阿摩:檢討自己是成功的開始,檢討別人是失敗的開始
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模式:循序漸進模式
【精選】 - 證照◆金融市場常識與職業道德難度:(1~25)
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1(C).

31. 金融從業人員對於客戶開戶之相關文件,應為何種處理?
(A)可幫客戶作假
(B)不須提供任何文件
(C)應確實查核客戶提供相關文件之正確性
(D)不須查證


2(D).

55. 以下何者為金融服務業向不特定多數人之銷售行為?
(A)透過發言人公佈商品內容
(B)透過新聞稿通知媒體商品內容
(C)於傳播媒體宣傳金融商品
(D)以上皆是


3(D).

68. 金融服務業從事投顧業務時舉辦投資說明會時,若發表證券市場之投資意見涉及何種事項時應同時說明研判依據?
(A)市場分析
(B)產業趨勢
(C)行情研判
(D)以上皆是


4(D).

83. 金融從業人員從事行銷時,對於廣告文宣應遵守之規定:
(A)對過去的業績以誇大不實之方式宣導
(B)只報導獲利而不報導風險
(C)勸誘客戶提前解約或贖回
(D)應以公司名義為之,其內容應經公司核可,並符合法令規定


5(D).

88. 欣欣證券投資信託公司如擬於平面刊登廣告,其警語表示方式應注意以下哪幾點?
(A)以粗體印刷顯著標示
(B)不得小於廣告上其他部分之最小字體
(C)一般人在快速閱覽相關廣告時,均顯而易見
(D)以上皆是


6(C).

124. 金融從業人員之職責要求,下列何者正確?
(A)只照顧自己親朋好友
(B)只照顧行員
(C)公平對待所有客戶,而不偏袒某一客戶
(D)只照顧VIP 客戶


7(A).

145. 金融從業人員受託執行業務時所應秉持之原則,以下何者是錯誤?
(A)應以達成主管交付業績目標為優先原則
(B)應盡善良管理人注意義務
(C)應以專業及謹慎態度處理事務
(D)應忠實執行業務


8(D).

146. 金融從業人員受託管理運用財產時,以下何者為非?
(A)將客戶之存款移轉至員工存款以提高收益率
(B)挪用客戶之資金以補足其他客戶之交易損失
(C)未經客戶同意以客戶之資產提供作為交易保證金
(D)以上皆是


9(D).

155. 金融從業人員從事全權委託投資業務,不得為下列何種行為?
(A)直接或間接提供或接受金錢或其他利益
(B)無故洩露公司基金或全權委託帳戶之機密
(C)使人誤信能保證本金之安全或保證獲利者
(D)以上皆是


10(D).

156. 金融從業人員從事全權委託投資業務,如發現客戶(委任人)有下列何種情形時,應拒絕簽訂全權委託投資契約?
(A)係未成年人未有法定代理人者
(B)受破產之宣告未經復權者
(C)係法人或其他機構,卻未能提出該法人或該機構出具之授權證明者
(D)以上皆是


11(D).

168. 辦理財富管理業務,應於受理前進行下列何項程序,以瞭解客戶並幫助客戶瞭解自身投資屬性及適合商品或投資組合?
(A)請客戶填具客戶資料表,建檔並妥為保存
(B)瞭解客戶投資經驗及風險偏好
(C)瞭解客戶預計投資期限及期望報酬
(D)以上皆是


12(B).

173. 客戶投保住宅火險後,為增加收入而將客廳兼營火鍋小吃店,金融從業人員得知後應如何正確處理?
(A)客戶仍有居住事實,故不影響
(B)立即要求客戶向保險公司提出使用性質變更批改申請
(C)投保當時是住宅,故只能等到保險契約到期後再說
(D)當作不知而不處理,因不知者無罪


13(C).

175. 金融從業人員為客戶執行證券期貨經紀業務時:
(A)應依客戶手續費多寡決定執行順序
(B)應視與客戶交情決定執行順序
(C)應依客戶委託時間之先後順序執行
(D)應由金融從業人員自行決定


14(D).

200. 金融從業人員行銷商品時,應:
(A)一味地促銷商品
(B)批評他公司之商品
(C)重要事項先不予告知
(D)主動並詳細說明此商品之特性及應注意事項


15(D).

202. 在提供專業服務過程中,從業人員不得有下列哪些行為?
(A)任何欺瞞、詐騙行為
(B)不實陳述或故意做錯
(C)誤導客戶
(D)以上皆是


16(D).

221. 金融從業人員執行事務明知有下列事項應告知客戶,何者為是?
(A)對於契約之重大條款認知錯誤
(B)對於業務執行之重大事項認知錯誤
(C)對於財產管理之重大事項認知錯誤
(D)以上皆是


17(D).

228. 金融從業人員處理管理運用業務之通知與報告義務為何?
(A)應就事務之處理情形定期報告客戶
(B)應依契約約定為必要之通知
(C)應公告事項應依相關規定辦理
(D)以上皆是


18(D).

247. 金融從業人員對保險要保書的各項詢問說明,應如何要求保戶?
(A)可避重就輕
(B)就個人隱私可不必回答
(C)可任由其自由回答
(D)應據實說明


19(D).

249. 下列何者屬金融從業人員之資訊公開原則?
(A)告知客戶投資風險
(B)告知客戶從事投資決定之相關資訊
(C)告知客戶交易過程之相關資訊
(D)以上皆是


20(D).

264. 下列何者為金融服務業之開戶經辦應有之服務態度?
(A)依當天心情決定是否完成客戶開戶手續
(B)只幫交情好的業務員辦理客戶開戶
(C)將自行來開戶的客戶介紹給業務員代操
(D)為客戶詳細解說開戶程序並交付相關文件


21(B).

268. 金融從業人員若有代為收付金錢之行為者應遵守下列何項行為規範?
(A)收現但轉以自己之支票付款
(B)收到客戶款項應馬上歸繳公司
(C)收到隔幾天再給公司
(D)存於自己帳戶再處理


22(C).

271. 金融從業人員從事保險業務招攬時,對被保險人因連續高額投保,與其固定收入顯不相當時,應如何處理?
(A)盡速收取保費
(B)維護客戶投保權益
(C)了解其動機,若有不良企圖應予以規勸導正
(D)只要保險公司同意即可


23(D).

281. 一個具有誠信原則的金融從業人員,其基本該遵守的行為為何?
(A)服務誠信
(B)財務與公司的紀錄誠信
(C)善盡保密之責
(D)以上皆是


24(C).

293. 以下敘述何者為非?
(A)信託關係是高度信賴關係,客戶辦理業務首重公司信用
(B)委託投資關係有賴客戶對公司管理資產能力之肯定
(C)辦理業務應先爭取業績,無須告訴客戶相關風險
(D)辦理業務應維護公司信譽


25(D).

314. 金融服務業從事投資顧問事業其從業人員應以善良管理人之注意處理受任事務,除應遵守主管機關發布之相關函令外,並應確實遵守何種事項?
(A)不得收受委託者資金,代理從事證券投資行為
(B)除法令另有規定或委託者另有指示外,對因委任關係而得知委託者之財產狀況及其他之個別情況,應保守秘密,不得洩露予任何第三人
(C)不得另與委託者為證券投資收益共享、損失分擔之約定
(D)以上皆是


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