jiang>试卷(2014/07/09)

證照◆金融市場常識與職業道德題庫 下載題庫

103 年 - 金融市場常識301-400#16838 

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1.301. 在其他條件不變下,下列何者會使本國貨幣貶值?
(A)本國利率上升
(B)本國進口關 稅下降
(C)本國相對物價下跌
(D)本國相對生產力提高
2.302. 依信託法之規定,信託依設立方式之不同分為三種,下列何者非屬之?
(A)契約信託
(B)遺囑信託
(C)宣言信託
(D)法定信託
3.303. 委託人將財產權移轉予受託人,使依委託人意旨,為受益人利益管理或處分財產之法 律關係為下列何者?
(A)委任
(B)信託
(C)寄託
(D)讓與擔保
4.304. 信託關係之委託人,須將其信託財產權主體變更為下列何者之名義?
(A)受益人
(B) 受託人
(C)信託監察人
(D)第二受益人
5.305. 委託人將其船舶信託移轉予受託人,使依委託人意旨管理或處分,稱為下列何種信託?
(A)動產信託
(B)不動產信託
(C)金錢信託
(D)權利信託
6.306. 委託人將其土地信託移轉予受託人,使依委託人意旨管理或處分,稱之為下列何種信 託?
(A)不動產信託
(B)動產信託
(C)地上權信託
(D)租賃權信託
7.307. 「以給付一定數額之金錢為標的」之債權信託,稱之為下列何種信託?
(A)金錢信託
(B)金錢債權信託
(C)動產信託
(D)不動產信託
8.308. 委託人將股票信託移轉予受託人管理,稱為下列何種信託?
(A)金錢信託
(B)金錢債 權信託
(C)有價證券信託
(D)動產信託
9.309. 下列何者不得作為信託財產?
(A)動產
(B)不動產
(C)專利權
(D)商譽
10.310. 下列何者得擔任信託財產之受託人?
(A)未成年人
(B)受監護或輔助宣告之人
(C) 破產人
(D)經主管機關許可經營信託業務之公司
11.311. 有關受託人對受益人之責任,下列敘述何者正確?
(A)得承諾擔保本金
(B)得擔保最 低收益率
(C)不得承諾擔保本金或最低收益率
(D)僅得對大戶承諾擔保本金
12.312. 受託人處理信託事務,下列敘述何者錯誤?
(A)應依信託本旨處理
(B)應以善良管理 人之注意處理
(C)自有財產得與信託財產合併管理
(D)受託人管理不當致信託財產發 生損害時應予賠償
13.313. 下列何種制度係以自己為財產名義權利人,為他人利益管理財產?
(A)信託
(B)寄託
(C)委任
(D)代理
14.314. 有關委任與信託之敘述,下列何者錯誤?
(A)信託關係之委託人須將財產權移轉給受 託人
(B)委任關係之委任人無須將財產權移轉給受任人
(C)委任人管理或處分受任財 產之效果歸屬於受任人
(D)委任人並不因委任關係之成立而喪失其管理或處分財產之 權限
15.315. 委託人以其享有之租賃權為信託標的,將之移轉與受託人管理使用,稱之為下列何種 信託?
(A)租賃權信託
(B)地上權信託
(C)專利權信託
(D)金錢信託
16.316. 有關信託財產之敘述,下列何者錯誤?
(A)受託人死亡時信託財產不屬於其遺產
(B) 受託人破產時信託財產不屬於其破產財團
(C)受託人關於信託財產之占有,承繼委託 人占有之瑕疵
(D)屬於信託財產之債權與不屬於信託財產之債務得互相抵銷
17.317. 信託關係消滅時,除信託行為另有訂定外,有關信託財產之歸屬,下列何者為第一順 位?
(A)國庫
(B)受託人
(C)目的事業主管機關
(D)享有全部信託利益之受益人
18.318. 有價證券中之股票及公司債券,除須依目的事業主管機關規定,於證券上載明其為信 託財產外,尚須通知下列何者,始得對抗該公司?
