契約文件

(B)散播不實言論或文宣,擾亂金融秩序

(C)參加資格測驗,或參加特別測驗時,發生重大違規、舞弊

(D)以不同保險契約內容作不公平或不完全之比較
247.237. 下列之行為何者屬金融從業人員保險招攬時履行告知義務範圍?

(A)說明填寫要保書注意事項

(B)解釋保險商品內容及保單條款

(C)提醒客戶應履行損害防阻義務

(D)以上皆是
248.238. 金融從業人員招攬保險時應出示:

(A)登錄證,並詳細告知授權範圍

(B)駕照

(C)保險證

(D)身分證
249.239. 金融從業人員招攬保險時應告知要保人下列那些事項是正確?

(A)詳細告知授權範圍

(B)可延欠保費

(C)可折讓

(D)可退佣
250.240. 金融從業人員招攬保險業務時應告知要保人投保應注意事項,下列何者為非?

(A)如何逃稅

(B)要保人親自填寫並簽章

(C)應據實說明

(D)若要保人或被保險人為未成年人,需經其法定代理人同意,並於要保書上簽章
251.241. 金融服務業從事全權委託投資業務,下列哪些事項必須告知客戶?

(A)以上皆是

(B)簽約後可要求解約之事由及期限

(C)報酬與收費方式

(D)(2)如有從事證券相關商品交易,其交易風險、交易特性與法律限制
252.242. 金融服務業從事基金管理業務,下列哪些事項必須告知客戶?

(A)  收費基準及數額

(B)公司經營業務之種類與限制

(C)以上皆是

(D)研究或分析報告與投資結果
253.243. 發發投顧公司透過電腦選股每日提供前五大飆股名單給客戶而不告知任何理由或原因。發發公司有無違反告知義務?

(A)有

(B)無,因為報告只對特定人提供

(C)無,因為系統經多年驗證,並非怪力亂神

(D)無,因為涉及公司之智慧財產權,可不提供給客戶
254.244. 以下有關金融服務業從事投信業務對客戶收費資訊之陳述,何者有誤?

(A)調高費用者,應於與客戶協議書中揭露,並於定期表件中彙報

(B)所有會影響對客戶之收費或將調高之做法,都應符合公平誠信原則

(C)應向客戶揭露收費之基準及數額

(D)向所有客戶收取的費用都必須一樣
255.245. 購買基金之客戶要求投資信託公司揭露其財務狀況,公司人員應採取何者措施?

(A)得拒絕提供任何資料

(B)公司人員視情況隨興提供資料

(C)只提供口頭說明資料

(D)不得拒絕提供可公開之財務報表資料
256.246. 各上市上櫃公司金融服務業應於何處揭露其所訂定之道德行為準則?

(A)年報

(B)公開說明書

(C)以上皆是

(D)公開資訊觀測站
257. 247. 金融從業人員對保險要保書的各項詢問說明,應如何要求保戶?

(A)就個人隱私可不必回答

(B)可避重就輕

(C)應據實說明

(D)可任由其自由回答
258.248. 若有客戶詢問某項商品資訊時,下列何者為不恰當行為?

(A)客觀分析該項商品可能面臨的風險

(B)在自身專業能力內,提供客戶該項商品之完整資訊

(C)主動積極提供相關商品之資訊

(D)拒絕提供或隱瞞市場上相關商品之訊息
259.249. 下列何者屬金融從業人員之資訊公開原則?

(A)告知客戶投資風險

(B)告知客戶交易過程之相關資訊

(C)以上皆是

(D)告知客戶從事投資決定之相關資訊
260.250. 金融從業人員為謀求客戶之最大利益,下列敘述何者正確?

(A)利用職務上知悉之消息,告知客戶使其獲利

(B)勸誘客戶從事高風險高報酬之金融商品

(C)詳盡告知客戶商品特性,以防客戶做出錯誤決定

(D)為幫助客戶減少稅負,提供帳戶供其使用
261.261. 金融從業人員對客戶作成交回報時,發現成交之商品與客戶指示不符,列何者行為適當?

(A)尋求與客戶及公司協商解決的方法

(B)先聲奪人,責怪客戶語意不清

(C)保證該商品同樣能獲利,請客戶放心

(D)為避免客戶流失,承諾日後手續費全免
262.262. 金融從業人員受理客戶開戶時,下列行為何者不適當?

(A)詳盡告知客戶金融商品的交易流程

(B)詳盡告知金融商品的交易費用,稅捐等規定

(C)代理客戶填寫各項資料,客戶只須簽名即算完成開戶

(D)詳盡解說金融商品風險預告書
263.263. 金融從業人員為能使客戶儘速交易,下列行為何者可接受?

(A)接受未經授權之代理開戶

(B)事先告知客戶備妥開戶所需證明文件

(C)代理客戶辦理開戶作業

(D)先行開戶交易,如有缺件後補
264.264. 下列何者為金融服務業之開戶經辦應有之服務態度?

(A)將自行來開戶的客戶介紹給業務員代操

(B)為客戶詳細解說開戶程序並交付相關文件

(C)依當天心情決定是否完成客戶開戶手續

(D)只幫交情好的業務員辦理客戶開戶
265.265. 下列何者係金融從業人員秉持誠實信用原則之行為?

