防制洗錢與打擊資恐法令及實務1題庫下載題庫

洗錢三階段：
1處置(placement)：洗錢者常將犯罪所得分成多筆多樣、多日、多次、多家銀行、多個帳戶的小額交易或以其他手段，使不法所得可快速滲入金融體系。
2多層化(layering)：透過電匯、買賣金融等手段，層層掩飾，將犯罪所得財務透過不同帳戶或多次國內外移轉，使財物變形且距離資金原始來源越來越遠，以模糊化原不法所得的本質和來源。
3整合(integration)：透過投資不動產、購買易變價之高經濟價值商品或從事商業活動等，將不法資金與原金融體系之合法資金進行整合，達成洗白後，重新進入合法經濟體系。

STEP：處置→多層化→整合
若是要記洗錢步驟的話，我是聯想成做蛋糕的形象，

製作蛋糕前，需要做原料的備料處理，也就是處置，
做蛋糕時則是一層一層堆疊上去，也就是多層化，
最後在蛋糕的整體和上面做裝飾，也就是整合。