jiang>试卷(2014/07/09)

證照◆金融市場常識與職業道德題庫 下載題庫

104 年 - 金融市場常識101-200#16836 

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1.101. 學生申請信用卡有什麼限制?
(A)正卡申請人應年滿 20 歲,附卡申請人應年滿 15 歲
(B)以3家發卡機構為限
(C)每家總額度最高新台幣2萬元
(D)以上皆是
2.102. 依民法規定,有關保證之敘述,下列何者錯誤?
(A)保證債務對主債務均有其從屬性, 故主債務人拋棄其抗辯權者,保證人即不得為該主張
(B)保證人之負擔較主債務人為 重者,應減縮至主債務人之程度
(C)債權人允許主債務人延期清償時,須經保證人同 意,否則不負保證責任
(D)保證人向債權人清償後,於其清償限度內取得債權人對於 主債務人之債權
3.103. 提供下列何者作為對銀行授信之擔保,不屬於銀行法所稱之擔保授信?
(A)定期存單 設定之權利質權
(B)不動產或動產抵押權
(C)鄉鎮市公所所出具之保證函
(D)借款 人營業交易所發生之匯票或本票
4.104. 良好的內部控制可以利用環境相扣的內控措施減少弊端的發生,降低損失,下列何者 不屬於內控措施?
(A)日常運作之牽制
(B)獎懲制度
(C)命令休假
(D)內部自行查核
5.105. 銀行理財專員介紹金融商品時,下列何者為錯誤之行為?
(A)提供商品說明書、告知 金融商品投資之標的,管理費用及相關費用等
(B)先對客戶進行客戶屬性之問卷,暸 解客戶之投資屬性
(C)未提供客戶金融商品之風險預告書並做說明
(D)充分告知商品 之獲利及可能之損失,不提供獲利之保證
6.106. 下列何者機構可以辦理特定金錢信託業務?
(A)銷售共同信託基金之證券投資信託公 司
(B)核准辦理信託業務之銀行及證券商
(C)受委託代操證券投資之證券商
(D)提 供金融商品投資分析之證券投資顧問公司
7.107. 下列何者為錯誤之保險商品購買行為?
(A)爲充分保障,不考慮自己的財務狀況,各 種類型保險商品都購買
(B)用日常收支結餘全數購買保險商品
(C)爲獲取較高之回 報,購買投資型保險商品
(D)以上皆是
8.108. 以下何者不是投保時應該注意的事項?
(A)確認銷售人員所代表的保險公司及是否具 有保險業務員的資格
(B)瞭解保單的承保範圍,並要求業務員詳細說明保單的內容
(C)僅聽從業務員對保單之說,未判斷業務員說明內容是否誇大
(D)應親自填寫要保 書,對於要保書的詢問事項(如過去的生病紀錄)據實告知簽名前並應確認所簽文件 內容
9.109. 對寄達之壽險保單看後,多久之內可以撤回,請求退還保費
(A)收到第 2 天起算 5 天 內
(B)收到第 2 天起算 10 天內
(C)收到第 2 天起算 14 天內
(D)收到第 2 天起算 30 天內
10.110. 下列何者不是投資型保單之特性?
(A)具有結合保險與投資二方面功能
(B)具保證將 來一定之收益
(C)依約定方式扣除各項費用後,依保戶同意或指定之投資分配方式
(D)以部分之保費投資金融商品
11.111. 下列何者不是產物保險?
(A)火災保險
(B)人身保險
(C)地震保險
(D)船舶保險
12.112. 下列何者為不正確的理財行為?
(A)建立自己的財務目標並排列順序,以收入的生活 支出節餘部分進行
(B)有自律的能力,能依訂定的承受目標損益採取退場行動
(C)慎 選金融機構及有資格的理財人員
(D)投資以後不再過問,未做定期的收益檢視
13.113. 有關債券的種類,下列敘述何者錯誤?
(A)依發行形式可分為實體公債與無實體公債
(B)依發行機構可分為公債、公司債、金融債券
(C)依債權之性質可分為普通債券與次 順位債券
(D)依票息之有無可分為有息債券與永久債券
14.114. 下列何者不是普通股之特性?
(A)可參與公司經營權利
(B)公司增資發行新股之優先 認購權
(C)承擔公司的經營成敗後果
(D)可優先參與分配股息
15.115. 下列敘述何者錯誤?
