精熟測驗 - 防制洗錢與打擊資恐法令及實務1-阿摩線上測驗

阿摩：不要懷疑自己的方向，做就對了

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模式:精熟測驗
科目:防制洗錢與打擊資恐法令及實務1

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1(C).

20.依規定銀行業每年度須出具防制洗錢及打擊資恐內部控制制度聲明書，下列何者不須聯名出具上開聲明書？
(A)董事長
(B)總經理
(C)總機構法令遵循主管
(D)防制洗錢及打擊資恐專責主管

2(C).

18.某銀行規劃設立海外分公司，下列敘述何者錯誤？
(A)應訂定集團層次之防制洗錢與打擊資恐計畫，於集團內之分公司施行
(B)當總公司與分公司所在國防制洗錢及打擊資恐之最低要求不同時，分公司應就兩地選擇較高標準者作為遵循依據
(C)應確保國外分公司，在任何情形下，皆實施與總公司(或母公司)一致之防制洗錢及打擊資恐措施
(D)在符合我國及國外分公司所在地資料保密規定之情形下，訂定為確認客戶身分與洗錢及資恐風險管理目的所需之集團內資訊分享政策及程序

3(A).

6.對於一個國家而言，落實洗錢防制能增加效率及信任度並推動商業活動，係應以下列何者作為最重要的指標？
(A)金流秩序
(B)社會秩序
(C)經濟秩序
(D)國防秩序

4(B).

3.有關防制洗錢金融行動工作組織(FATF)頒布 40 項建議之第 16 項電匯，下列敘述何者錯誤？
(A)金融機構應透過監控電匯交易，來偵測缺漏匯款資訊的交易
(B)金融機構對於偵測缺漏資訊的交易，應要馬上申報為可疑交易
(C)金融機構處理電匯業務，應針對聯合國安全理事會發布的資恐制裁名單進行凍結並禁止交易
(D)金融機構應確保電匯資訊包括正確的匯款人與受款人資訊

5(C,D).

80.下列何者不是金融機構健全防制洗錢及打擊資恐之重要基礎？
(A)認識客戶(KYC)
(B)認識職員(KYE)
(C)認識商品(KYP)
(D)認識市場規模(KYMS)

6(A,B,D).

73.張三於甲銀行租用保管箱放置貴重物品，請問若張三有下列何種情形時，甲銀行應提高警覺進行疑似洗錢交易之審查？
(A)張三租用五個保管箱
(B)張三每天頻繁開啟保管箱三次
(C)張三的太太偶爾前來開啟保管箱
(D)張三經常委託不同朋友開啟保管箱

7(A,D).

69.有關大額交易之敘述，下列何者正確？
(A)發生一定金額以上之通貨交易時，應確認客戶身分並留存相關紀錄憑證
(B)對於一定金額以上之通貨交易，應於交易完成後十個營業日內向法務部調查局申報
(C)一定金額以上之通貨交易係指新臺幣一百萬元(含等值外幣)以上之單筆現金收或付
(D)如能確認客戶為交易帳戶本人者，可免確認身分，但應於交易紀錄上敘明係本人交易

8(A,B).

78.保險商品的風險因子有哪些特性？
(A)有些保險商品具有保單價值準備金
(B)購買保險商品後，資金無法快速流動
(C)一個客戶不可以重複投保多張壽險保單
(D)只需針對交易對象(要保人)評估洗錢風險

9(B,C).

75.下列何者狀況，係金融業遭國內外監理機關裁罰未遵循洗錢防制相關法規而遭裁罰之違規事由？
(A)出售管制之高科技零組件予受制裁之國家或地區
(B)法令遵循主管身兼業務職責
(C)未偵測潛在的高風險交易
(D)於發覺可疑交易後，未主動圈存、凍結疑似洗錢或資恐交易所涉及之資產或資金

10(A,B).

74.銀行將因下列何者而直接影響跳出警示之帳戶與交易數量？
(A)參數設定
(B)監控型態
(C)預警案件
(D)金額門檻

11(B,C,D).

71.非營利組織(NPO)易被恐怖分子利用作為移轉資金之平台，此與 NPO 之何等特性有關？
(A)無管轄機關
(B)提供跨國平台
(C)可從事公開募款活動
(D)容許匿名捐款，得不開立收據

12(A,C,D).

