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人身風險管理概要題庫

【非選題】一、近年來,金融機構跨業經營已成為一個趨勢,而銀行保險是相當普遍的型式,試述金融 整合的優點,並分析銀行跨足保險業時,何以選擇之市場以壽險為主?(25分)

#11437
編輯私有筆記
1F
江漢龍 國三下 (2014/05/21 07:32):
1.優點:
* 透過通路的結合,保險公司的客戶名單與銀行的客戶名單,可以進行交叉行銷,提昇綜效。
* 銀行的家數以及櫃檯數分布,為集中且便於客戶直接上門,因此在銷售的環境上更有利於保單的銷售。
* 在商品上相似程度接近,客戶願意選擇同時提供保障以及利率較優的保險商品來取代一般的儲蓄。

2.為何選擇:由於銀行透過儲蓄,來獲得市場上的基金,這個於保險以大眾資金為主要收入的來源相似,而客戶到了銀行櫃檯如果要尋找長年期高利率的商品,保險商品有時是可以容易讓客戶接收的商品。