(A)證券期貨商
(B)證券交易所
(C) 發行公司
(D)經濟部
19.319. 依信託法規定,公益信託之監督機關為下列何者?
(A)金融監督管理委員會
(B)目的 事業主管機關
(C)法院
(D)財政部
20.320. 下列何者不屬於信託業法規定信託業得經營之信託業務?
(A)金錢信託
(B)不動產信 託
(C)專利權信託
(D)商譽信託
21.321. 主管機關基於風險考量,依信託業法規定,信託業辦理委託人不指定營運範圍或方法 之金錢信託,其營運範圍下列何者非屬之?
(A)現金
(B)銀行存款
(C)短期票券
(D) 上市股票
22.322. 依信託業法規定,信託業得經營之業務項目,下列何者非屬之?
(A)著作權信託
(B) 人格權信託
(C)專利權信託
(D)有價證券信託
23.323. 依信託業法規定,營業信託契約之訂定,應以何種方式為之?
(A)書面
(B)口頭
(C) 電話
(D)錄音
24.324. 下列哪一種契約信託,可以口頭為之或書面為之?
(A)民事信託
(B)金錢信託
(C)有 價證券信託
(D)不動產信託
25.325. 特殊目的公司應由金融機構組織設立,其公司型態為下列何者?
(A)有限公司
(B)股 份有限公司
(C)兩合公司
(D)無限公司
26.326. 下列何者非屬金融資產證券化條例所指之資產?
(A)汽車貸款債權
(B)房屋貸款債權
(C)信用卡債權
(D)不動產
27.327. 有關金融資產證券化之特性,下列何者錯誤?
(A)由創始機構發行有價證券
(B)現金 流量可委由服務機構代為管理
(C)金融資產證券化得採信用增強機制
(D)所受讓特定 金融資產為信用評等之基礎
28.328. 有關金融資產證券化之創始機構將金融資產移轉予特殊目的機構之會計項目,下列何 者正確?
(A)出售資產
(B)借入款項
(C)同業往來
(D)票據貼現
29.329. 依金融資產證券化條例之規定,受益人會議係由下列何者召集之?
(A)創始機構或受 託機構
(B)受託機構或信託監察人
(C)服務機構或信託監察人
(D)監督機構或服務 機構
30.330. 依不動產證券化條例規定,所稱不動產管理機構,下列何者非屬之?
(A)不動產投資 業
(B)營造業
(C)信託業
(D)建築經理業
31.331. 依信託法規定,信託行為有害於委託人之債權人權利者,債權人應如何主張權利?
(A) 向受託人主張信託契約無效
(B)聲請法院撤銷信託行為
(C)聲請召開債權人會議
(D) 聲請強制執行信託財產
32.332. 依信託法規定,有關信託關係消滅原因,下列何者正確?
(A)委託人死亡
(B)受託人 破產
(C)信託目的不能完成
(D)委託人喪失行為能力
33.333. 依信託法及信託業法相關規定,信託業應負之義務,下列何者錯誤?
(A)忠實義務
(B) 分別管理義務
(C)保證收益義務
(D)善良管理人注意義務
34.334. 依信託業法規定,有關信託業之利害關係人,下列何者錯誤?
(A)擔任信託業之負責 人
(B)持有信託業資本總額 5%以上者
(C)對信託財產具有運用決定權者
(D)擔任信 託業定型化契約之審定人員
35.335. 運用一年期以內短期信用工具,調節短期資金供需的交易市場,稱為下列何者?
(A) 債券市場
(B)貨幣市場
(C)股票市場
(D)期貨市場
36.336. 金融機構間之新台幣拆款市場,係屬下列何者?
(A)債券市場
(B)貨幣市場
(C)股票 市場
(D)外匯市場
37.337. 下列何者非屬短期票券市場之信用工具?
(A)國庫券
(B)可轉讓定存單
(C)匯票
(D)公 司債
38.338. 下列何者係在貨幣市場上擔任市場監督信用管理者及市場資金最後調節者?
