110年 - 票券商業務員精選題庫201-250#95954

科目：票券金融法規 | 年份：110年 | 選擇題數：50 | 申論題數：0

試卷資訊

所屬科目：票券金融法規

選擇題 (50)

201. 某票券金融公司債券總部位為200億元，平均存續期間為5年，若殖利率上揚1個基本點，對該部位損益的影響為何？ (A) 增加200萬元 (B) 減少200萬元 (C) 增加1000萬元 (D) 減少1000萬元

202. 票券公司與客戶承作債券附買回交易通常？ (A) 交付由票券公司開立之保管憑證給客戶收執 (B) 交付由保管銀行開立之保管憑證給客戶收執 (C) 交付由中央銀行開立之保管憑證給客戶收執 (D) 以上皆非

203. 所謂5P因素，除了客戶因素（personal）及資金用途因素（purpose）外，尚包括： A.還款財源因素（payment）；B. 盈餘（profit）；C.客戶之展望因素（ prospect）；D.債權保障因素（ protection）；E.產品（product） (A) A.、B.、C. (B) B.、C.、D. (C) A.、C.、D. (D) C.、D.、E.

204. 票券金融公司之授信戶商業本票一旦退票即列入？ (A) 應收票據 (B) 應收帳款 (C) 逾期放款 (D) 催收款

205. 下述有關流動性貼水之敘述何者為非？ (A) 流動性成本數量化可解釋為流動性貼水 (B) 投資期間越長則流動性貼水愈大 (C) 信用評等等級對信用風險貼水大小無影響 (D) 信用評等等級低者鎖住資金來源之成本較高

206. 當債券之票面利率高於殖利率時，債券價格會高於面額，稱為： (A) 溢價債券（ Premium Bond） (B) 折價債券（ Discount Bond） (C) 平價債券（Par Bond） (D) 零息債券（Zero Coupon Bond）

207. 假設台灣的國家信評為AA-，則台積電的國際信評不可能為下列何者？ (A) AA (B) AA- (C) A+ (D) 以上皆有可能

208. 一段觀察期間內，某一信賴區間，市場價格變動對金融資產或其組合資產造成最大可能損失稱為？ (A) 殖利率 (B) 票面利率 (C) 存續期間 (D) 風險值

209. 票券金融公司如向主管機關申報經會計師複核之資本適足率低於10%，其保證、背書總餘額上限應為該公司淨值幾倍? (A) 五倍 (B) 四倍 (C) 三倍 (D) 一倍

210. 票券金融公司如向主管機關申報經會計師複核之資本適足率高於12%，其主要負債總額依法應為該公司淨值幾倍？ (A) 六倍 (B) 八倍 (C) 十倍 (D) 十四倍

211. 目前國內公債常用之標售制度為？ (A) 荷蘭標 (B) 複數價格標 (C) 複數利率標 (D) 詢價圈選

212. 票券公司為預防利率上揚持有債券部位發生損失，可採取下列何種策略？ (A) 發行固定利率公司債 (B) 承作利率交換，收浮動利率付固定利率 (C) 賣出利率期貨 (D) 以上皆是

213. 票券金融公司從事衍生性金融商品交易下列何者為是？ (A) 遠期利率協定 (B) 利率交換 (C) 利率選擇權 (D) 以上皆是

214. 下列何謂資產交換交易？ (A) 指參與交換者相互支付對方資金成本的交換 (B) 指參與交換者相互支付對方應付帳款的交換 (C) 指參與交換者相互支付對方應收帳款的交換 (D) 指參與交換者相互收取對方投資收益的交換

215. 我國目前何種利率為短期利率指標中最具代表性？ (A) 國庫券發行利率 (B) 商業本票次級市場成交利率 (C) 銀行可轉讓定期存單利率 (D) 央行定存單利率

