阿摩>试卷(2010/05/30)

證照◆金融市場常識與職業道德題庫 下載題庫

金融市場常識-1#3541 

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1.1. 下列何者不是金融市場的主要功能?
(A)提供金融工具交易的場所
(B)擔任資金需求者與供給者的橋樑
(C)促進投資活動的效率,提升經濟發展
(D)提供交易者投機的場所
2.2. 下列何者不是金融市場交易的工具?
(A)商業本票
(B)銀行存款
(C)股票
(D)房地產
3.3. 當金融市場管理的品質較佳時,企業發行的成本會 ,金融工具的流動性會 。
(A)較低,較低
(B)較高,較低
(C)較低,較高
(D)較高,較高
4.4. 當企業需要資金來進行投資,最好不要用下列何種方式尋求融通?
(A)向銀行借錢
(B)發行股票
(C)發行債券
(D)向地下錢莊借錢
5.5. 下列何者不是近年來國內主管機關管理金融市場的發展方向?
(A)減少法規的限制
(B)鼓勵金融創新
(C)對國外資金進行更嚴格的限制與管理
(D)加強國際金融的流通
6.6. 在金融市場中主管機關訂定法律規範的目的在於:
(A)增加政府的收入
(B)促進金融市場健全發展與有效經營
(C)增加金融機構的進入障儗
(D)提高金融機構的經營成本
7.7. 目前國內監理金融控股公司、銀行、證券及保險等金融機構的主管機關為:
(A)財政部
(B)中央銀行
(C)金融監督管理委員會
(D)經濟部
8.8. 依照國內金融監理制度的架構,主管證券相關事業的監理單位為:
(A)銀行局
(B)保險局
(C)證期局
(D)金檢局
9.9. 依照國內金融監理制度的架構,主掌金融業檢查業務的單位為:
(A)銀行局
(B)中央銀行
(C)中央存款保險公司
(D)金檢局
10.10. 我國目前管理與監督金融機構的制度為:
(A)金融監理一元化
(B)專責機關分別監督檢查
(C)中央銀行執行金融檢查業務
(D)無特定主管機關管理
11.11. 下列何者非隸屬「金融監督管理委員會」?
(A)銀行局
(B)中央存款保險公司
(C)證期局
(D)金檢局
12.12. 下列何者不屬銀行局監理的機構?
(A)銀行
(B)證券公司
(C)票券公司
(D)金融控股公司
13.13. 下列何者不屬證期局監理的機構?
(A)投信公司
(B)期貨公司
(C)證券商
(D)保險公司
14.14. 下列何者不是金檢局業務檢查的機構?
(A)保險公司
(B)銀行
(C)證券公司
(D)金融資訊服務公司
15.15. 下列何者非政府管理金融市場的措施?
(A)訂定金融機構的資本適足率
(B)金融檢查的立即糾正措施
(C)訂定金融機構呆帳準備的提列
(D)限制存款戶的存款金額第 2 頁,共 34 頁
16.16. 發行公司可以自下列市場募集資金?
(A)次級市場
(B)初級市場
(C)法人市場
(D)散戶市場
17.17. 下列何者非次級市場交易?
(A)個別投資人透過他的經紀商買入中鋼公司股票
(B)機構法人透過它的經紀商出售一些台積電股票
(C)台塑公司透過承銷商發行新股
(D)上述均為次級市場之交易
18.18. 股票在下列那個市場進行交易?
(A)貨幣市場
(B)期貨市場
(C)資本市場
(D)歐洲美元市場
19.19. 商業本票在那個市場交易?
(A)貨幣市場
(B)期貨市場
(C)資本市場
(D)歐洲美元市場
20.20. 下列那個市場主要是買賣已發行流通的證券?
(A)發行市場
(B)現貨市場
(C)初級市場
(D)次級市場
21.21. 區分資本市場和貨幣市場的差異主要在於:
(A)金管會核准發行的數量
(B)證券發行期限的長短
(C)證券收益率
(D)以上皆是
22.22. 公司債在以下何種金融市場交易?
(A)貨幣市場
(B)同業拆款市場
(C)資本市場
(D)歐洲美元市場
23.23. 透過金融中介機構作為連結資金供給者與需求者的橋梁,稱為:
(A)直接金融
(B)間接金融
(C)再融資金融
(D)機構金融
24.24. 資金需求者以發行證券方式來向大眾募集資金者稱為:
(A)直接金融
(B)間接金融
(C)再融資金融
(D)機構金融
25.25. 下列何種金融市場可以提供企業短期的資金融通?
(A)貨幣市場
(B)資本市場
(C)初級市場
(D)次級市場
26.26. 資金需求者可以在何種金融市場發行中、長期的證券來募集資金?
