【站僕】摩檸Morning>试卷(2011/09/21)

證照◆金融市場常識與職業道德題庫 下載題庫

金融市場常識與職業道德 Part II:職業道德 (301-563)#5876 

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1.301. 下列何者為正當行為?

(A)利用為客戶操作金融商品之便,為自身利益作價

(B)未經核准,不得全權代理客戶買賣有價證券

(C)利用本公司或個人名義與客戶間有款券借貸關係或挪用情事、為款券借貸之媒介

(D)代理客戶保管存摺、印鑑或有價證券
2.302. 下列何者為金融從業人員應有之行為?

(A)隱匿尚有未執行完畢之刑事責任

(B)不得私自於同業兼任相關職務

(C)私自從事未經主管機關核准之業務

(D)故意隱瞞有重大喪失債信情事
3.303. 金融從業人員不得有下列何種行為?

(A)利用客戶名義或帳戶,為自己從事交易

(B)以上皆是

(C)配合政府金融政策,促進經濟發展,善盡社會責任

(D)參加專業證照之考試以提昇自身素質
4.304. 金融從業人員對於客戶資料,不應有下列何種行為?

(A)應有保密之義務

(B)不得出售

(C)妥為保管

(D)提供同業參考
5.305. 信用卡發卡機構應約束業務代表不得從事下列行為?

(A)故意破壞同業之各項宣傳品

(B)以上皆是

(C)故意毀損同業之申請書架

(D)洩露信用卡申請人之個人資料
6.306. 金融機構登載及製播廣告,不得有下列何款行為?

(A)以上皆是

(B)使用類似大眾所熟悉之他人商標,以混淆消費者

(C)損害同業信譽之廣告

(D)誤導消費者不正確之價值及理財觀念
7.307. 金融從業人員對於客戶資料以下何者為非?

(A)得對無權過問之同仁洩露

(B)不得任意對外發表

(C)不得擅自利用客戶資料為自己進行交易而謀取利益

(D)不得對外任加討論
8.308. 金融從業人員得以何種名義,向顧客收受不當佣金、酬金?

(A)經理

(B)主管機關

(C)個人

(D)以上皆非
9.309. 金融從業人員不宜參與下列行為或交易?

(A)利用短線操作參與投機性之證券交易

(B)與其他非個人財力所及之有關投機性之交易

(C)以上皆是

(D)藉親友之名義從事交易
10.310. 有關忠實義務原則下列何者正確?

(A)客戶利益優先

(B)以上皆是

(C)禁止不當得利、公平處理

(D)衝突避免、禁止短線交易
11.301. 下列何者為正當行為?

(A)利用為客戶操作金融商品之便,為自身利益作價

(B)未經核准,不得全權代理客戶買賣有價證券

(C)利用本公司或個人名義與客戶間有款券借貸關係或挪用情事、為款券借貸之媒介

(D)代理客戶保管存摺、印鑑或有價證券
12.302. 下列何者為金融從業人員應有之行為?

(A)隱匿尚有未執行完畢之刑事責任

(B)不得私自於同業兼任相關職務

(C)私自從事未經主管機關核准之業務

(D)故意隱瞞有重大喪失債信情事
13.303. 金融從業人員不得有下列何種行為?

(A)利用客戶名義或帳戶,為自己從事交易

(B)以上皆是

(C)配合政府金融政策,促進經濟發展,善盡社會責任

(D)參加專業證照之考試以提昇自身素質
14.304. 金融從業人員對於客戶資料,不應有下列何種行為?

(A)應有保密之義務

(B)不得出售

(C)妥為保管

(D)提供同業參考
15.305. 信用卡發卡機構應約束業務代表不得從事下列行為?

(A)故意破壞同業之各項宣傳品

(B)以上皆是

(C)故意毀損同業之申請書架

(D)洩露信用卡申請人之個人資料
16.306. 金融機構登載及製播廣告,不得有下列何款行為?

(A)以上皆是

(B)使用類似大眾所熟悉之他人商標,以混淆消費者

(C)損害同業信譽之廣告

(D)誤導消費者不正確之價值及理財觀念
17.307. 金融從業人員對於客戶資料以下何者為非?

(A)得對無權過問之同仁洩露

(B)不得任意對外發表

(C)不得擅自利用客戶資料為自己進行交易而謀取利益

(D)不得對外任加討論
18.308. 金融從業人員得以何種名義,向顧客收受不當佣金、酬金?

(A)經理

(B)主管機關

(C)個人

(D)以上皆非
19.309. 金融從業人員不宜參與下列行為或交易?

(A)利用短線操作參與投機性之證券交易

(B)與其他非個人財力所及之有關投機性之交易

(C)以上皆是

(D)藉親友之名義從事交易
20.310. 有關忠實義務原則下列何者正確?

(A)客戶利益優先

(B)以上皆是

(C)禁止不當得利、公平處理

(D)衝突避免、禁止短線交易
21.311. 發發證券公司向基金經理人小王表示,如果在該公司下單量三個月內成長兩成,將免費供其使用在陽明山的渡假別墅一星期。小王完整向公司報告了這件事,三個月後在發發證券的下單量成長達到了兩成,小王於是接受了這個渡假邀約。小王有違反忠實誠信原則嗎?

(A)有,小王是基金經理人不得接受證券商退還之手續費或其他利益

(B)沒有,因為他可以接受第三人提供的間接利益

(C)沒有,因為這不是金錢餽贈

(D)沒有,因為他已經向公司報告
22.312. 金融從業人員應依何項考量辦理徵信?

(A)公司規模大小

(B)政商關係良好與否

(C)誠信公正原則

(D)個人好惡
23.313. 金融從業人員與客戶間之往來:

(A)可收現金

(B)可收禮品

(C)不得接受禮品或收取任何有價值物品

(D)可收現金及禮品
24.314. 金融服務業從事投資顧問事業其從業人員應以善良管理人之注意處理受任事務,除應遵守主管機關發布之相關函令外,並應確實遵守何種事項?

(A)除法令另有規定或委託者另有指示外,對因委任關係而得知委託者之財產狀況及其他之個別情況,應保守秘密,不得洩露予任何第三人

(B)不得收受委託者資金,代理從事證券投資行為

(C)不得另與委託者為證券投資收益共享、損失分擔之約定

(D)以上皆是
25.315. 下列何者為金融從業人員爭取業務時之禁止行為?

(A)收受往來客戶或相關人員之不當利益

(B)與往來客戶或相關人員有不當利益之約定

(C)選項(1)、(2)皆是

(D)選項(1)、(2)皆非
26.316. 李四是一位證券分析師,於電視上向觀眾分析產業趨勢時,宣稱他取得國外某知名大學商學院MBA 學位,但事實上,李四僅於該校取得商學院學分課程,且真實學歷僅限於國內大學經濟系學士學位。試問李四違反以下哪一原則?

(A)忠實誠信原則

(B)公平競爭原則

(C)保密原則

(D)專業原則
27.317. 下列何者是優良金融從業人員所具備的忠實義務原則?

(A)衝突避免

(B)客戶利益優先

(C)以上皆是

(D)禁止短線交易
28.318. 當客戶委託資產給你時,應該秉持著何種原則?

(A)誠實原則

(B)忠實管理

(C)善良管理人

(D)以上皆是
29.319. 就受託人與信託關係而言,忠實義務之原則為何?

(A)以上皆是

(B)受託人不得置身於信託財產利益與受託人個人利益彼此衝突之地位

(C)受託人處理信託事務時,不得使第三人獲得不當利益

(D)受託人於處理信託事務時,不得自己得利
30.320. 金融從業人員應遵守忠實義務原則,故:

(A)不一定要遵守法規

(B)仍可從事內線交易

(C)禁止短線交易,禁止不當得利

(D)應與客戶發生衝突
31.321. 金融機構對交易對手承諾事項負有進行交易之義務,係基於下列何種原則?

(A)忠實誠信原則

(B)專業原則

(C)保密原則

(D)管理謹慎原則
32.322. 對公司有控制能力之法人股東,應訂定相關之執行職務守則以為遵循,此為擔任董事、監察人之何種義務?

(A)忠實與注意義務

(B)善良管理義務

(C)保密義務

(D)守法義務
33.323. 對公司有控制能力之法人股東或其代表人,於參加股東會應本於何項原則,行使其投票權?

(A)能力原則

(B)守法原則

(C)誠信原則

(D)善良管理原則
34.324. 金融從業人員應遵守善良管理原則,故應盡善良管理人之責任及注意義務。以下何者為是?

(A)不管客戶風險

(B)對客戶說謊

(C)不提供客戶服務

(D)為客戶適度分散風險,並提供最佳之專業服務
35.325. 客戶李四有一筆定存500 萬元到期,欲從事商品投資,金融從業人員應:

(A)如這個月已達到業績目標,勸誘李四下個月再申購

(B)視公司本月主推商品為何,建議李四申購該商品

(C)建議李四申購高額手續費之商品為自己賺取獎金

(D)依李四需求,建議客戶申購適合自己的商品
36.326. 金融服務業執行全權委託交易時,處理原則為:

(A)應公平合理對待每一委任人

(B)應以委託資金多寡為處理順序

(C)由主管決定處理順序

(D)由受任人決定處理順序
37.327. 金融從業人員從事保險業務招攬應以何種態度經營及建立客戶群?

