jojg04>试卷(2015/05/19)

公職◆銀行內部控制◆法規題庫 下載題庫

103 年 - 103年稽核查核法規遵循測驗題庫 一、存匯業務 1-100#21303 

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1.1.辦理支票存款開戶作業,票信查詢的時間至開戶日最遲不得逾一個月。
(A)O
(B)X
2.2.公司法人申請支票存款之開戶時,對該公司法人之負責人應辦理票信查詢,若票信查詢日期距開戶日期超過三十日以上時,應重新查詢。
(A)O
(B)X
3.3.辦理公司戶支票存款開戶作業,為落實審核票信作業,應分別對公司戶及其負責人辦理票信查詢。
(A)O
(B)X
4.4.單位辦理支票存款收回客戶作廢票據設定作業,應逐張將票據設定作廢,以利對客戶票據使用狀況掌握,避免影響客戶票據回籠之判斷與空白票據核發之風險。
(A)O
(B)X
5.5.為落實執行確認客戶原則,受理公司戶支票存款開戶作業時,應先至經濟部商工登記資料系統查詢商業登記資料無誤,並列印查詢結果(備查)後始可辦理開戶。
(A)O
(B)X
6.6.對受理不具法人資格之行號開立支票存款帳戶,應以該行號名義申請開戶。
(A)O
(B)X
7.7.營業單位辦理支票存款開戶作業,客戶簽立之『支票存款開戶申請書暨往來約定書』右下方「證照核對」處之簽章人員得與見簽人員不同。
(A)O
(B)X
8.8.支票存款申請書暨約定書之見簽人應於「見簽人」欄加蓋私章與日期,且該日期與約定書日期必須一致。
(A)O
(B)X
9.9.辦理支票存款開戶作業,印鑑卡上「存戶簽章」欄務必由開戶申請人親自簽名蓋章,且印鑑欄內之印鑑,應使用相同印鑑。
(A)O
(B)X
10.10.辦理票據申請鍵印作業,應先於「票據申請兼領取證」背面由支存經辦及主管人員簽章後,並由作業主管批示決定發給張數。
(A)O
(B)X
11.11.辦理空白支票之領取程序,應於交付支票時由領取人於『票據申請兼領取證』領取人簽章處簽章(領取證左下方應由存戶簽蓋原留印鑑,右下方由領取人簽章),以確認領取人身份並確認領取起訖票數無誤。
(A)O
(B)X
12.12.辦理收回空白票據作業,應將收回之空白票據打孔作廢,於執行事故交易及登錄作廢票據資料後,將作廢票據號碼貼附於『票據收回證』背面,連同票據殘體送呈主管人員核章,票據收回證作為當日傳票附件,票據殘體由主管人員立即銷毀。
(A)O
(B)X
13.13.單位受理支票存款戶之戶名、印鑑等事故變更作業,已認證之事故登錄單應裝訂於申請書後交由指定之存款經辦統一保管。
(A)O
(B)X
14.14.辦理退票處理收取退票手續費時,應依「支票存款開戶申請書暨往來約定書」之約定,於退票日自存戶存款帳戶內扣取退票手續費。
(A)O
(B)X
15.15.營業單位如接獲客戶電話指示提款,為服務客戶可代客辦理提現作業,再將款項送至客戶處並由客戶於取款憑證補蓋印鑑。
(A)O
(B)X
16.16.受理客戶辦理「支票背面轉帳指示付款」作業,應先簽訂『票背轉帳指示付款申請暨約定書』,應請客戶於該約定書簽蓋存戶約定轉出之支票存款帳戶原留印鑑。
(A)O
(B)X
17.17.辦理票據掛失止付作業,應於票載到期日將票款提存『其他應付款』科目備付。
(A)O
(B)X
18.18.辦理票背轉帳指示交易,應於支票背面轉帳指示欄簽蓋支票存款帳戶原留印鑑,以授權本行當該支票存款帳戶餘額不足支付時,得由約定轉出之活期性存款帳戶扣款撥轉入支票存款帳戶內,以為支付。
(A)O
(B)X
19.19.單位對支票存款辦理退票紀錄之票信狀況註記手續應於五個營業日內,連同有關單據核轉當地票據交換所為清償贖回註記。
(A)O
(B)X
