阿摩>试卷(2010/05/30)

證照◆金融市場常識與職業道德題庫 下載題庫

金融市場常識-3#3543 

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1.201 下列何者係獨占發行通貨,執行貨幣政策之機構?
(A)專業銀行
(B)商業銀行
(C)中央銀行
(D)財政部
2.202 以收受支票存款、活期存款、定期存款及供給短、中期信用為主要任務之銀行為下列何者?
(A)商業銀行
(B)專業銀行
(C)信託投資公司
(D)儲蓄銀行第 15 頁,共 34 頁
3.203 下列何者非屬專業銀行?
(A)工業銀行
(B)輸出入銀行
(C)票券金融公司
(D)中小企業銀行
4.204 下列何者非屬信託投資公司經營之業務項目?
(A)收受、經理及運用各種信託資金
(B)保證發行公司債券
(C)承銷及自營或代客買賣有價證券
(D)簽發國內外信用狀
5.205 下列何者非屬中央銀行之業務範疇?
(A)發行貨幣
(B)進行公開市場操作
(C)直接對企業融通資金
(D)保管國際準備
6.206 有關我國中央銀行之功能,下列何者錯誤?
(A)執行貨幣政策
(B)監控金融制度
(C)維持安全有效率之支付制度
(D)核定各商業銀行之牌告利率
7.207 現代的貨幣學家通常將通貨淨額及存款貨幣淨額合稱為下列何者?
(A)貨幣供給量
(B)閒置資金
(C)存款準備金
(D)超額準備金
8.208 下列何者非屬準貨幣(quasi-money)?
(A)定期存款
(B)定期儲蓄存款
(C)活期儲蓄存款
(D)外幣存款
9.209 若其他條件不變,下列何者會使本國貨幣供給量增加?
(A)國際收支順差
(B)國際收支逆差
(C)全體銀行對企業及個人信用緊縮
(D)政府財政赤字餘額減少
10.210 依我國中央銀行現行貨幣供給量的定義,M1B 較M1A 多了下列哪一項?
(A)通貨淨額
(B)支票存款
(C)活期存款
(D)活期儲蓄存款
11.211 為保障銀行經營的安全性,本國銀行自有資本與風險性資產之比率,不得低於多少百分比?
(A)6%
(B)8%
(C)10%
(D)12%
12.212 銀行對於隨時可能發生的資金需求,因其變現能力與準備部位不足所產生的風險,稱為下列何者?
(A)信用風險(credit risk)
(B)市場風險(market risk)
(C)流動性風險(liquidity risk)
(D)營運風險(operational risk)
13.213 當借款人或交易對手違約,致無法履行原先對銀行承諾的債務時,銀行將承受下列何種風險?
(A)營運風險
(B)信用風險
(C)法律風險
(D)市場風險
14.214 下列何項比率愈低,表示銀行資產品質愈佳?
(A)淨值報酬率
(B)資產週轉率
(C)逾放比率
(D)存放比率
15.215 假設其他條件不變,下列何者可使存款貨幣的創造能力提高而增加貨幣供給量?
(A)法定存款準備率提高
(B)銀行授信增列補償性存款之規定
(C)銀行超額準備增加
(D)法定存款準備率降低
16.216 為穩健經營,有關商業銀行資金運用之原則,下列何者有誤?
(A)安全性
(B)投機性
(C)流動性
(D)獲利性
17.217 銀行內部控管制度如欠完備,造成人為疏失、舞弊或資訊系統操作不良,將使銀行承受何種風險所致損失?
(A)市場風險
(B)法律風險
(C)營運風險
(D)流動性風險第 16 頁,共 34 頁
18.218 美國金融監理局評估銀行財務狀況時,有所謂CAMEL 標準,其主要項目中,下列何者有誤?
(A)Capital Adequacy
(B)Acid-Test Ratio
(C)Management Quality
(D)Earnings
19.219 銀行將利率敏感性缺口控制在一適當水準,係用來管理下列何項風險?
(A)營運風險
(B)信用風險
(C)市場風險
(D)利率風險
20.220 銀行依約定,憑存款人簽發支票或利用自動化設備委託支付,不計利息之存款,稱為下列何者?
(A)活期存款
(B)支票存款
(C)定期存款
(D)活期儲蓄存款
21.221 存款有一定時期之限制,存款人憑存單或依約定方式提取,並得以之質借之存款,稱為下列何者?
