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110年 - 投資型保險商品概要-第二章 投資型保險法令介紹#73244

科目：投資型保險商品概要 | 年份：110年 | 選擇題數：77 | 申論題數：0

試卷資訊

所屬科目：投資型保險商品概要

選擇題 (77)

1 下列哪一項規令不是屬於銷售行為他律規範？(A)投資型保險商品銷售應遵循事項(B)保險代 理人管理規則(C)保險業務員管理規則(D)投資型保險商品銷售自律規範
2 保險業需建立投資型保險商品之內部控管及風險管理制度，其內容不包含哪一點事項？(A) 投資交易紀錄程序(B)客戶紛爭之處理程序(C)利益衝突之防範機制(D)充分瞭解客戶之作業
3 代理人之業務員有招攬不實致客戶發生損害時，下列哪一單位須負賠償責任？(A)代理人公 司(B)授權保險公司(C)以上皆是(D)以上皆非
4 代理人依規定須保存招攬、收費紀錄及收據影本等文件至少幾年期間？(A)5年(B)4年(C)3年 (D)2年
5 依「保險經紀人管理規則」規定，擔任保險經紀人不得有下列何種受刑之宣告？(A)詐欺(B) 偽造文書(C)侵占(D)以上皆是
6 業務員以登錄證供他人使用，會依情節輕重被施以多久期間停止招攬或撤銷登錄之處分？ (A)3個月~六個月(B)3個月~1年(C)6個月~1年(D)1年~2年
7 下列哪一項不是「保險業務員管理規則」第19條第1項所禁止之事項？(A)向公司索取不合 理報酬(B)未經公司同意招聘人員(C)侵占所收保險費(D)對要保人放佣
8 除主管機關明訂相關法令外，業者之間訂定共同遵循的行為規範，係稱為：(A)自律規範(B) 合作規範(C)調處規範(D)他律規範
9 為避免年齡太大客戶購買風險太高結構型債券投資型保單，被保險人年齡超過幾歲時需簽名同意瞭解風險告知書，否則公司予以拒保？(A)60歲(B)65歲(C)70歲(D)75歲
10 在投資型保險商品銷售自律規範中，投資連結交易所編製之指數是屬於哪一類風險等級商品？(A)level 1 (B)level 2 (C)level 3 (D)level 4
11 一般客戶合購買國外發行機構長期債務信用評等為多少之結構型債券商品？(A)A- (B)A (C)AA- (D)AA
12 現行「投資型保險商品銷售自律規範」規定，如果被保險人超過幾歲時，壽險顧問必須另行提供重要事項告知書予要保人及被保險人，並由要保人及被保險人於告知書上簽名表示已瞭解並願意承擔投資風險？(A)65歲 (B)70歲 (C)75歲 (D)80歲
13 當客戶接受投資型保險之風險容忍度測試，結果分析與其屬性不符時，招攬人員不應：(A) 婉拒絕客戶購買該商品(B)要求執意購買者於要保書適當位置簽名(C)另行介紹適合其風險屬 性之保險商品(D)請客戶重做測試至符合為止
14 銷售連結結構型商品之投資型保險時，銷售人員應確定客戶類型，下列何者屬「積極型客戶」之定義(A)個別保單躉繳保費達新臺幣60萬元 (B)個別保單躉繳保費達新臺幣80萬元 (C)年繳化保費達3萬元 (D)年繳化保費達6萬元
15 下列關於結構型債券商品之資訊揭露規定之敘述，何者錯誤？(A)需載明發行機構與保證機 構名稱 (B)投資部分受安定基金之保障 (C)保本條件與投資風險及警語 (D)揭露各種相關費用
16 在投資型保險商品銷售自律規範中，須訂定銷售人員與客戶間利益衝突問題，係為避免下列何種行為？(A)銷售人員侵占保險費(B)誇大不實引誘投保(C)代要保人保管印鑑(D)以佣金高低做為銷售動機
17 當投資標的連結結構型債券商品屬非百分之百保本，其標的價格虧損達多少百分比時，公司應以書面通知保戶？(A)30%(B)40%(C)50%(D)60%
