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公職◆銀行內部控制◆法規
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113年 - 台灣金融研訓院第 45 期銀行內部控制與內部稽核測驗試題:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#119125
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39.金融機構對於借戶提供之身分證明文件,應向下列何者所設戶役政為民服務公用資料庫網站查詢核對?
(A)經濟部
(B)財政部
(C)金管會
(D)內政部
答案:
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統計:
A(3), B(12), C(10), D(996), E(0) #3216895
詳解 (共 1 筆)
Cypress Chou
B1 · 2024/03/21
#6050471
台財融(六)字第 0916000521...
(共 249 字,隱藏中)
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40.依主管機關規定,金融機構應指定專人監看自動櫃員機錄影帶並作成紀錄,其監看頻率為何? (A)每日 (B)每三日 (C)每週 (D)每月
#3216896
41.金融機構應加強之安全維護措施,下列敘述何者錯誤? (A)裝置熱感應式偵查器 (B)以一般性之公務車替代運鈔車,以節省公帑 (C)運鈔時間與路線應經常改變 (D)加強員工自衛編組及各項應變措施演練
#3216897
42.有關銀行作業委託他人處理之規定,下列敘述何者正確? (A)受委託機構執行業務不得以銀行名義為之 (B)受委託機構人員應明白表達為金融機構行員 (C)受委託機構營業處所應明顯張掛銀行招牌,以利消費者辨識 (D)受委託機構不得進行不實廣告,但辦理貸款行銷作業時,得向客戶收取諮詢顧問費
#3216898
43.為確保客戶資料安全無虞,依規定應切實辦理事項,下列何者錯誤? (A)應檢視客戶資料維護之內部管理機制是否安全妥適 (B)應有效落實自行查核工作 (C)風險管理單位應加強對客戶資料保密安全機制之稽核 (D)委外作業部分,應確實監督受委託機構落實執行客戶資料保密及安全之維護
#3216899
44.有關金融機構對於職員以輸入錯誤為由而更正電腦資料之交易,下列敘述何者正確? (A)更正交易為常見事項,流程毋需控管 (B)職員如屬故意,惟念及初犯,可不議處 (C)職員如屬故意,應議處相關失職人員 (D)無論是故意或無心,均應議處相關失職人員
#3216900
45.依主管機關規定,金融控股公司要求子公司將其業務資料及客戶資料提供建置資料庫之理由,下列何者正 確? (A)為金控公司併購之需要 (B)為管理被投資事業之需要 (C)為金控公司投資之需要 (D)為與其他公司交換資訊之需要
#3216901
46.一人有多個金融機構存款帳戶,其中一個經通報為警示帳戶,有關「警示帳戶」應處理事項規定,下列敘述何者錯誤? (A)金融機構之分支單位得隨時至「信用資料庫」查詢所通報「警示帳戶」資料 (B)金融機構總行於接獲所屬分支單位之「警示帳戶」通報後,應立即向金融聯合徵信中心通報 (C)金融機構總行於擷取「警示帳戶」通報資料,經查證比對出本金融機構有「警示帳戶衍生之管制帳戶」 者,應即予註記 (D)「警示帳戶衍生之管制帳戶」如經各金融機構研判無詐騙之虞者,應報請主管機關解除限制
#3216902
47.有關金融機構辦理國內信用狀融資業務,下列敘述何者錯誤? (A)應核實匡計借款戶所需額度 (B)應積極檢討現行辦理本項業務之作業規定 (C)企業憑統一發票欲取得資金融通時,依規無須查核其是否具實質交易行為 (D)對於借款戶以關係企業為受益人,申貸國內信用狀融資者,應查證其實際交易及評估融資必要性
#3216903
48.依銀行法規定,銀行對其利害關係者所為擔保授信,其中對同一法人之擔保授信總餘額,至多不得超過各該銀行淨值之多少百分比? (A) 2% (B) 5% (C) 10% (D) 20%
#3216904
49.依「金融機構出售不良債權應注意事項」規定,金融機構出售不良債權,如由關係人得標時,金融機構應要求買受者每隔多久回報各戶債權回收金額及各類債權回收金額? (A)每月 (B)每季 (C)每半年 (D)每年
#3216905
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