66.依重要政治性職務之人與其家庭成員及有密切關係之人範圍認定標準規定，下列何者係屬重要政治性職務之人？
(A)中央研究院院長、副院長
(B)編階中校以上人員
(C)駐外大使及常任代表
(D)美國眾議院議員

13(A,B).

63.以下何者為邊境管制的「有被利用進行洗錢之虞之物品」，係指超越自用目的之何物？
(A)鑽石
(B)白金
(C)黃金
(D)銀

14(B,C).

62.下列何者應強化盡職調查？
(A)開戶多年之學生帳戶
(B)涉及高風險地區之交易
(C)知名政客之家屬
(D)政府機關之帳戶

15(B,D).

61.關於資恐應予罪刑化之範圍，包括下列何者？
(A)資助政治異議份子
(B)資助恐怖活動
(C)資助共產主義
(D)資助制裁對象

16(B).

58.下列何項表徵與內線交易之洗錢手法無關？
(A)利用員工或特定集團開戶
(B)與同一人進行鉅額配對交易
(C)突然迅速買進或賣出單一有價證券
(D)利用多個非本人帳戶分散大額交易

17(C).

56.保險業針對防制洗錢與打擊資恐文件保存的要求，欲達成的效果是為何？
(A)足以了解客戶買過甚麼樣的保單
(B)足以了解保險業業者做了甚麼樣的調查
(C)足以重建個別交易，以備作為認定不法活動之證據
(D)足以了解保費來源與資金去向

18(A).

54.保險業防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度准駁層級為何？
(A)董事會
(B)總經理
(C)總機構法令遵循主管
(D)防制洗錢及打擊資恐專責主管

19(B).

53.保險業之客戶若為現任國外政府之重要政治性職務人士，應如何處理？
(A)由高階主管判定是否屬高風險
(B)必須對客戶進行額外的加強盡職調查
(C)對與該客戶之整體業務關係可採簡化審查
(D)其家庭成員為獨立自然人，不受客戶之風險等級影響

20(C).

47.下列何種疑似洗錢或資恐交易態樣，係利用國際貿易應收帳款融資詐騙時，會呈現之共通態樣？
(A)客戶突有達特定金額以上存款者
(B)客戶每筆存、提款金額相當且相距時間不久，並達特定金額以上者
(C)提貨單與付款單或發票的商品敘述內容不符，如進出口的產品數量或類型不符
(D)數人夥同至銀行辦理存款、提款或匯款等交易

21(D).

39.金融機構違反洗錢防制法之申報義務者，最高得處罰鍰新臺幣多少元？
(A) 50 萬元
(B) 100 萬元
(C) 500 萬元
(D) 1,000 萬元

22(A).

36.各國防制洗錢金融行動工作組織評鑑人員，於評鑑過程中，應考量該國的洗錢及資恐風險與各個風險因子的嚴重性，不包括下列何者？
(A)貪腐程度及反貪措施的強度
(B)犯罪組織的型態及猖獗程度
(C)恐怖組織活動及募款的普遍性
(D)跨境移轉犯罪不法資產的嚴重性

23(A).

27.保險業商品與銀行業主要商品「開戶」之間，在面對洗錢風險上最主要的差異點是下列何者？
(A)銀行帳戶原則上沒有存續期間；保險商品大多具有一定存續期間
(B)銀行客戶通常只會進行一次性的交易；保險業客戶則會持續的往來交易
(C)銀行業客戶開戶的甄審程序較複雜；保險業投保購買保單的程序較簡易
(D)銀行業開戶的作業時程通常比較久；保險業核保的時程通常比較快速

24(A).

26.國際保險業務分公司(OIU)業務的洗錢風險比較高，主要原因為下列何者？
(A) offshore 本身即代表著比較低的透明度
(B)主管機關對於 OIU 的法規監理密度較鬆綁
(C) OIU 商品客戶都是外國籍客戶在購買
(D) OIU 通常做為再保險安排的交易管道

25(B).

24.金融業於辦理確認客戶身分時，下列何者錯誤？
(A)原則上，完成確認客戶身分措施前，不得與該客戶建立業務關係或進行臨時性交易
(B)依洗錢防制法第 7 條之規範，確認客戶身分之程序必須以了解為基礎
(C)客戶為已發行無記名股票之法人時，應請客戶於每次股東會後，向機構或事業更新其實質受益人資訊
(D)有關強化確認客戶身分之措施於重要政治性職務人士之家庭成員亦應適用