精熟測驗 - 防制洗錢與打擊資恐法令及實務1-阿摩線上測驗

阿摩：鼓勵和稱讚讓白痴變天才，批評和責備讓天才變白痴。

100分

(2 分44 秒)

模式:精熟測驗
科目:防制洗錢與打擊資恐法令及實務1

繼續測驗

再次測驗下載

下載收錄

1(C).

21.下列何者是正確的防制洗錢與打擊資恐的風險類別？
(A)低度風險、中度風險、高度風險
(B)無風險、中度風險、高度風險
(C)低度風險、中度風險、高度風險、禁止交易
(D)低度風險、中度風險、高度風險、限制交易條件

2(D).

59.下列何種情形可能涉及商號逃漏營業稅？
(A)商號帳戶交易往來對象包括公司及個人
(B)商號帳戶交易多以現金方式存提
(C)商號帳戶收入款項與支出款項相當
(D)商號之信用卡交易款項直接匯存至個人帳戶

3(C).

57.就特定證券之買賣，外觀上看似不同人所為之交易，實際上買進及賣出帳戶均為相同實質受益人所控制，此為何等不法行為之危險信號？
(A)代客操作
(B)鉅額交易
(C)炒作股票
(D)內線交易

4(C).

46.銀行依洗錢防制法規定對於交易紀錄有保存之義務，請問就存款業務而言，其保存義務何時方結束？
(A)帳戶開立後經過 5 年
(B)該筆交易後經過 5 年
(C)帳戶關閉後至少 5 年
(D)應永久保存

5(A,B,D).

77.下列何者應辨識為重要政治性職務人士？
(A)中華民國海軍上將
(B)中央研究院副院長
(C)租稅正義聯盟(TJN)執行長
(D)外國國營企業副總裁

6(B,C).

76.依金融機構防制洗錢辦法規定，下列何者符合實質受益人之定義？
(A)由他人代理交易之法人
(B)對客戶具最終控制權之自然人
(C)對客戶具最終所有權之自然人
(D)對法人或法律協議具控制權之母公司

7(A,B,D).

75.銀行對於現有客戶在適當時機應對已存在往來關係進行審查及適時調整風險等級，請問下列哪些情形符合前述「適當時機」？
(A)客戶加開存款帳戶時
(B)得知客戶身分與背景資訊有重大變動
(C)客戶提領存款時
(D)客戶定期審查時

8(A,B,C,D).

74.銀行業訂定的具體風險評估項目，至少應包括下列何面向？
(A)地域
(B)客戶
(C)產品及服務
(D)交易或支付管道

9(A,C).

72.下列何種因素是銀行辨識及評估洗錢及資恐風險時，應考慮的因素？
(A)銀行業務的本質規模商品及服務的多樣性與複雜度
(B)該國地下經濟的規模
(C)該銀行的正常交易筆數及金額
(D)該國人口總數與開發程度

10(A,D).

69.有關大額交易之敘述，下列何者正確？
(A)發生一定金額以上之通貨交易時，應確認客戶身分並留存相關紀錄憑證
(B)對於一定金額以上之通貨交易，應於交易完成後十個營業日內向法務部調查局申報
(C)一定金額以上之通貨交易係指新臺幣一百萬元（含等值外幣）以上之單筆現金收或付
(D)如能確認客戶為交易帳戶本人者，可免確認身分，但應於交易紀錄上敘明係本人交易

11(A,D).

66.存款帳戶如經認定為疑似不法或顯屬異常交易者，銀行應採取之處理措施，下列敘述何者正確？
(A)應於銀行內部資訊系統中加以註記，提醒各分支機構加強防範
(B)存款帳戶經通報為警示帳戶者，應即暫停該帳戶使用提款卡、語音轉帳、網路轉帳及其他電子支付功能，匯入款項逕以退匯方式退回匯款行
(C)存款帳戶屬衍生管制帳戶者，應即通知財團法人金融聯合徵信中心，並暫停該帳戶全部交易功能，匯入款項逕以退匯方式退回匯款行
(D)存款帳戶如屬偽冒開戶者，應即通知司法警察機關、法務部調查局洗錢防制處及財團法人金融聯合徵信中心，銀行並應即結清該帳戶，其剩餘款項則俟依法可領取者申請給付時處理

12(A,C,D).

64.有關客戶審查之進行，實務上應從哪些層面評估其風險高低？
(A)從地理端了解業務關係之建立在地緣關係上之合理性
(B)從時間端了解何時是高風險時間並就開戶者強化審查
(C)從客戶端了解客戶背景，以風險為基礎進行客戶審查程序
(D)從交易端了解交易是否符合可疑表徵，有無異常交易等情形

13(A,B,C).

