今日錯題測驗-防制洗錢與打擊資恐法令及實務1-阿摩線上測驗

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模式:今日錯題測驗
科目:防制洗錢與打擊資恐法令及實務1

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1(C).

5.保險業應取得人壽保險之保險受益人資訊時，應採取之措施，下列敘述何者為非？
(A)姓名或名稱
(B)身分證明文件號碼
(C)地址
(D)註冊設立日期

2(D).

8.我國洗錢防制法於民國 106 年 6 月 28 日修正通過並施行，請問下列何者不是此次洗錢防制的修正重點？
(A)強化國際合作的可能性
(B)建立透明化的金流軌跡
(C)提升洗錢犯罪之追訴可能性
(D)建立內部檢舉暨吹哨者保護制度

3(D).

9.會計師為客戶準備或進行下列何種交易時，非為洗錢防制法的「指定之非金融機構或人員」？
(A)買賣不動產時
(B)辦理社團法人設立時
(C)管理證券帳戶
(D)規劃公司公開發行時

4(A).

13.資恐防制法對於被指定制裁對象踐行目標性金融制裁措施時，主管機關得酌留被制裁之個人或其受扶養親屬家庭生活所必需之財物或財產上利益，此條款稱之為：
(A)人道措施條款
(B)經濟制裁條款
(C)資恐罪刑化條款
(D)犯罪被害人保護條款

5(B).

19.國際案例中發現律師協助客戶洗錢的管道主要透過以下哪一種方式？
(A)介紹會計師開設境外公司
(B)利用律師的信託帳戶隱匿實質受益人
(C)合夥設立不動產經紀公司
(D)擔任詐欺集團之法律顧問並協助認證

6(B).

21.有關客戶審查，下列敘述何者正確？
(A)高風險客戶不得承作
(B)可以委託第三人確認客戶身分
(C)建立業務關係之前一定要完成身分驗證
(D)低風險客戶無須執行客戶審查

7(C).

25.證券期貨業防制洗錢專責主管必須符合下列何種條件？
(A)曾擔任專責之法令遵循或防制洗錢及打擊資恐專責人員五年以上者
(B)就任前必須參加金管會認定機構所舉辦二十四小時以上課程，並經考試及格且取得結業證書
(C)雖然就任時尚未具備，但就任三個月內取得金管會認定機構舉辦之國內或國際防制洗錢及打擊資恐專業人員證照者
(D)曾任職金管會擔任金融監理五年以上經主管機關審核通過者

8(D).

30.下列何者非屬保險公司防制洗錢及打擊資恐內部控制制度聲明書之聯名出具人？
(A)董事長
(B)總稽核
(C)總經理
(D)總機構法令遵循主管

9(C).

34.查詢重要政治性職務之人及其家庭成員、有密切關係之人，可以利用下列何種公開資訊系統？
(A)委託私人徵信社
(B)發函給當地派出所詢問
(C)社群媒體
(D)聯絡詢問其助理或秘書

10(D).

38.下列哪一項不是詐騙集團常利用人頭帳戶洗錢之手法?
(A)變造身分證開立帳戶
(B)向第三人購買帳戶
(C)向第三人騙取帳戶
(D)要求被害人於自動提款機(ATM)提款交給車手

11(C).

44.有關客戶審查(Customer Due Diligence)下列敘述何者錯誤？
(A)源於巴塞爾委員會指導原則
(B)首次發布於「防制洗錢金融行動工作組織」(FATF)的 40 項建議
(C)現行洗錢防制法中「確認客戶身分」，係採用世界通行之「客戶審查」＋「重要政治性職務人士指引」
(D)銀行實務上認識客戶原則應加以書面化及必須去得知客戶真實身分

12(B).

49.下列何者與辨識產品及服務、交易或支付管道風險較無直接關聯？
(A)與現金之關聯程度
(B)是否為主管機關核准之商品
(C)是否為面對面業務往來關係或交易
(D)是否為高金額之金錢或價值移轉業務

13(A).

51.證券期貨業評估洗錢及資恐風險之時機，下列何者錯誤？
(A)按各業者之風險評估機制辦理選擇性之評估
(B)更新頻率由業者自行決定
(C)推出新產品前，應進行產品之洗錢及資恐風險評估
(D)推出新產品前，應建立相應之風險管理措施

14(A,B,D).

61.為加強前端洗錢防制之重要性，洗錢防制法對於建立透明化金流軌跡之規範，下列敘述何者正確？
(A)全面踐履客戶審查義務
(B)全面踐履交易紀錄保存義務
(C)落實法令遵循與法務分離，兩者不得兼任
(D)增訂融資性租賃業與非金融事業或人員納入洗錢防制規範

15(A,B,D).

63.金融機構對下列達一定金額以上之通貨交易，免向調查局申報，但仍應確認客戶身分及留存相關紀錄憑證？
(A)代理公庫業務所生之代收付款項
(B)公益彩券經銷商申購彩券款項
(C)代收信用卡消費帳款之交易
(D)存入政府機關所開立帳戶之款項

16(A,B,C).

64.有關洗錢風險之評估，需透過下列何種因子考量？
(A)犯罪者能力
(B)洗錢活動範圍
(C)犯罪所得估算
(D)被害人狀況

17(A,B,C,D).

65.銀行應對哪些職務依其業務性質，每年安排適當內容及時數之防制洗錢及打擊資恐教育訓練，以使其瞭解所承擔之防制洗錢及打擊資恐職責，及具備執行該職責應有之專業？
(A)董(理)事
(B)法令遵循人員
(C)內部稽核人員
(D)業務人員

18(B,D).

67.有關防制洗錢及打擊資恐，下列敘述何者正確？
(A)對於來自洗錢或資恐高風險國家或地區之客戶，應終止與其之業務關係
(B)客戶或其實質受益人若為現任國外政府之重要政治性職務人士，須將該客戶直接視為高風險客戶
(C)資恐金融交易之判斷較洗錢活動之判斷容易
(D)銀行每年度應出具防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書，並要求銀行之總經理應督導各單位審慎評估及檢討防制洗錢及打擊資恐內部控制制度執行情形

19(A,B,D).

70.保險業專責單位或專責主管應掌理下列何種事務？
(A)督導洗錢及資恐風險之辨識、評估及監控政策及程序之規劃與執行
(B)發展防制洗錢及打擊資恐計畫
(C)確認防制洗錢及打擊資恐相關法令之遵循，但不包括所屬同業公會所定並經金管會准予備查之相關範本或自律規範
(D)督導向法務部調查局進行疑似洗錢或資恐交易申報及資恐防制法指定對象之財物或財產上利益及其所在地之通報事宜

20(A,B,C,D).

75.下列何者為銀行業在辨識及評估洗錢及資恐風險時應考慮的因素？
(A)目標市場
(B)經銷管道
(C)內稽報告
(D)銀行正常交易筆數與金額

21(C,D).

76.依據「證券商評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」之規定，下列何種客戶應直接視為高風險？
(A)負面新聞人士
(B)註冊於租稅天堂之公司
(C)依資恐防制法指定制裁之個人、法人或團體
(D)外國政府或國際洗錢防制組織認定或追查之恐怖份子或團體

22(A,B,C,D).

79.下列何者屬於保險業對於客戶審查之受審查對象？
(A)要保人
(B)受益人
(C)被保險人
(D)最終實質受益人

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