18 投資型保險商品如聯結有非100%保本之結構型商品，於該商品虧損達多少時應通知要保人？(A)60%(B)50%(C)40%(D)30%
19 下列關於保險商品之廣告內容規定，何者錯誤？(A)不得勸誘保護提前贖回(B)不得促銷未經 主管機關備查商品(C)不得對同業做攻訐之廣告(D)不得以明顯字體標示限制事項
20 保險業者違反「保險業招攬廣告自律規範」者，可能會處以多少罰款？(A)處以新臺幣1萬 元以上，5萬元以下之罰款 (B)處以新臺幣5萬元以上，20萬元以下之罰款 (C)處以新臺幣20 萬元以上，50萬元以下之罰款 (D)處以新臺幣50萬元以上，100萬元以下之罰款
21 下列關於保險公司銷售非全權委託型投資型保險商品之敘述，何者正確？(A)由保戶選擇投資方式及標的(B)提供特定投資標的供保戶選擇(C)由公司代為投資運用(D)以上皆非
22 下列哪一種投資標的無需經主管機關核准或申報生效，即可作為投資型保險之連結標的？ (A)境外基金(B)共同信託基金受益憑證(C)投資信託基金受益憑證(D)國內交易所交易之ETF
23 下列關於外幣投資型保險商品之敘述，何者錯誤？(A)保費與保險給付需同一幣別(B)年金給付期間資產不得轉為新台幣(C)投資型壽險資產不得轉換為新台幣(D)專設帳簿資產以外幣為限
24 壽險業申請銷售全權委託型投資型保險商品，其風險資本額比率需達到多少？(A)200% (B)180% (C)150% (D)100%
25 若因法令導致全權委託型投資型保險之投資範圍有所增減時，保險公司應不得低於幾日前通知保戶？(A)90日(B)60日(C)30日(D)1週
26 依人身保險商品審查應注意事項第2點規定，下列哪一種商品不屬於投資型人壽保險？(A) 變額萬能壽險(B)變額壽險(C)萬能壽險(D)投資連結型保險
27 有關各公司全權委託型商品之審查方式規定，何者正確？(A)每一張商品都需經核准(B)每一 張商品都需經核備(C)可直接備查毋須核准(D)第一張商品才須核准
28 金管會訂定「 人身保險商品審查應注意事項」，其第2條明訂投資型年金保險係指：(A)投資連(鏈)結型保險(B)股價指數型年金保險(C)利率變動型年金保險(D)變額年金保險
29 下列何者商品於我國非屬投資型保險？(A)變額壽險(B)萬能壽險(C)變額萬能壽險(D)以上皆 屬於投資型保險
30 有關外幣計價投資型保險商品之敘明事項，何者正確？(A)保險費收取方式(B)匯款費用之負 擔(C)外匯風險之揭露(D)以上皆是
31 有關投資型保險商品之附加附約規定，何者錯誤？(A)保險期間同主契約(B)需於條款明保費 扣繳方式(C)以一年期保險為原則(D)不得收取附加費用
32 有關投資型保險商品之要保書規定，何者錯誤？(A)需配合通路提供不同基金標的(B)需提供重要事項告知(C)需提供投資風險警語(D)需提供解約可能不利保戶警語
33 保戶購買投資型年金保險時如未選擇年金給付開始日，則年金給付開始日不得晚於被保險人幾歲年齡？(A)65歲 (B)70歲 (C)75歲 (D)80歲
34 根據「人身保險商品審查應注意事項」，在設計投資型年金保險時，要保人若未做年金給付開始日的選擇時，年金給付開始日不宜晚於被保險人保險年齡達多少歲之保單周年日： (A)60歲(B)65歲(C)70歲(D)75歲
35 下列關於投資型保險之銷售文件敘述，何者錯誤？(A)不得記載可節稅(B)資訊為最新且正確 (C)文件需編印頁碼(D)警語用一般字體顯示
36 下列哪一項不是投資型保險商品說明書之應揭露事項？(A)稅賦優惠介紹(B)投資風險警語 (C)相關費用(D)公司基本資料
37 我國保險商品資訊揭露應本於最大誠信原則，並應遵守那些相關法令規定：(A)保險法(B)公平交易法(C)消費者保護法(D)以上皆是
