衍生性金融商品概論與實務題庫下載題庫

金研院 衍生性金融商品概論與實務2022版 p.298

 

第 29-1 條
銀行向一般客戶提供結構型商品交易服務，應建立交易控管機制，至少應包含下列事項：
一、銀行向客戶推介結構型商品，應事先取得客戶同意書，且不得併入其他約據之方式辦理。客戶並得隨時終止該推介行為。
二、對於最近一年內辦理衍生性金融商品交易筆數(B) 低於五筆、年齡為七十歲以上、教育程度為國中畢業以下或有全民健康保險重大傷病證明之客戶，銀行不得以當面洽談、電話或電子郵件聯繫、寄發商品說明書等方式進行商品推介。
三、銀行與符合前款所列條件之客戶進行結構型商品交易前，應由適當之單位或主管人員進行覆審，確認客戶辦理商品交易之適當性後，始得承作。