阿摩:成功的唯一之路,堅持、堅持、再堅持
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1(D).
X


351 依96年7月18日修正之「保險法」第146條之4規定,保險業資金辦理國外投資總 額,由主管機關視各保險業之經營情況核定之,最高不得超過各該保險業
(A)業主權益 百分之三十五
(B)資金百分之四十五
(C)資金百分之三十五
(D)業主權益百分之四 十五。


2(A).
X


352 保險業已訂定:A、國外投資相關交易處理程序 B、風險監控管理措施 C、完整之投資 手冊 D、內部控制制度 ,並經董事會同意者,得在該保險業資金百分之十額度內辦理國 外投資
(A)AC
(B)BD
(C)BC
(D)AB。


3(D).

353 保險業已訂定國外投資相關交易處理程序及風險監控管理措施,並經董事會同意者,得在 該保險業資金
(A)百分之十五
(B)百分之二十五
(C)百分之二十
(D)百分之十 額度內辦理國外投資。


4(D).
X


354 保險業申請提高國外投資總額至其資金百分之三十五者,除符合「保險業辦理國外投資管 理辦法」第15條第2項第2款規定外,尚須符合下列哪些規定:A、國外投資分類為透 過損益按公允價值衡量之金融資產及透過其他綜合損益公允價值衡量之金融資產之部位已 採用計算風險值評估風險,並每週至少控管乙次 B、最近二年無受主管機關重大處分情事 ,或違反情事已改正並經主管機關認可 C、董事會下設有風險控管委員會且於公司內部設 置風險控管部門及風控長一人 D、由董事會每年訂定風險限額,並由風險管理委員會或風 險控管部門定期控管
(A)ABC
(B)ABD
(C)ACD
(D)ABCD。


5(A).
X


355 保險業申請提高國外投資總額超過其資金35%者,除符合「保險業辦理國外投資管理辦 法」第15條第2項第3款規定外,尚須符合下列哪些規定:A、取得國外投資總額提高 至資金百分之三十五之核准已逾一年 B、由董事會每年訂定風險限額,並由風險管理委員 會或風險控管部門定期控管 C、最近一期自有資本與風險資本之比率達百分之二百五十以 上或經國內信用評等機構評定最近一年信用評等等級為AA-級或相當等級以上 D、當年 度未取得其他提高國外投資總額核准
(A)ABC
(B)ABCD
(C)ACD
(D)A BD。


6(C).

356 保險業申請提高國外投資總額超過其資金40%者,須符合下列哪些規定:A、經國內外 信用評等機構評定最近一年信用評等等級為AA+級或相當等級以上 B、最近一年度自有 資本與風險資本之比率達百分之二百五十以上 C、當年度未取得其他提高國外投資總額核 准 D、設有內部風險模型以量化公司整體風險
(A)BCD
(B)ABC
(C)ABCD
(D)ACD。


7(C).

357 保險業投資於外國證券集中交易市場、店頭市場交易之股票及國外證券投資信託基金受益 憑證各項總額,不得超過保險法第146條之4所定國外投資總額最高上限之
(A)百分 之三十五
(B)百分之四十五
(C)百分之四十
(D)百分之三十。(*以上投資種類不含大陸地區政府、公司發行之有價證券)


8(A).

358 保險業申請投資國外銀行業,應符合之資格條件,下列何者不正確
(A)最近一期業主權 益除以含分離帳戶總資產比率達百分之六以上
(B)保險業應具備可健全經營管理銀行業 之專業能力及經驗
(C)保險業前一年度各種準備金之提存符合法令規定
(D)保險業董 事會設置風險管理委員會,實際負責公司整體風險控管。


9(A).

359 保險業有下列何者情事者,不得投資經國外信用評等機構評定為BBB+之公司所發行之 可轉換公司債:A、最近一年有國外投資違反保險法受重大處分情事 B、最近一期自有資 本與風險資本之比率未達百分之二百五十 C、董事會未設置風險管理委員會,實際負責公 司整體風險控管 D、最近一期自有資本與風險資本之比率達百分之二百二十未達百分之二 百五十,且經國內外信用評等機構評定最近一年信用評等等級達AA級
(A)ABC
(B)AC
(C)ACD
(D)BCD。


10(D).