(A)得過且過之態度

(B)自身利益優先

(C)業績至上

(D)專業誠信之態度
38.328. 金融從業人員發現客戶需求與其公司所提供保險商品有落差時,應:

(A)避重就輕,轉移焦點

(B)誠實面對,據實說明

(C)不擇手段,爭取業務

(D)藉巧妙說詞掩蓋事實
39.329. 金融從業人員辦理全權委託業務應遵守事項,下列敘述何者為非?

(A)應避免不當銷售或推介之行為

(B)不得向他人出售、洩露客戶資料

(C)得向顧客收受不當佣金、酬金

(D)應遵守相關法令規定
40.330. 身為金融從業人員應保持尊嚴,不得有玷辱職業信譽之任何行為,且與委託人間應有之約定,應如何應對?

(A)不得違反

(B)視情況違反

(C)以上皆非

(D)可以違反
41.331. 金融從業人員於保險業務招攬時,得要求要保人履行據實說明義務,係屬下列何種原則?

(A)損害補償原則

(B)最大誠信原則

(C)主力近因原則

(D)保險利益原則
42.332. 金融從業人員於保險業務招攬時,得約束要保人或被保險人的事項有告知、通知、保證,是基於何種原則?

(A)損害賠償原則

(B)利益衝突原則

(C)以上皆非

(D)最大誠信原則
43.333. 金融從業人員應尊重消費者合法權益,當其權益受到侵害時,應如何處理?

(A)不予受理

(B)應視與客戶之交情決定受理與否

(C)請客戶自行負擔損失

(D)秉誠信原則妥適處理
44.334. 金融從業人員對於公司之相關資產,不應採取何種態度?

(A)不得疏忽大意或浪費

(B)以非法手段取得後成為私人財產

(C)無論有形或無形資產皆有責任加以保護

(D)使用於正當目的
45.335. 對於公司擔任內部稽核部門或法令遵循部門的員工,平時該如何減少利益衝突及內線交易的機會?

(A)內部稽核部門應瞭解業務部門及所屬員工之投資額度與範圍之合適性

(B)定期審核各項規則內容,確保符合法令規定及加強查核本項業務執行情形

(C)以上皆是

(D)洗錢防制等作業執行情形加強查核,檢討相關控管及機制建置成效
46.336. 金融從業人員為公司內部人員執行證券期貨經紀業務時,為避免利益衝突:

(A)應由金融從業人員自行決定

(B)應依公司內部人員及客戶委託時間之先後順序執行

(C)應依委託金額多寡決定執行順序

(D)應優先執行公司內部人員之委託
47.337. 張三因職務得知公司即將與某公司合併為一則大利多消息,下列何種行為較適當?

(A)利用他人名義大筆買進公司股票

(B)私下告知客戶該項訊息,使其蒙利

(C)以配偶名義大筆買進公司股票

(D)在消息未公開前,不做任何揭露
48.338. 金融服務機構之自營部門與經紀業務部門:

(A)應個別獨立作業,惟業務資訊可互為流用

(B)應個別獨立作業,且業務資訊不可互為流用

(C)不須個別獨立作業,惟業務資訊不可互為流用

(D)不須個別獨立作業,且業務資訊可互為流用
49.339. 當金融從業人員張三的客戶在未告知其不滿的情況下,轉向李四交易時,張三應:

(A)醜化客戶,告訴李四,該客戶是位麻煩人物

(B)醜化李四,向主管告狀,宣稱李四行為惡劣

(C)試圖了解原因並虛心改進,以提升服務品質

(D)聯合其他同事排擠李四,讓李四離職
50.340. 金融從業人員張三這個月的業績只差500 萬元就達到業績目標,為能達到門檻領到目標獎金,張三應採用下列何種方式較為適當?

(A)商請另一位從業人員轉單給自己,約定獎金分享

(B)借用客戶名義申購商品,領到獎金再贖回

(C)勸誘客戶李四申購商品並保證獲利

(D)積極拓展業務、爭取客戶,以達到業績目標
51.341. 金融從業人員因職務關係獲悉足以影響金融商品價格未公開之重大消息時:

(A)應立即為客戶交易,牟取其最大利益

(B)應立即利用他人名義交易,牟取個人最大利益

(C)應廣為眾知,造福親朋好友

(D)應即以書面報告並列管保密
52.342. 金融從業人員執行業務時,下列敘述何者不當?

(A)應以客戶利益優先,不以個人業績為考量

(B)不以職務所得訊息,為本身牟取利益

(C)不以本身利益仲介客戶從事非法交易

(D)應善加利用職務所得訊息,為本身牟取利益
53.344. 金融從業人員之客戶A 君與B 君同時複委託買進美國微軟股票,合計買進100 張,如未全數成交,為避免利益衝突,分配處理原則為:

(A)依與客戶之交情決定分配比例

(B)以電腦隨機分配比例

(C)依客戶之委託張數按比例分配

(D)依客戶之重要性決定分配比例
54.345. 金融從業人員獲悉已影響相關客戶利益之訊息時:

(A)依客戶之重要性決定是否通知

(B)不須做任何處理

(C)應盡可能公平合理的通知每一位客戶

(D)依與客戶之交情決定是否通知
55.346. 金融服務業應注意下列哪些人,會因其在公司擔任董事、監察人或經理人職務之便而獲得不當利益,為避免利益衝突,應予迴避?

(A)兄弟姐妹

(B)以上皆是

(C)本人及配偶

(D)父母及子女
56.347. 若某項活動、利益或關係可能妨礙從業人員追求公司及客戶之最高利益行事之能力時,應保持警覺,此屬何種行為?

(A)防範利益衝突行為

(B)客觀性原則

(C)誠信原則

(D)能力原則
57.348. 金融服務業董事、監察人或經理人在公司擔任職務時應避免下列何人獲得不當利益?

(A)子女

(B)配偶

(C)以上皆是

(D)父母
58.349. 金融服務業應避免董事、監察人或經理人進行以下何者行為?

(A)透過使用公司財產、資訊或藉由職務之便以獲取實質利益

(B)與公司競爭

(C)透過使用公司財產、資訊或藉由職務之便而有圖私利之機會

(D)以上皆是
59.350. 為避免與客戶之利益衝突,下列何者不正確?

(A)不受客戶忠誠與否之影響

(B)不受個人利益、其他客戶利益或任何其他人意願之影響

(C)於法律許可範圍內為客戶之利益執行專業判斷

(D)視客戶之忠誠度再決定執行業務之程度
60.351. 金融從業人員發現保險商品條款涉及被保險人利益之解釋,如有爭議時,應如何處理?

(A)不需理會

(B)作有利保險公司之解釋

(C)作有利被保險人之解釋

(D)以訴訟方式處理
61.352. 金融從業人員從事保險業務招攬時,明知道保險標的之危險已消滅,仍要求客戶投保,則保險契約:

(A)有效

(B)以上皆非

(C)無效

(D)不得解除
62.353. 金融從業人員從事保險業務招攬時,其利益與客戶之利益無法兼顧面臨取捨時,從業人員應如何處理?

(A)給予客戶專業分析,爭取合理之利益

(B)以自身利益為重

(C)以達成公司要求為準則

(D)以客戶意見為準,忽略自身之專業
63.354. 金融服務業推動重點業務或專案,不符客戶或從業人員之利益時,從業人員應採取之態度?

(A)消極抵抗

(B)設法將不利益移轉給客戶

(C)勇於建言,提供個人專業意見

(D)不合則去
64.355. 金融從業人員招攬業務時遇市場對手競爭時,應保持如何態度?

(A)惡意攻訐同業

(B)以平常心,給予客戶專業建議

(C)隱惡揚善,規避責任

(D)刻意扭曲,陷人錯誤判斷
65.356. 若發生金融從業人員對其與客戶之利益衝突或不同客戶間之利益衝突情事,應:

(A)以契約約定為依據

(B)以個別客戶對公司之貢獻度為依據

(C)以損益標準為處理原則

(D)以多數客戶之利益為依據
66.357. 金融從業人員面對本身業績與公司規定衝突時,應該如何面對?

(A)先向顧客推銷出去,再向上級反應

(B)為了本身業績考量,可以忽略它

(C)以公司的規定為主

(D)以上皆非
67.358. 以下哪一項不屬於利益衝突的範圍?

(A)未經公司同意,擅自雇用自己的親友在公司任職

(B)在公司以外自行開業或任職

(C)符合法令之公開股票交易

(D)提供服務給客戶,而它與公司有直接或間接利益
68.359. 何謂利益衝突?

(A)利益衝突一定是某一方觸犯法律

(B)各獨立的個體,會因某一方的利益被歸優先,而使另一方可能蒙受損失

(C)以上皆非

(D)利益衝突一定會造成雙方獲利
69.360. 利益衝突若以代理制度來解釋,是指哪兩方面的人發生利益衝突?

(A)受託人及委託人

(B)受益人及受託人

(C)受益人及委託人

(D)受託人及經理人
70.361. 以下何項屬於利益衝突的含意?

