今日錯題測驗-防制洗錢與打擊資恐法令及實務2（請轉收錄該科目1）-阿摩線上測驗

阿摩：與其讓青史成灰，不如讓青史留名。

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模式:今日錯題測驗
科目:防制洗錢與打擊資恐法令及實務2（請轉收錄該科目1）

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1(A,B,C).

1. 洗錢三階段中的「層層掩飾多層化」階段，洗錢者大多偏好選擇下列哪一種國家的金融市場？
(A)金融監理法規規範密度低的市場
(B)大型的區域性商業中心
(C)提供多種投資機會的市場
(D)社會政經情勢穩定的市場

2(B).

43. A 銀行在受理老客戶存入 20 萬美元現鈔時，驗鈔機及人員辨識發現其中有 100 張的 100 元美鈔疑似假鈔，請問 A 銀行該如何處理？
(A)向法務部調查局申報
(B)通報當地調查站
(C)打 110 報警
(D)打 165 反詐騙專線

3(B,D).

71.( )金融機構防制洗錢辦法定義之保險業包括以下哪些產業？
(A)電子支付機構
(B)專業再保險公司
(C)保險代理人公司
(D)辦理簡易人壽保險業務之郵政機構 .

4(B,C,D).

63.在 FATF 四十項建議的評鑑方法論，進行洗錢防制的風險評估與策進作為，強調應該採用下列何種方式為之？
(A)危害風險評估(Disaster Risk Assessment)
(B)國家風險評估(National Risk Assessment)
(C)產業風險評估(Sectoral Risk Assessment)
(D)機構風險評估(Institutional Risk Assessment)

5(D).

22.下列何者應適用強化確認身分措施之規定？
(A)受我國政府委任代操基金之基金經理人為 PEP
(B)我國公開發行公司董事長為 PEP
(C)我國公營事業總經理為 PEP
(D)設立於我國境外且與 FATF 標準一致的共同基金經理人為 PEP

6(B,D).

75.有關銀行業風險基礎方法指引，下列敘述何者錯誤？
(A)全文分銀行指引、監理機關指引及 FATF 應用方法防制洗錢等三部份
(B)國家風險評估第一步驟為自行評估了解該國的風險及環境
(C)應分別就其提供之就各項商品及服務分別帶來的洗錢及資恐的風險評估
(D)高層黨職人員非屬國內重要政治性職務人員

7(A,C).

64.就資恐防制法所稱之制裁名單，下列敘述何者正確？
(A)主管機關指定制裁名單前，得不給予該法人陳述意見之機會
(B)指定之制裁名單，以該個人在中華民國領域內者為限
(C)主管機關依法務部調查局提報，認法人經聯合國相關決議而有必要者，經審議會決議後，得指定為制裁名單
(D)主管機關必須依聯合國安全理事會之決議才能就指定之制裁個人為除名

8(B).

11. 下列何者並非認識客戶應包含的資訊範圍？
(A)信託受託人
(B)信託交易對象
(C)信託受益人
(D)信託監察人

9(D).

39. 關於 PEP，何者正確？
(A)被視為中風險客戶的 PEP 不需要如同高風險客戶一樣每年審視
(B)卸任 PEP 應屬中低風險客戶
(C)因為銀行主導金流，給付保險金或解約金之前，保險公司無須檢視受益人是否為 PEP
(D)公營事業機構負責人為 PEP 時，不須視為高風險而適用強化措施

10(A,C,D).

64. 證券期貨業確認客戶身分時機，下列敘述何者正確？
(A)與客戶建立業務關係時
(B)以轉帳方式辦理新臺幣五十萬元（含等值外幣）以上之交割價款、申購款給付
(C)發現疑似洗錢或資恐交易時
(D)客戶身分資料之真實性或妥適性有所懷疑時

11(B,C,D).

78. 下列何者是「與客戶建立關係時」防制洗錢／資恐風險作業須考量的作業項目？
(A)考量核保與出險風險
(B)客戶資恐／客戶洗錢風險分級
(C)AML 系統中風險檢核結果
(D)客戶確認

12(B,C,D).

62.我國於民國 106 年 6 月 28 日修正通過並施行洗錢防制新法，請問下列何者為此次的修正重點？
(A)建置資訊安全制度
(B)強化國際合作的可能性
(C)建立透明化的金流軌跡
(D)提升洗錢犯罪之追訴可能性

13(A,D).