360 保險業有下列何者情事者,不得投資資產池之個別資產含次級房貸:A、最近一年有國外 投資違反保險法受重大處分情事 B、最近一期自有資本與風險資本之比率未達百分之二百 五十 C、董事會未設置風險控管委員會,實際負責公司整體風險控管 D、經國外信用評 等機構評定信用評等等級達BB級或相當等級以上者
(A)ACD
(B)BCD
(C)AC
(D)ABC。


11(D).
X


361 保險業有下列何者情事者,不得投資對沖基金及私募基金:A、最近一年有國外投資違反 保險法受重大處分情事 B、最近一期自有資本與風險資本之比率未達百分之二百五十 C、董事會未設置風險管理委員會,實際負責公司整體風險控管 D、最近一期自有資本與 風險資本之比率達百分之二百二十未達百分之二百五十,且經國內外信用評等機構評定最 近一年信用評等等級達AA級
(A)ABC
(B)AC
(C)ACD
(D)BCD。


12(B).

362 保險業有下列何者情事者,得投資基礎建設基金及商品基金
(A)最近一期自有資本與風 險資本之比率未達百分之二百五十
(B)最近一期自有資本與風險資本之比率達百分之二 百二十,且經國內外信用評等機構評定最近一年信用評等等級達AA級
(C)最近一年有 國外投資違反保險法受重大處分情事
(D)董事會未設置風險控管委員會,實際負責公司 整的風險控管。


13(B).
X


363 保險業有下列何者情事者,得投資經國外信用評等機構評定為BBB+級或相當等級之公 司所發行之可轉換公司債及附認股權公司債
(A)最近一年有國外投資違反本法受重大處 分情事
(B)最近一期自有資本與風險資本之比率未達250%
(C)董事會未設置風險 控管委員會,實際負責公司整體風險控管
(D)最近一期自有資本與風險資本之比率達2 20%,且經國內外信用評等機構評定信用評等等級達AA級以上者。


14(B).
X


364 保險業有下列何者情事者,得投資對沖基金、私募股權基金、基礎建設基金及商品基金
(A)最近一期自有資本與風險資本之比率未達250%
(B)最近一年有國外投資違反本 法受重大處分情事
(C)最近一期自有資本與風險資本之比率達220%,且經國內外信 用評等機構評定信用評等等級達AA級以上者
(D)董事會未設置風險控管委員會,實際 負責公司整體風險控管。


15(B).

365 保險業投資於下列何款之投資總額,合計不得超過該保險業可運用資金5%:A、經國外 信用評等機構評定為BBB+級至BB+級或相當等級之公司所發行或保證之可轉換公司 債及附認股權公司債 B、對沖基金、私募股權基金、基礎建設基金及商品基金 C、資產 池個別資產之信用評等等級經國外信用評等機構評定未達BBB-級之抵押債務債券 D、 資產池採槓桿融資架構
(A)ACD
(B)ABCD
(C)BCD
(D)CDE。


16(A).
X


366 保險業符合下列哪些規定者,得向主管機關申請另行核給不計入「保險法」第146條之 4第2項前段國外投資總額之額度:A、經國內外信用評等機構評定最近一年信用評等等 級為AA-級或相當等級以上 B、最近三年度自有資本與風險資本之比率均達百分之二百 五十以上 C、最近一期自有資本與風險資本之比率達百分之二百以上 D、由董事會每年 訂定風險限額,並由風險管理委員會或風險管理部門定期控管
(A)BD
(B)CD
(C)AB
(D)AC。


17(D).

