100年 - 100 台灣金融研訓院第 20 期銀行內部控制與內部稽核測驗：銀行內部控制與內部稽核法規（一般金融類、消費金融類）#48437

科目：公職◆銀行內部控制◆法規 | 年份：100年 | 選擇題數：50 | 申論題數：0

試卷資訊

所屬科目：公職◆銀行內部控制◆法規

選擇題 (50)

1、（）金融控股公司與其大股東為授信以外之交易時，除條件不得優於其他同類對象外，尚須經下列何種董事會決議始得為之？ (A) 公司二分之一以上董事出席及出席董事二分之一以上之決議後為之。 (B) 公司二分之一以上董事出席及出席董事三分之二以上之決議後為之。 (C) 公司三分之二以上董事出席及出席董事二分之一以上之決議後為之。 (D) 公司三分之二以上董事出席及出席董事四分之三以上之決議後為之

02、（）下列何者非屬銀行法所稱之授信？ (A) 透支 (B) 貼現 (C) 保險 (D) 承兌

03、（）下列何者非屬銀行法第32.33 條所稱利害關係人？ (A) 銀行之負責人 (B) 銀行辦理授信之職員。 (C) 銀行負責人弟弟之配偶 (D) 銀行之主要客戶

04、（）銀行法第32 條所稱之主要股東，係指持有銀行已發行股份總數至少百分之多少以上者？ (A) 一 (B) 三 (C) 五 (D) 十

05、（）依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，下列何者負責核准並定期覆核整體經營策略與重大政策？ (A) 董事長 (B) 總經理 (C) 董（理）事會 (D) 總稽核

06、（）依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，下列何者非屬金融控股公司與銀行業內部控制制度應包含之原則？ (A) 風險辨識與評估 (B) 監督活動與更正缺失 (C) 資訊與溝通 (D) 成本效益與績效

07、（）依「銀行業公司治理實務守則」規定，有關銀行業「遵守法令主管制度」之敘述，下列何者錯誤？ (A) 為加強自律功能 (B) 應隸屬於內部稽核單位。 (C) 應對各單位施以法規訓練 (D) 應建立諮詢、協調、溝通系統

08、（）依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，有關總稽核之解聘或調職，下列程序何者正確？ (A) 應先報請銀行公會核准 (B) 應於事後報請主管機關備查。 (C) 應先報請主管機關核准 (D) 無須報請主管機關核准或備查

09、（）依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行業應建立法令遵循主管制度，督導各單位定期自行評估執行情形，其自評頻率應為何？ (A) 至少每三個月一次 (B) 至少每半年一次 (C) 至少每九個月一次 (D) 至少每年一次

10、（）依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行內部稽核單位對國內營業單位每年至少應辦理幾次一般查核？ (A) 一次 (B) 二次 (C) 三次 (D) 四次

11、（）依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，下列何者應督導各單位審慎評估及檢討內部控制執行情形，並與董（理）事長（主席）、總稽核及總機構法令遵循主管於每會計年度終了後四個月內，聯名出具內部控制制度聲明書於主管機關指定網站辦理公告申報？ (A) 總經理 (B) 監察人 (C) 協理 (D) 副總經理

12、（）依「銀行業公司治理實務守則」規定，有關監察人之敘述，下列何者錯誤？ (A) 監察人行使職權應具獨立性 (B) 監察人應秉持高度之自律。 (C) 監察人之報酬應於章程訂明或經股東會議定 (D) 酬金獎勵不得以股權相關方式支付

13、（）依「金融機構安全維護管理辦法」規定，監視錄影系統所錄新開戶櫃檯影像檔案，至少應保存多久期間？ (A) 一個月 (B) 二個月 (C) 三個月 (D) 六個月

14、（）下列何者非屬「金融機構作業委託他人處理內部作業制度及程序辦法」所規定之委外作業事項？ (A) 資料處理 (B) 鑑價作業 (C) 授信審核之准駁 (D) 表單、憑證等資料保存作業

15、（）依「金融機構自動櫃員機安全防護準則」規定，金融機構自動櫃員機之安全防護，下列敘述何者錯誤？ (A) 在現場裝卸現金或點鈔時，宜有警衛人員隨行 (B) 未經許可，嚴禁維修人員攜出機體內配件或資料。 (C) 可裝設具有偵測自動櫃員機運作狀態之遠程監控系統。 (D) 自動櫃員機故障待修宜將機體內之鈔匣取回妥善存放

