銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)題庫下載題庫

綠燈交易    
1.客戶專業 產品複雜度低之交易。
2.無須特別揭露相關資訊或履行必要之程序步驟。
黃燈交易    
1.客戶專業程度中等，產品複雜度適中之交易。
2.銷售人員應與督導人員討論該交易對客戶之適當性。
3.首次交易前，宜提供適當之風險揭露予客戶參考。
橘燈交易    
1.客戶專業程度中等，而產品複雜度高之交易。
2.銀行應以書面方式，揭露在採用合理的假設下，於不同情境下該交易可能產生之結果。
3.理財業務人員應或得具權責之上級長官，其書面之交易核准同意。
紅燈交易    
1.客戶專業程度低，而產品複雜度高之交易。
2.除非理財業務人員獲得具權責之上級長官書面核准同意，否則不得推薦此種交易予客戶。