38 根據投資型保險商品資訊揭露應遵循事項，何者銷售文件必須提供消費者參閱並交付要保人留存：(A)保險商品說明書(B)保險商品簡介(C)建議書(D)風險告知書
39 根據投資型保險商品資訊揭露應遵循事項，何者銷售文件必須提供消費者參閱並交付要保人留存：A.保險商品說明書 B.保險商品簡介 C.建議書 D.風險告知書 (A)A (B)AB(C)ABC (D)ABCD
40 下列哪一數值不符合「投資型保險資訊揭露應遵循事項」中無投資收益保證型之投資報酬敘述範圍？(A)9%(B)6%(C)0%(D)-6%
41 依我國所得稅法規定國人每年的商業人身保險費最高扣除額為多少？(A)新台幣4.8萬(B)新 台幣3.6萬(C)新台幣2.4萬(D)新台幣2萬
42 A君每年支付壽險保費4萬元、車險保費3萬元，另外健保費支出為1.6萬元，則A君在申報所得稅時合計保險費扣除額為多少？(A)8.6萬(B)5.6萬(C)7萬(D)4萬
43 下列有關我國稅法的敘述，何者為非？(A)保險費為所得稅中列舉扣除額項目之一(B)人身保 險若中途解約，且以往年度申報綜合所得稅時，利用解約保單所列舉扣除的保費支出，須 在解約後補繳稅款(C)因經濟狀況改變而繳不出保費，最好解約，以避免繳稅款(D)公司為員 工投保團體壽險，由公司負擔的保險費，在一定限額內可視為公司的保險費費用
44 關於我國稅法之相關規定，下列敘述何者錯誤？(A)自104年申報103年度所得基本稅額開始，受益人與要保人非屬同一人之人壽保險及年金保險給付中，屬於死亡給付部分，一申報戶全年合計數在2000萬元以下者，免予計入基本所得額(B)若受益人與要保人非屬同一人之人壽保險及年金保險，受益人受領之保險給付，有可能要課徵所得稅(C)自民國96年5月報稅起，列舉扣除全民健康保險之保險費不受金額限制(D)直系親屬的人身保險費，得從個人所得總額中扣除；但每人每年扣除額以不超新臺幣24000元為限
45 關於我國稅法之相關規定，下列敘述何者錯誤？(A)自民國96年5月報稅起，列舉扣除全民 健康保險之保險費不受金額限制(B)自104年申報103年度所得基本稅額開始，受益人與要 保人非屬同一人之人壽保險及年金保險給付中，屬於死亡給付部分，一申報戶全年合計數 在3330萬元以下者，免予計入基本所得額(C)若被保險人與要保人非屬同一人之人壽保險 及年金保險，受益人受領之保險給付，有可能要課徵所得稅(D)若要保人將人身保險契約中 途解約，依所得稅法規定，以往年度申報綜合所得稅時，利用解約保單所列舉扣除的保費 支出，須在解約後補繳稅款
46 關於我國稅法之相關規定，下列敘述何者錯誤？(A)自民國96年5月報稅起，納稅義務本人、配偶及申報受扶養直系親屬，每人全年所繳的健保費，仍受保險費列舉扣除額上額 ($24,000元)的限制(B)若要保人將人身保險契約中途解約，依所得稅法規定，以往年度申報綜合所得稅時，利用解約保單所列舉扣除的保費支出，須在解約後補繳稅款(C)約定於被保險人死亡時給付指定受益人所領取的保險金額，不列入遺產稅計算(D)自104年申報103年度所得基本稅額開始，受益人與要保人非屬同一人之人壽保險及年金保險給付中，屬於死亡給付部分，一申報戶全年合計數在3330萬元以下者，免予計入基本所得額
47 關於我國稅法之相關規定，下列敘述何者錯誤？(A)自104年申報103年度所得基本稅額開 始，受益人與要保人非屬同一人之人壽保險及年金保險給付中，屬於死亡給付部分，一申 報戶全年合計數在3330萬元以下者，免予計入基本所得額(B)若受益人與要保人非屬同一 人之人壽保險及年金保險，受益人受領之保險給付，有可能要課徵所得稅(C)約定於被保險 人死亡時給付未指定受益人所領取的保險金額，不列入遺產稅計算(D)直系親屬的人身保險 費，得從個人所得總額中扣除；但每人每年扣除額以不超過新臺幣24,000元為限