16、（）金融機構辦理出租保管箱業務，有關放置保管箱處所及應裝設錄影監視系統，下列敘述何者錯誤？ (A) 出租保管箱業務原則上於租用之行舍辦理。 (B) 營業時間外，應可藉由保管箱室外之監視器上觀察保管箱室內部動靜。 (C) 隱密型攝影機及攝影光源之啟動開關、監視器應設於保管箱室外隱密處。 (D) 保管箱室內除為保護客戶隱私之區域（如整理室）外，應裝設能涵蓋各角落之錄影監視系統

17、（）為發揮金融同業互助精神，共同防範歹徒詐騙事件，以維護社會信用交易，主管機關訂有下列何項規定？ (A) 金融機構安全維護注意要點 (B) 金融機構安全設施設置基準。 (C) 金融同業間遭歹徒詐騙案件通報要點 (D) 金融機構辦理電子銀行業務安全控管作業基準

18、（）金融機構對達一定金額以上之通貨交易，原則上應於交易完成後多少個營業日內以媒體申報方式，向法務部調查局申報？ (A) 五 (B) 六 (C) 七 (D) 八

19、（）依「信用卡業務機構管理辦法」規定，發卡機構於書面告知申請人有關信用卡循環信用利息之計算方式時，其中利率應以下列何者表示？ (A) 日率 (B) 月率 (C) 年率 (D) 由各發卡機構自行決定

20、（）信用卡發卡機構對於爭議款項之處理，下列敘述何者錯誤？ (A) 調查期間應停止計息 (B) 對於爭議款項，應於規定期限內回覆持卡人處理狀況。 (C) 尚未查明確實原因時，不得將持卡人資料掛入金融聯合徵信中心不良檔。 (D) 自確定為持卡人責任時起，方得開始計息，但不得收取爭議款項處理期間之利息

21、（）依「信用卡業務機構管理辦法」規定，除其他經主管機關核准之信用卡業務外，下列何者非屬信用卡業務？ (A) 信用卡預借現金業務 (B) 授權買賣信用卡債權。 (C) 信用卡循環信用業務 (D) 簽訂特約商店及辦理相關事宜

22、（）依「中華民國銀行公會信用卡業務委員會所屬機構辦理信用卡業務自律公約」規定，信用卡發卡機構應注意遵守下列哪一機構對於贈品贈獎促銷額度案件之相關處理原則？ (A) 消費者保護協會 (B) 公平交易委員會 (C) 經濟部標準檢驗局 (D) 財政部

23、（）銀行辦理應收帳款承購業務，係屬下列何種業務？ (A) 外匯業務 (B) 授信業務 (C) 信託業務 (D) 衍生性金融商品業務

24、（）依「外匯收支或交易申報辦法」規定，下列何者非屬申報義務人得於填妥申報書後，逕行辦理新臺幣結匯者？ (A) 個人出口貨品之匯款 (B) 個人年度累積結售金額未超過五百萬美元之匯款。 (C) 非居住民每筆結購金額未超過十萬美元 (D) 公司年度累積結售金額未超過五千萬美元之匯款

25、（）依「銀行辦理財富管理業務作業準則」規定，若客戶執意投資之商品或投資組合，其風險等級較客戶風險承受度為高者，應如何處理？ (A) 只要客戶口頭表示欲申請時，銀行得受理客戶之申請。 (B) 請客戶另行簽署聲明書後，銀行即應受理客戶之投資申請。 (C) 無論客戶是否簽署聲明書，銀行均不得受理客戶之投資申請。 (D) 應請客戶另行簽署聲明書，銀行並得視實際狀況拒絕客戶之投資申請

26、（）依「銀行辦理財富管理業務作業準則」規定，有關推介商品業務人員之資格條件，下列敘述何者錯誤？ (A) 推介信託商品，必須通過信託業業務人員信託業務專業測驗並取得合格證明書。 (B) 推介人身保險，必須通過投資型保險業務員資格測驗並取得合格證明書。 (C) 推介財產保險，必須通過財產保險業務員資格測驗並取得合格證明書。 (D) 同時推介多款商品時，宜由多位符合各該商品資格條件之理財業務人員共同銷售或推介之

27、（）下列何者係屬票券商不得簽證、承銷、經紀或買賣之短期票券？ (A) 國庫券 (B) 基於商品交易而產生，且經受款人背書之本票。 (C) 未經金融機構保證發行之融資性商業本票 (D) 基於勞務提供而產生，且經受款人背書之匯票