63.對我國產生非常高度威脅之洗錢犯罪類型，包含下列何種類型？
(A)毒品販運
(B)組織犯罪
(C)第三方洗錢
(D)人口販賣

14(C,D).

61.有關資恐防制法，下列敘述何者正確？
(A)主管機關為法務部調查局
(B)制裁名單以在中華民國領域內者為限
(C)資恐防制審議會成員包括中央銀行
(D)經指定為制裁名單者，除個人及親屬生活所需外，不得對其金融帳戶提存款

15(A).

60.有關不法吸金犯罪特徵，不包括下列何者？
(A)大額買進一籃子股票
(B)以定期固定金額高利率為幌，對外向不特定人收受存款
(C)以投資、發行股票招募股東等方式，約定給付顯不相當之紅利、股息或其他報酬為名，對外募集資金
(D)以多層次傳銷方式經營，與會員約定投資期、投資單位金額、紅利與介紹抽佣

16(D).

55.保險業在下列哪一種時機，無須對客戶進行盡職調查？
(A)要保人投保時
(B)大額保費由境外不知名第三人轉帳繳交
(C)客戶從事與投保時職業不符之工作，卻未主動告知
(D)客戶申請透過信用卡自動扣款繳納定期人壽保險續期保費

17(B).

52.「客戶申請往來之產品或服務」，屬於下列何種風險面向之風險因素？
(A)地域風險
(B)客戶風險
(C)產品及服務風險
(D)交易或支付管道風險

18(D).

46.銀行全面性評估洗錢及資恐風險應考慮之指標，不包含下列何者？
(A)業務性質
(B)銀行交易數量與規模
(C)目標市場
(D)銀行內部管理階層

19(A).

45.依「金融機構防制洗錢辦法」規定，下列哪一類重要政治性職務之人(PEP)應直接視為高風險客戶？
(A)現任國外政府之 PEP
(B)現任國內政府 PEP
(C)現任國際組織之 PEP
(D)非現任 PEP

20(A).

44.有關通匯往來銀行業務之管理，下列敘述何者錯誤？
(A)是由委託銀行 Respondent Bank 對通匯銀行 Correspondent Bank 提供銀行業務服務
(B)其業務涵蓋現金管理、國際電匯、票據清算、外匯服務等
(C)該業務未經通匯銀行自行驗證客戶身分且未獲得客戶的第一手資訊
(D)通匯銀行可能無法獲得實際交易方的資訊來辨識交易是否合理

21(B).

38.有關 FATF 重要政治性職務之人的指引，下列敘述何者錯誤？ A.指引文件具約束力 B.對政治性職務之人士定義範圍與聯合國反貪腐協議相同 C.重要政治性職務之人不包括中低階人員 D.可利用商業資料庫軟體取代傳統客戶審查流程
(A)僅 AB
(B)僅 AD
(C)僅 BD
(D)僅 CD

22(C).

32.有關恐怖組織利用非營利組織洗錢的原因，下列敘述何者錯誤？
(A)有些非營利組織設有匿名現金捐款箱，可以不開收據
(B)非營利組織容易獲得民眾信任，可能被恐怖份子利用，作為公開募款管道
(C)非營利組織之間的跨國資金移轉通常會引人注目，有助於資恐資金之募集
(D)各國法令雖有不同，但是通常對非營利組織的成立條件與營運監理要求比較寬鬆

23(D).

30.下列何者不是保險業應該採行的風險控管措施？
(A)熟知保險產品可用作洗錢的方式
(B)良好的內部警示與調查機制
(C)透過盡職審查篩選出好客戶，以避免自身成為動機不明客戶利用對象
(D)判定可疑交易背後是否隱藏有犯罪行為

24(A).

27.依據公司規模及風險，「保險公司」依法應於總經理、總機構法令遵循單位或風險控管單位下設置獨立之防制洗錢及打擊資恐專責單位，且該單位不得兼辦防制洗錢及打擊資恐以外之其他業務者。請問前述之「保險公司」，係指下列何者？
(A)本國人身保險公司
(B)本國財產保險公司
(C)外國人身保險公司
(D)國際保險業務分公司(OIU)

25(B).

25.下列敘述何者正確？
(A)我國洗錢防制相關法規規定，對於客戶風險評級級數至少應有三級
(B)證券期貨業對於客戶風險可以只分為高風險、一般風險
(C)有效的風險評估可透過一次性程序完成，無須持續執行
(D)客戶如果為申請信用交易額度所需，可以向證券期貨商申請知悉自己的風險評級

最頂 ▬

完全正確!

精熟測驗 - 防制洗錢與打擊資恐法令及實務1-阿摩線上測驗

呱呱剛剛做了阿摩測驗，考了100分