367 「保險業辦理國外投資管理辦法」第15-1條規定,保險業符合下列哪些規定者,得於 報經主管機關核准後,於不逾越「保險法」第146條之4第2項所定最高額度內,依彈 性調整公式計算國外投資額度:A、經主管機關核准經營以外幣收付之非投資型人身保險 業務 B、經主管機關核准經營以外幣收付之投資型人身保險業務 C、符合保險業辦理國 外投資管理辦法第15條第1項至第3項規定 D、經營該業務依保險法相關規定提列之各 種準備金全部運用於與該業務收付外幣同一幣別之保險業辦理國外投資管理辦法所定資金 運用項目
(A)BC
(B)AB
(C)ABCD
(D)AC。


18(A).
X


368 保險業最近一期自有資本與風險資本之比率達百分之二百以上,且董事會下設風險管理委 員會,並於公司內部設風險管理部門及風控長一人,實際負責公司整體風險控管者,投資 於前項公司債,其發行或保證公司之信用評等等級得為經國外信用評等機構評定為多少級 或相當等級以上者
(A)BBB+級
(B)BBB
(C)BB+
(D)BBB-。


19(C).
X


369 保險業資金辦理國外投資總額,由主管機關視各保險業經營情況核定之,最高不超過保險 業資金45%,但下列何者不計入其國外投資限額:A、保險業經主管機關核准銷售以外 幣收付之非投資型保險商品,並經核准不計入國外投資之金額 B、保險業依保險法規定投 資於國內證券市場上市之外幣計價股權之投資金額 C、其他經主管機關核准之投資項目與 金額
(A)ABC
(B)AB
(C)A
(D)AC。


20(C).

370 「保險業資產管理自律規範」第3條規定,保險業管理資產時,分析資產與負債之關係考 慮哪些事項:A、分析持有資產到期日 B、分析資產配置 C、建立適當現金流量預測模 型 D、建立風險控管機制
(A)ACD
(B)ABCD
(C)AC
(D)BD。


21(D).
X


371 「保險業辦理國外投資管理辦法」第15條第2項規定,保險業訂定國外投資相關交易處 理程序應包括:A、制定整體性投資政策 B、書面分析報告之製作 C、交付執行之紀錄 D、檢討報告之提交
(A)ABC
(B)ACD
(C)BCD
(D)ABCD 等,其相 關資料應至少保存五年。


22(B).
X


372 依「保險業資產管理自律規範」第6條規定,保險業訂立之投資管理流程,在分析、衡量 及控制投資結果與風險,其內容應包括:A、建立風險管理機制 B、建立相關人員適當之 投資溝通機制 C、建立長期風險報酬 D、建立投資政策與流程合理性之內部檢視機制 E、 建立投資有價證券分析、決定、執行及檢討之四大流程。
(A)BCE
(B)AD
(C) ABD
(D)ADE。


23(C).
X


373 依「保險業辦理國外投資管理辦法」第15條第3項規定,保險業訂定國外投資風險監控 管理措施,應包括有效執行之:A、風險管理政策 B、風險管理架構 C、風險管理制度 D、風險管理程序
(A)BCD
(B)ABC
(C)ABCD
(D)ACD。


24(D).

374 依「保險業辦理國外投資管理辦法」第15條第3項規定,保險業訂定國外投資風險監控 管理措施,應包括有效執行之風險管理政策、風險管理架構及風險管理制度,其中風險管 理制度應涵蓋國外投資相關風險類別之:A、識別 B、衡量 C、監控 D、報告 E、限額 控管
(A)BCD
(B)ABC
(C)ABCD
(D)ABCE 之執行及變更程序。


25(D).

375 保險人應確實建立投資標的:A、發行 B、保證 C、保管 D、經理 機構之信用風險評估 機制及分散原則,並應依「投資型保險投資管理辦法」第9條第2項訂定相關規定
(A)AD
(B)AB
(C)ABC
(D)ABD。


26(C).

376 保險人應確實建立投資標的發行、保證或經理機構之信用風險評估機制及分散原則,並應 依「投資型保險投資管理辦法」第9條第2項規定訂定投資標的:A、發行 B、保證 C、保管 D、經理
(A)AB
(B)AC
(C)AD
(D)ABD 機構破產之緊急應變 及追償作業程序。


27(B).