28、（）依國際清算銀行巴塞爾監理委員會「有效銀行監理核心原則」，有關該原則之「先決條件」為何？ (A) 監理單位有權核定銀行組織架構 (B) 監理單位有權定期評估銀行整體營運策略及重要政策。 (C) 監理單位應訂定明確的職責與目標，且須業務獨立與資源適足。 (D) 監理單位有權獨立評估銀行辦理授信及投資業務之政策、作業慣例、程序及其後續追蹤管理情形

29、（）依主管機關函釋，銀行會計業務主管不宜兼辦下列何種作業？ (A) 一般自行查核 (B) 出納或經理財務之事務。 (C) 專案自行查核 (D) 會同密封金庫備份鑰匙

30、（）為強化內部管理，有效杜絕弊端，有關檢討內部稽核工作之執行，下列敘述何者錯誤？ (A) 內部稽核工作是否能適時提供改進建議 (B) 內部稽核工作是否能考核自行查核辦理績效。 (C) 內部稽核工作是否能覆核整體經營策略與重大政策。 (D) 內部稽核工作是否能確實協助管理階層調查、評估內部控制制度之運作情形

31、（）金融機構受理下列何種業務，不須至內政部戶役政為民服務公用資料庫或金融聯合徵信中心網站，查詢國民身分證請領紀錄？ (A) 貸款業務 (B) 申請信用卡業務 (C) 匯款業務 (D) 開立存款戶業務

32、（）金融機構受理存款開戶時，對於整批存戶由特定人持整批印鑑卡、印章來行辦理開戶，專做墊款開戶，以申請公司設立登記用之存款餘額證明時，應如何處理？ (A) 應拒絕辦理 (B) 交專人處理 (C) 請示主管核可後開戶 (D) 經電話確認本人後即可開戶

33、（）依「銀行稽核工作考核要點」規定，金融機構發生重大偶發事件，應於何時向主管機關函報詳細資料或後續處理情形？ (A) 當日 (B) 二個營業日 (C) 三個營業日 (D) 一週內

34、（）金融機構辦理消費性放款應注意事項，下列敘述何者錯誤？ (A) 對借戶任職之公司行號，應向相關單位查證。 (B) 對借戶提供之財力證明，應詳細審查其真偽，必要時向相關單位查證。 (C) 嚴禁行員與放款客戶或金融機構委託處理業務之第三人間有資金往來。 (D) 金融機構如委託第三人為消費性放款之行銷或客戶身分及親筆簽名之核對業務，得簡化徵信及授信程序

35、（）為加強金融機構安全維護，有關現金運送時應加強之設施與措施，下列何者正確？ (A) 運鈔路線或時間應求固定 (B) 加強運鈔車安全設施且運鈔路線或時間應求變化。 (C) 運鈔車已依規定派員護送，可延用原路線以方便連繫。 (D) 運鈔車已有安全設施，運鈔路線也經常變化，至於時間可固定以方便資金調度

36、（）對可能被盜錄之金融卡，金融機構應即採取何種措施，以避免客戶金融卡遭偽造盜領？ (A) 通知客戶更換密碼 (B) 通知客戶更換帳號。 (C) 屬本行客戶者立即電腦控管辦理停卡並通知客戶換卡。 (D) 通知財金資訊公司強制停止該金融卡之提款、轉帳功能

37、（）為確保存戶權益，經客戶投訴存款餘額不符者，如經確認係屬金融卡偽造盜領案件，應於二日內將該等帳戶之相關交易資料送財金資訊公司作交叉比對，並於受理投訴幾日內查證完竣，補足客戶被盜領款項後通報主管機關？ (A) 二日 (B) 三日 (C) 四日 (D) 五日

38、（）金融機構作業委外處理時，有關「受委託機構」執行銀行委託處理之作業，下列敘述何者正確？ (A) 應表明為該金融機構人員 (B) 不得以金融機構名義執行業務。 (C) 營業處所張掛該金融機構名義之招牌。 (D) 營業處所應張掛該金融機構名義之招牌，但人員不得自稱為該金融機構人員

39、（）依「金融機構作業委託他人處理內部作業制度及程序辦法」所列之「消費性信用貸款業務有關客戶身分及親筆簽名之核對」，係指下列何者？ (A) 覆審作業 (B) 核貸階段之對保作業。 (C) 准駁作業 (D) 申請階段填交資料之內容核對

40、（）有關銀行對客戶存放款對帳單或交易確認單之寄送，下列敘述何者正確？ (A) 客戶一旦選擇以電子郵件方式，就不能申請變更以信函郵寄方式寄送。 (B) 客戶一旦選擇以信函郵寄方式，就不能申請變更以電子郵件方式寄送。 (C) 只要知道客戶之電子郵件帳號，不須客戶同意，得逕以電子郵件方式寄送。 (D) 對帳單或交易確認單得以電子郵件方式寄送，且約定書中須載明客戶於電子郵件帳號變更時，須通知銀行