(A)利率下跌對股市較為不利
(B)當物價明顯上漲時,政府通常 會採用緊縮性的貨幣政策
(C)當新台幣升值時,對我國之出口商較為不利
(D)當景氣 對策信號為藍燈時,代表景氣衰退
16.116. 有關客戶委託保管有價證券,下列敘述何者錯誤?
(A)經辦人員核符後蓋章核發保管 憑條給委託人
(B)經常不定期盤點有價證券並做成紀錄
(C)依規定收取保管手續費並 即時入帳
(D)保管有價證券之送存與提領,經主管人核准後依規定辦理
17.117. 下列何者非屬國人投資共同基金的優點?
(A)可適度的規避市場風險
(B)由專業投資 機構代投資人管理和運用資金
(C)具有節稅的功能
(D)投資容易但變現性差
18.118. 以下何者係屬應對金融機構建立並為維持適當有效之內部控制制度負最終責任之人:
(A)總經理
(B)董(理)事會
(C)分行經理
(D)總稽核
19.119. 銀行辦理自用住宅及消費性貸款,如已徵提足額擔保,下列何者敘述是錯誤的?
(A) 借款人如為補強信用,仍可主動提供一般保證人
(B)貸款人就業不久,恐無負擔能力, 得徵提連帶保證人
(C)銀行辦理擔保貸款應以一定金額為限
(D)銀行未來求償時,應 先就借款人求償,不足部分得向保證人求償
20.120. 下列何者係指金融資產之變現能力或指無法以合理價格軋平部位所產生之風險?
(A) 作業風險
(B)信用風險
(C)市場風險
(D)流動性風險
21.121. 下列何者是金融從業人員正確之倫理觀念?
(A)遵守金融法規及自律規範之規定
(B) 自己之報酬應與正當營業活動之收益有關聯性
(C)爲客戶服務應善盡專業者之注意義 務
(D)以上皆是
22.122. 下列何者不是結構型商品的主要風險?
(A)作業風險
(B)信用風險
(C)流動性風險
(D)匯兌風險
23.123. 結構型商品因連結標的價格變動,隨市場變化而有較高的風險報酬,下列何者是不正 當的銷售行為?
(A)應充分告知結構型商品高報酬相對也會有高風險
(B)充分讓投資 者了解商品連結標的之內容、損益計算方式及可能最大之損失金額
(C)充分了解投資 人之財務能力及所願承擔之損失範圍
(D)結構型商品與一般存款性質相同,但其收益 較高,鼓勵將存款轉為投資結構型商品
24.124. 銀行、保險及證券等金融機構間跨業行銷他業金融商品,下列何者為不正確之敘述?
(A)金融機構辦理共同行銷或合作推廣,經核准後未經客戶同意將資料交付他業運用向 客戶行銷商品
(B)跨業行銷他業金融商品,首次須經主管機關之核准
(C)金融機構辦 裡跨業行銷,應建立共同行銷或合作推廣資料儲存、處理、交互運用之內部控制管理 規範
(D)共同行銷之業務人員辦理他業業務時,其行為直接對他業機構發生效力
25.125. 金控公司子公司間辦理跨業共同行銷,下列敘述何者正確?
(A)金融控股公司之子公 司間依使用目的得交互運用客戶之基本資料、帳務資料、信用資料等往來交易資料
(B) 辦理共同行銷之業務人員,應符合各業管法規所訂業務人員必須之資格或證照
(C)共 同行銷之業務人員辦理他業業務時,其行為直接對他業機構發生效力
(D)以上皆是
26.126. 以下何者是屬初級市場活動?
(A)集中交易市場交易
(B)未上市股票盤商交易
(C) 店頭市場交易
(D)企業之現金增資
27.127. 初級(Primary)市場又稱為?
(A)交易市場
(B)發行市場
(C)店頭市場
(D)流通市場
28.128. 台灣的興櫃市場是何種股票可以合法流通的市場
(A)上市
(B)上櫃
(C)上市與上櫃
(D)未上市與未上櫃股票
29.129. 利率之 1個基本點(basispoint)等於?
(A)0.001%
(B)0.01%
(C)0.1%
(D)1%
30.130. 利率之一碼為:
(A)0.25%
(B)0.5%
(C)1%
(D)5%
31.131. 臺灣證券交易所上市股票買賣,多少股以下的交易是屬零股買賣?
