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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1題庫 下載題庫

7.有關犯罪洗錢常見的三階段，不包括下列何者？
(A)整合(integration)
(B)多層化(layering)
(C)迅速提供市場商品(speed-to-market)
(D)處置(placement)

防制洗錢與打擊資恐法令及實務1- 110 年 - 110-1 防制洗錢與打擊資恐專業人員：防制洗錢與打擊資恐法令及實務#97570

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難度： 非常簡單

討論
私人筆記( 3 )

最佳解!
	Li Yi Ru 高一上 (2021/05/12) 處置（Placement，又稱存放、佈局、置放），多層化（Layering，又.....觀看完整全文，請先登入檢舉

查看全部6則討論

	4F 得榮郵局已上榜謝謝大家研一上 (2021/07/29) 處置--選在法規鬆散的國家多層化--在境外金融中心整合--再由黑轉白一次，在有許多投資機會的國家檢舉
	5F totoate9114 小一下 (2021/08/21) 以下是罪犯洗錢常見的三個階段: (一) 化整為零的處置 (Placement 或 Smurfing):第一個階段為了將非法所得滲入合法的金融體系，又要避免引人注意，洗錢者常將犯罪所得分成多筆多樣的小額交易，例如活期存款、定期存款、旅行支票、共同基金、外幣存款、黃金存摺，或兌換多種外幣，以規避監控系統偵測，分多日、多次，到多家銀行，用多個帳戶交易。 (二) 層層掩飾的多層化 (Layering):洗錢者將非法所得滲入合法的金融體系後，會開始進行第二階段洗錢操作，將犯罪所得透過多次國內外移轉，或買與賣其他金融商品，使財物變形，且距離資金原始來源越來越遠。有些洗錢者會透過許多國家的多個帳戶，以電匯方式不斷移轉資金，尤其偏好使用不配合洗錢防... 查看完整內容以下是罪犯洗錢常見的三個階段: (一) 化整為零的處置 (Placement 或 Smurfing):第一個階段為了將非法所得滲入合法的金融體系，又要避免引人注意，洗錢者常將犯罪所得分成多筆多樣的小額交易，例如活期存款、定期存款、旅行支票、共同基金、外幣存款、黃金存摺，或兌換多種外幣，以規避監控系統偵測，分多日、多次，到多家銀行，用多個帳戶交易。 (二) 層層掩飾的多層化 (Layering):洗錢者將非法所得滲入合法的金融體系後，會開始進行第二階段洗錢操作，將犯罪所得透過多次國內外移轉，或買與賣其他金融商品，使財物變形，且距離資金原始來源越來越遠。有些洗錢者會透過許多國家的多個帳戶，以電匯方式不斷移轉資金，尤其偏好使用不配合洗錢防制調查的國家與地區的銀行。有些洗錢者會製造假交易或偽造發票，以支付貨款名目匯錢至海外。 (三) 整合彙總 (Integration):罪犯如果成功地完成第一與第二階段，最後通常會將已經過多次漂洗、表面看似合法所得的資金，化零為整，加以彙總，重新進入合法的經濟體系，企圖合法利用因犯罪所得之財物，例如投資房地產、購買奢侈品或投資生意。檢舉
	6F 相信自己，每天練習會進步大一上 (2022/10/25) 洗錢三階段： 1處置(placement)：洗錢者常將犯罪所得分成多筆多樣、多日、多次、多家銀行、多個帳戶的小額交易或以其他手段，使不法所得可快速滲入金融體系。 2多層化(layering)：透過電匯、買賣金融等手段，層層掩飾，將犯罪所得財務透過不同帳戶或多次國內外移轉，使財物變形且距離資金原始來源越來越遠，以模糊化原不法所得的本質和來源。 3整合(integration)：透過投資不動產、購買易變價之高經濟價值商品或從事商業活動等，將不法資金與原金融體系之合法資金進行整合，達成洗白後，重新進入合法經濟體系。 STEP：處置→多層化→整合若是要記洗錢步驟的話，我是聯想成做蛋糕的形象，製作蛋糕前，需要做原料的備料處理，也就是處置，做蛋糕時則是一層一層堆疊上去，也就是多層化，最後在蛋糕的整體和上面做裝飾，也就是整合。檢舉

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