216. 在NIF架構中，資金需求者為？ (A) 主辦銀行 (B) 票券承銷商 (C) 承諾銀行 (D) 發行公司

217. 建立集中保管結算及交割制度，對票券市場有何優點？ (A) 交易資訊更加透明化 (B) 主管機關得以即時監控貨幣市場交易 (C) 提升票券保管結算及交割作業之效率及安全性 (D) 以上皆是

218. 現行票券新制中，在次級市場方面，投資人為買賣票券，必須先在委託保管清算銀行開立？ (A) 票券專戶 (B) 款項專戶 (C) 選項（1）、（2）皆是 (D) 選項（1）、（2）皆非

219. 有關固定利率票券業務下列何者敘述為非？ (A) 發行公司應洽票券商約定於合約期間內，以固定發行利率發行一年期以上天期，以簽訂固定利率票券合約 (B) 票券投資人與票券商得簽訂購買固定利率票券合約 (C) 一般約定固定利率是單一利率，但經雙方同意，也可以是一個利率區間 (D) 票券商如以經紀立場撮合發行與購買之金額及天期，將不承擔利率風險

220. 我國目前短期利率市場情況是？ (A) 市庫券是中央銀行公開市場操作標的，且定期發行已形成一個流動性佳且具規模之市場 (B) 交易性商業本票近年交易量大增，已取代融資性商業本票 (C) 銀行發行之可轉讓定存單足以代表整體市場短期利率實際水準 (D) 商業本票是我國貨幣市場最重要金融工具，已形成一個流動性高且市場規模夠大，參與者眾多之市場

221. 我國現行之票券集中保管結算交割新制，其交割方式係採： (A) 款券同步交割 (B) 先扣款後撥券 (C) 先扣券後撥款 (D) 依買賣雙方個案議定

222. 下列有關票券集保何者為非？ (A) 投資人必須至清算交割銀行辦理券項劃撥帳戶之開戶 (B) 投資人可視需要至多家清算交割銀行開戶 (C) 投資人不必開戶亦可買賣集保票券 (D) 投資人需負擔票券集保帳簿維持費

223. 轉換公司債資產交換（ Asset Swap ）的固定收益端客戶的權利及義務，不包括？(A)取得轉換權利(B) 放棄票面利率及贖回收益率 (C) 可能被提前買回該轉換公司債 (D) 取得約定利息

224. 若美元一個月期年利率為1.00%，日圓一個月期年利率為0.20%，則USD/JPY換匯點(A)小於0 (B) 大於0 (C) 等於0 (D) 以上皆非

225. 投資人辦理外幣短期票券買賣之交割確認應委託何機構辦理： (A) 票券商 (B) 實券保管銀行 (C) 代理清算銀行 (D) 清算交割銀行

226. 景氣對策燈號連續數月亮起藍燈，海關出口年增率負成長，失業率上升，預期中央銀行將採寬鬆貨幣政策，假如你是票券交易員將： (A) 降低票券部位，縮短部位存續期間 (B) 提高票券部位，拉長部位存續期間 (C) 以不變應萬變 (D) 儘速出脫部位

227. 農曆年關將屆，通貨發行增加，市場週轉金不足，短期票券利率將： (A) 上揚 (B) 下跌 (C) 持平 (D) 大幅下跌

228. 票券金融公司持有票券部位存續期間愈長，價格對利率變動之敏感度將： (A) 越不敏感 (B) 敏感度高 (C) 不變 (D) 以上皆非

229. 中央銀行為預防景氣衰退可能採取何種措施？ (A) 調降重貼現率 (B) 調降存款準備率 (C) 公開市場操作釋出資金 (D) 以上皆是

230. 承做利率交換交易時其本金和利息，如何交換清算？ (A) 交換本金 (B) 交換本金加利息 (C) 交換利息 (D) 僅清算利息差額

231. 買賣雙方承諾以約定之價格，於未來特定日期，買賣一定數量的某種利率相關商品的標準化契約，是為？ (A) 利率交換契約 (B) 遠期外匯契約 (C) 利率期貨 (D) 股票期貨