(A)貨幣市場
(B)資本市場
(C)流通市場
(D)次級市場
27.27. 下列何者不屬金融市場?
(A)貨幣市場
(B)資本市場
(C)外匯市場
(D)黃金市場
28.28. 證券自營商主要從事何種業務?
(A)自行買賣有價證券
(B)受他人委託買賣證券
(C)包銷公司所發行之證券
(D)代理證券結算交割
29.29. 金融中介機構存在的原因在於:
(A)資金供給者與資金需求者無直接融通的市場
(B)把錢存在金融機構較安全
(C)資金供給者不願直接借給資金需求者
(D)金融中介機構具備較佳的資產配置與風險分散的能力
30.30. 何種證券商為發行市場主幹?
(A)經紀商
(B)承銷商
(C)自營商
(D)以上皆非
31.31. 下列何種市場最有助於短期資金的流動?
(A)資本市場
(B)貨幣市場
(C)法人市場
(D)散戶市場第 3 頁,共 34 頁
32.32. 承銷商在初次公開發行市場所扮演的主要角色為:
(A)為其本身的投資考量,購買所有證券的發行量
(B)針對單一大額法人機構投資資金
(C)對多位投資者宣傳並募集資金,使發行總額銷售完
(D)提供大額投資者融資融券
33.33. 證券經紀商所扮演的角色為:
(A)對新發行的證券提供評估的價格
(B)根據其本身持有特定證券的部位進行買賣造市
(C)受理委託執行買賣雙方之間的交易
(D)以本身的帳戶來買賣證券
34.34. 台灣證券交易所按組織類型乃為下列何種市場?
(A)集中市場
(B)自營商交易市場
(C)店頭市場
(D)發行市場
35.35. 在流通市場中有關店頭市場的描述下列何者正確?
(A)提供投資人集中交易的場所
(B)有助於中小企業的籌資與經營
(C)提供高流動性與低波動性的交易市場
(D)主要為鉅額投資人交易的市場
36.36. 下列何者非屬專業銀行?
(A)工業信用銀行
(B)中小企業信用銀行
(C)商業銀行
(D)輸出入信用銀行
37.37. 下列何者非為投信公司之業務?
(A)發行共同基金
(B)代客操作
(C)全權委託投資
(D)收購委託書
38.38. 下列何者為投顧公司之業務?
(A)發行共同基金
(B)代客操作
(C)融資融券
(D)以上皆是
39.39. 下列對於金融控股公司的描述何者為非?
(A)結合銀行、證券、保險等相關行業
(B)提供客戶一次購足的多元化服務
(C)控股公司旗下金融機構的關係平等,與綜合銀行之組織型態不同
(D)母公司可以非金融產業公司主導
40.40. 證券金融公司的業務下列何者為非?
(A)對客戶的授信
(B)對證券商的轉融通
(C)結算交割
(D)融資融券
41.41. 對證券投資顧問公司的服務需求,若以台灣的市場狀況來看,下列何者非為可能的原因?
(A)散戶投資人占多數
(B)投資事業的專業分工
(C)一般投資人缺乏廣泛且精確的資訊
(D)可以聯合炒作股票
42.42. 目前集中市場、櫃買市場之結算交割作業,以及券的保管,乃委託下列何者機構辦理?
(A)臺灣集中保管結算所
(B)復華證金公司
(C)台灣證券交易所
(D)證券商
43.43. 下列何者非屬於投資銀行的業務內容?
(A)證券承銷
(B)公司重整
(C)創業投資
(D)股票集保
44.44. 下列何者不屬於資本市場?
(A)股票市場
(B)公債市場
(C)公司債市場
(D)附買回市場
45.45. 台灣證券交易所的投資人結構,何種投資人投資金額最大?
(A)國內自然人
(B)國外自然人
(C)國內法人
(D)國外法人第 4 頁,共 34 頁
46.46. 下列何者非屬台灣證券交易所的業務?
(A)有價證券上市之審查
(B)上市有價證券之買賣
(C)上市有價證券之保管
(D)上市有價證券之結算
47.47. 下列何者非屬金融監督管理委員會之職掌?
(A)票券市場之監督
(B)保險市場之監督
(C)稅改
(D)金融檢查
48.48. 下列何者非屬次級市場的功能?
(A)提供投資人調節其證券投資組合的場所
(B)提供投資人認購新發行證券的場所
(C)提供投資人變現其證券的場所
(D)有助於初級市場的發展
49.49. 下列何者非屬於金融體系的一環?
(A)銀行
(B)台灣證券交易所
(C)公司債
(D)飾金買賣
50.50. 目前台灣股市的交易方式以何者為主?
(A)電腦輔助交易
(B)電腦自動交易
(C)人工喊價交易
(D)場外交易
51.51. 金融債券一般皆以無記名方式發行,而其償還期限是介於幾年間?
