106年 - 106年台灣中小企業銀行新進人員-外匯實務、邏輯推理能力#61356

科目：綜合科目-外匯實務、邏輯推理能力 | 年份：106年 | 選擇題數：15 | 申論題數：4

試卷資訊

所屬科目：綜合科目-外匯實務、邏輯推理能力

選擇題 (15)

1.依據央行「銀行業辦理外匯業務管理辦法」之規定，下列有關指定銀行辦理新臺幣與外幣間遠期外匯業務(DF)之敘述，何者正確？ (A)限進出口業者始能申請辦理 (B)與顧客訂約及交割時，均應查核其相關實際外匯收支需要之交易文件，或主管機關核准文件 (C)期限為 180 天，限展期一次 (D)展期時得依原契約價格展期

2.指定銀行辦理新臺幣與外幣間換匯交易業務(FX SWAP)，依據央行「銀行業辦理外匯業務管理辦法」之規定，下列何者不得申請辦理？ (A)國外法人 (B)國外自然人 (C)國內法人 (D)國內自然人

3.依據央行「銀行業辦理外匯業務管理辦法」之規定，下列有關無本金交割新台幣遠期外匯業務(NDF) 之敘述，何者錯誤？ (A)到期結清時，一律採現金差額交易 (B)本項交易時不得展期，不得提前解約 (C)不得以保證金交易槓桿方式處理 (D)限公司行號始得辦理

4.下列何者為辦理外匯存款幣別轉換之適用匯率？ (A)轉換前之幣別金額×轉換前幣別對新台幣即期買入匯率÷轉換後幣別對新台幣即期賣出匯率＝轉換後的幣別金額 (B)轉換前之幣別金額×轉換前幣別對新台幣即期賣出匯率÷轉換後幣別對新台幣即期買入匯率＝轉換後的幣別金額 (C)轉換前之幣別金額×轉換前幣別對新台幣即期買入匯率÷轉換後幣別對新台幣即期買入匯率＝轉換後的幣別金額 (D)轉換前之幣別金額×轉換前幣別對新台幣即期賣出匯率÷轉換後幣別對新台幣即期賣出匯率＝轉換後的幣別金額

5.指定銀行於網際網路受理顧客等值一百萬美元以上之新臺幣與外幣間遠期外匯交易，應於確認交易相關證明文件無誤後，於何時將相關資料傳送央行外匯局？ (A)於訂約日立即傳送 (B)訂約日之次營業日中午十二時前傳送 (C)於交割日傳送 (D)不須傳送

6.外匯市場即期報價(Spot Value)，除加幣外，通常係交易日後幾個營業日內交割？ (A)一個營業日 (B)二個營業日 (C)三個營業日 (D)四個營業日

7.銀行業與顧客之外匯交易買賣匯率，每筆交易金額在一萬美元以下涉及新臺幣之匯率，應於每營業日上午幾時以前，在營業場所揭示？ (A)8 時 30 分 (B) 9 時 (C) 9 時 30 分 (D) 10 時

8.依據央行「管理外匯條例」第二條之規定，下列何者非屬此條例所稱之外匯？ (A)外國貨幣 (B)外國票據 (C)外國有價證券 (D)黃金

9.下列何者非屬買入外幣選擇權(FX Options)之功能？ (A)規避匯率風險 (B)權利金收入 (C)投資於即期價格的波動，增加外匯收益 (D)交易策略多樣化，投資人可隨情境變化而靈活搭配運用

10.同時於即期、遠期，買進、賣出某一貨幣對另一貨幣，其交易得為即期與遠期之組合、或兩個遠期之組合，此種業務為下列何者？ (A)換匯交易(SWAP) (B)換匯換利交易(CCS) (C)外幣選擇權(FX Options) (D)無本金交割遠期外匯業務(NDF)

11.下列何者不得辦理幣別轉換？ (A)遠期信用狀單據提示前之開狀金額 (B)進口開狀已到單現放之融資案件 (C)外匯存款 (D)出口押匯款

12.指定銀行辦理遠期外匯買賣(DF)之相關作業，下列敘述何者正確？ (A)交割日僅限固定交割日 (B)屆期交割時如適逢國內、外(即交易雙方所在之國家及交易幣別之國家)假日，須順延至次一營業日，惟倘順延之交易日跨越當月月份時，則提前至前一營業日 (C)保證金依據央行規定須以現金收取 3% (D)契約期限依據央行規定最長不得逾 180 天

13.依據「銀行業辦理外匯業務作業規範」之規定，未經央行許可辦理外匯業務之銀行、信用合作社、農漁會信用部辦理買賣外幣現鈔及旅行支票業務時，其外匯賣超部位限額為何？ (A)以央行核給之額度為限(B)五百萬美元 (C)五千萬美元 (D)賣超部位限額為零

14.下列何者非屬經許可辦理新臺幣特定金錢信託投資外幣有價證券業務之指定銀行辦理信託資金之委託人？ (A)領有臺灣地區相關居留證之外國自然人 (B)領有臺灣地區相關居留證大陸地區人民 (C)經我國政府認許之外國法人 (D)持護照之外國自然人

15.外幣選擇權交易，下列何者僅能於到期執行，資金在交割日交付？ (A)歐式選擇權 (B)美式選擇權 (C)亞式選擇權 (D)全球選擇權

申論題 (4)

（一）何謂匯率(foreign-exchange rate)？【8 分】

（二）依據國際慣例，外匯市場上，匯率之報價方式有哪兩種？【12 分】

第二題：銀行營業大廳有許多客戶等候臨櫃服務，假設等候客戶的人數每分鐘按固定的速度增加，且每位客戶臨櫃所需的服務時間都相同。此時如果只開一個臨櫃窗口，需三十分鐘才能服務完大廳所有的客戶；如果同時開放兩個臨櫃窗口只需十分鐘就能服務完大廳所有客戶；現在距離營業大廳關閉只剩五分鐘，至少應同時開放幾個臨櫃窗口才能服務完大廳所有的客戶？（須有推演過程）【25 分】

第三題：每位同事各自帶一位自己的兒子參加年終聚餐，參加餐會的成員有下列關係：（一）黃一 52 歲，他的兒子不是英雄（二）鄭二的兒子是 21 歲的正義，他比英雄大 3 歲（三）張三 53 歲；成功 19 歲（四）英雄 18 歲；李四的兒子是忠孝（五）勝利 20 歲他父親是黃一（六）張三的兒子 19 歲，英雄的父親是王五（七）王五比李四大 3 歲（八）父親們的年齡為：50、51、52、53、54 （九）兒子們的年齡為：17、18、19、20、21 請列出每位父親的姓名年齡及其兒子的姓名和年齡，需有推演過程。【25 分】