(A)支票存款
(B)活期存款
(C)活期儲蓄存款
(D)定期存款
22.222 銀行兌付可轉讓定期存單、商業本票、國庫券之利息時,應按給付額多少百分比扣繳利息所得稅?
(A)10%
(B)15%
(C)20%
(D)30%
23.223 依「洗錢防制法」之規定,金融機構對疑似洗錢之交易,應向下列何者申報?
(A)財政部
(B)法務部調查局
(C)金融監督管理委員會
(D)警察局
24.224 提供下列何者予銀行辦理貸款者,不屬於擔保授信?
(A)不動產抵押權
(B)動產或權利質權
(C)政府核准設立之信用保證機構保證
(D)借款人開立之票據
25.225 可轉讓定期存單以新台幣多少元為一單位,並按其倍數發行?
(A)一萬元
(B)五萬元
(C)十萬元
(D)五十萬元
26.226 依「中華民國銀行公會會員授信準則」之規範,下列何者屬銀行直接授信?
(A)營運週轉金貸款
(B)商業本票保證
(C)開發國內外信用狀
(D)買方委託承兌
27.227 借款人提供房地產為擔保設定抵押權予銀行,其房屋應投保適當之保險,並以下列何者為受益人?
(A)借款人
(B)房地產所有權人
(C)保證人
(D)銀行
28.228 有關銀行評估授信申請案件之主要考慮因素,下列何者有誤?
(A)借款人之資信
(B)借款資金用途
(C)還款財源
(D)介紹人之政治背景
29.229 正常情況下,下列何種消費者貸款利率最低?
(A)小額信用貸款
(B)首次購屋貸款
(C)汽車貸款
(D)現金卡循環信用
30.230 下列何者為銀行得憑以辦理貼現之應收票據?
(A)支票
(B)到期本票
(C)未屆到期日之承兌匯票或本票
(D)未經承兌之匯票
31.231 信用卡持卡人在繳款截止日前,繳足最低應繳金額,即可維持其良好信用紀錄,其餘由發卡銀行依未繳金額按月收取利息,此授信方式稱為下列何者?
(A)小額信用貸款
(B)循環信用
(C)簡易貸款
(D)資本支出貸款
32.232 接受特約商店持簽帳單請款者稱為下列何者?
(A)發卡銀行
(B)信用卡客服中心
(C)收單銀行
(D)持卡人第 17 頁,共 34 頁
33.233 與卡片結合,提供消費者隨時透過自動提款機支借現金,以利救急使用之無擔保消費性貸款稱為下列何者?
(A)現金卡
(B)簽帳卡
(C)認同卡
(D)轉帳卡
34.234 有關銀行發行信用卡之風險防範措施,下列敘述何者錯誤?
(A)加強對申請人之徵信
(B)研發信用卡之防偽技術
(C)加強特約商店偽卡辨識訓練
(D)將持卡人之個人及交易資料公開化
35.235 經營外匯相關業務者,為處理國際間收付與國際清算之需要,進行不同貨幣間的相互交換之市場,稱為下列何者?
(A)貨幣市場(Money Market)
(B)資本市場(Capital Market)
(C)外匯市場(Foreign Exchange Market)
(D)權益市場(Equity Market)
36.236 本國外匯市場係由不同型態的外匯交易參與者所組成,下列何者非屬其組織成員?
(A)進出口商及旅行、投資者
(B)外匯指定銀行
(C)外匯經紀商
(D)期貨交易所
37.237 有關國際外匯市場之主要功能,下列敘述何者有誤?
(A)提供國際匯兌與清算
(B)擴大國際間各種貨幣之利差
(C)提高國際資金運用效率
(D)提供規避匯率風險的工具
38.238 外匯交易雙方在一特定時點簽訂契約,決定匯率,並於交易後第二個營業日完成契約金額的交割,稱為下列何者?
(A)即期交易
(B)遠期交易
(C)期貨交易
(D)選擇權交易
39.239 交易雙方在某特定時點決定匯率,並同意在未來某一時日交割的外匯交易市場,稱為下列何者?
(A)即期外匯市場
(B)遠期外匯市場
(C)外匯期貨市場
(D)國際資本市場
40.240 兩國之間通貨交換的比率,稱為下列何者?