(A)票券 商
(B)商業銀行
(C)中央銀行
(D)財政部
39.339. 下列何者非屬貨幣市場的功能?
(A)配合中央銀行執行貨幣政策
(B)提供法人及個人 理財工具
(C)提供股票買賣的機制
(D)建立利率指標
40.340. 中央政府為調節國庫收支,得發行未滿一年之信用工具,下列何者係屬之?
(A)政府 公債
(B)建設公債
(C)國庫券
(D)金融債券
41.341. 銀行為了提高流動性,發行一種具有可轉讓但不可中途解約特性,並承諾一定時間後 之到期日按票載利率支付本息予存款人之短期信用工具,係屬下列何者?
(A)定期存 單
(B)可轉讓定期存單
(C)金融債券
(D)商業承兌匯票
42.342. 發票人簽發一定之金額,委託付款人於指定之到期日,無條件支付與受款人或執票人 之票據,稱之為下列何者?
(A)匯票
(B)本票
(C)支票
(D)保付支票
43.343. 凡出售商品或提供勞務之相對人簽發之匯票,委託銀行為付款人而經其承兌者,稱之 為下列何者?
(A)銀行承兌匯票
(B)商業承兌匯票
(C)交易性商業本票
(D)融資性 商業本票
44.344. 凡出售商品或提供勞務之相對人簽發之匯票,以相對人(非銀行)為付款人而經其承兌 者,稱之為下列何者?
(A)銀行承兌匯票
(B)商業承兌匯票
(C)交易性商業本票
(D) 融資性商業本票
45.345. 發票人簽發一定之金額,於指定之到期日,由自己無條件支付與受款人或執票人之票 據,稱之為下列何者?
(A)匯票
(B)本票
(C)支票
(D)承兌匯票
46.346. 下列何者非屬因出售商品或勞務之交易行為所簽發之票據?
(A)銀行承兌匯票
(B)商 業承兌匯票
(C)交易性商業本票
(D)融資性商業本票
47.347. 下列貨幣市場的短期信用工具中,何者簡稱為 RP?
(A)附買回協議
(B)附賣回協議
(C)可轉讓定存單
(D)國庫券
48.348. 下列貨幣市場的短期信用工具中,何者簡稱為 RS?
(A)附買回協議
(B)附賣回協議
(C)可轉讓定存單
(D)國庫券
49.349. 下列何者為間接金融?
(A)發行股票
(B)發行短期票券
(C)發行公司債
(D)向銀行借款
50.350. 短期票券集中保管結算機構應以幾家為限?
(A)一家
(B)二家
(C)三家
(D)四家
51.351. 票券交割作業中,有關買賣雙方款項部分的清算作業,係由下列何者負責?
(A)臺灣 銀行
(B)財金資訊網路
(C)央行同資系統
(D)聯徵中心
52.352. 下列何者為票券次級市場之交割方式?
(A)無實體化
(B)實體化
(C)無實體化與實 體化
(D)人工作業
53.353. 下列何者為票券集中保管之結算交割方式?
(A)款券同步交割
(B)款先券後交割
(C) 券先款後交割
(D)與券商協議而定
54.354. 下列何者之利息所得非採分離課稅方式扣繳,須依規定將利息所得併入綜合所得總額 申報所得稅?
(A)國庫券
(B)可轉讓定存單
(C)銀行承兌匯票
(D)活期存款
55.355. 目前短期票券之利息所得採分離課稅,按給付額扣繳多少?
(A)百分之十
(B)百分之 二十
(C)百分之二十五
(D)百分之三十
56.356. 投資人購買一張可轉讓定存單,假設其利息所得為十萬元,請問採分離課稅(10%)後, 其實際淨利息所得為多少?
(A)七萬元
(B)七萬五仟元
(C)八萬元
(D)九萬元
57.357. 投資人購買一張國庫券,假設其利息所得為二十萬元,請問其利息收入之分離課稅額 為多少?