(A)999 股
(B)99 股
(C)9股
(D)1股
32.132. 臺灣企業赴美國以存託憑證方式籌措資金,稱之發行:
(A)臺灣存託憑證(TDR)
(B) 美國存託憑證(ADR)
(C)歐洲可轉換公司債(ECB)
(D)浮動利率債券(FRN)
33.133. 定期公開資訊中,資訊內容最具即時、攸關性者為:
(A)營業額公告
(B)年報
(C)取 得與處分資產報告
(D)財務報告
34.134. 不定期公開資訊中,資訊內容最具即時、攸關性者為:
(A)財務預測
(B)重大資訊之 公開
(C)公開說明書
(D)財務報告
35.135. 下列何者金融商品不是國內上市公司到海外籌措資金的方式?
(A)TDR
(B)ADR
(C)GDR
(D)HKDR
36.136. 老年投資人最好投資下列那一種基金?
(A)小型股基金
(B)保本型基金
(C)積極成 長型基金
(D)高科技基金
37.137. 老年人較適合投資下列那一種資產?
(A)股票
(B)定存
(C)認購權證
(D)期貨
38.138. 年輕人較適合投資下列那一種資產?
(A)高成長基金
(B)定存
(C)票券
(D)公債
39.139. 下列何者不是市場風險(Marketrisk)?
(A)利率之變化
(B)通貨膨脹率之變化
(C)特 定企業之營運變化
(D)全球石油危機
40.140. 就投資管理而言,認為市場隨時存在價格失衡之證券,而利用研究分析選出價格低估 之證券,以求績效擊敗大盤之管理方式稱為?
(A)被動式管理(passivemanagement)
(B) 部位式管理(positionmanagement)
(C)主動式管理(activemanagement)
(D)效能式管理 (effectivemanagement)
41.141. 通常而言,零息債券(Zero-CouponBond)的票面價格較市價為:
(A)高
(B)相等
(C) 低
(D)沒有一定關係
42.142. 公債自營商在公債發行消息公布後,於正式標售之前,以約定利率和投資人進行買賣, 而交割日訂在發行日之後,此種市場為?
(A)公債發行前期交易市場
(B)發行市場
(C)次級市場
(D)店頭市場
43.143. 登錄公債係指:
(A)無風險債券
(B)無實體公債
(C)垃圾債券
(D)固定利率公債
44.144. 公債於何處流通買賣:
(A)集中交易市場
(B)同時在集中與店頭市場
(C)店頭市場
(D)櫃檯市場
45.145. 公司之債券評等下降時,則?A.表示其違約風險下降;B.表示其違約風險上升;C.債券 價格會下降;D.債券價格會上升
(A)A.、C.
(B)A.、D.
(C)B.、C.
(D)B.、D.
46.146. 債券價格隨著到期日的接近,會愈來愈趨近於:
(A)承銷價
(B)贖回價值
(C)市價
(D) 面值
47.147. A 國的發行者在 B 國發行以 B 國貨幣計價的債券稱為:
(A)歐洲債券
(B)海外債券
(C)普通債券
(D)外國債券
48.148. 下列何者對「垃圾債券」的敘述為真?
(A)預期報酬低的債券
(B)屬於投資等級的債 券
(C)高風險、高殖利率之債券
(D)高品質的債券
49.149. 乙債券 4 年後到期,其面額為 10 萬元,每年付息一次 5,000 元,若該債券以 105,000 元賣出,則其到期殖利率:
(A)小於 5%
(B)等於 5%
(C)大於5%
(D)大於或等於5%
50.150. 下列何者為債券投資所面臨的風險?
(A)違約風險
(B)購買力風險
(C)利率風險
(D) 以上皆是
51.151. 債券市價與市場利率常作何種變動關係?
(A)同方向變動
(B)反方向變動
(C)沒有 關連性
(D)同方向或反方向變動均有可能
52.152. 下列何種金融工具的利率風險最高?
(A)短期公債
(B)國庫券
(C)長期公債
(D)商 業本票
53.153. 證券商在國外證券市場買賣「小龍債券」之結算交割是?
(A)現款現券
(B)臺灣集保 結算所
(C)透過Euroclear或Cedel 國際性結算交割辦理
(D)臺灣證券交易所
54.154. 在標準普爾(Standard&Poor's)的評等中,那一評等等級以上的債券為投資等級?
(A)BB
(B)BBB
(C)A
(D)AA
55.155. 公司債的持有人為公司的:
(A)債權人
(B)股東
(C)董事
(D)經理人
56.156. 歐洲債券(EuroBonds)與外國債券(ForeignBonds)之比較何者為真?