(A)利率
(B)折現率
(C)匯率
(D)準備率
41.241 衡量一國通貨的對外價值時,如考慮到兩國間物價相對變動而加以調整,所得到之匯率稱為下列何者?
(A)名目匯率
(B)交叉匯率
(C)均衡匯率
(D)實質匯率
42.242 當任何兩種通貨無直接兌換比率,必須透過第三種通貨間接計算而得的兌換率,稱為下列何者?
(A)名目匯率
(B)實質匯率
(C)交叉匯率
(D)均衡匯率
43.243 遠期匯率與即期匯率的差額,稱為下列何者?
(A)實質匯率
(B)換匯匯率
(C)交叉匯率
(D)均衡匯率
44.244 中央銀行為緩和本國通貨匯價的急遽升貶,可利用下列何種方式調節外匯供需,使達成適當匯率水準?
(A)重貼現政策
(B)準備金政策
(C)選擇性信用管制
(D)外匯干預
45.245 外匯市場上,報價銀行EUR/USD 之報價為 1.1713/17,表示詢價者買入一歐元之價格為何?
(A)1.1713 美元
(B)1.1717 美元
(C)1.1700 美元
(D)0.8534 美元
46.246 若其他條件不變,當美元利率高於新台幣利率時,美元兌新台幣之遠期匯率其交割期間愈長,匯率會成下列何種狀況?
(A)遞增
(B)遞減
(C)不變
(D)不一定
47.247 外資匯入美元,投資台灣股市,唯恐將來匯出時新台幣貶值,可如何規避匯率風險?
(A)買無本金交割遠期美元(NDF)
(B)買入即期美元
(C)買入美元賣權
(D)賣出美元買權第 18 頁,共 34 頁
48.248 一公司在即期市場賣出美元、買入日圓;同時在遠期市場買入相同金額的美元、賣出對等的日圓,此種交易稱為下列何者?
(A)即期外匯交易
(B)遠期外匯交易
(C)換匯交易
(D)換利交易
49.249 美式選擇權買方的執行日期為下列何者?
(A)在到期或到期日前皆可執行
(B)只可在到期日執行
(C)只可在交割日執行
(D)只可在到期日以後執行
50.250 依信託法之規定,信託以設立方式之不同分為三種,下列何者非屬之?
(A)契約信託
(B)遺囑信託
(C)宣言信託
(D)法定信託
51.251 委託人將財產權移轉予受託人,使依委託人意旨,為受益人利益管理或處分財產之法律關係為下列何者?
(A)委任
(B)信託
(C)寄託
(D)讓與擔保
52.252 信託關係之委託人,須將其信託財產權主體變更為下列何者之名義?
(A)受益人
(B)受託人
(C)信託監察人
(D)第二受益人
53.253 下列何者為信託財產之「管理」範疇?
(A)金錢之運用
(B)房屋之出售
(C)土地地上權之設定
(D)土地抵押權之設定
54.254 下列何者為信託財產之「處分」範疇?
(A)房屋之修理
(B)土地之整理
(C)金錢之運用
(D)土地地上權之設定
55.255 委託人將其船舶信託移轉予受託人,使依委託人意旨管理或處分,稱為下列何種信託?
(A)動產信託
(B)不動產信託
(C)金錢信託
(D)權利信託
56.256 委託人將其土地信託移轉予受託人,使依委託人意旨管理或處分,稱之為下列何種信託?
(A)不動產信託
(B)動產信託
(C)地上權信託
(D)租賃權信託
57.257 「以給付一定數額之金錢為標的」之債權信託,稱之為下列何種信託?
(A)金錢信託
(B)金錢債權信託
(C)動產信託
(D)不動產信託
58.258 委託人將股票信託移轉予受託人管理,稱為下列何種信託?
(A)金錢信託
(B)金錢債權信託
(C)有價證券信託
(D)動產信託
59.259 下列何者不得作為信託財產?
(A)動產
(B)不動產
(C)專利權
(D)商譽
60.260 下列何者得擔任信託財產之受託人?
(A)未成年人
(B)未成年人已結婚者
(C)破產人
(D)經主管機關許可經營信託業務之公司
61.261 有關受託人對受益人之責任,下列敘述何者正確?
(A)得承諾擔保本金
(B)得擔保最低收益率
(C)不得承諾擔保本金或最低收益率
(D)僅得對大戶承諾擔保本金
62.262 受託人處理信託事務,下列敘述何者錯誤?