20.20.支票存款退票手續費應於當日或翌日收取,否則恐易衍生需替客戶墊付退票手續費之風險。
(A)O
(B)X
21.21.營業單位辦理票據掛失止付作業,對已到期票據於填妥申請事故登錄單並執行交易完成後,應於公示催告收妥日期始提存備付款。
(A)O
(B)X
22.22.辦理傳真指示交易,應以「2455傳真指示與內部轉帳支出」交易執行,否則易衍生客戶存摺密碼外洩之風險。
(A)O
(B)X
23.23.受理客戶傳真指示扣款時,應請客戶於取款憑證正本左上方空白處加註「傳真指示扣款」字樣或類似文義後再行傳真,以供經辦人員注意是否重覆扣帳。
(A)O
(B)X
24.24.受理客戶傳真指示扣款時,應於「2450無摺轉帳支出」交易執行,並認證於傳真取款憑證上,且該傳真取款憑證應保留客戶傳真號碼,如傳真機以感熱紙列印,應先影印後再認證於影印本上。
(A)O
(B)X
25.25.辦理傳真指示交易應由非執行交易人員確認客戶傳真指示之交易後,再交由另一人員核對傳真文件上之印鑑與客戶留存印鑑相符後始辦理扣帳事宜。
(A)O
(B)X
26.26.營業單位辦理傳真指示交易時,應將客戶傳真之取款憑證,由主管指定執行交易之經辦人員受理,經辦人員應就傳真文件上之內容與客戶或其指定人員聯繫核對。
(A)O
(B)X
27.27.依本行傳真指示交易作業要點規定,「傳真指示交易約定書」及「傳真指示扣帳備查簿」應由作業主管保管。
(A)O
(B)X
28.28.經辦人員應於傳真指示交易之日起三個營業日內,取得客戶之取款憑證正本,經核對內容無誤及驗印後,裝訂於傳真文件之後作為傳票附件,並於「傳真指示扣帳備查簿」登記正本送達日期,憑以銷案。
(A)O
(B)X
29.29.辦理支票存款開戶作業,於查詢聯徵中心「通報案件紀錄及補充註記」時,如果有其他補充註記資料時,徵審人員需詳實揭露。
(A)O
(B)X
30.30.單位辦理存款開戶作業,徵提客戶身份證件影本作為附件資料者,應於留存影本加蓋「限辦理京城銀行開戶使用」或「本影本僅供京城銀行開戶使用」字樣,以維護個人資料之安全。
(A)O
(B)X
31.31.受理行號存款帳戶開戶作業,應先至經濟部商工登記資料系統查詢商業登記資料,以確認客戶資料之真實性。
(A)O
(B)X
32.32.受理親自到行開立活期性存款帳戶(活期、活儲、證券活期活儲及綜合活期活儲戶等,支票存款除外)之自然人皆須留存開戶影像檔案。
(A)O
(B)X
33.33.客戶因存款不足退票時,單位應於退票當日或翌日自該存戶支票存款帳戶內(或拒往專戶)收取退票手續費。
(A)O
(B)X
34.34.受理開戶攝錄之影像檔案(錄影帶或數位式監視系統或拍照方式)應保存至少二個月。
(A)O
(B)X
35.35.辦理公司戶籌備處開戶,應以活期儲蓄存款開立帳戶。
(A)O
(B)X
36.36.辦理存款開戶作業,客戶與往來分行無地緣性者,若於「開戶作業檢核表」勾選「合理」者應確實註明理由。
(A)O
(B)X
37.37.對未具地緣性客戶至行辦理開戶作業時,應直接予以拒絕,以杜絕人頭戶開戶風險。
(A)O
(B)X
38.38.單位辦理「支票背面轉帳指示付款」作業,存戶授權轉帳指示,得以概括授權方式為之。
(A)O
(B)X
39.39.單位依本行『京城銀行新台幣存匯業務各項服務收費標準及優惠』標準,授權單位主管得全部減免應收金額時,應請單位主管簽章確認,以落實手續費收取金額控管。
(A)O
(B)X
40.40.受理在台「有住所」之外國自然人開立新台幣帳戶如有中文譯名者,於電腦鍵檔時應以英文姓名在前,中文姓名在後方式鍵入。
(A)O
(B)X
41.41.單位受理存款開戶作業,應查詢客戶歸戶(基本)資料,以確認是否於其他單位往來及客戶屬性資料相同。
(A)O
