113年 - Part II : 職業道德501-550#137271

501 下列何者是證券商訂定衍生性金融商品銷售人員之行為與操守準則應包含之事項?(A)不得與客戶約定投資收益分享或損失分攤之承諾(B)規範禁止收受或提供不當報酬或饋贈(C)不得以任何方式向客戶提供建議買賣訊息(D)以上皆是

502 為促進證券業遵循法規及落實金融消費者保護之公平對待客戶原則，證券商從事結構型商品之銷售或提供相關資訊及行銷文件不得有下列何種情形？(A)使人誤信能保證本金之安全或保證獲利(B)提供贈品或以其他利益勸誘他人購買結構型商品(C) 誇大過去之業績或攻訐同業之陳述(D)以上皆是

503 下列何者是證券商及其從業人員執行業務關於職業道德的行為規範？ (A)對客戶提供金融商品與服務應注意誠信與公平交易(B)保護並適當使用公司資產(C)執行業務必須遵循法令規章(D)以上皆是

504 下列何者不是證券商及其從業人員執行業務關於職業道德的行為規範？(A)執行業務避免利益衝突(B)下班後與親朋好友或同學餐敘(C)不洩露公司及客戶的機密資料 (D)遵照法令及公司管理規章的規定執行業務

505 下列關於職業道德的敘述何者為正確？(A)消極的職業道德指的是，若有社會大眾或 同事監督時能履行職業道德，無人監督或個人獨自承擔工作任務時就放鬆對自己職業道德的約束(B)被動地遵從職業道德，指的是在客觀行為人的思想深處或個人意識 中有職業道德的約束，能夠在關鍵時候體現職業道德精神(C)主動地遵從職業道德，將職業道德作為自己的一種人生境界，一種人生價值，一種靈魂深處的“剛性”約束 (D)以上皆是

506 如何判斷證券商的業務人員是否具有職業道德？(A)持有多種證券、期貨、或銀行、保險的專業證照(B)不論是否執行業務或在何時何地，均能遵守法規與自律原則(C) 擁有高額的營業業績並領取高額的營業獎金(D)擁有廣闊的政商及人際關係

507 下列何者屬於證券商及其從業人員執行業務應遵守的執業道德規範？(A)忠實執行工作，並以事實為根據(B)以政府的法令及公司內部管理規章的規定為準則，嚴明紀律，保守機密(C)公司與員工、員工與員工、公司與客戶、員工與客戶間互相尊重，相互配合(D)以上皆是

508 證券商之從業人員日常執行業務應該遵守何種規定？(A)遵守政府的相關法令規定 (B)若遇到利益衝突事項，應主動向上級報告(C)遵守公司所制訂的內部管理規章制度(D)以上皆是

509 資本市場是信用市場，市場參與者相互間的信用是市場存在的基礎及價值，因此，證券交易法對於破壞市場信用的行為，通常會處以最嚴厲的處分，下列何者不屬於 破壞市場信用的行為？(A)內線交易(B)人為操縱股價(C)員工加班不依法給加班費 (D)有價證券之募集、發行、私募或買賣有虛偽、詐欺或其他足致他人誤信之行為

510 下列何者非為充實與增進證券及金融業務人員專業的作法？(A)參加軍事訓練(B)參加公司內部舉辦或外部專業機構辦理之職前訓練(C)持續定期參加公司內部舉辦及 外部專業機構辦理之在職訓練(D)各種相關證券及金融業專業證照之取得

511 下列何者為確保證券商從業人員在公司遵守法令執行業務的作法？(A)設置法令遵循單位專責負責推動(B)對公司員工施以適當合宜的法規訓練(C)內部稽核單位將公司法令遵循制度執行情形列入查核(D)以上皆是

512 以下敘述何者為是？(A)法規過於專業，經辦人員毋須了解法規(B)公司主管要求時，經辦再更新法規即可(C)經辦人員應隨時注意業務相關法規之更新(D)以上皆非

513 下列何者須符合法定之人員資格條件？(A)信託業務人員(B)信託管理人員(C)信託督導人員(D)以上皆是

514 有關人員資格之規定，以下所述何者為錯誤的？(A)信託業僱用業務人員雖未符合資格得予試用(B)信託業僱用新員工時應考量是否具有資格(C)信託業應取得新進員工符合資格證明文件(D)未符合相關資格不得調派擔任信託業務人員