(A)以上皆是

(B)利益衝突屬於一種狀態或情境

(C)數種正當利益存在有彼此競爭矛盾的現象

(D)避免利益衝突亦屬道德範疇
71.362. 在利益衝突當中若與親屬牽涉到關係,當中的親屬不包括:

(A)房客

(B)父母

(C)配偶

(D)子女
72.363. 下列哪些可能發生利益衝突的狀況?

(A)為個人私利竊取公司機密

(B)與公司競爭

(C)以上皆是

(D)透過公司財產或資訊以取得獲利
73.364. 下列何種狀況屬於利益衝突的問題?

(A)員工有轉換跑道的打算

(B)以上皆是

(C)經辦人員常常接受供應商招待、私下收受回扣

(D)有親戚朋友在同業
74.365. 若將利益分成財產上利益,及非財產上利益,下列何者屬非財產上的利益?

(A)利用公司資源,進而獲取跳槽機會

(B)現金、存款、外幣、有價證券

(C)汽車及房子

(D)具有經濟價值或得以金錢交易取得之利益
75.366. 金融從業人員辦理全權委託業務應遵守事項,下列敘述何者有誤?

(A)應確實瞭解客戶投資需求及承擔潛在損失的能力

(B)應確實瞭解客戶之財務狀況

(C)可利用客戶資料為自己謀取利益

(D)應公正對待客戶避免糾紛之發生
76.367. 金融從業人員辦理全權委託業務,為避免利益衝突,應遵守下列何種事項?

(A)可利用委任人之交易帳戶,為自己從事交易

(B)不得與委任人有利益衝突之第三人從事全權委託業務,以及從事足以損害委任人權益之交易

(C)可利用委任人之交易帳戶,為委任人以外之第三人從事交易

(D)以上皆是
77.368. 有關金融從業人員辦理全權委託業務,下列敘述何者有誤?

(A)不得利用他人或自己名義供客戶從事交易

(B)不得利用客戶帳戶或名義為自己從事交易

(C)不得與客戶約定分享利益或共同承擔損失

(D)得任意對外發表客戶資料
78.369. 有關金融從業人員辦理全權委託業務,下列敘述何者正確?

(A)得與客戶約定分享利益

(B)應避免利益衝突

(C)得對外任加討論客戶資料

(D)得將已成交之買賣委託,由委任人名義改為其他第三人
79.370. 下列關於金融從業人員辦理財富管理業務應遵守之事項何者有誤?

(A)不可利用客戶帳戶或名義為自己謀取不當利益

(B)應妥為保管客戶資料

(C)應避免不當銷售或推介之行為

(D)可與客戶約定分享利益或共同承擔損失
80.371. 以下何者之間於辦理業務時可能有利益衝突情事?

(A)銷售商品時客戶與其他客戶間

(B)以上皆是

(C)行使投資運用時客戶與從業人員間

(D)辦理業務時客戶與金融集團其他子公司間
81.372. 金融從業人員辦理業務應防止利益衝突,下列所述何者為錯誤的?

(A)應注意利益不當輸送

(B)應注意不同部門資產移轉產生利益衝突

(C)應注意業務特性不同所造成之利益衝突

(D)應注意部門間資訊可以無限制互相交流
82.373. 以下何種行為有利益衝突之虞?

(A)將客戶之信託財產投資公司利害關係人發行之股票

(B)為全權委託客戶購入公司本身股票

(C)以上皆是

(D)向放款客戶強力推銷無法賣出之金融商品
83.374. 以下何者不得參與投資決策?

(A)與業務相關人員有利害關係者

(B)投資決策人員

(C)以上皆是

(D)具有運用決定權人
84.375. 應如何建置利害關係人檔案?

(A)稽核人員查到再提供

(B)應參考其他同仁所填資料填寫

(C)隨便填填交差了事

(D)應詳實提供資料並定期更新
85.376. 金融從業人員執行資產管理事務時,為避免與公司發生利益衝突,應避免以下何種行為?

(A)購買公司之不動產

(B)以上皆是

(C)由公司購買客戶委託管理的財產

(D)購買公司發行之有價證券
86.377. 金融從業人員與客戶間有重大利害關係致有發生利益衝突情事時,得採取何種措施?

(A)應為公司積極爭取業務,接受委託

(B)無須取得客戶之書面同意

(C)告知利益衝突之情形並取得客戶書面同意

(D)不得拒絕接受有利益衝突之委託
87.378. 以下所述何者違反防止利益衝突?

(A)信託專責部門應指派專人負責內部資訊控管流程

(B)用營業設備應注意內部資訊控管流程

(C)客戶信託財產內容得提供其他部門分析運用

(D)資訊交互運用應注意內部資訊控管流程
88.379. 下列何者不符合投信管理基金的利益衝突處理原則?

(A)經手人員買賣具股權之衍生性商品的持有期間原則上不得少於30 日

(B)公司進行自有資金交易時,應優先執行基金買賣,並以利於公司之成交價格分配予客戶

(C)管理一個以上基金的經理人,不得對同一支股票有同時或同日作相反投資決定

(D)經手人員知悉公司管理基金對特定股票的交易時,不得於該買賣前後7 日進行個人交易
89.380. 依據投信投顧公會會員自律公約,會員對其與客戶間或不同客戶之間的利益衝突情事,處理原則為:

(A)避免之

(B)以多數客戶之利益為依據

(C)以口頭約定作為依據

(D)以損益標準作為處理原則
90.381. 依據投信投顧公會訂定之投資顧問從業人員行為準則規定,經手人員為本人帳戶投資何項商品,應事先以書面報經督察主管或所屬部門主管核准?

(A)具股權性質之衍生性商品

(B)以上皆是

(C)國內上市股票

(D)國內上櫃公司股票
91.382. 當一個基金經理人管理一個以上基金時,應遵守那些事項?

(A)將投資決策及交易過程予以獨立

(B)以上皆是

(C)公司應建立「中央集中下單制度」

(D)落實職能區隔之「中國牆」制度
92.383. 投資顧問事業從業人員行為準則針對經手人員及利害關係人帳戶往來有所規範。所謂的利害關係人包括:

(A)本人

(B)以上皆是

(C)配偶利用他人名義投資衍生性金融商品而間接受有利益者

(D)未成年子女
93.384. 林莉莉轉換生涯跑道,從銀行財務部主管轉任投信基金經理人,依據證券投資信託事業經理守則,就林莉莉的個人交易資料下列敘述何者為正確?

(A)股票交易不用申報

(B)只有以自己名義進行之交易投資必須申報

(C)不用申報,因為是到職前所為的交易

(D)以上皆非
94.385. 發發公司向全權委託經理人張三表示,如果該公司的全權委託績效報酬三個月內成長兩成,將免費提供其使用在林口高爾夫球場的公司會員證為期一個月。三個月後發發公司的委託資金代操績效如期成長達到了兩成,張三應該:

(A)不顧公司主管反對,仍執意接受該邀約

(B)未向公司報告逕自接受該邀約

(C)接受該邀約,因為這不是金錢餽贈

(D)應儘可能拒絕,並依公司所訂規範辦理
95.386. 金融從業人員對於業務往來之公司,其董事、監察人或經理人無法以客觀及有效率的方式處理公務時:

(A)應特別注意前述人員所屬之關係企業資金貸與或為其提供保證、重大資產交易、進(銷)貨往來之情事

(B)隨意由前述人員進行私人利益輸送之交易

(C)隨意由前述人員利用各種管道進行洗錢交易

(D)隨意由前述人員利用職務之便進行投機交易
96.387. 擔任公司之董事、監察人或經理人:

(A)以不正當之方法圖利自己

(B)利用公司之財產圖利自己之親朋好友

(C)應避免圖私利之機會

(D)可使用公司之財產圖利自己
97.388. 金融服務業之董監事對與本公司有利害關係之交易,應採取下列何項原則辦理?

(A)專業原則

(B)公平競爭原則

(C)善良管理原則

(D)利益迴避原則
98.389. 有關利益衝突,下列敘述何者為非?

(A)金融從業人員得隨時擔任同業之負責人,不須任何同意

(B)個人投資如可能對公司產生利益衝突,應避免之

(C)利用公司資源發現屬於公司的機會,不得據為己有

(D)不得接受客戶提供之優惠待遇
99.390. 客戶利益優先及禁止不當得利是屬於下列何者原則?

(A)保密原則

(B)忠實義務原則

(C)能力原則

(D)公開原則
100.391. 下列就金融從業人員之敘述何者為非?

(A)與自身利益相關的業務應該迴避

(B)客戶的餽贈不能收受

(C)因業務知悉公司股票將上漲,不可以事先買進

(D)只要對公司有益,所有法律規範可以先行放下
101.392. 公司董事、監察人或經理人,對下列何種行為應予避免?

(A)對於本身及客戶之資訊負有保密責任

(B)保護並適當使用公司資產

(C)遵循法令規章

(D)透過使用公司資產、資訊或藉由職務之便以獲取私利
102.393. 金融從業人員基於維護公司利益不應有何種表現?

(A)知悉授信客戶財務狀況惡化,應立即告知主管,並加以妥善處理

(B)不得收受競爭對手之酬庸,以洩露公司內部機密

(C)為了績效考量,隱瞞自身職務之缺失

(D)當利率可能出現鉅幅波動而侵蝕公司獲利時,應主動告知主管
103.394. 有關利益衝突原則,下列何者正確?

