精熟測驗 - 防制洗錢與打擊資恐法令及實務1-阿摩線上測驗

阿摩：一個人的成功絕不是個人的努力而是別人給予的助力

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模式:精熟測驗
科目:防制洗錢與打擊資恐法令及實務1

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1(C).

20.依規定銀行業每年度須出具防制洗錢及打擊資恐內部控制制度聲明書，下列何者不須聯名出具上開聲明書？
(A)董事長
(B)總經理
(C)總機構法令遵循主管
(D)防制洗錢及打擊資恐專責主管

2(C).

18.某銀行規劃設立海外分公司，下列敘述何者錯誤？
(A)應訂定集團層次之防制洗錢與打擊資恐計畫，於集團內之分公司施行
(B)當總公司與分公司所在國防制洗錢及打擊資恐之最低要求不同時，分公司應就兩地選擇較高標準者作為遵循依據
(C)應確保國外分公司，在任何情形下，皆實施與總公司(或母公司)一致之防制洗錢及打擊資恐措施
(D)在符合我國及國外分公司所在地資料保密規定之情形下，訂定為確認客戶身分與洗錢及資恐風險管理目的所需之集團內資訊分享政策及程序

3(A).

6.對於一個國家而言，落實洗錢防制能增加效率及信任度並推動商業活動，係應以下列何者作為最重要的指標？
(A)金流秩序
(B)社會秩序
(C)經濟秩序
(D)國防秩序

4(B).

3.有關防制洗錢金融行動工作組織(FATF)頒布 40 項建議之第 16 項電匯，下列敘述何者錯誤？
(A)金融機構應透過監控電匯交易，來偵測缺漏匯款資訊的交易
(B)金融機構對於偵測缺漏資訊的交易，應要馬上申報為可疑交易
(C)金融機構處理電匯業務，應針對聯合國安全理事會發布的資恐制裁名單進行凍結並禁止交易
(D)金融機構應確保電匯資訊包括正確的匯款人與受款人資訊

5(A,B).

78.保險商品的風險因子有哪些特性？
(A)有些保險商品具有保單價值準備金
(B)購買保險商品後，資金無法快速流動
(C)一個客戶不可以重複投保多張壽險保單
(D)只需針對交易對象(要保人)評估洗錢風險

6(B,C).

75.下列何者狀況，係金融業遭國內外監理機關裁罰未遵循洗錢防制相關法規而遭裁罰之違規事由？
(A)出售管制之高科技零組件予受制裁之國家或地區
(B)法令遵循主管身兼業務職責
(C)未偵測潛在的高風險交易
(D)於發覺可疑交易後，未主動圈存、凍結疑似洗錢或資恐交易所涉及之資產或資金

7(B,C,D).

71.非營利組織(NPO)易被恐怖分子利用作為移轉資金之平台，此與 NPO 之何等特性有關？
(A)無管轄機關
(B)提供跨國平台
(C)可從事公開募款活動
(D)容許匿名捐款，得不開立收據

8(A,D).

74.銀行將因下列何者而直接影響跳出警示之帳戶與交易數量？
(A)參數設定
(B)監控型態
(C)預警案件
(D)金額門檻

9(C).

21.下列何者是正確的防制洗錢與打擊資恐的風險類別？
(A)低度風險、中度風險、高度風險
(B)無風險、中度風險、高度風險
(C)低度風險、中度風險、高度風險、禁止交易
(D)低度風險、中度風險、高度風險、限制交易條件

10(A,B,D).

77.下列何者應辨識為重要政治性職務人士？
(A)中華民國海軍上將
(B)中央研究院副院長
(C)租稅正義聯盟(TJN)執行長
(D)外國國營企業副總裁

11(B,C).

76.依金融機構防制洗錢辦法規定，下列何者符合實質受益人之定義？
(A)由他人代理交易之法人
(B)對客戶具最終控制權之自然人
(C)對客戶具最終所有權之自然人
(D)對法人或法律協議具控制權之母公司

12(A,B,D).

75.銀行對於現有客戶在適當時機應對已存在往來關係進行審查及適時調整風險等級，請問下列哪些情形符合前述「適當時機」？
(A)客戶加開存款帳戶時
(B)得知客戶身分與背景資訊有重大變動
(C)客戶提領存款時
(D)客戶定期審查時

13(A,B,C,D).

74.銀行業訂定的具體風險評估項目，至少應包括下列何面向？
(A)地域
(B)客戶
(C)產品及服務
(D)交易或支付管道

14(A,C).