(A)以高預定利率作不實比較,誘使消費者抱持錯誤認知而購買保險

(B)不以單獨強調或與其他金融商品比較之方式誤導消費者

(C)假借銀行存款名義招攬保險

(D)以上皆是
266.266. 客戶將資產委託給金融從業人員從事投資,身為一位優秀的金融從業人員,應為公司及客戶盡何種責任及義務?

(A)善良管理人之責任及注意義務

(B)以上皆非

(C)提供內線交易

(D)隨時透露客戶財產狀況給其他人
267.267. 關於金融從業人員執行業務時,下列敍述何者正確?

(A)不散播不實言論及文宣

(B)將他公司之商品作不公平之比較

(C)勸誘客戶解約他公司之商品

(D)販售非經主管機關核准之商品
268.268. 金融從業人員若有代為收付金錢之行為者應遵守下列何項行為規範?

(A)收到隔幾天再給公司

(B)存於自己帳戶再處理

(C)收到客戶款項應馬上歸繳公司

(D)收現但轉以自己之支票付款
269.269. 金融從業人員銷售無形的金融商品,因商品無樣品可試用,必須透過從業人員說明,下列敘述何者為非?

(A)商品已售出,可以不必再理會客戶

(B)應遵守誠實信用原則

(C)不斷地充實本身的專業知識,提供更好的服務

(D)對商品內容應多做說明使客戶了解
270.270. 金融從業人員於保險業務招攬時,對於被保險人所填要保書,下列何者正確?

(A)要求被保險人親自填寫並簽名

(B)實務上可代填不用簽名

(C)口頭允諾即可不用填寫

(D)於空白要保書簽名即可
271.271. 金融從業人員從事保險業務招攬時,對被保險人因連續高額投保,與其固定收入顯不相當時,應如何處理?

(A)維護客戶投保權益

(B)只要保險公司同意即可

(C)  盡速收取保費

(D)了解其動機,若有不良企圖應予以規勸導正
272.272. 金融從業人員收取保險費後下列何者行為是正確的?

(A)累積一定數量後整批繳交可提升效率

(B)立即繳交保險公司

(C)避免遺失可以轉用自己支票或信用卡繳交

(D)以上皆非
273.273. 金融從業人員從事保險業務招攬時,下列何者行為或觀念是錯誤的?

(A)業務人員對於商品應充分了解

(B)各項權利義務須詳細說明清楚

(C)惡性殺價是市場競爭正常行為

(D)對被保險人應作適當的商品規劃
274.274. 金融從業人員從事保險經紀業務時,下列何者是正確的?

(A)可向保險公司領取保費佣金

(B)協助辦理理賠後,可向受益人收取佣金

(C)可向被保險人收取佣金

(D)可向被保險人收取專業諮詢費用
275.275. 金融從業人員提供保險理賠服務下列何者是正確的?

(A)允諾客戶一定可獲公司理賠

(B)提供專業之服務協助,並代填寫理賠申請書

(C)提供專業之服務協助,並請申請人據實填寫理賠申請書

(D)理賠金額可任由申請人要求給付
276.276. 發現保險單錯誤記載時,金融從業人員應如何處理才屬正確的?

(A)保險從業人員於錯誤處更正後,簽名即可

(B)只要要保書填寫正確即可

(C)立即送回保險公司更正或重新製作保單

(D)錯誤處未達三個,可不必更正
277.277. 金融從業人員於保險業務招攬時,不慎對商品作出不正確之解釋,應如何正確處理?

(A)認知不同,難以斷定錯誤與否

(B)立即對客戶提出更正及正確解釋說明

(C)不影響,因口說無憑

(D)口述僅供參考,一切以要保書或文宣為準
278.278. 當客戶將資產委任給你管理時,應秉持著何項原則?

(A)為了管理方便,可以私下將客戶資產移轉至自己名下

(B)當客戶資產價值增加時,可以私下向客戶抽取佣金

(C)以上皆非

(D)由於工作因素,常可接觸到許多尚未公開的訊息,因此,為領雙倍薪水,可以私下使用人頭戶以獲利
279.279. 下列敘述何者正確?

(A)由於獲悉A 公司內部訊息,然受限於在A 公司上班,因此,只能利用人頭戶來獲取報酬

(B)對於客戶資產帳面價值的增減,為了不讓客戶壓力太大,善意的謊言是必要的

(C)若客戶答應,除了公司契約外,私下亦可與客戶另訂一份契約

(D)以上皆非
280.280. 下列何項屬於金融從業人員的忠實誠信原則?

(A)持續充實專業職能,並有效運用於職務上之工作,樹立專業投資理財風氣

(B)對客戶的要求與疑問,適時提出說明無論和現有客戶、潛在客戶、雇主或職員進行交易時,都必須秉持公正公平且充分尊重對方

(C)掌握客戶之資力、投資經驗與投資目的,提供適當之服務,並謀求客戶之最大利益,不得有誤導、詐欺、利益衝突或內線交易之行為

(D)妥慎保管客戶資料,禁止洩露機密資訊或有不當使用之情事
281.281. 一個具有誠信原則的金融從業人員,其基本該遵守的行為為何?