232. 所謂殖利率曲線，係指利率水準為時間函數的曲線圖，正常曲線為正斜率表示？ (A) 長期利率較短期利率為低 (B) 長期利率與短期利率相同 (C) 長期利率較短期利率為高 (D) 長期利率較短期利率相當

233. 我國目前貨幣市場商業本票的交易量集中在何天期？ (A) 180天 (B) 360天 (C) 90天 (D) 30天

234. 國內資本市場可分為股票市場與？ (A) 票券市場 (B) 債券市場 (C) 外匯市場 (D) 國庫券市場

235. 票券發行期限最長不得超過？ (A) 90天 (B) 180天 (C) 一年 (D) 二年

236. 有關票券金融公司辦理外幣債券自營及投資，其交易或持有餘額應符合下列何項規範？ (A) 票券金融公司投資債券及股權商品管理辦法之相關限額 (B) 票券商買賣持有特定企業發行短期票券或債券標準與票 (C) 以附條件交易之金額，應計入票券商主要負債總額及辦 (D) 以上皆是

237. 下列何者為票券集中保管結算交割制度中之票券商? (A) 票券金融公司 (B) 兼營票券業務之銀行 (C) 兼營票券業務之證券商 (D) 以上皆是

238. 交易涉及二種貨幣的交換，以雙方同意的價格，在指定的日期轉換，並按雙方同意的匯價於約定未來的日期，再換回原本的幣別，此種交易稱為？ (A) 遠期匯率交易（ Forward） (B) 換匯交易（FX Swap） (C) 換匯換利交易（ Cross Currency Swap） (D) 外幣期貨交易（FX Futures）

239. 下列何者是市場外匯市場參與者？ (A) 出口商 (B) 進口商 (C) 中央銀行 (D) 以上皆是

240. 美金計息基準（DAY COUNT BASIS）為： (A) 360天 (B) 365天 (C) 366天 (D) 以上皆非

241. 下列有關可轉讓銀行定期存單（簡稱 NCD）敘述何者為非？ (A) 發行天期最長為一年 (B) 可按月發行或指定到期日，但不得低於一個月 (C) 持有期間中途得提前解約 (D) 以上皆非

242. 下列何者不是貨幣市場工具？ (A) 國庫券 (B) 可轉讓定期存單 (C) 中央政府建設公債第 91之1期 (D) 商業本票

243. 在利率期限結構中的市場區隔理論﹙the market segmentation theory﹚中，理論上如果長期利率上漲，則短期利率將 (A) 下跌 (B) 上揚 (C) 不受影響 (D) 以上皆是

244. 票債券的存續期間(DURATION)與其市價的波動程度之間的關係是呈 (A) 正比 (B) 反比 (C) 以上皆是 (D) 以上皆非

245. 下列何者不是金融機構可作為流動準備的項目？ (A) 金融業互拆借差 (B) 超額準備 (C) 公債 (D) 國外有價證券

246. 金融機構在中央銀行所開立的不計息，可隨時存取的準備金帳戶為 (A) 甲戶 (B) 乙戶 (C) 以上皆是 (D) 以上皆非

247. 中央銀行進行公開市場操作的方式為何？ (A) 買斷或賣斷交易 (B) 附買回(或附賣回) 協定 (C) 發行乙種國庫券、可轉讓定期存單與儲蓄券 (D) 以上皆是

248. 我國銀行存款準備金之提存期間為 (A) 每月1日至當月月底 (B) 每月1日至次月1日 (C) 每月3日至次月3日 (D) 每月4日至次月3日

249. 貨幣市場工具的發行者為籌募資金，將所發行之短期票券，首次出售予購買者的交易市場為 (A) 初級市場 (B) 次級市場 (C) 灰市(GREY MARKET) (D) 以上皆非

250. 中央銀行可轉讓定期存單的面額不包括有 (A) 100萬元 (B) 500萬元 (C) 1,000萬元 (D) 5,000萬元

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