20.有關證券期貨業之防制洗錢及打擊資恐內部控制，下列何職位應為專責／專任而無例外？
(A)總機構洗錢防制主管
(B)總機構洗錢防制人員
(C)國外營業單位洗錢防制主管
(D)國外營業單位法遵主管

21.下列何者不適用無須辨識及驗證實質受益人身分之規定？
(A)我國政府機關
(B)外國政府機關
(C)我國公營事業機構
(D)外國公營事業機構

27.針對客戶進行姓名檢核動作，以辨識客戶是否為制裁對象或高風險人士(例如PEP)，如果誤擊(同名同姓)頻率過高，下列哪一項調整措施是最不適當的？
(A)適度調整姓名模糊比對邏輯
(B)增加其他辨識資料檢核欄位(例如生日)
(C)增加白名單資料庫供遭誤擊者鍵入
(D)增加遭誤擊者人工判讀的程序

31.資恐交易難以偵測的原因，不包括：
(A)採小額電匯
(B)資金來源大多合法
(C)以慈善機構名義掩護
(D)所利用的白手套之間毫無關係

32.有關非營利組織之風險認知，下列敘述何者正確？
(A)非營利組織屬公益性質，洗錢資恐風險低
(B)主管機關對於非營利組織之監理密度較為寬鬆
(C)慈善團體捐款，均有捐款名冊可供查證
(D)非營利組織經合法登記者，得豁免查證實質受益人

42.金融機構應定期檢視其辨識客戶及實質受益人身分取得之資訊是否足夠，並確保該等資訊之更新，特別是高風險客戶，金融機構應至少多久「檢視」一次？
(A)每季
(B)半年
(C)一年
(D)二年

44.有關銀行如何利用資訊判定重要政治性職務人士，下列敘述何者錯誤？
(A)可以請客戶自行填報
(B)網路與媒體的資訊常不可靠，所以不值得參考
(C)銀行必須有效地教導員工如何判定客戶是否擔任重要政治性職務人士
(D)商業資料庫軟體可以用來協助判定客戶是否擔任重要政治性職務人士

52.證券期貨業評估洗錢及資恐之客戶風險分級，下列何者正確？
(A)風險分級結果應適時告知客戶，以針對缺失改善
(B)確定客戶風險分級後，不得調整，以維持資料之一致性
(C)風險評級之定期審查頻率，主要取決於客戶風險之重要性及風險程度
(D)僅採行兩級風險級數之證券商，對「一般風險」等級之客戶得採取簡化措施

56.請選出常見的洗錢三階段之正確順序：
(A)整合(integration)、處置(placement)、多層化(layering)
(B)處置(placement)、多層化(layering)、整合(integration)
(C)處置(placement)、整合(integration)、多層化(layering)
(D)多層化(layering)、處置(placement)、整合(integration)

57.關於金融機構打擊跨國詐騙集團之方式，下列敘述何者錯誤？
(A)對於非居民客戶應特別詳查其開戶與交易目的
(B)發現偽造變造身分證件時，婉拒開戶並申報法務部調查局
(C)匯款若來自客戶本人銀行帳戶時，豁免瞭解實質資金來源
(D)針對境外金融機構以涉嫌詐騙的退匯請求，應儘速申報疑似洗錢交易

60.保險公司透過電視報導知悉立法委員甲涉嫌掩護廢棄物清理業者違法掩埋廢棄物，案經檢察官偵查中，此時應採取何種作為？

(A)媒體報導非法院有罪之確定判決，故無須審查確認甲是否為公司之保戶

(B)立法委員為國內重要政治性職務之人，非疑似洗錢交易申報之對象，故無須採取任何作為

(C)若經審查確認甲在保險公司有保單，不論交易是否可疑，一律須於規定期限內向法務部調查局申報

(D)若審查確認甲是公司之保戶，則進一步檢視甲之交易有無可疑之處，若有可疑，應於規定期限內向法務部調查局申報

61.關於可疑交易，下列何者正確？
(A)依規定申報者，免除其業務上應保守秘密之義務
(B)原則上發現可疑交易應立即申報，不必再執行客戶盡職審查
(C)若漏未申報時，金融機構如能證明所屬人員無故意過失，則可不罰
(D)漏未申報處罰金融機構新臺幣50萬元以上，1,000萬元以下之罰鍰

65.甲公司有多位股東(但甲公司沒有發行無記名股票)，從甲公司提供的股權資料為：自然人A(15%)、自然人B(20%)、自然人C(15%)、自然人D(20%)、法人乙公司(30%)，法人乙公司的股權資料為：自然人A(30%)、自然人B(30%)、自然人D(40%)。請問下列哪些人不是甲公司之實質受益人？
(A)自然人A
(B)自然人B
(C)自然人C
(D)自然人D