(A)服務誠信

(B)善盡保密之責

(C)財務與公司的紀錄誠信

(D)以上皆是
282.282. 下列何者屬於「正當利益」?

(A)與客戶間私下簽約的利益

(B)私下收受供應商的回扣

(C)佣金收入

(D)私下收受一袋的黃金
283.283. 有關道德與誠信的原則何者為非?

(A)執行業務時,必須將過程詳細記錄

(B)管理財務的相關人員,不得在公司的財務報表上作假

(C)對於與法律相關的文件,不得任意銷毀及竄改

(D)客戶為自己的親朋好友,因此釋放出未公開資訊供其投資參考
284.284. 身為公司的員工,下列何種狀況會損及職業道德?

(A)合理的加班

(B)以上皆是

(C)使用公司所有設備前,均提報上層

(D)為了規避公司的罰則,可透過人頭戶行使獲取不正當利益的行為
285.285. 關於誠實信用及禁止行為的敘述,何者正確?

(A)管理客戶資產時,需採誠實信用及抱持善良管理的責任

(B)以上皆非

(C)考量顧客的身體不好,當管理資產發生減損時,選擇不告知

(D)為了獲取更高利益,可以私下與客戶訂立契約
286.286. 金融從業人員應忠實執行業務,以下何種行為是錯誤的?

(A)故意設計交易行為以掩飾利害關係人交易

(B)不得對客戶有虛偽、詐欺行為

(C)不得對客戶有足致客戶誤信之行為

(D)不得因執行業務而享有個人不當利益
287.287. 金融從業人員從事信託業務,以下何種行為是錯誤的?

(A)明知不適當之投資,不得故意建議客戶投資

(B)有不法利益,不得故意建議客戶進行交易

(C)具運用決定權人,如有不法之利益時,應拒絕投資運用

(D)提供客戶內線交易訊息
288.288. 金融從業人員為客戶管理運用財產時,以下何種行為是正確的?

(A)應先買賣自己投資部位

(B)不得意圖享有不法利益

(C)有較好價位時,先買賣自己部位

(D)買完客戶部位馬上買賣自己部位
289.289. 金融從業人員為客戶管理運用財產,管理運用之利益應如何處理?

(A)得與客戶以代付差旅費方式分享利益

(B)不得以任何名義享有利益

(C)得與客戶約定收益共享或損失分擔

(D)得與他人交換而享有利益
290.290. 金融從業人員執行業務,以下何種行為是正確的?

(A)有足致客戶誤信之行為

(B)有詐欺之行為

(C)應秉忠實信用原則處理事務

(D)有偽造之行為
291.291. 金融從業人員不得有下列何者足致客戶誤信之行為?

(A)以上皆是

(B)故意誤導客戶所投資運用標的之風險

(C)偽造相關文件

(D)故意誤導客戶收取之費用及其付款方式
292.292. 金融從業人員執行業務何種行為符合誠實原則?

(A)誤導客戶可能之績效

(B)對於客戶未來投資報酬,故意提供不適當之預測

(C)誤導客戶所投資運用標的之風險

(D)對所投資產品之價值正確詳實記錄
293.293. 以下敘述何者為非?

(A)辦理業務應維護公司信譽

(B)委託投資關係有賴客戶對公司管理資產能力之肯定

(C)信託關係是高度信賴關係,客戶辦理業務首重公司信用

(D)辦理業務應先爭取業績,無須告訴客戶相關風險
294.294. 投信投顧從業人員為廣告、公開說明會及其他營業促銷活動時,不得有下列何種行為?

(A)藉主管機關對某項產品或業務之核准,作為證實該申請事項或保證投資價值或獲利之宣傳(2)提供贈品或其他利益以招攬客戶

(B)以上皆是

(C)對同業為攻訐之廣告
295.295. 證券投信事業對於有業務往來的證券商,應採何種管理事項?

(A)定期對財務、業務及服務品質作評比

(B)以上皆是

(C)除退還的手續費之外,得接受證券商的其它利益

(D)應簽訂書面約定,將退還手續費捐予慈善機構
296.296. 依據忠實誠信原則,下列哪一項非投信投顧從業人員執行業務時應有的行為?

(A)考慮客戶的財務狀況適度分散投資

(B)遵守契約規定

(C)依所有人的最佳利益行事,包含客戶、公司及股東

(D)以善良管理人之注意義務本誠實信用原則執行業務
297.298. 應以誠信之態度提供專業服務,誠信係由誠實與公正所組合,不能附屬於個人利益,以上敍述屬於何項原則?

(A)客觀性原則

(B)資訊公開原則

(C)誠信原則

(D)能力原則
298.299. 金融從業人員對不當利益應:

(A)不可收現金,有價證券則不限

(B)可收禮品

(C)不得接受

(D)可接受招待
299.300. 金融服務業稽核人員得兼任下列何種職務?

(A)以上皆非

(B)保險公司核保人員

(C)證券商債券交易員

(D)銀行存款櫃檯人員