(A)應依信託本旨處理
(B)應以善良管理人之注意
(C)自有財產得與信託財產合併管理
(D)受託人管理不當應賠償損害
63.263 下列何種制度係以自己為財產名義權利人,為他人利益管理財產?
(A)信託
(B)寄託
(C)委任
(D)代理第 19 頁,共 34 頁
64.264 依信託法規定,有關受託人對受益人之責任,下列敘述何者正確?
(A)應依承諾擔保本金及最低收益
(B)不得向受益人請求報酬
(C)限於信託財產內給付收益及本金
(D)對信託財產之滅失不負任何責任
65.265 有關委任與信託之敘述,下列何者錯誤?
(A)信託關係之委託人須將財產權移轉給受託人
(B)委任關係之委任人無須將財產權移轉給受任人
(C)委任人管理或處分受任財產之效果歸屬於受任人
(D)委任人並不因委任關係之成立而喪失其管理或處分財產之權限
66.266 承租人(委託人)以其享有之租賃權為信託標的,將之移轉與受託人管理使用,稱之為下列何種信託?
(A)租賃權信託
(B)地上權信託
(C)專利權信託
(D)金錢信託
67.267 有關信託財產之敘述,下列何者錯誤?
(A)受託人死亡時信託財產不屬於其遺產
(B)受託人死亡時信託財產不屬於其破產財團
(C)受託人關於信託財產之占有,承繼委託人占有之瑕疵
(D)屬於信託財產之債權與不屬於信託財產之債務得互相抵銷
68.268 信託關係消滅時,除信託行為另有訂定外,有關信託財產之歸屬,下列何者為第一順位?
(A)國庫
(B)受託人
(C)目的事業主管機關
(D)享有全部信託利益之受益人
69.269 對於信託財產之強制執行,於受託人變更時,債權人仍得依原執行名義,以下列何者為債務人,開始或續行強制執行?
(A)委託人
(B)新受託人
(C)受益人
(D)信託監察人
70.270 以有價證券為信託財產設立信託者,如未依目的事業主管機關規定,以證券或其他表彰權利之文件上載明為信託財產,則其法律效力為何?
(A)信託行為無效
(B)委託人得撤銷其信託
(C)委託人得終止其信託
(D)不得對抗第三人
71.271 有價證券中之股票及公司債券,除須依目的事業主管機關規定,於證券上載明其為信託財產外,尚須通知下列何者,始得對抗該公司?
(A)證券期貨商
(B)證券交易所
(C)發行公司
(D)經濟部
72.272 依信託法規定,公益信託之監督機關為下列何者?
(A)金融監督管理委員會
(B)目的事業主管機關
(C)法院
(D)財政部
73.273 受託人有不得已事由,得使第三人代為處理信託事務,其相關責任為何?
(A)受託人不須負任何責任
(B)第三人不須負任何責任
(C)受託人就第三人之行為與就自己之行為負同一責任
(D)受託人僅就第三人之選任與監督其職務之執行負其責任
74.274 土地信託之受託人為開發及整建土地,而以自己名義向銀行借款,在無特別約定「受託人僅於信託財產限度內負清償責任」之情況下,下列敘述何者正確?
(A)銀行為收回債權得對信託財產及受託人自有財產強制執行
(B)受託人僅於信託財產限度內負清償責任
(C)銀行無論如何不可對信託財產強制執行
(D)委託人及受益人應對銀行負全部清償責任
75.275 下列何者不屬於信託業法規定信託業得經營之信託業務?
(A)金錢信託
(B)不動產信託
(C)專利權信託
(D)商譽信託第 20 頁,共 34 頁
76.276 依信託業法規定,信託業辦理委託人不指定營運範圍或方法之金錢信託,其營運範圍下列何者非屬之?
(A)現金
(B)銀行存款
(C)短期票券
(D)上市股票
77.277 依信託業法規定,信託業得經營之業務項目,下列何者非屬之?
(A)著作權信託
(B)人格權信託
(C)專利權信託
(D)有價證券信託
78.278 依信託業法規定,有關信託業得經營之業務範圍,下列何者非屬之?
(A)擔任遺產管理人
(B)擔任破產管理人
(C)擔任公司重整人
(D)擔任遺囑執行人
79.279 下列何者為信託業得辦理之業務?
(A)吸收存款
(B)提供有價證券發行募集之顧問服務
(C)發行證券投資信託基金
(D)辦理證券及票券業務
80.280 下列何者屬於信託業法所稱之信託業?
