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103年 - 第24屆理財規劃實務#40963
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08、 ( ) 有關提升淨值成長率之方式,下列敘述何者錯誤?
(A) 提昇薪資儲蓄率
(B) 提高投資報酬率
(C) 提高生息資產比重
(D) 提高薪資收入與理財收入相對比率
答案:
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統計:
A(17), B(14), C(19), D(83), E(0) #1142933
詳解 (共 1 筆)
Jia Chen
B1 · 2017/03/20
#1675670
淨值成長率 g =淨儲蓄V÷淨值E ...
(共 209 字,隱藏中)
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私人筆記 (共 1 筆)
daivdsnet
2018/01/22
私人筆記#629486
未解鎖
理財規劃實務2015年版本p82降低薪資...
(共 42 字,隱藏中)
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01、 ( ) 依據臺灣理財顧問認證協會的職業道德原則,會員所應信守的職業道德原則中,主要意涵在為客戶利益優先,避免利益衝突,禁止不當得利與公平處理等原則為下列何者? (A) 誠信原則 (B) 忠實義務原則 (C) 客觀性原則 (D) 專業原則
#1142926
02、 ( ) 有關財富管理之敘述,下列何者錯誤? (A) 財富管理係針對客戶不同人生階段需求提供服務 (B) 財富管理包含投資建議、稅務規劃及風險管理等範疇 (C) 財富管理的目的是替客戶保值及創造財富 (D) 財富管理整合私人銀行業務、資產管理業務及保險經紀業務三大板塊
#1142927
03、 ( ) 理財規劃人員在引導客戶需求分析時應該掌握的 TOPS 原則,下列敘述何者錯誤? (A) T 代表 Trust,是取得客戶信任的意思 (B) O 代表 Opportunity,是正面掌握機會的意思 (C) P 代表 Pain,是負面避免痛苦的意思 (D) S 代表 Sale,是表示強力促成銷售的意思
#1142928
04、 ( ) 理財專員評估客戶所有理財目標均可同時達成,剩餘財產遠超過遺產稅免稅額時,不宜為下列何項規劃建議? (A) 提升儲蓄額 (B) 投保高額終身壽險 (C) 分年贈與 (D) 以子女為受益人之信託
#1142929
05、 ( ) 張三目前淨資產為 900萬元,年支出為 100萬元,若投資報酬率為 6%,則張三目前的財務自由度為多少? (A) 48% (B) 54% (C) 11.10% (D) 46%
#1142930
06、 ( ) 家庭平均消費結構之分析,可做為下列哪一事項之參考? (A) 預計未來所得成長 (B) 預計家庭資產淨值 (C) 擬訂家庭之預算支出 (D) 編製個人的資產負債
#1142931
07、 ( ) 小鍾月薪 10萬元,每月之薪資所得扣繳 1.3萬元、勞健保費 4千元、交通費及餐費 8千元、固定生活費 4萬元、房貸本息支出 2萬元,則小鍾的收支平衡點之月收入為多少萬元? (A) 6萬元 (B) 7.5萬元 (C) 7.2萬元 (D) 8萬元
#1142932
09、 ( ) 下列何者為流量的概念? (A) 負債 (B) 貨幣供給量 (C) 儲蓄 (D) 資產
#1142934
10、 ( ) 王先生王太太年收入 170萬元,支出 130萬元,生息資產 140萬元,有房屋價值 300萬元,貸款七成,房貸利率 6%,當年度投資報酬率為 5%,其淨值增加多少? (A) 34.2萬元 (B) 32.3萬元 (C) 36.4萬元 (D) 34.4萬元
#1142935
11、 ( ) 下列何者不是「緊急預備金」的用途? (A) 因應失業導致的工作收入中斷 (B) 因應失能導致的工作收入中斷 (C) 因應日常生活所需 (D) 因應意外災變導致的超支費用
#1142936
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