【精選】 - 公職◆銀行內部控制◆法規難度:(181~195)-阿摩線上測驗

阿摩：簡單的事重覆做，就會是專家；重覆的事用心做，就會是贏家。

93分

(1 分44 秒)

模式:循序漸進模式
【精選】 - 公職◆銀行內部控制◆法規難度:(181~195)

繼續測驗

再次測驗下載

下載收錄

1(A).

20.支票存款退票手續費應於當日或翌日收取，否則恐易衍生需替客戶墊付退票手續費之風險。
(A)O
(B)X

2(B).

45.查詢聯徵中心「國民身分證領補換資料查詢驗證」，如果驗證結果為「N」時，應繼續追查資料不符合原因。
(A)O
(B)X

3(A).

92.單位辦理以「提現為名，轉帳為實」之現金收付作業，應逐日留存疑似「提現為名，轉帳為實」交易預警報表，以落實判斷疑似洗錢交易之風險。
(A)O
(B)X

4(A).

107.為避免客戶基本資料外洩並落實個人資料保護，單位不得將印有客戶姓名、身分證統編、電話等基本資料之回收紙置放於影印機回收紙區或重覆使用。
(A)O
(B)X

5(A).

19.擔保品鑑價應依本行規定以二案例與鑑估標的之差異進行比較分析，以決定鑑估標的之每坪單價。
(A)O
(B)X

6(A).

49.辦理放款代償時，應於撥款代償當日以「本行」名義將代償款項匯入借款人指定之原貸款行庫帳號，並於匯款單之匯款人填註本行及單位名稱，且於附文欄位加註規定之相關代償文義。
(A)O
(B)X

7(A).

51.營業單位承作以房地不動產為擔保案件之火險投保作業，於續約因重新鑑價致建物總價較前次鑑價提高者，若借款金額較建物鑑價金額為高時，應將增加金額追加投保火險。
(A)O
(B)X

8(A).有疑問

10.銀行不得交互對其往來銀行負責人、主要股東，或對該負責人為負責人之企業為無擔保授信。
(A)O
(B)X

9(A).

19.辦理一般自行查核之查核範圍，為其上次一般查核基準日次日起至本次一般查核基準日止。
(A)O
(B)X

10(D).有疑問

32、（）金融機構受理客戶開立各種存款戶、貸款及申請信用卡業務時，應至下列何網站查詢客戶身分？
(A) 票據交換所網站
(B) 金管會銀行局網站
(C) 財金資訊公司網站
(D) 金融聯合徵信中心或內政部相關網站

11(A).有疑問

27、依「信用卡業務機構管理辦法」規定，發卡機構於持卡人收到所申請信用卡之日起幾日內，經持卡人通知解除契約者，不得向持卡人請求負擔任何費用，但持卡人已使用該信用卡者，不在此限？
(A) 七日
(B) 八日
(C) 九日
(D) 十日。

12(B).

4、銀行總稽核之職位應等同於副總經理，且對與稽核工作有相互衝突或牽制之職務應如何處理？
(A) 得兼任
(B) 不得兼任
(C) 無限制
(D) 報請董事會核准後得兼任。

13(D).

40、依主管機關規定，銀行擬委託資產管理公司處理不良債權時，下列何種資料不得移轉？
(A) 借款人個資料
(B) 借款擔保品資料
(C) 借款保證人個人資料
(D) 對銀行債務之履行無法律上義務者之個人資料

14(C).有疑問

43.金融機構辦理開戶時應注意防範歹徒以人頭或變造身分證開立存款帳戶情事，下列敘述何者錯誤？
(A)金融機構發現嫌犯時，應多方查證並報警處理
(B)警調機關得依法以現行犯逮捕，並查扣相關證物
(C)錄影機錄攝之資料至少保存三個月
(D)利用內政部遺失身分證查詢系統，以確定該身分證是否為遺失或被竊

15(D).

26.依主管機關規定，下列何者非屬商業銀行投資國內及國外有價證券之種類？
(A)短期票券
(B)金融債券
(C)區域性金融組織發行之債券
(D)未經主管機關認可之信用評等機構評等之私募公司債

最頂 ▬

快捷工具

1-50

【精選】 - 公職◆銀行內部控制◆法規難度:(181~195)-阿摩線上測驗

Julie剛剛做了阿摩測驗，考了93分

阿摩：簡單的事重覆做，就會是專家； 重覆的事用心做，就會是贏家。

(1 分44 秒)

快捷工具

阿摩：簡單的事重覆做，就會是專家；重覆的事用心做，就會是贏家。