(B)X
42.42.單位辦理空白票據核發作業,得由經辦人員先行發給空白票據,惟事後應經主管批示,以落實空白票據內控管理機制。
(A)O
(B)X
43.43.單位供客戶償還貸款專用之統制帳戶,其支出傳票印鑑簽章字樣得以作業主管職章辦理。
(A)O
(B)X
44.44.受理臺灣地區無戶籍國民開戶作業,無需查詢確認金融聯合徵信中心「Z22通報案件記錄及補充註記資訊」,該統一證號是否有異常通報記錄。
(A)O
(B)X
45.45.查詢聯徵中心「國民身分證領補換資料查詢驗證」,如果驗證結果為「N」時,應繼續追查資料不符合原因。
(A)O
(B)X
46.46.開戶影像檔案如係法定代理或委任、授權第三人代辦開戶時,應留存法定代理人或代辦開戶人之影像檔案,並於檔案編輯文字姓名處下加註「法定代理人○○○或委任代辦人○○○」。
(A)O
(B)X
47.47.受理全盲視障者開戶開立一般活期儲蓄存款帳戶,以指印、十字或其他符號代替簽名者,須經二位見證人簽名證明,始與簽名生同等效力,至於二位見證人,得由一名盲胞親友搭配一名經辦開戶行員擔任辦理。
(A)O
(B)X
48.48.辦理公司行號之員工整批開立薪資轉帳活期儲蓄存款帳戶時,如該公司行號為合法登記,並可自行核對員工身分及證明薪資之合理性者,得免留存影像檔案。
(A)O
(B)X
49.49.營業單位自行派員到府辦理開戶者,經對保見簽人員確認其身分無誤並於印鑑卡見簽處註明「經於客戶營業辦公場所或住家確認無誤」字樣,得免留存影像檔案。
(A)O
(B)X
50.50.凡受理行外開戶時,皆可由一人前往辦理對保見簽且無須拍照,惟應加強「開戶事後追蹤確認作業」。
(A)O
(B)X
51.51.單位受理合夥企業印鑑掛失或帳戶結清時,應徵提合夥人授權書或由合夥人一併於申請書類簽章,以避免影響申辦事務之效力及與客戶產生爭議之風險。
(A)O
(B)X
52.52.單位受理活期性非公司法人戶開戶作業,得免填寫「開戶作業檢核表」。
(A)O
(B)X
53.53.單位辦理客戶存款新開戶作業,客戶係屬於開立第二存款帳戶,於本次開戶時皆可不必填載「開戶作業檢核表」。
(A)O
(B)X
54.54.為保障客戶權益,受理盲胞開戶開立一般活期儲蓄存款帳戶,應由盲胞親友協助理開戶事宜,營業單位不得指派非經辦之開戶行員協助辦理。
(A)O
(B)X
55.55.單位受理未成年人存款開戶作業,應查詢法定代理人司法院監護輔助宣告,以避免因存戶之法定代理人受監護輔助宣告而影響開戶效力之風險。
(A)O
(B)X
56.56.受理未成年人存款開戶,對受雇於民營企業,已由其僱主出具僱傭關係證明書者,得開立綜合存款戶。
(A)O
(B)X
57.57.單位受理未滿七歲之未成年人(無行為能力者)存款開戶作業,其所留存印鑑應以無行為能力人之印鑑加上法定代理人印鑑作為提款印鑑。
(A)O
(B)X
58.58.單位辦理聯名戶開戶作業,應請存戶(聯名戶)填具「聯名存款戶約定書」,聲明該款項及利息歸屬何人,避免日後與客戶滋生糾紛。
(A)O
(B)X
59.59.受理在台「有住所」之外國自然人開立新台幣帳戶作業,僅需徵提外僑居留證。
(A)O
(B)X
60.60.依本行辦理開戶影像檔案留存作業,開戶對象若為聯名開戶者,需由聯名開戶人其中一名代表拍攝留存影像檔案並於檔案編輯文字姓名處下加註「聯名人○○○」字樣。
(A)O
(B)X
61.61.辦理開立聯名帳戶作業時,依本行開戶建檔規定,須於存戶身分證統一編號欄位第11碼依序鍵入英文字母大寫『A、B、C...Z』開戶以控管客戶聯名戶數。
(A)O
(B)X
62.62.單位受理未成年人開戶作業,如已徵提員工在職證明書,證明僱傭關係存在,得不須法定代理人允許或承認,即可開立活期性存款帳戶。