377 保險業制定整體性投資政策至少                       應 重新依照資產與負債關係、風險承受度、長期風險報酬要求、流動性與清償能力狀況檢討 一次,並報經董事會通過。
(A)每季
(B)每年
(C)每二年
(D)每半年


28(B).

378 保險業制定整體性投資政策時需考量下列哪些項目後訂之,並報經董事會通過:A、資產 與負債關係 B、風險承受程度 C、資產報酬要求 D、流動性與清償能力
(A)ABC
(B)ABD
(C)ACD
(D)BCD。


29(D).
X


379 保險業制定整體性投資政策應多久重新依照資產與負債關係、風險承受度、長期風險報酬 要求、流動性與清償能力狀況檢討一次?
(A)每季
(B)每年
(C)每二年
(D)每 半年


30(C).

380 保險業訂立之投資管理流程,其內容應包括:A、制定整體性投資政策 B、設置並授權相 關單位執行投資政策 C、分析、衡量及控制投資結果與風險 D、投資執行報告 E、建立內 部股權投資人員利益衝突防範機制
(A)AB
(B)CDE
(C)ABCE
(D)ABC D。


31(C).
X


381 保險業訂定「國外投資相關交易處理程序及風險監控管理措施」,第一項所稱國外投資風 險監控管理措施,應包括有效執行之風險管理政策、風險管理架構、風險管理制度其中風 險管理制度應涵蓋國外投資相關風險類別之:A、識別 B、衡量 C、監控 D、限額控管 E、控管之執行及變更程序
(A)ABCD
(B)ABCE
(C)ABDE
(D)BCD。


32(A).
X


382 保險業管理資產時,應考量                    ,並分析資產與負債之關係,確保有足夠之清償能力。
(A)資產與負債
(B)負債及風險
(C)成本與收益
(D) 風險及報酬 


33(A).
X


383 保險業應對各項資產所產生之各種風險(至少應包括市場、信用、流動性、作業及法律等 風險)加以:A、辦識 B、衡量 C、報告 D、監控
(A)AC
(B)ABCD
(C)B D
(D)AB。


34(D).

384 保險業應對各項資產所產生之各種風險加以辨識、衡量、報告及監控;前項所稱各種風險 至少應包括:A、市場風險 B、信用風險 C、流動性風險 D、作業風險 E、法律風險
(A)ABC
(B)ADE
(C)BCD
(D)ABCDE。


35(C).
X


385 保險業於:A、實際匯出外幣 B、以外幣購買國外投資標的 C、實際入帳 D、簽約            之時點,均屬國外投資總額之衡量日,應評估有 無逾限之虞。
(A)CD
(B)A
(C)B
(D)AB 


36(D).

386 國外投資總額之計算,以最近一期會計師簽證或核閱之決(結)算之國外投資總額,加減 至衡量日止所有新增減之實際國外投資金額,且新增減投資部分應以
(A)衡量日
(B) 各銀行結帳
(C)中央銀行結帳
(D)實際入帳時 之匯率計算。


37(D).

387 國外投資總額之計算範圍,除法令所載國外投資項目外,仍應計入:A、國外有價證券因 跨月交割所產生之應收及應付款 B、衍生性金融資產與負債淨額 C、因投資國外有價證 券所衍生之應收利息D、國外有價證劵所產生之匯兑利益或損失
(A)BD
(B)AC
(C)AB
(D)ABC。


38(A).
X


388 保險業辦理                                               ,以要保人所繳新臺幣保費 專設帳簿資產投資國外有價證劵,透過金融機構辦理指定用途信託資金投資國外有價證劵 業務方式投資國外者,應由辦理該項業務之業者,向中央銀行申請核准後辦理結匯。
(A)以外幣收付之非投資型保險
(B)以外幣收付之投資型保險
(C)以新臺幣收付之非投資型保險
(D)以新臺幣收付之投資型保險


39(B).