(A)以上皆是

(B)公司得要求員工不得有內線交易行為

(C)公司得要求員工不得擁有非公開資訊而從事任何事業體或個人之交易

(D)公司得要求員工避免以非法套裝商品強迫客戶購買
104.395. 為了防範公司可能與客戶或員工發生利益衝突的問題,內部的作業準則至少應包括哪些?

(A)組織架構與人員資格

(B)風險管理制度

(C)內部控制制度

(D)以上皆是
105.396. 為因應客戶申訴問題,公司應該制訂相關措施包括:

(A)成立客戶申訴中心

(B)加強對相關經辦人員的教育宣導

(C)強化售後服務

(D)以上皆是
106.397. 為維持市場交易之公平性,金融從業人員可否利用公司內部資訊擅自為自己或相關人員進行交易而謀取利益?

(A)不可以

(B)客戶同意即可

(C)視交易金額高低而定

(D)可以
107.398. 金融服務業董事對董事會所列議案如有涉其本身利害關係致損及該公司利益之虞時,應採行下列何種措施?

(A)本身不加入表決,但代理其他董事行使其表決權

(B)自行迴避,不加入表決

(C)依其自由意志為之

(D)加入表決
108.399. 下列何者不是公司員工必須禁止的行為?

(A)交付給顧客公司的商業機密

(B)交付給顧客公司未公佈的財報

(C)交付給顧客公司依法應公開的資訊

(D)以上皆非
109.400. 金融從業人員基於保密原則:

(A)以上皆是

(B)應注意對帳單寄送時客戶資料之隱密性,以保障客戶權益

(C)以電子郵件方式寄對帳單者,應比照網路交易認證機制,透過憑證機構之資料加密等功能,始得傳送予客戶

(D)非依法令所為之查詢,不得洩露客戶委任事項及其他業務上所獲悉之秘密
110.401. 金融服務業如經客戶同意以電子郵件方式寄送對帳單者:

(A)電子郵件寄送方式,只要能取得客戶的電子郵件閱讀回條,即可不需網路交易認證機制

(B)為預防電腦駭客取得客戶資料,不可以電子郵件方式寄送對帳單

(C)應比照網路交易認證機制,須透過憑證機構之資料加密等功能,始得傳送予期貨交易人

(D)經客戶同意,不需網路交易認證機制,只需有客戶電子郵件信箱即可寄送
111.402. 金融從業人員對於客戶之委託事項,下列敘述何者適當?

(A)在任何情況下,都不可洩露客戶委託之事項

(B)可透露客戶委託之事項予依法進行調查之主管機關或檢調單位

(C)依業務需要,可透露客戶委託之事項給第三者知情

(D)需經客戶同意,方可透露客戶委託之事項予依法進行調查之主管機關或檢調單位
112.403. 金融服務事業基於金控交叉行銷策略:

(A)若未經客戶同意,僅可將其客戶之財務資料相互流用,基本資料不可流用

(B)若未經客戶同意,僅可將客戶之基本資料相互流用,財務資料不可流用

(C)不須經客戶同意,可將客戶之基本資料、財務資料相互流用

(D)必須經客戶同意,方可將客戶之基本資料、財務資料相互流用
113.404. 有關金融從業人員之保密原則,下列敘述何者正確?

(A)金融從業人員可私下向其他人員調閱客戶之委託資料

(B)金融從業人員為牟取客戶最大利益,可告知其他客戶之委託資料供自己客戶參考

(C)若甲客戶之款項誤匯入乙客戶之帳戶,應甲客戶要求,可告知乙客戶之聯絡電話

(D)除法令之查詢,不可對外洩露客戶之委託事項
114.405. 對於客戶之申訴或檢舉案件,下列敘述何者適當?

(A)以言詞提出申訴或檢舉之案件,應留存談話紀錄

(B)以上皆是

(C)對於申訴或檢舉人之姓名、地址須予以保密

(D)若以匿名或不以真實姓名檢舉提出者,可以不受理
115.406. 對於金融從業人員應有之態度,下列敘述何者正確?

(A)不得利用職務之便,洩露或利用公司及客戶之資料圖利

(B)以上皆是

(C)不得利用或竊用他人電子帳號及密碼,為任何業務或非業務行為

(D)應妥慎保管客戶資料,除依法令所為之查詢外,不得洩露客戶委託事項
116.407. 當金融從業人員知悉客戶未經授權利用他人名義從事商品交易時:

(A)在客戶承諾補具授權書的情況下,先接受其委託進行交易

(B)應接受其委託並為其保守秘密

(C)拒絕接受其委託進行交易

(D)可有條件地接受其委託進行交易
117.408. 金融服務業寄送客戶買賣報告書時,何者敘述適當?

(A)選項(1)、(2)皆是

(B)選項(1)、(2)皆非

(C)基於保密,應依約定方式交付客戶本人

(D)基於保密,一律由客戶親至公司領取
118.409. 金融服務業對於其客戶個人資料之處理方式,何者敘述有誤?

(A)依照電腦處理個人資料保護法辦理

(B)須經客戶同意,方可將客戶之基本資料、財務資料通用

(C)資訊人員應對客戶資料具保密之義務

(D)可放置公開場所,以便其他同仁隨時連絡服務
119.410. 金融從業人員應本保密原則,忠實執行業務,何者敘述有誤?

(A)如經客戶同意,可將客戶之基本資料、財務資料互為通用

(B)可依法令之查詢,透露客戶委託之事項

(C)未能出示身分證明文件者,可拒絕就其個人資料申請查詢

(D)可為了保護個人隱私,以非真實姓名從事金融商品交易分析
120.411. 金融服務業之委任客戶A 君之配偶,若未經授權要求提供A 君之買賣報告書供其參考:

(A)需A 君之配偶填寫申請書並簽名才可以提供

(B)可提供A 君之買賣報告書給其配偶

(C)僅能陪同A 君之配偶現場閱覽

(D)不可提供A 君之買賣報告書給其配偶
121.412. 金融服務機構於下列情形下,可拒絕客戶查詢、閱覽、提供複本之請求?

(A)有妨害第三人重大利益之虞者

(B)就其個人資料申請查詢,未能出示身分證明文件者

(C)有妨礙職務執行之虞者

(D)以上皆是
122.413. 從業人員對於自客戶取得之機密資料應盡保密義務,所謂保密原則下列何者正確?

(A)不得以任何方式洩露予與執行該業務無關之人

(B)應以善良管理人之注意義務管理之

(C)以上皆是

(D)不得為交付目的以外之利用
123.414. 基於職務關係而獲悉與業務相關尚未公開之重大消息,於該重大消息未公開前不得為誰使用?

(A)以上皆是

(B)客戶

(C)其他第三者

(D)自己
124.415. 從業人員對於所屬公司之機密資料在下列何種情形下可不適用「保密原則」?

(A)選項(1)、(2)皆是

(B)於資料揭露前已為公眾所知

(C)依相關法令要求被揭露者,非因從業人員違反保密義務者

(D)選項(1)、(2)皆非
125.416. 下列何人對於公司本身或客戶之資訊,除經授權或法律規定公開外,應負有保密責任?

(A)經理人

(B)以上皆是

(C)監察人

(D)董事
126.417. 對於客戶的資料,應該:

(A)提供給關係企業做行銷

(B)告知同事給予參考  其他客戶瞭解

(C)予以保密
127.418. 得知客戶個人資料:

(A)予以保密

(B)販售給非法單位

(C)隨意揭露給他人

(D)可用於私人用途
128.419. 在公共場所不得:

(A)談論個人未來計畫

(B)談論國家大事

(C)談論公司重要機密

(D)談論藝文趣事
129.420. 金融從業人員為客戶辦理財富管理,對客戶本身的資產、各項資料及隱私都應該妥慎保管不得洩露或不當使用,以符合下列何種原則?

(A)禁止原則

(B)告知原則

(C)利益衝突原則

(D)保密原則
130.421. 金融從業人員對於取自客戶之相關資料或資訊應不得為下列之行為?

(A)販售  製

(B)以上皆是

(C)公開
131.422. 金融從業人員對公司或其客戶之資訊,除經授權或法律規定公開外,應負有保密義務,理由為何?

(A)洩露未公開資訊之後對客戶有所損害

(B)以上皆是

(C)洩露未公開資訊之後對公司有所損害

(D)可能為競爭對手所利用
132.423. 妥善保管客戶資料,確保客戶相關資料及客戶隱私之保密性,是屬下列哪一原則之表現?

(A)能力原則

(B)保密原則

(C)誠信原則

(D)守法原則
133.24. 金融從業人員從事保險業務招攬後,擅自將所蒐集客戶的那些個人資料,轉交給第三人,即違反電腦處理個人資料保護法之規定?

(A)姓名、地址、電話、出生年月日、教育程度、職業、身分證統一編號

(B)以上皆是

(C)社會活動及其他足資識別該個人之資料

(D)特徵、婚姻、健康、病歷、指紋、保險金額、財務狀況
134.425. 金融從業人員依電腦處理個人資料保護法之規定,蒐集或利用個人資料時,應遵守哪些基本原則?