(A)O
(B)X
63.63.單位出納人員差假需由其他行員代理職務時,主管人員應於AS400系統重新建立以職務代理人為名稱之「110」代號,惟因考量作業需要,職務代理人原代號得予保留。
(A)O
(B)X
64.64.單位於完成AS400分行人員工作分派與授權異動建置作業後,若未列印『人員授權分派異動比對表』呈主管覆核,易致人員授權建置錯誤未能及時發現並修正之風險。
(A)O
(B)X
65.65.單位受理在台「有住所」之外國自然人開立新台幣帳戶作業,應徵提護照、外僑居留證影本以查核確認客戶身分。。
(A)O
(B)X
66.66.單位辦理存款開戶作業,至司法院網站「監護、輔助宣告」公告專區查詢時,其查詢日期應輸入為開戶當日,以確認客戶是否有受「監護、輔助宣告」。
(A)O
(B)X
67.67.單位辦理存款開戶作業,至司法院「監護、輔助宣告」,查詢後如申請開戶人已受「監護、輔助宣告」,應另徵提法院宣告裁定、戶籍謄本及法定監護(輔助)人之身分證。
(A)O
(B)X
68.68.辦理存款開戶作業,由行員赴外受理客戶行外開戶對保見簽並辦理全行通提不得設定取款密碼,以免行外開戶經辦人員知悉客戶通提密碼產生內控風險。
(A)O
(B)X
69.69.單位受理限制行為能力人更換印鑑作業,經單位主管核可後,得免取得法定代理人同意即可受理。
(A)O
(B)X
70.70.單位受理客戶電話及網路銀行作業,客戶申請約定轉入非本人帳戶時,應執行臨櫃作業關懷提問,以落實消費者保護。
(A)O
(B)X
71.71.辦理客戶未臨櫃辦理印鑑更換時,應由第三人照會並留存記錄,惟若由單位主管親自辦理者,則可不需第三人照會。
(A)O
(B)X
72.72.辦理不具法人人格之行號或團體支票存款戶印鑑變更及戶名變更作業時,應先查詢該行號是否發生退票情事、收回該戶變更前全部空白票據及由新負責人另訂新支票存款契約後,始予以辦理。
(A)O
(B)X
73.73.單位辦理客戶申請網路銀行及電話銀行作業,應於申請書勾選領取密碼種類及領取份數以確認客戶已確實領取密碼函,以避免日後與客戶間產生糾葛或衍生密碼函未落實控管之風險。
(A)O
(B)X
74.74.辦理大額現金參佰萬元以上之交易,取款條印鑑始需由二名櫃員核章。
(A)O
(B)X
75.75.辦理大額轉帳參佰萬元(含)以上之交易,取款憑條應由二名櫃員核章。
(A)O
(B)X
76.76.單位辦理定期儲蓄存款利息轉入非本人帳戶,應先經存戶於存單存根聯之「定期(儲蓄)存款利息自動轉帳委託書」申請人欄簽章,以示委託之意,避免客戶利息遭冒領,易衍生法律委託效力不完整及有舞弊之內控風險。
(A)O
(B)X
77.77.對列入預警帳戶通報明細表內之行員帳戶,應由行員自行提供交易日前後一週交易明細交付分行作業主管,並告知提領用途,以供作業主管評估確認是否有遭利用為人頭戶之虞,並留存處理追蹤軌跡。
(A)O
(B)X
78.78.單位辦理傳真指示交易,應與客戶約定「單筆授權扣款限額」,且傳真指示交易金額不得超逾所約定之「單筆授權扣款限額」,以避免本行承擔未經本行衡量評估之不確定性任何金額之損失風險及違反與客戶約定條款之風險。
(A)O
(B)X
79.79.單位辦理客戶未臨櫃辦理變更通訊地址、變更聯絡電話,應由主管人員或主管人員指定之第三人照會客戶後始得辦理。
(A)O
(B)X
80.80.依「聯徵中心通報新增/刪除警示戶及警衍戶明細表」通知解除警示及衍生管制帳戶設定時,應即解除警示或警衍戶註記。
(A)O
(B)X
81.81.單位受理聯名戶臨櫃取款時,若有其中1名聯名戶未蓋原留印鑑,得先予以受理,惟需於補印登記簿登記,並由經辦人員追蹤且最遲應於一週內補印完妥,以符規範。
(A)O
(B)X