(A)二萬元
(B)四萬元
(C)五萬元
(D)六萬元
58.358. 下列何種信用工具之承銷價格非採貼現方式計算?
(A)國庫券
(B)商業本票
(C)銀 行承兌匯票
(D)可轉讓定存單
59.359. 票券商接受發行人之委託,依約定包銷或代銷票券之行為,稱為下列何者?
(A)保證
(B)簽證
(C)承銷
(D)標售
60.360. 下列何者亦稱為初級市場?
(A)發行市場
(B)流通市場
(C)期貨市場
(D)拆款市場
61.361. 下列何者非屬我國貨幣市場流通之主要信用工具?
(A)可轉讓定存單
(B)國庫券
(C) 商業本票
(D)股票
62.362. 下列哪一種固定收益的信用工具,其信用風險最大?
(A)政府公債
(B)商業本票
(C) 垃圾債券
(D)國庫券
63.363. 在貨幣市場上,我們常聽到「利率上升一碼」的說詞,請問「一碼」是多少?
(A)0.01%
(B)0.125%
(C)0.25%
(D)0.5%
64.364. 國庫券之發行、買回及還本付息等業務,係委由下列何者經理?
(A)財政部
(B)中央 銀行
(C)臺灣銀行
(D)商業銀行
65.365. 國庫券的競標者,其投標利率低於底標利率時,下列敘述何者正確?
(A)由低至高依 次得標
(B)由高至低依次得標
(C)由投標時間先後依次得標
(D)由投標金額大小依 次得標
66.366. 國庫券的非競標者,其申購價格係按下列何者計算?
(A)競標發行價格
(B)競標最低 價格
(C)競標最高價格
(D)競標最高價與最低價之平均價
67.367. 銀行發行可轉讓定期存單可按月發行或指定到期日,其最低天期為何?
(A)七天
(B) 十四天
(C)二十一天
(D)一個月
68.368. 銀行為資金調度需要,發行可轉讓定期存單,其發行天期最長為多久?
(A)六個月
(B) 一年
(C)二年
(D)三年
69.369. 金融機構經營拆款業務所得之利息收入,應繳納多少營業稅?
(A)5%
(B)20%
(C)25%
(D)免徵
70.370. 為符合國際慣例,中央銀行於何時起,要求各拆款會員單位,拆款利息支付方式一律 採到期支付?
(A)86年1月1日
(B)88年1月1日
(C)89年1月1日
(D)90年1月 1日
71.371. 目前拆款市場的交割清算,大多採用下列何種方式辦理?
(A)央行支票
(B)央行同資 系統
(C)財金網路系統
(D)ATM 轉帳
72.372. 下列何者不得作為流動準備?
(A)超額準備
(B)金融業互拆借差
(C)國庫券
(D)股票
73.373. 金融業專屬本業之營業稅稅率為多少?
(A)百分之二
(B)百分之三
(C)百分之五
(D)百 分之十
74.374. 下列何者於購買短期票券時,其利息收入免予扣繳所得稅?
(A)教育機構
(B)個人
(C)上市公司
(D)合夥事業
75.375. 下列何者非屬中央銀行執行貨幣政策的工具?
(A)公開市場操作
(B)重貼現率政策
(C)存款準備率政策
(D)調整稅率政策
76.376. 下列何者為我國中央銀行作為經常性信用控管的一項政策工具,其在執行貨幣政策 時,較具時效性、機動性及主動性?
(A)公開市場操作
(B)重貼現率政策
(C)存款準 備率政策
(D)財政政策
77.377. 中央銀行如欲採取寬鬆貨幣政策,則應採取下列何項措施?
(A)提高存款準備率
(B) 提高重貼現率
(C)買進可轉讓定存單
(D)賣出可轉讓定存單
78.378. 下列何者係中央銀行實施公開市場操作的短期目標?