(A)依誠實及信用之方法為之

(B)應尊重當事人之權益

(C)以上皆是

(D)不得逾越特定目的之必要範圍
135.426. 金融從業人員對個人資料之蒐集或電腦處理,應有特定目的,並需符合電腦處理個人資料保護法規定之情形,始可為之,以下何者為非?

(A)經當事人口頭同意

(B)與當事人有契約或類似契約之關係而對當事人權益無侵害之虞者

(C)已公開之資料且無害於當事人之重大利益者

(D)經當事人書面同意
136.427. 金融從業人員違反電腦處理個人資料保護法之規定,致當事人權益受損者,應負之法律責任為何?

(A)以上皆是

(B)道義責任

(C)損害賠償責任

(D)不需負責
137.428. 老王向A 保險公司投保個人責任保險附加個人傷害險,老王之配偶要求A 保險公司提供受益人資料時,金融從業人員應如何處理?

(A)視當天心情

(B)直接告訴他

(C)先婉轉拒絕,等他生氣再告訴他

(D)應得老王之書面同意
138.429. 金融從業人員從事保險業務招攬,於下列何時,應對客戶資料盡保密之義務?

(A)以上皆非

(B)僅於業務員招攬業務時

(C)僅於業務員將資料歸檔時

(D)業務員在職時或離職後
139.430. 下列何者為金融從業人員從事保險業務招攬時,應注意之事項?

(A)以上皆是

(B)除非有法律規定,否則不得洩露客戶資料

(C)不得銷售或販賣客戶資料

(D)妥善保管客戶資料,避免讓不相關的第三人取得
140.431. 金融從業人員於業務上獲取客戶之個人資料,應以何種態度面對?

(A)基本資料可以洩露無妨

(B)不得隨意直接或間接對第三人洩露

(C)只要非出於故意之揭露,即無庸負責

(D)以漠不關心態度面對
141.432. 金融從業人員對於客戶個人資料之維護,應如何處理才算適當?

(A)視與客戶關係而定

(B)可用以換取利益

(C)應盡善良管理人之注意義務

(D)客戶特別叮嚀時再注意就好
142.433. 金融從業人員對於經手業務所得知之客戶訊息,應抱持如何態度始屬適當?

(A)反正我不洩露,別人也會洩露

(B)本於職業道德,應予維護

(C)可在市場上交換利益

(D)視狀況而定
143.434. 基於職務的關係而獲得的客戶資料,從業人員應該如何做才正確?

(A)由於大環境不佳,基於自己未來生活著想,可以將客戶資料轉賣給別人

(B)必須忠於保密原則,絕不對外洩露

(C)隨意丟棄,不整理

(D)以上皆是
144.435. 公司在考量制定客戶資料運用、保密及客戶意見反映處理程序時,其內容至少應包括下列何者?

(A)以上皆是

(B)維護之範圍及層級

(C)受理客戶意見、申訴之管道、作業程序

(D)客戶資料運用範圍
145.436. 下列那些資訊屬於機密,不能隨意給第三人知道?

(A)以上皆是

(B)員工的個人資料

(C)公司的商業資料

(D)由客戶告知的資料
146.437. 如因業務的需要,必須揭露客戶的資料時,以下何種措施才是正確?

(A)必須取得當事人的認可,方可進行

(B)為免去作業的繁瑣,如不影響客戶的權益,可以自行決定

(C)以上皆是

(D)取得公司上級同意即可
147.438. 哪些職務員工應該遵守保密原則?

(A)稽核人員

(B)會計人員

(C)以上皆是

(D)業務人員
148.439. 以下那些項目屬於公司的商業機密,身為公司的員工,不可對第三者透露?

(A)公司研發中的新產品

(B)公司員工基本資料

(C)客戶的相關資料

(D)以上皆是
149.440. 有關銀行授信資料,下列敘述何者為正確?

(A)不得向他人出售、洩露

(B)應有保密之義務

(C)不得提供自己或他人使用

(D)以上皆是
150.441. 信用卡推廣人員與特約商店辦理簽約時所檢附之合約資料,應如何處理?

(A)不得移做他用

(B)以上皆是

(C)不將資料外洩給第三人

(D)妥為保管
151.442. 對經辦業務所取得之客戶資料,下列行為何者是正確的?

(A)可提供給自己親友開設的公司參考

(B)除法律另有規定外,應保守秘密

(C)可販售予第三人

(D)不可販售予其他客戶,但可以跟其他同業交換
152.443. 信用卡發卡機構之聘雇人員對於客戶資料,下列何者為正確?

(A)以上皆是

(B)不得向他人出售、洩露

(C)應有保密之義務

(D)不得提供自己或他人使用
153.444. 金融從業人員辦理業務應予保密,下列何者為非?

(A)公司業務機密

(B)商品機密

(C)業務簡介

(D)客戶資料
154.445. 金融從業人員辦理業務對客戶資料之保密,以下何者為非?

(A)客戶投資及保險資料應予保密

(B)客戶帳務資料應予保密

(C)客戶信用資料應予保密

(D)客戶基本資料無須保密
155.446. 為保護客戶資料,以下措施何者是錯誤的?

(A)應使用安全的軟硬體設備以安全傳輸

(B)應依業務權責限制使用資料人員

(C)應限制客戶登錄公司網站

(D)應建立防火牆機制防止非法存取
156.447. 下列何種情況客戶資料可與子公司間得以進行共同行銷?

(A)與客戶簽訂契約

(B)選項(1)、(2)皆是

(C)選項(1)、(2)皆非

(D)經客戶書面同意
157.448. 金融從業人員使用客戶資料於第三人間交互運用,應如何處理?

(A)應經客戶事後同意

(B)應經客戶書面同意

(C)可以直接使用

(D)應經客戶口頭同意
158.449. 金融從業人員使用公司機密文件,以下何者有誤?

(A)會議使用之機密資料,會議結束應當場收回

(B)如非必要應儘量免用或減少副本

(C)機密文書誤繕誤印之廢紙應予回收再利用

(D)非經權責主管人員核准,不得攜出辦公處所
159.450. 金融從業人員受託管理客戶財產時應注意保密事項,以下何者是錯誤的?

(A)管理決策與交易之執行嚴禁洩露或不當使用

(B)受託操作績效佳之交易決策應供自營部位參考

(C)管理決策執行過程應保守秘密

(D)受託交易之執行應保守秘密
160.451. 公司委任第三人處理相關事務,受任第三人應注意下列保密事項,何者為錯誤?

(A)客戶資料之使用應建立內部控制機制

(B)客戶資料不得外洩

(C)客戶資料得提供關係企業促銷業務

(D)客戶資料不得不當利用
161.452. 下列對金融從業人員保密義務之敍述,何者正確?

(A)只要不洩露客戶資訊,用來獲取財務利益無妨

(B)客戶因個人資料洩露所受損害全數由公司賠償,相關人員完全免責

(C)以上皆非

(D)離開原職後即不受拘束
162.453. 下列就金融從業人員對客戶資料之保密原則的陳述何者正確?

(A)不得透露予依法所進行調查行為之主管機關或司法人員

(B)訊息涉及違法行為,則依情形有向公司高層或主管機關報告之義務

(C)不得透露予公司指定之授權人員

(D)可以作為關係企業間、不同部門間與不同職務人員間內部使用
163.454. 妥慎保管客戶資料,確認與客戶相關資料及客戶隱私之保密性,屬下列何項原則?

(A)客觀性原則

(B)資訊公開原則

(C)保密原則

(D)能力原則
164.455. 金融從業人員對於客戶之相關資料:

(A)確實保密

(B)不須保密

(C)可任意放置

(D)可隨便公開
165.456. 所謂保密原則,下列何者為非?

(A)存款餘額100 萬元以上才須保密,100 萬元以下請示主管即可

(B)客戶的住址資料必須保密

(C)對存款人的法定代理人不必保密

(D)保密對象包含駐守銀行的警察
166.457. 若有第三人欲索取當事人之帳戶資料,何者為非?

(A)須主動積極提供之,以表現金融從業人員之熱誠

(B)須經當事人書面同意方可為之

(C)經當事人之法定代理人書面同意方可為之

(D)依個人資料保密法之規定,可直接拒絕對方之要求
167.458. 身為金融從業人員不得有下列何種行為?

(A)對客戶委託交易事項嚴加保密

(B)對於所擁有、使用、管理或交易之紀錄資料保持合理之正確性及完整性

(C)對外散播誇大、偏頗或不實之訊息,有礙金融市場之穩定

(D)對職務上所知悉之秘密,盡其保密之責
168.459. 金融從業人員對客戶之資料,應盡到如何之注意義務?

(A)自己之事務之注意義務受僱人之注意義務

(B)善良管理人之注意義務

(C)刑法第十三條過失之注意義務
169.460. 投信投顧公會會員對於會員負責人與受僱人基於職務關係而獲悉公開發行公司尚未公開的重大消息,應如何規範?

(A)應訂定內部處理程序

(B)選項(1)、(2)皆非

(C)選項(1)、(2)皆是

(D)獲悉消息者應立即向公司指定人員或部門提出書面報告
170.461. 金融從業人員於因保險業務招攬而取得客戶資料,下列何者行為是錯誤的?