515 以下何者非屬自律範圍？(A)核准營業項目(B)廣告自律規範(C)會員財務或業務之查核及輔導(D)訂定各業自律公約

516 違反會員自律公約之處置，下列何者為非？(A)先請示主管機關，核准後再處置(B)由各業公會依規定辦理(C)依自律公約規定處分(D)處分報經各公會理事會決議後執行 並報知主管機關

517 違反會員自律公約之處分，以下何者為非？(A)處以違約金(B)停止其應享有之部分或全部權益(C)責令會員對其所屬人員為適當之處分(D)終止會員營業執照

518 金融從業人員基於職務關係而獲悉與業務相關，但尚未公開之重大消息時，應如何處理?(A)可事前散發消息給客戶(B)只洩露給親朋好友(C)不得為自己、客戶、其他第 三人利用該未公開之重大消息獲利(D)自己私下獲利

519 金融從業人員應遵守守法原則，故：(A)可從事內線交易(B)不得有違反或幫助他人違反法令之行為(C)可洩露客戶資料(D)可違反相關規定

520 下列何者不得擔任票券金融公司之董事或經理人？(A)該票券金融公司監察人二親等以內之血親(B)該票券金融公司監察人一親等姻親(C)該票券金融公司監察人之配偶(D)以上皆是

521 下列何者不屬於洗錢防制法所稱金融機構？(A)票券金融公司(B)證券集中保管事業(C)人力銀行(D)信用卡公司

522 金融從業人員在工作場所，下列何者行為不在限制範圍內？(A)恐嚇(B)合作(C)歧視(D)騷擾

523 金融從業人員之職業道德不包含下列何者？(A)保護公司資產(B)保守客戶秘密(C)個人利益至上(D)誠信、客觀

524 何者為金融從業人員應有之表現？(A)知悉公司有重大舞弊案件，應循正當管道向上級通報(B)從事不當授信、涉及嚴重違反授信原則之業務(C)知悉公司財務及業務重大缺失，未向公司內部稽核部門報告(D)為自己或第三人不法之利益，損害公司之利益

525 身為金融從業人員應共同信守基本之職業道德不包括下列何者？(A)守法原則(B)誠實原則(C)主觀性原則(D)保密原則

526 金融從業人員依據洗錢防制法之規定，不得有下列何種行為？(A)掩飾或隱匿因自己或他人重大犯罪所得財物或財產上利益者(B)收受、搬運、寄藏或收買他人因重大犯罪所得財物或財產上利益者(C)洩露或交付關於申報疑似洗錢交易或洗錢犯罪嫌疑 之文書、圖畫、消息或物品者(D)以上皆是

527 金融從業人員應如何強化自身之法律知識且養成自律精神？(A)不定期檢視相關法令之規定，留意是否有更改與增訂之法律規範(B)參與同業公會所舉辦之在職訓練 (C)秉持守法、誠信原則，在所從事之業務行為上建立誠信與專業精神(D)以上皆是

528 金融從業人員之自律行為何者為非？(A)未經許可，不得在公司工作時間內，兼任公司以外之任何職務(B)對於公司各項文件、函電、簿冊、圖表、典章制度、公物等， 得以攜出並對外談論(C)對職務上所獲悉之任何未經公司同意公開之營業資訊負有 絕對保密義務(D)非經主管許可，不得擅自對外發表任何有關公司業務之意見

529 金融服務業內部應加強宣導職業道德觀念，並且鼓勵員工於懷疑或發現有人違反法令規章或道德行為準則時之處理，下列何者不適當？(A)隱忍不報(B)向監察人報告 (C)向經理人報告(D)向內部稽核主管報告

530 金融從業人員為發揚自律精神，應共同信守之規範，下列何者除外？(A)董監事對與本人有利害關係之交易，自行迴避(B)對客戶之資料，除基於法令規定外，應保守秘 密(C)爭取業務時，與相關公司或人員間有不當利益之約定或收受(D)不以脅迫、利誘 或其他不正當方式，獲取其他同業之行銷機密或其交易人相對資料

531 關於金融服務業從事授信業務之規範，下列敘述何者有誤？(A)對於授信客戶，應本公平誠信及權利義務對等原則，將有關約定事項訂明於契約並告知之(B)對授信案件 應力求公正客觀並兼顧自身利益與社會公益(C)對人員之晉用應循正當途徑延攬，並 長期有計畫培訓，以充實專業知識，並提高素質(D)為保障自身利益，對授信客戶重 大不良訊息不宜互相通報