(A)影響貨幣數量及利率水準
(B)實現穩定物價
(C)經濟成長
(D)充分就業
79.379. 依票券金融管理法規定,融資性商業本票之發行,需委由經信用評等機構評等之金融 機構保證,下列何者非屬前述所稱之金融機構?
(A)銀行
(B)投顧公司
(C)信託投資 公司
(D)票券金融公司
80.380. 下列何者非屬票券商辦理簽證作業之內容?
(A)核驗發行人簽章
(B)核驗保證人簽章
(C)核驗票面額、發行日及到期日
(D)洽定交易條件
81.381. 發行人所發行之商業本票,票券商承諾全數買入,並於承銷當日給付價款的方式,稱 之為下列何者?
(A)包銷
(B)代銷
(C)寄售
(D)委辦
82.382. 中央銀行可轉讓定期存單之發行面額分為三種,下列何者非屬之?
(A)新台幣一百萬 元
(B)新台幣五百萬元
(C)新台幣一千萬元
(D)新台幣一億元
83.383. 發行人運用融資性商業本票籌集資金,其需經過之程序,下列何者錯誤?
(A)保證
(B) 簽證
(C)承銷
(D)兌償
84.384. 「損失的不確定性」指的是下列何者?
(A)風險
(B)風險因素
(C)風險事故
(D)風險標的
85.385. 人的健康狀況屬於下列那一個名詞?
(A)風險標的
(B)風險程度
(C)風險因素
(D)風 險事故
86.386. 下列何者敍述不正確?
(A)風險事故會影響風險因素
(B)風險因素會影損失幅度
(C) 風險事故為造成損失的意外事故
(D)損失指非自願性的經濟價值減少
87.387. 下列何者屬於純粹風險?
(A)外匯風險
(B)生產風險
(C)信用風險
(D)政治風險
88.388. 會影響整個群體或大部份人的風險屬何種風險?
(A)純粹風險
(B)客觀風險
(C)特 定風險
(D)基本風險
89.389. 下列何者屬於風險控制措施?
(A)損失抑制
(B)風險自留
(C)投保保險
(D)提撥準備金
90.390. 針對損失頻率小但損失幅度大的風險,採何種風險管理方法較適宜?
(A)損失抑減
(B)風險避免
(C)自己保險
(D)保險
91.391. 對於損失幅度不大,且損失成本較能精確估計的風險,最宜採用下列何種風險管理方 法?
(A)損失預防
(B)風險自留
(C)風險避免
(D)保險
92.392. 下列何種風險管理方法可以完全將損失發生之頻率降為零?
(A)損失預防
(B)損失抑 減
(C)風險避免
(D)風險隔離
93.393. 下列何種風險管理方法具有降低損失頻率的功能?
(A)損失預防
(B)風險隔離
(C) 計劃性風險自留
(D)自己保險
94.394. 下列何者屬於損失抑減措施?
(A)投保汽車保險
(B)檢修汽車
(C)搶救車禍傷患
(D)賣 掉汽車
95.395. 保險所承保的風險,一般僅限於:
(A)動態風險
(B)純粹風險
(C)投機風險
(D)基本風險
96.396. 下列何者為可保風險?
(A)創新風險
(B)行銷風險
(C)財產風險
(D)生產風險
97.397. 下列何者不是可保風險之要件?
(A)損失機率須可以預測
(B)損失須為明確且可衡量
(C)須有大量異質性風險單位
(D)須有釀成個別經濟單位重大損失之可能
98.398. 保險契約的當事人為:
(A)被保險人與要保人
(B)被保險人與保險人
(C)要保人與保 險人
(D)要保人與受益人
99.399. 保險與儲蓄相同的是:
(A)都是基於自助互助的行為
(B)都是以現在的剩餘作將來的 準備
(C)都是需要精密的計算
(D)都必須透過多數經濟濟單位的結合
100.400. 在保險事故發生時,保險人支付給被保險人或受益人的補償金額稱為:
(A)保險金額
(B)保險價額
(C)保險費
(D)保險金