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110年 - 投資型保險第3章︰1-50#100796

科目：投資型保險商品概要、金融體系概述 | 年份：110年 | 選擇題數：50 | 申論題數：0

試卷資訊

所屬科目：投資型保險商品概要、金融體系概述

選擇題 (50)

1請問設立一家保險公司的最低實收資本額為新台幣：(A)10 億(B)20 億(C)30 億(D)40 億
2 金融中介機構在從事中介業務時，具有下列那些功能：A.面額中介 B.風險中介 C.期間中介 D.資訊中介 (A)ABC(B)ABD(C)ACD(D)ABCD
3 下列哪一項不是證券集中保管事業所經營之業務？(A)有價證券之保管(B)有價證券融資券等信用之給予(C)有價證 券買賣交割或設質交付之轉帳簿劃撥(D)有價證券帳簿劃撥配發作業之
4如果你想要買股票，應委託下列何者辦理？(A)證券承銷商(B)證券經紀商(C)證券自營商(D)票券商。
5 證券商依其種類，不得從事下列哪一項業務？(A)吸收存款(B)有價證券之承銷(C)有價證券之自行買賣(D)有價證券 買賣之行紀、居間、代理
6 在證券市場中經營有價證券之包銷或代銷業務的公司為？(A)證券承銷商(B)證券自營商(C)證券經紀商(D)證券金融 公司
7 在證券市場中從事有價證券買賣之行紀、居間以獲取收益的公司為？(A)證券承銷商(B)證券自營商(C)證券經紀商 (D)證券金融公司
8 下列對證券自營商的敘述，何者正確？(A)不接受客戶委託買賣(B)經營有價證券之自行買賣(C)以自有資金進行有 價證券的交易，因此負有較高的風險(D)以上皆是
9 下列對證券承銷商的敘述，何者錯誤？(A)可經營有價證券的包銷及相關業務(B)可經營有價證券的代銷及相關業 務(C)可經營有價證券的居間、代理及相關業務(D)經營有價證券的包銷業務時，得先行認購後再行銷售
10 下列對融券的說明，何者錯誤？(A)係由證券金融公司所辦理(B)指投資人買進得為信用交易之股票時，由證券金 融公司提供資金，並以所買之證券為擔保品的交易(C)主要目的在活絡股票交易(D)經主管機關核准後，證券商亦 得從事有價證券的融券業務
11 下列對證券金融事業的業務範圍，何者錯誤？(A)有價證券買賣之融資融券(B)對證券商或其他證券金融事業之轉 融通(C)現金增資及承銷認股之融資(D)接受客戶委託投資業務
12下列何者是證券金融事業融通的對象？(A)商業銀行(B)保險公司(C)證券投資信託公司(D)證券商
13下列何者不是證券金融事業融通的對象？(A)商業銀行(B)證券商(C)其他證券金融事業(D)證券投資人
14 下列對證券交易所的說明，何者錯誤？(A)係指依「證券交易法」規定，設置場所及設備，以供給有價證券集中交 易市場為目的之法人(B)每一證券交易所，以各開設一個集中交易市場與店頭交易市場為限(C)非經主管機關核 准，證券交易所不得經營其他業務或對其他事業投資(D)臺灣證券交易所為我國唯一的證券交易所
15台灣證券交易所之組織型態為？(A)會員制(B)公司制(C)契約制(D)財團法人
16 下列對台灣證券交易所任務的敘述，何者錯誤？(A)使資訊充分公開(B)確保證券交易得以有效且公平進行(C)確保 個別投資人不因政治因素致投資產生損失，以維護投資人的權益(D)非經主管機關許可，不得從事其他投資
17 下列對證券交易所的說明，何者錯誤？(A)證券交易所之組織，依法可分為會員制，公司制及合作社制(B)會員制 證券交易所，為非以營利為目的之社團法人(C)會員制的證券交易所，其會員以證券自營商及證券經紀商為限(D) 公司制之證券交易所以股份有限公司為限
18 下列何者屬於資本市場？A.票券市場 B.銀行短期存放款市場 C.債券市場 D.股票市場(A)A 與 B(B)A 與 C(C)B 與 D(D)C 與 D
19 下列何者屬於衍生性金融商品？A.期貨 B.認股權證 C.特別股 D.遠期契約(A)僅 AB(B)僅 BCD(C)僅 ABD(D)ABCD均對
20 在資本市場中交易的證券為？(A)一年期以上有價證券(B)半年期以上有價證券(C)一年期以內有價證券(D)半年期以 內有價證券
21下列何者非短期票券？(A)國庫券(B)商業本票(C)銀行承兌匯票(D)支票
22下列那一種金融商品不屬於衍生性金融商品？(A)銀行承兌匯票(B)遠期契約(C)選擇權(D)金融交換
23下列那一種金融商品屬於衍生性金融商品？(A)選擇權(B)金融交換(C)期貨(D)以上皆是
24下列那一種金融商品不屬於貨幣市場證券？(A)國庫券(B)銀行承兌匯票(C)商業本票(D)選擇權
25下列何者為貨幣市場的證券？(A)附買回交易(B)建設公債(C)可轉換公司債(D)以上皆非
26下列何者為貨幣市場的證券？A.國庫券 B.銀行承兌匯票 C.附條件交易(A)A 與 B(B)B 與 C(C)A 與 C(D)A、B 與 C