(A)歐洲債券是指 A 國發行者在 B 國發行以 B 國幣計價之債券
(B)外國債券是指 A 國發行者在 B 國發 行不以B國幣計價之債券
(C)歐洲債券發行的相關條件與規定均較外國債券來得有彈 性
(D)亞銀所發行的亞洲小龍債券系列屬於歐洲債券的一種
57.157. 目前在我國賣出公司債時須課徵多少證券交易稅?
(A)千分之一
(B)千分之二
(C) 千分之三
(D)免稅
58.158. 下列何者不屬於債券?
(A)政府公債
(B)公司債
(C)金融債券
(D)認購權證
59.159. 可贖回公司債之贖回權利是操之於:
(A)債權人
(B)發行公司
(C)承銷之證券商
(D)選項A、B、C均有可能
60.160. 零息債券(Zero-couponBonds)之敘述何者正確?
(A)以高於面額發行
(B)每間隔一固 定期間,定期給付利息
(C)每間隔一固定期間,定期償還本金
(D)到期時,按面額贖回
61.161. 在其他條件相同下,到期期間愈長的債券,其價格對利率的敏感性:
(A)愈大
(B)愈 小
(C)不變
(D)無從得知
62.162. 在其他條件不變下,可轉換公司債的凍結期間愈長,則其價值會:
(A)愈低
(B)愈高
(C)不變
(D)無從得知
63.163. 在其他條件相同下,當殖利率變動 1%時,高票面利率債券價格的變動會比低票面利率 債券價格的變動:
(A)大
(B)一樣
(C)小
(D)不一定
64.164. 國內證券市場上認購權證的發行人為?
(A)證券金融公司
(B)臺灣證券交易所
(C) 綜合證券商
(D)證券投資信託公司
65.165. 申請股票上櫃必須有幾家以上證券商書面推薦?
(A)1家
(B)2 家
(C)3家
(D)4家
66.166. A 股除權前一營業日收盤價 60 元,無償配股每股 2 元,則除權參考價為:
(A)58 元
(B)50元
(C)48 元
(D)40 元
67.167. 一般發行公司申請股票上市,申請時須已依公司法設立登記屆滿:
(A)1 年
(B)2 年
(C)3年
(D)4 年
68.168. 何種承銷方式所決定出來的價格較具市場性?
(A)競價拍賣
(B)詢價圈購
(C)洽商 銷售
(D)公開申購配售
69.169. 國內股票漲跌幅的限制係指:
(A)當日開盤價的上、下 7%的範圍內成交
(B)當日開 盤競價基準的上、下7%的範圍內成交
(C)當日開盤價的上、下5%的範圍內成交
(D) 當日開盤競價基準的上、下 5%的範圍內成交
70.170. 證券商應多久計算一信用帳戶之整戶及各筆融資融券擔保維持率?
(A)每日
(B)每週
(C)每月
(D)每季
71.171. 下列何種承銷方式較具公平性及股權分散?
(A)競價拍賣
(B)詢價圈購
(C)洽商銷 售
(D)公開申購配售
72.172. 國內股票市場的證券交易成本包括:
(A)交易稅及證所稅
(B)手續費及證所稅
(C)手 續費及交易稅
(D)手續費、交易稅及證所稅
73.173. 國內股票市場證券交易手續費收取的對象為:
(A)僅就買方收取
(B)僅就賣方收取
(C)買進、賣出雙方均收取
(D)買進、賣出雙方均不須收取
74.174. 國內證券市場交易所謂鉅額交易係指買或賣同一種有價證券,其交易數量在多少交易 單位以上?
(A)100 單位
(B)500單位
(C)1,000 單位
(D)5,000 單位
75.175. 國內股票市場的競價交易制度為以下哪一種?
(A)連續競價交易制度
(B)集合競價交 易制度
(C)連續競價、集合競價混合交易制度
(D)人工喊價交易制度
76.176. 盤後定價交易係指每日收盤後,有價證券依照上午集中交易市場何種價格進行定價交 易的方式?
(A)開盤價
(B)收盤價
(C)平盤價
(D)平均價
77.177. 關於當日沖銷,下列敘述何者正確?
(A)不收取融資利息
(B)不收取融券手續費
(C) 當日沖抵額度可以循環使用
(D)交割須款券預先收足
78.178. 融券的成本不包括下列何者?
(A)交易稅
(B)融券手續費
(C)交易手續費
(D)融券 利息
79.179. 下列因素何者不直接影響公司債券價格的波動?
(A)公司信用評等狀況
(B)公司股利
(C)市場利率
(D)時間
80.180. 上市股票的交易,下列何者係屬場外交易?