48 自104年申報103年度所得基本稅額開始，訂立受益人與要保人非屬同一人之人壽保險及年金保險給付中，受益人受領之保險給付須計入個人之綜合所得淨額。但死亡給付每一申報戶全年合計數在新臺幣多少金額上下部分，免予計入？(A)1,000萬 (B)2,000萬 (C)3,300萬 (D)3,330萬
49 自104年申報103年度所得基本稅額開始，訂立受益人與要保人非屬同一人之人壽保險及年金保險給付中，若一申報戶全年死亡給付為3,330萬，請問多少錢須納入基本所得稅額課徵？(A)0元 (B)330萬 (C)3,000萬 (D)3,330萬元
50 有關投資型保險之課稅，下列何者需計入要保人所得額？(A)部分提領(B)解約金(C)投資收益(D)身故保險金
51 何者是金融消費者保護法之主管機關？(A)經濟部(B)財政部(C)保險局(D)金管會
52 下列何者是金融消費者保護法所定義之金融服務業？(A)證券交易所(B)證券集中保管事業 (C)證券櫃檯買賣中心(D)保險業
53 下列何者是金融消費者保護法所定義之金融服務業？(A)證券交易所(B)銀行業(C)證券櫃檯 買賣中心(D)證券集中保管事業
54 什麼樣的金融消費爭議可以向金融消費評議中心提出評議申請？(A)一般消費者與保險業因 保險商品所生之爭議(B)債務協商(C)商品訂價(D)績效表現
55 什麼樣的金融消費爭議可以向金融消費評議中心提出評議申請？(A)保險業務員招攬不實(B)債務協商(C)金融商品之定價政策(D)績效表現
56 什麼樣的金融消費爭議不可以向金融消費評議中心提出評議申請？(A)保險理賠爭議(B)銀行存款爭議(C)銀行辦理放款及抵押設定爭議(D)申請評議事件已經法院判決確定
57 什麼樣的金融消費爭議不可以向金融消費評議中心提出評議申請？(A)銀行不同意大額存款爭議(B)保險契約效力或條款解釋爭議(C)保險商品收費爭議(D)金融商品訂價政策
58 金融服務業應於收受金融消費者申訴之日起幾日內為適當之處理，並將處理結果回覆？ (A)10天(B)20天(C)30天(D)40天
59 什麼時候金融消費評議中心才會開始處理消費者的申訴？(A)金融服務業在接受消費者的申訴後，超過40天仍未回覆給消費者最後的處理結果(B)金融服務業在接受消費者的申訴後，超過30天仍未回覆給消費者最後的處理結果(C)金融服務業在接受消費者的申訴後，超過20天仍未回覆給消費者最後的處理結果(D)金融服務業在接受消費者的申訴後，超過10天仍未回覆給消費者最後的處理結果
60 金融消費者若不接受金融服務業的處理結果，得於收受處理結果或期限屆滿之日起幾日內，向評議中心申請評議？(A)30天(B)40天(C)50天(D)60天
61 金融消費者向評議中心申請評議時，需要支付多少費用？(A)不需支付任何費用(B)3000元 (C)2000元(D)1000元
62 金融消費評議中心對保險爭議所做成的評議決定，若保險業應支付之金額在多少範圍內， 金融服務業應予接受？(A)投資型保險商品為120萬元(舊法：100萬元)(B)投資型保險商品為200萬元(C)非屬 保險給付爭議類型(不含投資型保險商品)為20萬元(D)非屬保險給付爭議類型(不含投資型保 險商品)為5萬元
63 金融消費評議中心對保險爭議所做成的評議決定，若保險業應支付之金額在多少範圍內，保險業應予接受？(A)投資型保險商品為150萬元(B)投資型保險商品為200萬元(C)非屬保險 給付爭議類型(不含投資型保險商品)為12萬元(舊法：10萬元)(D)非屬保險給付爭議類型(不含投資型保險商品)為50萬元
