76.( )依「金融機構防制洗錢辦法」規定,下列哪幾項為確認客戶身分的時機? ..-阿摩線上測驗
2F 我要拿榜首!! lipy加 大三下 (2023/11/08)
依「金融機構防制洗錢辦法」規定,下列哪幾項為確認客戶身分的時機?
(A) 與客戶建立業務關係
(B) 新臺幣五十萬元以上之臨時性交易
(C) 辦理新臺 幣三萬元以上之跨境匯款
(D) 二筆交易顯有關聯之臨時性交易金額超過新臺 幣五十萬元
第 3 條(111、110 金融機構確認客戶身分措施,應依下列規定辦理: 一、金融機構不得接受客戶以匿名或使用假名建立或維持業務關係。 二、金融機構於下列情形時,應確認客戶身分: (一)與客戶建立業務關係時。 (二)進行下列臨時性交易: 1.辦理一定金額以上交易(含國內匯款)或一定數量以上儲值卡交易時。多筆顯有關聯之交易合計達一定金額以上時,亦同。=>一定金額指 50萬 (金融機構防制洗錢辦法§2) 2.辦理新臺幣三萬元(含等值外幣)以上之跨境匯款時。 (三)發現疑似洗錢或資恐交易時。 (四)對於過去所取得客戶身分資料之真實性或妥適性有所懷疑時。 |