389 壽險業者辦理國外投資,可在行政院金管會核定投資比率範圍內,以下列方式匯出資金
(A)由業者向金管會專案申請核准匯出所需資金,自行投資國外
(B)經由金融機構辦理 之特定金錢信託投資國外
(C)利用要保人每年結匯額度
(D)利用信託業的額度。


40(B).
X


390 壽險業者辦理國外投資,可在金管會核定投資比率範圍內,以下列方式匯出資金
(A)利 用信託業的額度
(B)利用要保人每年結匯額度
(C)經由金融機構辦理之特定金錢信託 投資國外
(D)由業者向金管會專案申請核准匯出所需資金,自行投資國外。


41(D).
X


391 壽險業者辦理國外投資,可在金管會核定投資比率範圍內,以下列方式匯出資金
(A)利 用要保人每年結匯額度
(B)經由金融機構辦理之特定金錢信託投資國外,利用信託業者 每年的結匯額度
(C)由業者向中央銀行專案申請核准匯出所需資金,自行投資國外
(D)由業者向金管會專案申請核准匯出所需資金,自行投資國外。


42(A).
X


392 下列何者不是保險業經主管機關核准之被投資保險相關事業,應於7日內檢具事由及相關 資料向主管機關陳報之情事
(A)解散或停止營業
(B)已發生或可預見之重大虧損案件
(C)變更負責人
(D)營業項目或重大營運政策變更。


43(C).
X


393 以外幣收付之非投資型人身保險客戶適合度調查評估表中,將要保人購買以外幣收付之非 投資型人身保險的目的分為A、教育資金準備B、購屋資金準備 C、避免投資風險準備 D、養老生活資金準備
(A)ABD
(B)ACD
(C)ABC
(D)BCD。


44(C).
X


394 保險業業主權益,超過保險法第139條規定最低資本或基金最低額者,得經主管機關核准,投資             化條例發行之不動產投資信託受益證券
(A)衍生性金融商品
(B)保險相關事業
(C)國外不動產
(D)不動產證券


45(B).
X


395 保險業應於年度終了後幾個月內,檢具以信託方式取得國外及大陸地區不動產之受託機構 出具之信託決算書及營運狀況基本資料之彙整摘要,報請主管機關備查
(A)4個月
(B)6個月
(C)2個月
(D)3個月。


46(B).

396 人身保險業辦理以外幣收付之非投資型人身保險業務,應瞭解要保人之需求與承受
(A) 市場
(B)匯率
(C)信用
(D)利率 風險能力。


47(C).

397 外幣收付之非投資型人身保險契約:A、所收取之保費 B、兌換損益 C、從事之資金運 用 D、提存的各項責任準備金 ,除相關法令有明確規範排除外,應併入國外投資限額計 算
(A)AB
(B)BD
(C)AC
(D)BC。


48(D).

398 民眾出入境時須向海關申報攜帶的外幣、有價證券,現鈔限額為
(A)其它外幣等值美元 1萬元
(B)新台幣10萬元
(C)人民幣2萬
(D)以上皆是。


49(C).
X


399 申報義務人利用網際網路辦理新臺幣結匯申報事宜前,應先親赴銀行業櫃臺申請並辦理相 關約定事項,銀行業對申報義務人以電子訊息所為之外匯收支或交易申報紀錄及提供之書 面、傳真或影像掃描文件,應妥善保存,其保存期限至少為
(A)一年
(B)二年
(C) 三年
(D)五年。


50(B).
X


400 有關「保險業辦理外匯業務管理辦法」第11條之敘述,何者正確:A、除中央銀行另有 規定者外,保險業應依所附格式報送外匯業務統計表 B、保險業辦理外匯業務應確實依收 付之款項向中央銀行辦理結匯 C、中央銀行於必要時,得要求保險業填送其他相關報表 D、保險業應留存結匯明細資料供查核
(A)ABCD
(B)BCD
(C)ABC
(D) ACD。


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