72.下列何種因素是銀行辨識及評估洗錢及資恐風險時，應考慮的因素？
(A)銀行業務的本質規模商品及服務的多樣性與複雜度
(B)該國地下經濟的規模
(C)該銀行的正常交易筆數及金額
(D)該國人口總數與開發程度

15(A,D).

69.有關大額交易之敘述，下列何者正確？
(A)發生一定金額以上之通貨交易時，應確認客戶身分並留存相關紀錄憑證
(B)對於一定金額以上之通貨交易，應於交易完成後十個營業日內向法務部調查局申報
(C)一定金額以上之通貨交易係指新臺幣一百萬元（含等值外幣）以上之單筆現金收或付
(D)如能確認客戶為交易帳戶本人者，可免確認身分，但應於交易紀錄上敘明係本人交易

16(A,D).

66.存款帳戶如經認定為疑似不法或顯屬異常交易者，銀行應採取之處理措施，下列敘述何者正確？
(A)應於銀行內部資訊系統中加以註記，提醒各分支機構加強防範
(B)存款帳戶經通報為警示帳戶者，應即暫停該帳戶使用提款卡、語音轉帳、網路轉帳及其他電子支付功能，匯入款項逕以退匯方式退回匯款行
(C)存款帳戶屬衍生管制帳戶者，應即通知財團法人金融聯合徵信中心，並暫停該帳戶全部交易功能，匯入款項逕以退匯方式退回匯款行
(D)存款帳戶如屬偽冒開戶者，應即通知司法警察機關、法務部調查局洗錢防制處及財團法人金融聯合徵信中心，銀行並應即結清該帳戶，其剩餘款項則俟依法可領取者申請給付時處理

17(A,C,D).

64.有關客戶審查之進行，實務上應從哪些層面評估其風險高低？
(A)從地理端了解業務關係之建立在地緣關係上之合理性
(B)從時間端了解何時是高風險時間並就開戶者強化審查
(C)從客戶端了解客戶背景，以風險為基礎進行客戶審查程序
(D)從交易端了解交易是否符合可疑表徵，有無異常交易等情形

18(A,B,C).

63.對我國產生非常高度威脅之洗錢犯罪類型，包含下列何種類型？
(A)毒品販運
(B)組織犯罪
(C)第三方洗錢
(D)人口販賣

19(C,D).

61.有關資恐防制法，下列敘述何者正確？
(A)主管機關為法務部調查局
(B)制裁名單以在中華民國領域內者為限
(C)資恐防制審議會成員包括中央銀行
(D)經指定為制裁名單者，除個人及親屬生活所需外，不得對其金融帳戶提存款

20(A).

60.有關不法吸金犯罪特徵，不包括下列何者？
(A)大額買進一籃子股票
(B)以定期固定金額高利率為幌，對外向不特定人收受存款
(C)以投資、發行股票招募股東等方式，約定給付顯不相當之紅利、股息或其他報酬為名，對外募集資金
(D)以多層次傳銷方式經營，與會員約定投資期、投資單位金額、紅利與介紹抽佣

21(D).

55.保險業在下列哪一種時機，無須對客戶進行盡職調查？
(A)要保人投保時
(B)大額保費由境外不知名第三人轉帳繳交
(C)客戶從事與投保時職業不符之工作，卻未主動告知
(D)客戶申請透過信用卡自動扣款繳納定期人壽保險續期保費

22(B).

52.「客戶申請往來之產品或服務」，屬於下列何種風險面向之風險因素？
(A)地域風險
(B)客戶風險
(C)產品及服務風險
(D)交易或支付管道風險

23(D).

46.銀行全面性評估洗錢及資恐風險應考慮之指標，不包含下列何者？
(A)業務性質
(B)銀行交易數量與規模
(C)目標市場
(D)銀行內部管理階層

24(A).

45.依「金融機構防制洗錢辦法」規定，下列哪一類重要政治性職務之人(PEP)應直接視為高風險客戶？
(A)現任國外政府之 PEP
(B)現任國內政府 PEP
(C)現任國際組織之 PEP
(D)非現任 PEP

25(A).

44.有關通匯往來銀行業務之管理，下列敘述何者錯誤？
(A)是由委託銀行 Respondent Bank 對通匯銀行 Correspondent Bank 提供銀行業務服務
(B)其業務涵蓋現金管理、國際電匯、票據清算、外匯服務等
(C)該業務未經通匯銀行自行驗證客戶身分且未獲得客戶的第一手資訊
(D)通匯銀行可能無法獲得實際交易方的資訊來辨識交易是否合理

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呱呱剛剛做了阿摩測驗，考了100分

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