27 所謂貨幣市場是指：(A)到期日一年以下有價證券的交易市場(B)股票市場(C)買賣外匯市場(D)政府或企業提供新的 證券銷售給投資人的市場
28 在貨幣市場中交易的證券為：(A)一年期以上的有價證券(B)3 年期以內的有價證券(C)1 年期以內有價證券(D)3 年期 以上的有價證券
29貨幣市場買賣的有價證券到期日皆在：(A)一年期以上(B)兩年期以上(C)一年以內(D)很難區分期限。
30 下列何者屬於貨幣市場？A.票券市場 B.金融同業拆款市場 C.債券市場 D.股票市場(A)A 與 B(B)A 與 C(C)B 與 D(D)C 與 D
31下列哪一金融工具屬於貨幣市場的工具？(A)股票(B)債券(C)商業本票(D)政府公債
32 下列何者並非為金融機構合併法的立法方向？(A)提昇我國金融機構在國際間的競爭力(B)提昇經營規模與效率(C) 建立合併問題金融機構的機制(D)增加範疇經濟以降低經營成本
33 下列何者無法增加範疇經濟？(A)銀行兼賣保險可能可以增加範疇經濟(B)保險公司兼賣共同基金可能可以增加範 疇經濟(C)產險公司兼經營壽險商品可以增加範疇經濟(D)兩家業務相同的壽險公司合併
34 下列何者並非為銀行業務綜合化的優點？(A)承銷證券可為客戶取得償還欠銀行之債務所需的資金(B)增加範疇經 濟，可降低經營成本(C)滿足客戶多樣化需求(D)充分利用客戶的資訊
35 下列何者並非為銀行業務綜合化的優點？(A)分散業務風險(B)綜合銀行各部門經營不會產生利益衝突(C)綜合銀行 可以充分利用經由放款等業務所取得客戶的內部訊息(D)增加範疇經濟、降低經營成本
36 下列何者是資金逆仲介的現象？(A)保戶將保單解約，並將取得的資金購買股票(B)存款戶將定期存單解約，並將 取得的資金購買豪華轎車(C)保戶辦理保單貸款，並將取得的資金用來繳小孩的學費(D)存款戶在定期存單到期 後，不再續約，並將資金置於活期存款帳戶備用
37 壽險業面對資金逆仲介的做法是增加保單附加價值及降低保護保單貸款的誘因，這種做法以發行何種保單為代 表？(A)意外險結合定期存款(B)變額萬能壽險(C)醫療險結合共同基金(D)意外險結合壽險保單
38 壽險業面對資金逆仲介的做法是增加保單附加價值及降低保護保單貸款的誘因，這種做法以發行何種保單為代 表？(A)醫療險結合共同基金(B)意外險結合定期存款(C)意外險結合壽險保單(D)萬能壽險
39 美國萬能與變額壽險市場佔率的快速上升與下列哪一項因素有直接關係？(A)利率上升(B)利率下跌(C)所得水準提 高(D)物價上漲
40 美國壽險業於 1970 年代引進變額壽險的主要目的為何？(A)增加範疇經濟(B)對抗通貨膨脹問題(C)配合金融服務整 合趨勢(D)以上皆是
41 下列那一機構以發行次級證券取得資金，並購買初級證券，同時藉由次級證券與初級證券之間的利差，來支付業 務費用並獲取利潤？(A)商業銀行(B)工業銀行(C)保險公司(D)以上皆是
42 我國銀行法規定下列哪一種銀行的業務之一在於「從事與資本市場有關特定目的投資」？(A)商業銀行(B)專業銀 行(C)信託投資公司(D)工業銀行
43 下列那一金融中介機構依規定其業務之一是以投資中間人之地位，從事與資本市場有關特定目的之投資？(A)商業 銀行(B)保險公司(C)工業銀行(D)信託投資公司。
44 下列有關金融中介機構之資產轉換功能的敘述，何者錯誤？(A)金融中介機構發行初級證券取得資金，而投資於次 級證券(B)壽險公司出售壽險保單取得資金，而投資於股票(C)商業銀行出售定期存單取得資金，而貸予公司購買 生產設備(D)產險公司出售車險保單取得資金，而投資於股票。
45 金融中介機構面對其他更低成本的融資方式快速成長時，其因應之道為何？(A)削減費用(B)將業務擴展至其他領 域(C)由提供服務來收取費用(D)以上皆是
46 下列對公司組織的說明，何者正確？(A)我國證券集中保管事業之組織，分為會員制及公司制(B)證券交易所之組 織可分為會員制及公司制(C)證券投資顧問公司之組織以合作社及公司為限(D)證券投資信託公司相互制與公司制 為限
47下列哪一事業之組織型態得為合作社之組織型態？(A)保險公司(B)票券商(C)證券交易所(D)以上皆不可。
48下列那一項是人身保險？(A)傷害保險(B)責任保險(C)保證保險(D)陸空保險
49 下列對保險人的敘述，何者錯誤？(A)指經營保險事業之各種組織(B)在保險契約成立時，有保險費之請求權(C)在 保險業之組織，以股份有限公司或相互保險公司為限(D)可區分為人身保險業與財產保險業
50 下列對保險業的敘述，何者錯誤？(A)保險公司在保險契約成立時，有保險費之請求權；在承保危險事故發生時， 依其承保之責任，負擔賠償之義務(B)同一保險業不得兼營財產保險及人身保險業務(C)可將資金供給者與資金需 求者撮合在一起(D)保險業亦兼營保險法規定以外之業務

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