82.82.單位辦理便民臨櫃收付作業,客戶為不識字者且交易款項由本人於簽名確認處以指印代簽名者,應再由非經辦行員擔任見證人,以避免日後恐因客戶對交易內容產生爭議,衍生未由第三者確認之風險。
(A)O
(B)X
83.83.經聯徵中心通知刪除原警示帳戶管制設定者,應即辦理解除以免損及存戶權益。
(A)O
(B)X
84.84.存款戶如經查證確遭冒名開戶時,不論開立帳戶係屬支票存款、活期(儲蓄)存款或定期(儲蓄)存款,皆應結清該帳戶,而其餘額則應俟依法可領取者申請給付時,再予處理。
(A)O
(B)X
85.85.單位辦理便民臨櫃收付作業,於該傳票交易內容確認簽名處,先由客戶確認並親簽後再執行電腦認證。
(A)O
(B)X
86.86.單位辦理西聯匯出入匯款作業,匯款金額在USD2,000(含)以下者,應由收現櫃員於匯款申請書上「分行簽章(字)」欄位處加蓋櫃員收付章,以確認匯款金額收妥無誤。
(A)O
(B)X
87.87.單位辦理西聯匯出入匯款作業,匯款金額在USD2,000以上者,需由作業主管覆核後始生效力,且應留存覆核軌跡。
(A)O
(B)X
88.88.「洗錢防制表徵交易紀錄表」中對於『是否通報疑似洗錢交易』有勾填未通報者應敘明原因,以確實留下判斷軌跡。
(A)O
(B)X
89.89.為避免遺漏申報大額通貨交易,於客戶臨櫃辦理結購(售)外幣現鈔達等值新台幣50萬元以上之交易(含外幣匯出匯款),應於AS400非臨櫃F9→19「洗錢防制大額通貨交易登錄作業」維護交易資料。
(A)O
(B)X
90.90.單位對符合洗錢表徵項目者,應對其交易行為留存「洗錢防制法表徵紀錄表」,以判斷是否為洗錢交易。
(A)O
(B)X
91.91.單位辦理疑似洗錢高風險特定行業交易,應審視最近一個月交易明細。
(A)O
(B)X
92.92.單位辦理以「提現為名,轉帳為實」之現金收付作業,應逐日留存疑似「提現為名,轉帳為實」交易預警報表,以落實判斷疑似洗錢交易之風險。
(A)O
(B)X
93.93.「同一帳戶當日現金收、支分別累計達50萬元(含)以上交易明細表」、「同一匯款人當日現金匯款累計達50萬元(含)以上交易明細表」中所列之交易資料,應逐筆於報表右方空白處載明是否為可疑(異常)交易之判斷情形(已填寫「洗錢防制表徵交易紀錄表」者,該筆得免再填載),以留存判斷軌跡。
(A)O
(B)X
94.94.辦理洗錢防制作業,對存戶已符合表徵項目「經常替代他人或由不同之第三人存提大筆款項出入特定帳戶」之表徵者,應填寫「洗錢防制表徵交易紀錄表」以判斷是否通報疑似洗錢交易。
(A)O
(B)X
95.95.單位辦理存款餘(存)額證明核發作業,其申請書背面所列印之存款餘額證明書副本應與存款證明申請書之申請日期相符。
(A)O
(B)X
96.96.金庫重要鑰匙持管人員休假時,應將鑰匙交接紀錄登載於「重要鑰匙交接登記簿」,以落實交接及權責分明。
(A)O
(B)X
97.97.辦理洗錢防制作業,對於客戶所營事業為當鋪、銀樓、KTV、酒店及旅館等易有疑似洗錢交易表徵之行業者,應填寫「洗錢防制表徵交易紀錄表」,並由經辦人員審視其一個月內之交易明細(含現金及轉帳交易),並視需要列印交易明細表留存備查,以判斷該筆交易是否須通報疑似洗錢交易。
(A)O
(B)X
98.98.對達50萬元以上之通貨交易(得免向法務部調查局申報者除外),應於十個營業日內以媒體申報方式向法務部調查局申報。
(A)O
(B)X
99.99.金庫密碼之保管人休假時,應將密碼變更重設移交,以達重要密碼妥適保管及保密之內部控制目的。
(A)O
(B)X
100.100.受理定存戶申辦存單中途解約作業時,應以存戶本人辦理;惟例外時應取得授權書經查證屬實並限轉入存戶本人帳戶始得受理。
(A)O
(B)X