(A)可作其他之用

(B)妥善保管

(C)絕對保密

(D)嚴禁外流
171.462. 下列有關金融從業人員對於客戶資料之陳述,何者為是?

(A)得對外任加討論

(B)以上皆是

(C)得對無權過問之同仁洩露

(D)不得任意對外發表
172.463. 以下所述有關客戶資訊之使用,何者是錯誤的?

(A)為提高業務績效,得提供予非相關業務人員使用

(B)拒絕提供予其他非辦理業務人員使用

(C)應適當監管以防止客戶之資訊不當交流或不當共用

(D)於公司內部應設置防火牆防止資訊外洩
173.464. 進行全權委託投資業務之金融從業人員得將客戶帳戶往來資料透露給誰?

(A)投信旗下基金的經理人

(B)人事部門主管

(C)以上皆非

(D)同集團的投顧公司
174.465. 有關客戶資料,下列何者為正確?

(A)可與同業交換使用

(B)得向他人出售、洩露

(C)不得出售或提供他人使用

(D)得提供他人使用
175.466. 金融服務業及其受僱人員不得有下列何者行為?

(A)破壞同業和諧及公共利益之情事

(B)違反會員自律公約之情事

(C)以上皆是

(D)違反法令或相關規章之情事
176.467. 金融從業人員於執行業務時,下列敘述何者正確?

(A)為公司業績考量,得默許他人使用自己之名義執行業務

(B)未考取執照前,得借用其他業務員名義執行業務

(C)經主管要求,得同意他人使用自己之名義執行業務

(D)不得同意或默許他人使用自己之名義執行業務
177.金融服務業為招攬人才,下列行為何者適當?

(A)可以高額簽約金之方式不當挖角

(B)可以惡意誇大、不實宣稱公司福利優於同業騙取人才

(C)可用培訓儲備幹部的方式延攬人才

(D)可以攻訐同業之方式惡意挖角
178.469. 金融從業人員為了吸引並留住客戶:

(A)可以毀損其他同業商譽

(B)可以惡性殺價,與同業競爭

(C)應自我充實,提供專業服務

(D)可以幫客戶代墊款項
179.470. 金融從業人員於執行職務時:

(A)可洩露客戶之委託事項及職務上所獲悉之訊息

(B)應避免提供使客戶誤信的資訊

(C)可私下挪用客戶帳上之款項

(D)可廣為張揚某客戶之獲利金額以延攬其他客戶
180.471. 金融服務業及其受僱人員,下列敘述何者有誤?

(A)不得為業務之招攬,而為誇大不實、偏頗之廣告宣傳

(B)對客戶不得有背信、詐欺或侵害客戶權益之行為

(C)不得非法動支或挪用客戶資金

(D)為招攬業務,得與客戶約定分享利益或共同承擔損失
181.472. 關於金融服務業之敘述,以下何者正確?

(A)就主管機關查核之調閱,得以業務隱私加以拒絕

(B)為避免客戶流失,得對客戶隱匿其虧損之事實

(C)為培訓新人,得違法僱用未具資格之人員執行業務

(D)應制定完整的內部控制及稽核制度並確實遵循
182.473. 金融從業人員於執行職務時應:

(A)面臨利益誘惑或不當威脅時,均應遵守法令及道德規範

(B)為了遵守保密原則及個人資料保護法,以筆名從事金融商品交易分析

(C)如客戶之委託下單與自己判斷不同時,為替客戶牟取最大利益,得遲延執行

(D)可依先前與客戶之訪談內容,未經確認委託內容即代其下單
183.474. 下列何者為金融從業人員應有的職業道德?

(A)對於內部業務人員之違規事件,應主動向主管報告

(B)對於內部業務人員之違規事件,應代為掩護以維持同事情誼

(C)對於同業之違規應大加韃伐,自家公司違規則無所謂

(D)對於內部業務人員之違規事件,暗自竊喜並落井下石
184.475. 關於金融服務業之敘述,下列何者為非?

(A)得從事地下金融活動以牟取客戶及公司之最大利益

(B)得建立完備的內控內稽制度並確實執行

(C)得秉持誠信公平原則,儘速處理交易糾紛

(D)得確實遵守洗錢防制法及相關規定
185.476. 金融服務業及其受僱人員應確實遵守法律規範,下列何者敘述正確?

(A)為個人資料保護法,得以非真實姓名從事金融商品交易分析

(B)為提升業績,得接受逾越其交易能力而無法提供適當擔保之客戶委託

(C)為招攬客戶,得以撰寫誇大之分析報告

(D)為業務推廣,經核准得以從事金融商品交易分析
186.477. 金融服務業及其受僱人員不應以業績為優先考量,對於下列何者應拒絕其交易?

(A)未完成開戶手續者

(B)以上皆是

(C)不適合該金融商品交易者

(D)經評估逾越其交易能力而無法提供適當擔保者
187.478. 金融從業人員應確實遵守法令規範,發揚自律精神,下列敘述何者適當?

(A)依法令所為之查詢要求,為保護客戶隱私拒絕提供

(B)合法的範圍內予以合理的手續費折讓

(C)經主管要求,同意他人以自己之名義執行業務

(D)經評估客戶逾越其交易能力,可以提供適當擔保者,仍應拒絕其交易
188.479. 金融從業人員應確實遵守法令規範,如有觸法經主管機關發函要求暫停職務者,則下列行為何者適當?

(A)借用其他業務人員之名義執行業務

(B)依法暫停執行業務並自我改進  

(C)為不影響客戶權益,照常執行業務

(D)以未收到發函為藉口,拒絕暫停執行業務
189.480. 下列何者不是金融服務業及其從業人員應有的態度?

(A)應安排教育訓練,以提升員工專業能力及服務品質

(B)雖業務競爭可能造成短期負面效應,但仍應堅持法令及道德規範

(C)面臨利益誘惑或不當威脅時,均應遵守法令及道德規範

(D)為爭奪市場占有率,得以削價方式搶奪同業之客戶
190.481. 金融從業人員基於職務之故而獲悉與業務相關尚未公開之重大消息時,應如何處理?

(A)基於職業道德規範,重大消息未公開之前不應利用該資訊獲取利益,且資訊之運用須符合法令規定

(B)利用所得之資訊為自己取得最佳之利益

(C)將該未公開資訊提供給自己的客戶,以牟取利益

(D)利用此未公開資訊為自己、客戶或自己的親友作內線交易以獲取利益
191.482. 金融從業人員發現公司內部有涉嫌違反法紀活動時,需透過正當管道向主管機關舉發,下列何者為非法活動?

(A)洗錢

(B)以上皆是

(C)內線交易

(D)盜用資金
192.483. 近年來隨著對公眾利益的保護增加,從業人員除應遵守相關法律規範外,另有何種規範相應而生並隨之增加,其旨在藉由本業自我約束力量使市場秩序更臻完善?

(A)作業標準

(B)罰款

(C)擔保

(D)自律規範
193.484. 金融從業人員得遵守下列單位所訂規範?

(A)以上皆是

(B)公司規章

(C)政府機關命令

(D)從業人員自律規範
194.485. 懲戒違反道德行為準則之員工時,應有下列何者考量?

(A)逕行公開譴責

(B)應給予申復機會及救濟管道

(C)以上皆是

(D)逕行吊銷或撤銷相關資格者,不得於媒體公告之,以保障其工作權及隱私權
195.486. 道德行為規範應包括何種原則?

(A)以上皆是

(B) 守法原則、誠信原則、自律原則

(C)客戶利益優先原則、利益衝突原則、禁止不當得利原則

(D)保密原則、能力原則、資訊公開原則
196.487. 道德行為規範適用之事業體為何?

(A)限於上市櫃公司

(B)限於金融產業

(C)各種事業體均得適用

(D)限於營利事業
197.488. 金融從業人員依財產保險損害補償原則,下列何者處理方式才屬正確?

(A)二分損失只獲一分補償

(B)一分損失可獲二分補償

(C)一分損失只獲一分補償

(D)以上皆是
198.489. 金融從業人員銷售保險商品之招攬廣告,應遵守下列那些法令?

(A)消費者保護法

(B)保險法等相關法令

(C)以上皆是

(D)公平交易法
199.490. 金融從業人員從事保險業務招攬時,主張保險利益原則,主要是防止什麼危險發生?

(A)道德危險

(B)倫理危險

(C)職業危險

(D)政治危險
200.491. 金融從業人員於保險業務招攬時,可否於保險契約中免除或減輕保險人依保險法應負義務者?

(A)不可以

(B)可以,但需要保人同意

(C)可以

(D)以上皆非
201.492. 保險法之強制規定,在下列何種情形下,可變更契約內容?

(A)有利保險公司

(B)有利被保險人

(C)以上皆非

(D)不利被保險人
202.493. 金融從業人員行為準則下列何者正確?

(A)在道德範圍內自由經營

(B)以上皆是

(C)在法律範圍內自由經營

(D)不影響公眾利益自由經營
203.494. 保險契約簽訂後,契約雙方應遵守規範下列何者正確?