(A)證券投資信託事業
(B)都市更新投資信託公司
(C)依銀行法核准之信託投資公司
(D)銀行經主管機關許可兼營信託業務
81.281 依信託業法規定,營業信託契約之訂定,應以何種方式為之?
(A)書面
(B)口頭
(C)電話
(D)錄音
82.282 下列哪一種契約信託,無論以口頭為之或書面定之均無不可?
(A)民事信託
(B)金錢信託
(C)有價證券信託
(D)不動產信託
83.283 下列何者不屬於金融資產證券化條例所規定之創始機構?
(A)銀行
(B)信託業
(C)信用卡業務機構
(D)票券金融公司
84.284 特殊目的公司之股東人數以多少人為限?
(A)一人
(B)二人
(C)三人
(D)五人
85.285 下列何者為特殊目的公司之組織型態?
(A)有限公司
(B)股份有限公司
(C)兩合公司
(D)無限公司
86.286 受益證券或資產基礎證券之買賣,除經主管機關核定為短期票券者外,應按下列何者之稅率課徵證券交易稅?
(A)公司債
(B)股票
(C)認股權證
(D)新股認購權利證書
87.287 受託機構向特定人私募受益證券時,應依主管機關規定之方式向應募人或購買人提供下列何項文件?
(A)公開說明書
(B)避險說明書
(C)投資說明書
(D)公告證明書
88.288 下列何者非屬金融資產證券化條例所指之資產?
(A)汽車貸款債權
(B)房屋貸款債權
(C)信用卡債權
(D)不動產
89.289 受託機構或特殊目的公司為規避因利率變動而產生之利差風險,於募集發行受益證券或資產基礎證券時,一般皆會採取下列何項避險措施?
(A)貨幣交換契約
(B)利率交換契約
(C)外幣選擇權契約
(D)預售遠期外匯
90.290 有關金融資產證券化之特性,下列何者錯誤?
(A)由創始機構發行有價證券
(B)現金流量可委由服務機構代為管理
(C)金融資產證券化得採信用增強機制
(D)所受讓特定金融資產為信用評等之基礎第 21 頁,共 34 頁
91.291 為避免特定金融資產之收益不足清償受益證券,一般常見的內部信用增強機制,下列何者非屬之?
(A)提供超額資產
(B)金融機構保證
(C)運用優先劣後架構
(D)現金準備帳戶
92.292 有關金融資產證券化之創始機構將金融資產移轉予特殊目的機構之會計項目,下列何者正確?
(A)出售資產
(B)借入款項
(C)同業往來
(D)票據貼現
93.293 依金融資產證券化條例規定,特殊目的公司依資產證券化計畫所發行的權利憑證或證書,稱為下列何者?
(A)受益憑證
(B)信託憑證
(C)債權證書
(D)資產基礎證券
94.294 受託機構於每營業年度終了,就特殊目的信託財產向信託監察人報告之相關書表,下列何者非屬之?
(A)資產負債表
(B)損益表
(C)現金流量表
(D)信託財產管理及運用報告書
95.295 依金融資產證券化條例之規定,受益人會議係由下列何者召集之?
(A)創始機構或受託機構
(B)受託機構或信託監察人
(C)服務機構或信託監察人
(D)監督機構或服務機構
96.296 依不動產證券化條例規定,受託機構募集發行受益證券,以投資不動產、不動產相關權利、不動產相關有價證券而成立之信託,稱為下列何者?
(A)有價證券信託
(B)地上權信託
(C)不動產資產信託
(D)不動產投資信託
97.297 依不動產證券化條例規定,所稱不動產管理機構,下列何者非屬之?
(A)建築開發業
(B)營造業
(C)信託業
(D)建築經理業
98.298 依不動產證券化條例規定,不動產投資信託基金閒置資金之運用標的,下列何者錯誤?
(A)銀行存款
(B)不動產
(C)金融債券
(D)國庫券
99.299 依不動產證券化條例規定,受託機構得以信託財產借入款項之目的,下列何者非屬之?
(A)不動產營運
(B)購置不動產
(C)配發利益
(D)配發孳息
100.300 運用一年期以內短期信用工具,調節短期資金供需的交易市場,稱為下列何者?
(A)債券市場
(B)貨幣市場
(C)股票市場
(D)期貨市場