【精選】 - 公職◆銀行內部控制◆法規難度:(226~250)-阿摩線上測驗

阿摩：年輕不懂事，懂事就不年輕了

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【精選】 - 公職◆銀行內部控制◆法規難度:(226~250)

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1(D).

19.ψ信用卡業務機構管理辦法ω係依據下列何種法律訂定？
(A)民法
(B)信託法
(C)信託業法
(D)銀行法

2(A).

31.銀行內部稽核單位之查核報告，應於查核結束日起多久期間內函送金融檢查機構？
(A)二個月內
(B)四個月內
(C)六個月內
(D)八個月內

3(B).

30.金融機構辦理客戶開立存款帳戶應注意防範歹徒以人頭或持偽變造身分證辦理，錄影機錄攝之資料應至少保存多久？
(A)一個月
(B)二個月
(C)三個月
(D)六個月

4(B).有疑問

37.依主管機關規定，金融機構自動櫃員機（ATM）及週遭監視之錄影帶應暫行保存至少幾個月以上，錄影帶內容有涉及交易糾紛或民刑事案件者，於案件未結前，並應繼續保存？
(A)三個月
(B)六個月
(C)九個月
(D)十二個月

5(A).

12.辦理收回空白票據作業，應將收回之空白票據打孔作廢，於執行事故交易及登錄作廢票據資料後，將作廢票據號碼貼附於『票據收回證』背面，連同票據殘體送呈主管人員核章，票據收回證作為當日傳票附件，票據殘體由主管人員立即銷毀。
(A)O
(B)X

6(A).

85.單位辦理便民臨櫃收付作業，於該傳票交易內容確認簽名處，先由客戶確認並親簽後再執行電腦認證。
(A)O
(B)X

7(A).

123.受理繼承人檢具有效之證明文件（如戶籍謄本），確能證明與被繼承人間之繼承事實者，得享有查閱被繼承人生前之存款紀錄及其變動狀況之權利。
(A)O
(B)X

8(A).

130.各營業單位辦理台外幣帳戶委外寄送之對帳單，如無法聯絡客戶時該對帳單應保管六個月，屆滿保管期限後，由各營業單位自行查核主管會同單位主管將該對帳單銷毀。
(A)O
(B)X

9(A).

9.單位辦理基金委託人不寄送之對帳單，應由指定人員通知委託人至行並當面交付對帳單予委託人本人，不得由他人代領。
(A)O
(B)X

10(A).

31.依本行作業規範，「委託人推介同意書」應統一由基金經辦依日期別單獨妥善保管存查。
(A)O
(B)X

11(A).

39.為推展分行保險業務之需要，分行保險督導主管得由分行經理、作業主管、助理作業主管或理財襄理擇一擔任，惟需取得人身、產物、投資型及外幣收付非投資型保險商品招攬資格。
(A)O
(B)X

12(A).

11.承作法人授信案件，所徵提之資產負債表貸方科目「股東往來」發生貸餘時，應徵提墊款股東之「股東債權居次同意書」。
(A)O
(B)X

13(A).

6.銀行法所稱主要股東係指持有銀行已發行股份總數百分之一以上者；主要股東為自然人時，本人之配偶與其未成年子女之持股應計入本人之持股。
(A)O
(B)X

14(D).

13、（）依「金融機構安全維護管理辦法」規定，監視錄影系統所錄新開戶櫃檯影像檔案，至少應保存多久期間？
(A) 一個月
(B) 二個月
(C) 三個月
(D) 六個月

15(B).

35、（）為防範金融卡遭側錄，有關自動櫃員機（ATM）之安全維護，下列敘述何者錯誤？
(A) 需設立24小時專線服務電話受理客戶申訴
(B) ATM之錄影帶內容如有涉及交易糾紛或民刑事案件者，應暫行保存三個月
(C) ATM錄影監視設備應由專人負責操作管理
(D) 指定專人並建立自動櫃員機每日不定時巡查作反偵測機制（假日及非營業時間尤為重要），並予以紀錄。

16(A).

35、（）依主管機關規定，金融機構辦理自動櫃員機之內部稽核及自行查核，應指定專人監看錄影帶並作成紀錄，其監看頻率為何？
(A) 每日
(B) 每三日
(C) 每週
(D) 每月。

17(D).

45、（）金融機構在內部控制及安全確保無虞之原則下，可不定期派員前往收付款項，下列何者非屬主管機關規定之允許範圍？
(A) 企業
(B) 機關
(C) 團體
(D) 個人處所。

18(A).

16、依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行委託會計師辦理內部控制制度之查核，會計師如遇受查銀行有下列何種狀況時，應立即通報財政部？
(A) 財務狀況顯著惡化
(B) 更換董事長
(C) 資產足以抵償負債
(D) 無法達成財務預測目標。

19(A).

18、自動櫃員機之補鈔作業除應有兩人以上共同執行外，為維護現場補鈔安全，應如何作業？
(A) 只更換鈔匣
(B) 只裝卸現金
(C) 只點鈔
(D) 可由隨行警衛代辦。

20(C).有疑問

37、落實職務輪調及強制休假，旨在控管下列何項風險？
(A) 流動性風險
(B) 市場風險
(C) 作業風險
(D) 信用風險。

21(B).有疑問

1.下列敘述何者不符銀行法之規定？
(A)銀行利率應以年率為準，並於營業場所揭示
(B)銀行得交互對其往來銀行負責人、主要股東為無擔保授信
(C)借款人所提抵押物之放款值，由銀行根據其時值、折舊率及銷售性，覈實決定
(D)銀行負責人及職員不得以任何名義，向客戶收受佣金或酬金

22(A).

32、（）金融機構發現買入或保管之有價證券，遭偽變造之情事時，應即作何處理？
(A) 通報主管機關
(B) 列為下次自行查核重點
(C) 陳報主管後存查
(D) 退還交易對手或委託保管人。

23(D).有疑問

37.金融機構委託他人辦理代收信用卡帳款作業，應依下列何項規定辦理？
(A)洗錢防制法
(B)個人資料保護法
(C)金融機構安全維護注意要點
(D)金融機構作業委託他人處理內部作業制度及程序辦法

24(B).

23.發卡機構委託便利商店代收信用卡之消費帳款，每筆帳單代收金額上限為何？
(A)新臺幣一萬元
(B)新臺幣二萬元
(C)新臺幣三萬元
(D)新臺幣五萬元

25(D).

42.某公司受託處理銀行委外業務，應符合相關規定，下列敘述何者正確？
(A)毋需簽訂委託契約，僅須本著誠信原則處理業務即可
(B)簽訂概括性委託契約，各項業務均可代為處理
(C)該公司應以銀行名義處理業務
(D)為取得債務人之聯繫資訊而與第三人聯繫時，該公司應表明身分及其目的

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吳明樺剛剛做了阿摩測驗，考了96分