(A)1 至10 年
(B)2至20 年
(C)3 至25 年
(D)25 年至30 年
52.52. 櫃檯買賣債券之交易時間為:
(A)星期一至星期五上午0900 至1200 時
(B)星期一至星期六上午0900 至1200 時
(C)星期一至星期五上午0900 至1500 時
(D)星期一至星期五上午0900 至1500 時,星期六為上午0900 至1200 時
53.53. 通常而言,零息債券(Zero-Coupon Bond)的票面價格較市價為:
(A)高
(B)相等
(C)低
(D)沒有一定關係
54.54. 公債自營商在公債發行消息公布後,於正式標售之前,以約定利率和投資人進行買賣,而交割日訂在發行日之後,此種市場為:
(A)公債發行前期交易市場
(B)發行市場
(C)次級市場
(D)店頭市場
55.55. 登錄公債係指:
(A)無風險債券
(B)無實體公債
(C)垃圾債券
(D)固定利率公債
56.56. 公債於何處流通買賣?
(A)集中交易市場
(B)同時在集中與店頭市場
(C)店頭市場
(D)櫃檯市場
57.57. 公司之債券評等下降時,則:(1)表示其違約風險下降;(2)表示其違約風險上升;(3)債券價格會下降;(4)債券價格會上升
(A)(1)、(3)
(B)(1)、(4)
(C)(2)、(3)
(D)(2)、(4)
58.58. 債券價格隨著到期日的接近,會愈來愈趨近於:
(A)承銷價
(B)贖回價值
(C)市價
(D)面值
59.59. A 國的發行者在B 國發行以B 國貨幣計價的債券稱為:
(A)歐洲債券
(B)海外債券
(C)普通債券
(D)外國債券
60.60. 以下何種債券未於集中交易市場進行交易?
(A)政府公債
(B)可轉換公司債
(C)金融債券
(D)外國債券第 5 頁,共 34 頁
61.61. 利率之1 個基本點(basis point)等於:
(A)0.001%
(B)0.01%
(C)0.1%
(D)1%
62.62. 利率之一碼為:
(A)0.25%
(B)0.5%
(C)1%
(D)5%
63.63. 下列何者對「垃圾債券」的敘述為真?
(A)預期報酬低的債券
(B)屬於投資等級的債券
(C)高風險、高殖利率之債券
(D)高品質的債券
64.64. 乙債券4 年後到期,其面額為10 萬元,每年付息一次5,000 元,若該債券以105,000 元賣出,則其到期殖利率:
(A)小於5%
(B)等於5%
(C)大於5%
(D)大於或等於5%
65.65. 下列何者為債券投資所需面臨的風險?
(A)違約風險
(B)購買力風險
(C)利率風險
(D)以上皆是
66.66. 債券市價與市場利率常作何種變動關係?
(A)同方向變動
(B)反方向變動
(C)沒有關連性
(D)同方向或反方向變動均有可能
67.67. 下列何種金融工具的利率風險最高?
(A)短期公債
(B)國庫券
(C)長期公債
(D)商業本票
68.68. 自然人投資公司債必須課徵下列何種稅賦?
(A)證券交易稅
(B)營利事業所得稅
(C)證券交易所得稅
(D)免課證券交易稅及證券交易所得稅
69.69. 證券商在國外證券市場買賣「小龍債券」之結算交割是:
(A)現款現券
(B)臺灣集中保管結算所
(C)透過Euroclear 或Cedel 國際性結算交割辦理
(D)臺灣證券交易所
70.70. 在標準普爾(Standard & Poor’s)的評等中,那一評等等級以上的債券為投資等級?
(A)BB
(B)BBB
(C)A
(D)AA
71.71. 公司債的持有人為公司的:
(A)債權人
(B)股東
(C)董事
(D)經理人
72.72. 歐洲債券(Euro Bonds)與外國債券(Foreign Bonds)之比較何者為真?
(A)歐洲債券是指A國發行者在B 國發行以B 國幣計價之債券
(B)外國債券是指A 國發行者在B 國發行不以B 國幣計價之債券
(C)歐洲債券發行的相關條件與規定均較外國債券來得有彈性
(D)亞銀所發行的亞洲小龍債券系列屬於歐洲債券的一種
73.73. 目前在我國賣出公司債時須課徵多少證券交易稅?
(A)千分之一
(B)千分之二
(C)千分之三
(D)免稅
74.74. 下列何者不屬於債券?
(A)政府公債
(B)公司債
(C)金融債券
(D)認購權證
75.75. 可贖回公司債之贖回權利是操之於:
(A)債權人
(B)發行公司
(C)承銷之證券商
(D)選項(1)、(2)、(3)均有可能
76.76. 零息債券(Zero-coupon Bonds)之敘述何者正確?