78.對於法人型客戶，保險機構應辨認法人客戶之「實質受益人」，下列何者為實質受益人之範圍？
(A)對法人客戶具最終所有權或控制權之自然人
(B)由他人代理交易之自然人或本人
(C)法人客戶中具最終控制權之自然人的子女。然該子女不具任何控制權或所有權，亦不會代理進行交易，也沒有任何法律上受益的設定，單純與該自然人為親屬關係
(D)對法人或法律協議具最終有效控制權之自然人

14(B,C,D).

79.有關保險業交易監控實務上重點，下列敘述何者正確？
(A)監控保單質押的金額
(B)監控持有保單的變化
(C)監控客戶行為的異常
(D)監控可議事件的發生

15(A,B,C,D).

79.( )下列何者屬於交易持續監控之洗錢表徵？
(A)公司突然收到沒有業務關聯性之境外公司大額匯款，而無合理之理由
(B)境內公司數十名員工定期每月收到境外 OBU 公司匯入之薪資款
(C)境外 OBU 公司大額匯款給我國籍公司負責人，且未申報個人所得稅
(D)為了節省稅額，OBU 公司先將盈餘分散匯給員工，再集中匯回負責人帳戶

16(B,C,D).

77. 以下何等不法行為經常利用低價股作為洗錢手法？
(A)違約交割
(B)操縱股價
(C)內線交易
(D)市場詐欺行為

17(B).

7.依重要政治性職務之人與其家庭成員及有密切關係之人範圍認定標準，重要政治性職務之人範圍不包括下列何人？
(A)行政院政務委員
(B)最高法院法官
(C)與立法委員相當於配偶之同居伴侶
(D)與直轄市議會副議長為同一合夥事業之合夥人

18(B,C,D).

64.依資恐防制法規定，主管機關依法務部調查局提報或依職權，對於制裁資恐「國內名單」之指定要件，下列敘述何者正確？
(A)必須是涉及逃稅或不當避稅之行為
(B)依資恐防制之國際條約或協定要求列入國內名單
(C)必須是有涉犯恐怖活動之行為或計畫
(D)配合聯合國相關資恐防制決議而有必要列入國內名單

19(B,C,D).

69.證券期貨業對於洗錢及資恐風險之辨識、評估及管理，應至少涵蓋客戶、地域、產品及服務、交易或支付管道等面向，並應辦理下列哪些事項？
(A)製作風險評估報告，並送金融監督管理委員會備查
(B)考量所有風險因素，以決定整體風險等級及降低風險之適當措施
(C)訂定更新風險評估報告之機制
(D)將製作完成之風險評估報告於金融監督管理委員會指定網站辦理公告申報

20(B,C,D).

79.有關保險業交易監控實務上重點，下列敘述何者正確？
(A)監控保單質押的金額
(B)監控持有保單的變化
(C)監控客戶行為的異常
(D)監控可議事件的發生

21(A).

40. 下列何種疑似洗錢或資恐交易態樣，係屬證券操縱時，常見之行為類型？
(A)客戶經常於數個不同客戶帳戶間移轉資金達特定金額以上
(B)在一定期間內頻繁且大量申購境外結構型產品，該產品並不符合其本身需要
(C)客戶經常性將小面額鈔票換成大面額鈔票
(D)以現金、約當現金或易於變現之資產所擔保之貸款發生違約事件，意圖使銀行處分擔保品

22(B,C,D).

69. 外國證券期貨業在臺分公司防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書係由下列何人聯名出具？
(A)董事長
(B)總公司董事會授權之在臺分公司負責人
(C)防制洗錢及打擊資恐專責主管
(D)負責臺灣地區之稽核業務主管

23(A,B,D).

70. 依照我國法令，交易對象為下列何者時可以免除辨識及驗證其實質受益人身分之規定的適用？
(A)外國政府機關
(B)我國公營事業機構
(C)我國社會福利機構
(D)受我國監理之金融機構及其管理之投資工具

24(B,D).

77. 證券商將風險評估報告送主管機關備查，其執行頻率依下列何種因素決定之？
(A)洗錢及資恐法令變動時
(B)由業者依據風險管理決策及程序
(C)國際上發生洗錢資恐重大事件時
(D)證券商有重大改變時

25(C,D).

69.關於證券期貨業洗錢防制專責人員與督導主管的資格條件，何者正確？
(A)曾任專責人員五年以上
(B)法遵主管兼任洗錢防制專責主管，參加 12 小時課程並經考試及格取得結業證書
(C)專責人員參加 24 小時課程並經考試及格取得結業證書
(D)營業單位督導主管參加 12 小時課程並經考試及格取得結業證書

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今日錯題測驗-防制洗錢與打擊資恐法令及實務2（請轉收錄該科目1）-阿摩線上測驗

Iris liu剛剛做了阿摩測驗，考了92分