41、（）金融機構對於客戶資料之處理，下列何者應予改善？ (A) 僅對重要客戶之資料特別予以保密 (B) 客戶資料維護之內部管理機制已確保安全妥適。 (C) 客戶資料保密安全機制之稽核已落實。 (D) 委外作業者，確實監督受委託機構落實執行客戶資料保密及安全之維護

42、（）警察機關因偵辦刑事案件需要，註明案由，向金融機構查詢有關客戶之存放款資料，下列敘述何者正確？ (A) 金融機構應拒絕受理，以確保客戶資料之保密。 (B) 須報主管機關核准，並正式備文，金融機構才可受理。 (C) 原則上須經由警察局局長（副局長）或警察總隊總隊長（副總隊長）判行。 (D) 僅須警察分局分局長來電，警察機關毋須正式備文，金融機構即可受理，以爭取時效

43、（）依主管機關規定，金融機構派員赴證券商辦理收付款項，其得辦理之業務項目，下列敘述何者正確？ (A) 可辦理定期性存款 (B) 所有分行可辦理之存款業務，皆可辦理。 (C) 除授信業務外，其他業務皆可辦理。 (D) 限於證券商客戶交易款項之收付，並以活期（儲蓄）存款方式辦理為限

44、（）依主管機關規定，金融機構為發還滯留於「警示帳戶」內剩餘款項，應依開戶資料聯絡開戶人，與其協商發還「警示帳戶」內剩餘款項事宜；如經通知無法聯絡者，應洽請警方協尋多久？ (A) 半個月 (B) 一個月 (C) 二個月 (D) 三個月

45、（）一人有多個金融機構存款帳戶，其中一個經通報為警示帳戶，有關「警示帳戶」應處理事項規定，下列敘述何者錯誤？ (A) 金融機構之分支單位得隨時至「信用資料庫」查詢所通報「警示帳戶」資料。 (B) 金融機構總行於接獲所屬分支單位之「警示帳戶」通報後，應立即向金融聯合徵信中心通報。 (C) 金融機構總行於擷取「警示帳戶」通報資料，經查證比對出本金融機構有「警示帳戶衍生之管制帳戶」者，應即予註記。 (D) 「警示帳戶衍生之管制帳戶」如經各金融機構研判無詐騙之虞者，應報請主管機關解除限制

46、（）有關信用卡發卡機構辦理信用卡預借現金額度之核給事項，下列敘述何者錯誤？ (A) 初次核卡時，若核給預借現金額度尤應審慎。 (B) 預借現金功能，在於擴張國人消費需求，創造財富效應。 (C) 預借現金額度，應依持卡人持卡時間、所得水準、國內外消費狀態及還款狀況審慎核給。 (D) 預借現金功能係提供持卡人有急需現金或於商店未能提供刷卡服務時，提現消費之用

47、（）有關銀行法第12 條之1 所稱「自用住宅放款」之條件，下列敘述何者錯誤？ (A) 申請人為中華民國國民或外國人皆可 (B) 申請人目前確無自用住宅。 (C) 申請人係為購置自住使用之住宅 (D) 申請人應具有完全行為能力

48、（）銀行辦理自用住宅放款及消費性放款徵提連帶保證人時，下列何者錯誤？ (A) 「足額擔保」時，免徵提保證人 (B) 擔保品價值貶落時，得要求補提擔保品或徵提保證人。 (C) 保證人所保證金額僅限主債務金額，不得約定包括其他從屬於主債務之負擔。 (D) 保證人所保證之債權應限定於由特定法律關係所生債權或基於票據所生之權利

49、（）銀行法第三十二條所稱之消費者貸款授信限額，其中信用卡循環信用金額之計算，下列敘何者正確？ (A) 餘額最高二十萬元 (B) 額度最高二十萬元。 (C) 以信用卡循環信用餘額計算，由銀行在不超過新臺幣一百萬元範圍內自行控管額度。 (D) 以信用卡循環信用額度計算，由銀行在不超過新臺幣二百萬元範圍內自行控管額度

50、（）信託業運用信託財產從事交易後，除法令另有規定或信託契約另有約定外，應交付委託人及受益人交易報告書，並應至少每隔多久編製對帳單交付委託人及受益人？ (A) 每月 (B) 每季 (C) 每半年 (D) 每年

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