64 下列何者非壽險顧問在銷售投資型保險商品時，產生糾紛的類型：(A)誤導或誇大投資報酬率(B)揩油行銷(C)將投資型保險商品描述成一種低風險低利得之投資產品(D)不當的將保單置換
65 下列何者非壽險顧問在銷售投資型保險商品時，產生糾紛的類型：(A)誤導保戶將原有品解約，並以其解約金來購買投資型保險(B)將投資型保險商品描述成一種低風險高利得，且無需繳稅之投資產品(C)將投資商品以保險的方式銷售(D)與傳統壽險商品進行比較時，誇大投資型保險商品的投資報酬率
66 下列何者非壽險顧問在銷售投資型保險商品時，產生糾紛的類型：(A)誤導保戶將原有品解 約，並以其解約金來購買投資型保險(B)壽險顧問在銷售過程中，強調高投資報酬率、高風 險之情形(C)假借投資商品或退休金商品之名而行販售保險之實(D)勸誘保戶購買超乎其需求 或經濟能力之保險商品
67 壽險顧問為賺取額外佣金，勸誘保戶購買超乎其需求或經濟能力之保險商品，稱為：(A)揩油行銷(B)誤導或誇大投資報酬率(C)掩護行銷(D)保單費用說明不詳盡
68 為避免壽險顧問於銷售投資型保險時將目標保費配置過高以謀取高額佣金，金管會已採取相關措拖，其中目標保險費之附加費用率總和比率上限為：(A)1.2(B)1.5(C)1.6(D)1.8
69 保險業務員於登錄有效期間內，受停止招攬行為處分期間累計超過幾年，應予撤銷其業務員登錄處分？(A)一年 (B)二年 (C)三年 (D)四年
70 保險業從事保險商品銷售招攬廣告(如文宣、廣告、簡介、商品說明書及建議書等)，應遵守自律規範要求，下列敘述何者錯誤？(A)應標明所屬公司之名稱、地址、電話(B)應以中文表達並力求淺顯易懂，必要時得附註原文(C)廣告所使用之文宣，可以個人名義為之，其內容公司可不用審查(D)廣告揭露如涉及利率、費用、報酬及風險時，應力求平衡方式表達
71 保險業從事保險商品銷售招攬廣告(如文宣、廣告、簡介、商品說明書及建議書等)，不得出現哪些內容？
A.勸誘保戶提前解約或贖回B.故意截取報章雜誌不實之報導作為廣告內容C.對同業為攻訐、損害同業或他人營業信譽之廣告D.冒用或使用相同或近似於他人之註冊商標(A)ABC(B)ABD(C)ACD(D)ABCD
72 蘋果公司以公司名義為受益人，為員工投保團體人壽保險，依現行營利事業所得稅結算申報準則之規定，由該公司負擔部分，每人每月保險費合計最多新臺幣多少元以內，免視為被保險員工之薪資所得？(A)1,000元 (B)2,000元 (C)5,000元 (D)10,000元
73 根據財政部說明，保險死亡給付免稅金額會隨著下列何者指標上漲幅度而調整？(A)消費者物價指數 (B)一年期定存利率 (C)失業率 (D)躉售物價指數
74 根據財政部說明，保險死亡給付免稅金額會隨著消費者物價指數，指上次調整年度的指數上漲累計達百分之幾時，應調整之？(A)1% (B)5% (C)10% (D)15%
75 依據金管會保險局所公布其所受理人身保險申請案件從2013年至2015年間之統計資料，其中人身保險申訴爭議類型分析排名，何者是歷年來理賠類排名第一名？(A)必要性醫療(B)事故發生原因認定(C)違反告知義務(D)殘廢等級認定
76 依據金管會保險局所公布其所受理人身保險申請案件從2013年至2015年間之統計資料，其中人身保險申訴爭議類型分析排名，何者是歷年來非理賠類排名第一名？(A)業務招攬爭議(B)停效復效爭議(C)契約變更(D)保單紅利
77. 下列何者不是金融消費者保護法所定義之金融服務業？ (A)電子票證業 (B)銀行業 (C)期貨業 (D)證券集中保管事業

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