532 欲從事未經主管機關核定之業務時，應如何辦理？(A)報請公會備查後辦理(B)俟呈報董事會通過後辦理(C)經股東大會通過後即可辦理(D)經主管機關核准後方得辦理

533 金融相關從業人員之資格條件，下列何項不在優先考慮範圍之內?(A)品德(B)專業(C)相關經驗(D)性別

534 金融從業人員於尚未符合相關人員資格時：(A)可經辦各項業務(B)代理經辦相關業務(C)不得經辦相關業務(D)於能力範圍內，仍可執行相關業務

535 關於金融從業人員之道德規範，下列敘述何者為正確？(A)因為自身的安危，即使知道直屬主管違反法規也不能越級報告(B)為了同事間和諧的氣氛，我應該將同事私下 向客戶收受回扣的事保密(C)雖然金融從業人員必須保守客戶的秘密，但若家人需 要，可以透露一些無所謂(D)對於客戶的無禮要求，仍然必須依公司規定辦理

536 金融從業人員基於職務之故而獲悉與業務相關尚未公開之重大消息時，應如何處 理？(A)利用所得之資訊為自己取得最佳之利益(B)將該未公開資訊提供給自己的客戶，以牟取利益(C)基於職業道德規範，重大消息未公開之前不應利用該資訊獲取利 益，且資訊之運用須符合法令規定(D)利用此未公開資訊為自己、客戶或自己的親友 作內線交易以獲取利益

537 金融從業人員發現公司內部有涉嫌違反法紀活動時，需透過正當管道向主管機關舉發，下列何者為非法活動？(A)內線交易(B)盜用資金(C)洗錢(D)以上皆是

538 近年來隨著對公眾利益的保護增加，從業人員除應遵守相關法律規範外，另有何種規範相應而生並隨之增加，其旨在藉由本業自我約束力量使市場秩序更臻完善?(A) 自律規範(B)作業標準(C)罰款(D)擔保

539 金融從業人員得遵守下列單位所訂規範？(A)從業人員自律規範(B)政府機關命令(C)公司規章(D)以上皆是

540 懲戒違反道德行為準則之員工時，應有下列何者考量？(A)逕行公開譴責(B)逕行吊銷或撤銷相關資格者，不得於媒體公告之，以保障其工作權及隱私權(C)應給予申復機會及救濟管道(D)以上皆是

541 道德行為規範應包括何種原則？(A)守法原則、誠信原則、自律原則(B)保密原則、能力原則、資訊公開原則(C)客戶利益優先原則、利益衝突原則、禁止不當得利原則(D)以上皆是

542 金融從業人員在自己的工作領域中，應：(A)專注自己及他人之升遷(B)不參加公司的教育訓練(C)不斷加強自己的專業知識(D)不涉獵本業以外之相關知識

543 道德行為規範適用之事業體為何？(A)限於上市櫃公司(B)限於金融產業(C)限於營利事業(D)各種事業體均得適用

544 各公司道德行為準則規範之適用層級何者正確？(A)董事長(B)總經理層級以上(C)部門主管以上(D)有為公司管理事務及簽名權利之人

545 對於一個真正專業人員的特質，下列敘述何者正確？(A)具有專業才識(B)遵守最高執業倫理道德標準(C)具備「慈善」的基本優點及「愛」的觀點(D)以上皆是

546 下列有關金融從業人員之敘述何者正確？(A)向客戶據實告知商品相關內容(B)不得為所屬公司授權範圍以外之任何承諾(C)對因執行業務所取得之機密資料應遵守資 料保護相關法令規定(D)以上皆是

547 若僅通過金融市場常識與職業道德考試則可銷售下列何種金融商品？(A)保險商品(B)基金(C)推介股票(D)以上皆非

548 金融從業人員要落實公平待客原則，必須先奠定從業人員認定公平待客之重要性，首要將下列何者列為宗旨(A)優先保障公司權益(B)優先保障集團利益(C)優先保障金 融消費者利益(D)以上皆是

549 有關金融從業人員辦理投資型金融商品推介或銷售業務時，下列敘述何者正確？(A)應保護投資者合法權益(B)應遵守相關法令規定(C)推廣文宣應清楚、公正及不誤導投資人(D)以上皆是

550 對於金融從業人員之行為，下列何者為非？(A)不應利用公司內部資訊為自己謀取利益(B)可與客戶約定分享利益或共同承擔損失(C)不可利用客戶帳戶或名義為自己從事交易(D)不可將他人或自己帳戶供客戶從事交易