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理財規劃實務
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無年度 - 第18屆理財規劃實務#40920
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33、 ( ) 陳君現年 40 歲,希望在 60 歲退休時自行準備 3,000 萬元退休金,其目前有 200 萬元可供投資,年投資報酬率為 10%,試問陳君每年另須投資多少錢?(取最接近值)
(A) 30.5萬元
(B) 31.2萬元
(C) 28.9萬元
(D) 27.9萬元
答案:
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統計:
A(3), B(1), C(11), D(1), E(0) #1141210
詳解 (共 1 筆)
ting
B1 · 2020/05/27
#4007000
(1) 現有200萬元,20年後可累積:...
(共 191 字,隱藏中)
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01、 ( ) 金融控股公司成立後,有關其對客戶的影響,下列何者錯誤? (A) 金融商品更加多元化 (B) 提高一次購足的滿意度 (C) 更容易形成產品導向而無客戶導向 (D) 往來帳戶整合可以更加便利
#1141178
02、 ( ) 小明預期在 10 個月後付新屋首期訂金,需要資金約 50 萬元,目前已準備 30 萬元,收入為每月 4萬元,在未來每月的儲蓄率需達到多少才能順利達成? (A) 30% (B) 40% (C) 50% (D) 60%
#1141179
03、 ( ) 對於擁有高收入高資產的企業主,下列何者非為其理財規劃重點? (A) 子女教育金規劃 (B) 公司股權及財產移轉規劃 (C) 企業保險規劃 (D) 租稅規劃
#1141180
04、 ( ) 理財規劃人員在協助客戶執行規劃方案時,下列敘述何者正確? (A) 無論目標為何,應優先行銷所屬銀行之商品 (B) 風險承受度低之客戶,可配置較多股票型基金 (C) 銀髮族宜搭配高比例之衍生性商品以增加收入 (D) 複雜的個案宜選擇配合的律師或會計師以供諮商
#1141181
05、 ( ) 針對購屋、子女教育與退休等目標的資金配置,採用「目標並進投資法」,下列敘述何者正確? (A) 建議客戶延長每一目標達成年限 (B) 建議客戶於同一時間只設定一個目標 (C) 建議客戶先完成比較容易達成的目標 (D) 建議客戶先完成近期目標
#1141182
06、 ( ) 以期貨外匯、認股權證、投機股、新興股市、基金為主要投資工具,係屬於下列哪一類型的投資者? (A) 消極型 (B) 保守型 (C) 冒險型 (D) 穩健型
#1141183
07、 ( ) 有關生涯規劃建立期與高原期階段,下列敘述何者錯誤? (A) 高原期階段的理財活動負擔減輕、準備退休 (B) 高原期階段的投資工具應以股票型基金為主 (C) 建立期階段的理財活動宜量入為出、存自備款 (D) 建立期階段的投資工具可放定存、標會或以定期定額方式投資國內外基金
#1141184
08、 ( ) 資產成長率是資產變動額占期初資產的比率,下列何項之理財行為會提高資產成長率? (A) 提高收入週轉率 (B) 降低儲蓄率 (C) 降低生息資產占總資產比重 (D) 降低投資報酬率
#1141185
09、 ( ) 黃先生現年 50 歲,已工作 30 年,假設其每年稅後收入 120 萬元,支出 90 萬元,若合理的理財收入為淨值的 5%,則其財務自由度為何? (A) 40% (B) 50% (C) 60% (D) 70%
#1141186
10、 ( ) 有關衡量家庭的負債結構,下列敘述何者錯誤? (A) 家庭負債依其用途可分為投資負債、消費負債與自用資產負債 (B) 生息資產-投資負債=投資淨值 (C) 自用資產負債應考慮還款能力 (D) 家庭的負債比率愈高,財務負擔愈小
#1141187
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