(A)以高於面額發行
(B)每間隔一固定期間,定期給付利息
(C)每間隔一固定期間,定期償還本金
(D)到期時,按面額贖回
77.77. 在其他條件相同下,到期期間愈長的債券,其價格對利率的敏感性:
(A)愈大
(B)愈小
(C)不變
(D)無從得知
78.78. 在其他條件不變下,可轉換公司債的凍結期間愈長,則其價值會:
(A)愈低
(B)愈高
(C)不變
(D)無從得知
79.79. 在其他條件相同下,當殖利率變動1%時,高票面利率債券價格的變動會比低票面利率債券價格的變動:
(A)大
(B)一樣
(C)小
(D)不一定
80.80. 臺灣證券交易所上市股票買賣,多少股以下的交易是屬零股買賣?
(A)999 股
(B)99 股
(C)9 股
(D)1 股
81.81. 臺灣企業赴美國以存託憑證方式籌措資金,稱之發行:
(A)臺灣存託憑證(TDR)
(B)美國存託憑證(ADR)
(C)歐洲可轉換公司債(ECB)
(D)浮動利率債券(FRN)
82.82. 國內證券市場上認購權證的發行人為?
(A)證券金融公司
(B)臺灣證券交易所
(C)綜合證券商
(D)證券投資信託公司
83.83. 申請股票上櫃必須有幾家以上證券商書面推薦?
(A)1 家
(B)2 家
(C)3 家
(D)4 家
84.84. 上市公司之董事,經由集中交易市場轉讓持股,若每一交易日轉讓股數未超過多少股,免予申報?
(A)壹百萬股
(B)壹拾萬股
(C)伍萬股
(D)壹萬股
85.85. A 股除權前一營業日收盤價60 元,無償配股每股2 元,則除權參考價為:
(A)58 元
(B)50元
(C)48 元
(D)40 元
86.86. 一般發行公司申請股票上市,申請時須已依公司法設立登記屆滿:
(A)1 年
(B)2 年
(C)3年
(D)4 年
87.87. 何種承銷方式所決定出來的價格較具市場性?
(A)競價拍賣
(B)詢價圈購
(C)洽商銷售
(D)公開申購配售
88.88. 國內股票漲跌幅的限制係指:
(A)當日開盤價的上、下10%的範圍內成交
(B)前一營業日收盤價的上、下7%的範圍內成交
(C)當日開盤價的上、下5%的範圍內成交
(D)前一營業日收盤價的上、下5%的範圍內成交
89.89. 證券商應多久計算一信用帳戶之整戶及各筆融資融券擔保維持率?
(A)每日
(B)每週
(C)每月
(D)每季
90.90. 下列何種承銷方式較具公平性及股權分散?
(A)競價拍賣
(B)詢價圈購
(C)洽商銷售
(D)公開申購配售
91.91. 定期公開資訊中,資訊內容最具即時、攸關性者為:
(A)營業額公告
(B)年報
(C)取得與處分資產報告
(D)財務報告
92.92. 不定期公開資訊中,資訊內容最具即時、攸關性者為:
(A)財務預測
(B)重大資訊之公開
(C)公開說明書
(D)財務報告第 7 頁,共 34 頁
93.93. 國內股票市場的證券交易成本包括:
(A)交易稅及證所稅
(B)手續費及證所稅
(C)手續費及交易稅
(D)手續費、交易稅及證所稅
94.94. 國內股票市場證券交易手續費收取的對象為:
(A)僅就買方收取
(B)僅就賣方收取
(C)買進、賣出雙方均收取
(D)買進、賣出雙方均不須收取
95.95. 國內證券市場交易所謂鉅額交易係指買或賣同一種有價證券,其交易數量在多少交易單位以上?
(A)100 單位
(B)500 單位
(C)1000 單位
(D)5000 單位
96.96. 國內股票市場開盤前輸入之買賣申報,當價格相同時其成交順序應如何決定?
(A)按買賣申報數量比例分配
(B)買賣申報數量較大者優先
(C)買賣申報先輸入者優先
(D)隨機決定
97.97. 國內股票市場的競價交易制度為以下哪一種?
(A)連續競價交易制度
(B)集合競價交易制度
(C)連續競價、集合競價混合交易制度
(D)人工喊價交易制度
98.98. 盤後定價交易係指每日收盤後,有價證券依照上午集中交易市場何種價格進行定價交易的方式?
(A)開盤價
(B)收盤價
(C)平盤價
(D)平均價
99.99. 關於當日沖銷,下列敘述何者正確?
(A)不收取融資利息
(B)不收取融券手續費
(C)當日沖抵額度可以循環使用
(D)交割須款券預先收足
100.100. 融券的成本不包括下列何者?
(A)交易稅
(B)融券手續費
(C)交易手續費
(D)融券利息