(A)遵守簽訂條件和條款

(B)明確被保險人利益受到法律保護

(C)以上皆是

(D)切實履行各自的義務和責任
204.495. 下列哪一類的人員,為金融機構制訂道德規範所必須納入的?

(A)審計長

(B)財務長

(C)稽核人員

(D)所有員工
205.496. 主管機關對於相關金融機構聘僱與管理從業人員規範,何者為真?

(A)以上皆是

(B)不得同意他人使用本公司或業務人員名義執行業務

(C)應禁止其負責人與受僱人利用職務之機會,從事虛偽、詐欺或其他足致他人誤信之活動

(D)應聘僱符合主管機關規定資格條件之人員執行業務
206.497. 下列敘述何者正確?

(A)應遵守政府機關訂定之資訊揭露相關規定

(B)以上皆是

(C)不得散布自身公司管理之基金委任之相關資訊

(D)應遵守主管機關規定適時公開必要之資訊予大眾知悉
207.498. 從事基金募集與銷售業務,應遵守下列何種規定?

(A)於募集核准前,先行受理客戶預約認購基金

(B)不得洩露經理基金之保密事項

(C)以上皆是

(D)向上市公司募集基金,承諾將以基金投資於該上市公司股票
208.499. 直接與商品接觸的經辦人員,不可利用下列何項方式獲取利益?

(A)拉攏同業一起炒熱特定商品

(B)經辦人員由客戶端獲得對某種商品之資訊

(C)所獲得之未公開、具價格敏感性之相關資訊從事之交易

(D)以上皆是
209.500. 於收受下列形式之饋贈或款待,不必事前得到督察主管或所屬部門主管之核准?

(A)高爾夫球會員證

(B)以上皆非

(C)感謝卡片

(D)重大之差旅費用,尤其是國外之旅費
210.501. 面對客戶申訴之處理,無論是客戶書面或口頭的申訴案件,客戶服務相關部門均應逐日詳細登載,其文件內容包括:

(A)以上皆是

(B)客戶姓名

(C)申訴日期

(D)傳達方式
211.502. 關於職業道德的敘述何者為非?

(A)絕不洩露公司的機密

(B)客觀做事,不因人情而有所偏頗

(C)利用上班時間,從事私人的工作

(D)謹守本身的工作,不做出不恰當的行為
212.503. 關於職業道德敘述何者正確?

(A)以上皆是

(B)被動地遵從職業道德,指的是在客觀行為人的思想深處或個人意識中有職業道德的約束,能夠在關鍵時候體現職業道德精神

(C)消極的職業道德指的是,若有社會大眾或同事監督時能履行職業道德,無人監督或個人獨自承擔工作任務時就放鬆對自己職業道德的約束

(D)主動地遵從職業道德,將職業道德作為自己的一種人生境界,一種人生價值,一種靈魂深處的“剛性"約束
213.504. 如何判斷一個人具有職業道德?

(A)人脈廣闊

(B)不論何時何地,均能遵守法規與自律原則

(C)專業證照多

(D)業績收入高
214.505. 法律規範與道德的基本原則包括:

(A)互相尊重,相互配合

(B)忠實執行工作,並以事實為根據(2)以公司規定的條款為準則,嚴明紀律,保守秘密

(C)以上皆是
215.506. 金融從業人員應該遵守何種事項?

(A)以上皆是

(B)適時披露職務外的安排

(C)若遇到利益衝突事項,應主動向上級報告

(D)遵守公司所制訂的規範
216.507. 有關金融從業人員辦理財富管理業務,下列敘述何者正確?

(A)應保護投資者合法權益

(B)推廣文宣應清楚、公正及不誤導投資人

(C)以上皆是

(D)應遵守相關法令規定
217.508. 對於金融從業人員之行為,下列何者為非?

(A)不可利用客戶帳戶或名義為自己從事交易

(B)不應利用公司內部資訊為自己謀取利益

(C)不可將他人或自己帳戶供客戶從事交易

(D)可與客戶約定分享利益或共同承擔損失
218.509. 對於金融從業人員之行為規範,下列何者正確?

(A)以上皆是

(B)應避免不當的交際應酬

(C)不得涉及賭博情事

(D)應避免不當的餽贈
219.510. 金融從業人員對於往來客戶,於符合法令規定之範圍內,下列作為何者為是?

(A)提供客戶充足之資訊,以便其充分瞭解公司業務

(B)確實依據相關法令、公司章程之規定,忠實履行職務

(C)當客戶合法權益受到侵害時,應正面回應,並作妥適之處理

(D)以上皆是
220.511. 信用卡發卡機構辦理催收欠款業務時,下列何項為應遵守之事項?

(A)不得對非債務之第三人之干擾或催討

(B)以上皆是

(C)不得違反公共利益

(D)僅能對債務人本人及其保證人催收
221.512. 信用卡發卡機構之行銷人員從事下列行為何者不正確?

(A)確認客戶資料無誤才送件

(B)自行勾選未經客戶同意申請之卡片

(C)確認申請人本人身分,以免冒名申請

(D)確認客戶申請之卡片
222.513. 銀行辦理催收業務時,下列敘述何項為非?

(A)僅能對債務人本人及其保證人催收

(B)應有保密之義務

(C)得對非債務之第三人干擾或催討

(D)不得違反公共利益
223.514. 有關金融從業人員辦理衍生性金融商品業務應遵守事項,下列敘述何者有誤?

(A)應於交易契約中揭示可能發生之風險,對客戶善盡風險告知義務

(B)應提供客戶有關商品之產品內容、交易條件及特性

(C)可與客戶約定分享利益或共同承擔損失

(D)應說明客戶投資本商品可能之預期收益
224.515. 有關金融從業人員辦理衍生性金融商品業務,應提醒客戶於交易前充分瞭解之事項,下列何者為正確?

(A)以上皆是

(B)商品之性質

(C)相關之財務、會計、稅制或法律等事宜

(D)自行審度本身財務狀況及風險承受度
225.516. 下列關於金融從業人員辦理財富管理業務應遵守之事項何者有誤?

(A)依據客戶風險之承受度提供客戶適當之商品

(B)避免不當銷售或推介之行為

(C)不可販售客戶資料,惟可提供給自己親友開設的公司參考

(D)廣泛了解客戶之家庭背景、生涯規劃等
226.517. 金融從業人員辦理財富管理業務,為避免糾紛,應遵守下列何種事項?

(A)以上皆是

(B)不得銷售或推介逾越客戶財力狀況或合適之投資範圍以外之商品

(C)應以善良管理人之注意義務及忠實義務,本誠實信用原則執行業務

(D)應依據客戶風險之承受度銷售或推介客戶適當之商品或投資組合
227.518. 以下敘述何者為是?

(A)以上皆非

(B)公司主管要求時,經辦再更新法規即可

(C)法規過於專業,經辦人員毋須了解法規

(D)經辦人員應隨時注意業務相關法規之更新
228.519. 下列何者須符合法定之人員資格條件?

(A)信託督導人員

(B)信託管理人員

(C)以上皆是

(D)信託業務人員
229.520. 有關人員資格之規定,以下所述何者為錯誤的?

(A)信託業僱用業務人員雖未符合資格得予試用

(B)信託業應取得新進員工符合資格證明文件

(C)未符合相關資格不得調派擔任信託業務人員

(D)信託業僱用新員工時應考量是否具有資格
230.521. 以下何者非屬自律範圍?

(A)訂定各業自律公約

(B)客戶申訴調處辦法

(C)核准營業項目

(D)廣告自律規範
231.522. 違反會員自律公約之處置,下列何者為非?

(A)先請示主管機關,核准後再處置

(B)由各業公會依規定辦理

(C)處分報經各公會理事會決議後執行並報知主管機關

(D)依自律公約規定處分
232.523. 違反會員自律公約之處分,以下何者為非?

(A)終止會員營業執照

(B)停止其應享有之部分或全部權益

(C)處以違約金

(D)責令會員對其所屬人員為適當之處分
233.524. 證券投信投顧公會會員自律公約,適用於:

(A)投顧事業負責人

(B)證券投資信託事業

(C)投信投顧業務人員

(D)以上皆是
234.525. 金融服務業應共同信守的基本業務經營原則是:

(A)專業原則

(B)以上皆是

(C)保密原則

(D)公平競爭原則
235.526. 下列何者不得接受上市、上櫃公司、證券承銷商所提供利益或其它利益?

(A)各金融事業公會會員

(B)以上皆是

(C)金融事業負責人

(D)金融從業人員
236.527. 投顧事業業務廣告如違反相關規範,投信投顧公會應進行查證,對於涉有違反規範之情事者將如何處理?

(A)提公會紀律委員會審議

(B)提證期局審議

(C)直接報金管會

(D)提消保會議處
237.528. 金融從業人員懷疑公司同事涉及違法情事,應採取以下哪些行動?

(A)選項(1)、(2)皆非

(B)選項(1)、(2)皆是

(C)依公司規定報告,防阻非法行為發生

(D)瞭解相關法令的規定避免自己涉及該違法情事
238.529. 以下哪一行為不違反投信投顧會員自律公約?