67.依金融機構防制洗錢辦法規定，客戶或具控制權者為下列哪些身分者，考量其風險較低，或已有其他資訊透明之要求，原則上可不適用辨識與驗證實質受益人身分之規定？
(A)宗教團體
(B)員工福利儲蓄信託
(C)我國未公開發行公司及其子公司
(D)受我國監理之金融機構及其管理之投資工具

68.有關銀行業防制洗錢及打擊資恐之敘述，下列何者正確？
(A)對較低風險情形，金融機構仍不得採取簡化措施
(B)金融機構對國內外交易之所有必要紀錄應至少保存一年
(C)金融機構應依據風險基礎方法建立帳戶或交易監控政策與程序，並利用資訊系統輔助發現疑似洗錢或資恐交易
(D)金融機構完成確認客戶身分措施前，不得與該客戶建立業務關係或進行臨時性交易

69.外國證券期貨業在臺分公司防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書係由下列何人聯名出具？
(A)董事長
(B)總公司董事會授權之在臺分公司負責人
(C)防制洗錢及打擊資恐專責主管
(D)負責臺灣地區之稽核業務主管

70.保險業特有的洗錢方式，下列敘述何者正確？
(A)利用繳交大額保險費
(B)利用保險費繳費及給付過程
(C)頻繁透過國際電匯交易匯出不同通匯銀行帳戶
(D)利用長險短做

71.有關透過守門員(Gatekeeper)進行洗錢，下列敘述何者正確？
(A)洗錢者常透過高階政府官員擔任守門員
(B)守門員不會提供投資或信託諮詢服務
(C)買賣房地產時守門員可代替客戶收付款項
(D)各國收到守門員之可疑交易報告數量均極少

73.下列何者為銀行對客戶進行加強客戶審查(EnhancedDueDiligence)之措施？
(A)取得開戶與往來目的之相關資料
(B)取得法人客戶進一步之商業資訊
(C)進行電話訪查以確認客戶之實際營運情形
(D)取得個人客戶財富來源、往來資金來源等資訊

74.下列何者是銀行辦理OBU業務時，可能會出現之疑似洗錢交易態樣？
(A)客戶經常存入境外發行之旅行支票
(B)客戶帳戶累積大量餘額，並經常匯款至其國外帳戶達特定金額以上
(C)客戶在一定期間內頻繁且大量申購境外結構型產品，該產品並不符合其本身需要
(D)帳戶以境外公司名義運作，其資金流動屬有規律性質，且該帳戶資金往來在一定期間內達特定金額以上

76.證券商之防制洗錢及打擊資恐計畫，應包括哪些政策、程序及控管機制？
(A)散戶之監控
(B)紀錄保存
(C)員工遴選及任用程序
(D)持續性員工訓練計畫

77.證券商應將完成或更新之風險評估報告送主管機關備查，其執行頻率依下列何種因素決定之？
(A)洗錢及資恐法令變動時
(B)由業者依據風險管理決策及程序
(C)國際上發生洗錢資恐重大事件時
(D)證券商有重大改變時

78.保險業在產品與客戶服務方面亦具有越來越多的新科技或技術的使用，在運用這些科技與技術的時候，下列何項實務作業就洗錢與資恐上亦需要加以關注？
(A)禁止該等不成熟的新科技與技術的使用
(B)該等科技是否給客戶帶來最大的便利性
(C)開辦具有洗錢與資恐風險的產品，或運用新的科技與技術來承保或支付保險金前，進行相關風險評估
(D)就所評估出的可能洗錢與風險採行適當措施來管理並減低該等風險

79.如有壽險業者遇到房貸客戶於借款後，不在乎提前還款的懲罰性約款，且由不相關的第三人帳戶多次多筆以略低於申報金額溢繳的方式清償貸款時，承辦人員下列之作法何者正確？
(A)提高房貸利率
(B)將該客戶列為高風險客戶並定期審查
(C)直接婉拒與其交易並告知其可能已涉及洗錢
(D)通報洗錢防制專責主管並向法務部調查局申報疑似洗錢交易

80.下列何者為洗錢防制法規範之內容？
(A)洗錢行為之定義及處罰
(B)金融機構、指定非金融事業或人員之範圍及防制義務
(C)辦理洗錢防制得設立基金
(D)建立洗錢防制內部控制及稽核制度應包括之事項