(A)一般交易
(B)鉅額交易
(C)盤後交易
(D)以上皆非
81.181. 下列何者非期貨合約(futurescontract)之特性?
(A)集中競價
(B)每日結算保證金盈 虧
(C)買賣雙方均承擔對方的信用風險
(D)定型化合約
82.182. 下列何者不是期交所在調整期貨合約保證金時之考量因素?
(A)期貨合約價格波動性 大小
(B)期貨合約總值大小
(C)期貨合約交易量大小
(D)現貨價格波動性大小
83.183. 下列何者不是期貨契約標準化要求一致之因素?
(A)品質
(B)數量
(C)價格
(D)交 割地點
84.184. 期貨市場中所謂「正向市場」乃指所有期貨價格與現貨價格比較時,期貨價值會:
(A) 高於現貨價格
(B)等於現貨價格
(C)低於現貨價格
(D)與現貨價格無關
85.185. 期貨經紀商不得從事何種行為?
(A)代收保證金
(B)代客戶下單至交易所
(C)代替 買賣雙方直接撮合
(D)代客戶進行實物交割
86.186. 有些業務員因想獲得不當之較多佣金,於是鼓勵客戶多作交易而未顧及客戶利益,此 種情形稱之為:
(A)對作
(B)擠壓
(C)炒單
(D)搶帽子
87.187. 最近油價飆漲,某甲若完全根據預期而直接放空利率期貨且賺了不少,請問他屬於:
(A)避險者
(B)投機者
(C)價差交易者
(D)賭客
88.188. 主管機關開放的摩根臺指期貨(MSCITaiwanindex)在那一個交易所交易?
(A)CME
(B)CBOT
(C)HKFE(HongKongFuturesExchange)
(D)SGX-DT
89.189. 下列對「基差」描述何者為非?
(A)基差=現貨價格-期貨價格
(B)正常市場基差為 負值
(C)期貨契約到期時,基差為正值
(D)逆價市場基差為正值
90.190. 期貨合約的價格於到期日收盤後,期貨價格必須等於現貨價格,其原因或理由是:
(A) 未平倉部位必須於到期日收盤後進行交割
(B)期貨交易必須逐日結算
(C)期貨交易 量大於現貨交易量
(D)人們對期貨價格沒有偏好
91.191. 交易人開戶時,下列何者非屬必要?
(A)風險預告書簽名
(B)營業員確信交易人適合 期貨交易
(C)徵信客戶的信用狀況
(D)$10,000的保證金存入
92.192. 下列敘述何者符合風險告知書之內容精神?
(A)期貨交易可能產生極大的利潤或損失
(B)客戶若有超額損失,必須補繳
(C)差價交易的風險並不一定較單純的買單或賣單小
(D)以上皆正確
93.193. 中華民國期貨市場主管機關為:
(A)中央銀行
(B)經濟部
(C)行政院金融監督管 理委員會
(D)期貨交易所
94.194. 下列各種委託單,除了何者之外,皆需標明價格?
(A)限價單
(B)市價單
(C)停損單
(D)觸價單
95.195. 停損單在價位的執行上是:
(A)與觸價單一樣
(B)與市價單一樣
(C)即是在下列價位 有效執行:買單在目前市價之下,賣單在目前市價之上時
(D)即是在下列價位有效執 行:買單在目前市價之上,賣單在目前市價之下時
96.196. 客戶的保證金淨值,因市場行情往不利的方向發展,當淨值跌破某一水位,期貨商就 會向客戶發出追繳保證金的通知,此一特定水位稱為:
(A)原始保證金
(B)維持保證 金
(C)差異保證金
(D)零和保證金
97.197. 客戶保證金不足時,需補足至:
(A)變動保證金
(B)原始保證金
(C)維持保證金
(D) 結算保證金
98.198. 目前國內各種指數期貨契約交易保證金可以何種形式繳存?
(A)現金
(B)現金、債券
(C)現金、債券、定存單
(D)現金、債券、股票
99.199. 客戶若要將其存入保證金提出,則其出金數額必須是:
(A)小於或等於(客戶保證金 淨值減未平倉部位所需保證金)
(B)保證金既為客戶存入的錢,故客戶的出金數額不 受限制
(C)期貨商可以自由決定
(D)法規並未規範
100.200. 我國期貨交易之保證金制度採用:
(A)總額保證金法
(B)淨額保證金法
(C)針對交易 人採總額保證金法、結算會員與期貨商則採淨額保證金法
(D)由當事人自由選擇