(A)以在投信投顧公會登記的名稱進行業務招攬,並提供公司經主管機關核准之營業執照字號

(B)新進的全權委託經理人依據報載及從友人同事處所得訊息管理代操資金

(C)證券分析人員根據未公開訊息做出投資建議

(D)基金經理人接受客戶旅遊招待
239.530. 金融從業人員基於職務關係而獲悉與業務相關,但尚未公開之重大消息時,應如何處理?

(A)自己私下獲利

(B)可事前散發消息給客戶

(C)只洩露給親朋好友

(D)不得為自己、客戶、其他第三人利用該未公開之重大消息獲利
240.531. 金融從業人員應遵守守法原則,故:

(A)可違反相關規定

(B)可從事內線交易

(C)不得有違反或幫助他人違反法令之行為

(D)可洩露客戶資料
241.532. 下列何者不得擔任票券金融公司之董事或經理人?

(A)以上皆是

(B)該票券金融公司監察人之配偶

(C)該票券金融公司監察人一親等以內之姻親

(D)該票券金融公司監察人二親等以內之血親
242.533. 下列何者不屬於洗錢防制法所稱金融機構?

(A)票券金融公司

(B)證券集中保管事業

(C)信用卡公司

(D)人力銀行
243.534. 金融服務業對個人資料之蒐集或電腦處理,非有下列情形,不得為之,下列何者為非?

(A)其他法律有特別規定者

(B)為學術研究而有必要,故毋須注意當事人之重大利益

(C)已公開之資料且無害於當事人之重大利益

(D)經當事人書面同意者
244.535. 金融從業人員在工作場所,下列何者行為不在限制範圍內?

(A)恐嚇

(B)歧視

(C)合作

(D)騷擾
245.536. 金融從業人員之職業道德不包含下列何者?

(A)保守客戶秘密

(B)誠信、客觀

(C)個人利益至上

(D)保護公司資產
246.537. 何者為金融從業人員應有之表現?

(A)從事不當授信、涉及嚴重違反授信原則之業務

(B)知悉公司有重大舞弊案件,應循正當管道向上級通報

(C)為自己或第三人不法之利益,損害公司之利益

(D)知悉公司財務及業務重大缺失,未向公司內部稽核部門報告
247.538. 身為金融從業人員應共同信守基本之職業道德不包括下列何者?

(A)主觀性原則

(B)誠實原則

(C)保密原則

(D)守法原則
248.539. 金融從業人員依據洗錢防制法之規定,不得有下列何種行為?

(A)收受、搬運、寄藏或收買他人因重大犯罪所得財物或財產上利益者

(B)洩露或交付關於申報疑似洗錢交易或洗錢犯罪嫌疑之文書、圖畫、消息或物品者

(C)以上皆是

(D)掩飾或隱匿因自己或他人重大犯罪所得財物或財產上利益者
249.540. 金融從業人員應如何強化自身之法律知識且養成自律精神?

(A)參與職業公會所舉辦之在職訓練

(B)秉持守法、誠信原則,在所從事之業務行為上建立誠信與專業精神

(C)以上皆是

(D)不定期檢視相關法令之規定,留意是否有更改與增訂之法律規範
250.541. 金融從業人員之自律行為何者為非?

(A)未經許可,不得在公司工作時間內,兼任公司以外之任何職務

(B)非經主管許可,不得擅自對外發表任何有關公司業務之意見

(C)對於公司各項文件、函電、簿冊、圖表、典章制度、公物等,得以攜出並對外談論

(D)對職務上所獲悉之任何未經公司同意公開之營業資訊負有絕對保密義務
251.542. 金融服務業內部應加強宣導職業道德觀念,並且鼓勵員工於懷疑或發現有人違反法令規章或道德行為準則時之處理,下列何者不適當?

(A)向經理人報告

(B)向監察人報告

(C)隱忍不報

(D)向內部稽核主管報告
252.543. 何者為金融從業人員應遵循之法令規範?

(A)洗錢防制法

(B)證券交易法

(C)以上皆是

(D)電腦處理個人資料保護法
253.544. 金融從業人員為發揚自律精神,應共同信守之規範,下列何者除外?

(A)不以脅迫、利誘或其他不正當方式,獲取其他同業之行銷機密或其交易人相對資料

(B)董監事對與本人有利害關係之交易,自行迴避

(C)對客戶之資料,除基於法令規定外,應保守秘密

(D)爭取業務時,與相關公司或人員間有不當利益之約定或收受
254.545. 關於金融服務業從事授信業務之規範,下列敘述何者有誤?

(A)對授信案件應力求公正客觀並兼顧自身利益與社會公益

(B)對於授信客戶,應本公平誠信及權利義務對等原則,將有關約定事項訂明於契約並告知之

(C)對人員之晉用應循正當途徑延攬,並長期有計畫培訓,以充實專業知識,並提高素質

(D)為保障自身利益,對授信客戶重大不良訊息不宜互相通報
255.546. 金融從業人員在自己的工作領域中,應:

(A)不涉獵本業以外之相關知識

(B)不斷加強自己的專業知識

(C)不參加公司的教育訓練

(D)專注自己及他人之升遷
256.547. 各公司道德行為準則規範之適用層級何者正確?

(A)總經理層級以上

(B)部門主管以上

(C)董事長

(D)有為公司管理事務及簽名權利之人
257.548. 對於一個真正專業人員的特質,下列敘述何者正確?

(A)遵守最高執業倫理道德標準

(B)具備「慈善」的基本優點及「愛」的觀點

(C)以上皆是

(D)具有專業才識
258.549. 專門職業的特性包含哪些?

(A)以上皆是

(B)強制性再教育

(C)利他主義態度的普及

(D)維持高職業倫理道德的承諾
259.550. 欲從事未經主管機關核定之業務時,應如何辦理?

(A)報請公會備查後辦理

(B)俟呈報董事會通過後辦理

(C)經主管機關核准後方得辦理

(D)經股東大會通過後即可辦理
260.551. 無行為能力或限制行為能力之人申請登錄保險業務員下列處理何者正確?

(A)不予登錄

(B)可予登錄

(C)經特准可予登錄

(D)可自由決定登錄
261.552. 有重大喪失債信情事尚未了結或了結後尚未逾三年之已登錄保險業務員,應作何處置?

(A)維持登錄

(B)撤銷登錄

(C)撤銷或維持登錄均可

(D)經允許可維持登錄
262.553. 對於一個金融從業人員而言,下列何者為最重要的因素?

(A)人脈

(B)職業道德

(C)家世背景

(D)服裝儀容
263.554. 金融相關從業人員之資格條件,下列何項不在優先考慮範圍之內?

(A)專業

(B)品德

(C)相關經驗

(D)性別
264.555. 金融從業人員於尚未符合相關人員資格時:

(A)於能力範圍內,仍可執行相關業務

(B)不得經辦相關業務

(C)可經辦各項業務

(D)代理經辦相關業務
265.556. 關於金融從業人員之道德規範,下列敘述何者為正確?

(A)對於客戶的無禮要求,仍然必須依公司規定辦理

(B)為了同事間和諧的氣氛,我應該將同事私下向客戶收受回扣的事保密

(C)雖然金融從業人員必須保守客戶的秘密,但若家人需要,可以透露一些無所謂

(D)因為自身的安危,即使知道直屬主管違反法規也不能越級報告
266.557. 對誇大不實之宣傳、廣告或其他不當之方法為保險業務招攬,業務員將受何種處罰?

(A)依法移送偵辦

(B)以上皆是

(C)撤銷其業務員登錄

(D)停止招攬行為
267.558. 下列何者不違反投信投顧公會會員自律公約?

(A)向上市公司募集基金,並將經理之基金投資於該上市公司股票

(B)不洩露所管理的基金委任事項的相關資訊

(C)向上櫃公司募集基金,且承諾將該資金投資於該上櫃公司股票

(D)在未經核准前,接受客戶預約認購基金
268.559. 金融從業人員自律規範中,有關個人交易須申報的帳戶規範對象為:

(A)以上皆是

(B)以自己名義開立之帳戶

(C)直接或間接受有利益之配偶帳戶

(D)利害關係人開立之帳戶
269.560. 金融從業人員於執行工作時,如發現其他人員有不法情事,何者敘述適當?

(A)與其交換條件,牟取自身利益

(B)當機立斷,直接請其改正

(C)應向主管報告,不得直接處理

(D)基於保密原則,假裝若無其事
270.561. 吳自強是一位證券分析人員,他從上市公司ABC 的員工處得知ABC 產品設計發生重大瑕疵,並且主要客戶因此已經取消大部分的訂單。吳自強發現該消息尚未公佈,吳自強應該:

(A)透露消息給報章雜誌媒體

(B)立即向公司指定人員或部門提出書面報告

(C)依據公平公正原則通知所有客戶

(D)通知親朋好友放空該ABC 公司股票
271.562. 下列有關金融從業人員之敘述何者正確?

(A)以上皆是

(B)向客戶據實告知商品相關內容

(C)對因執行業務所取得之機密資料應遵守資料保護相關法令規定

(D)不得為所屬公司授權範圍以外之任何承諾
272.563. 若僅通過金融市場常識與職業道德考試則可銷售下列何種金融商品? 

(A)推介股票

(B)基金

(C)以上皆非

(D)保險商品