113年 - (最新版)Part I：金融市場常識101-150#109011

科目：證照◆金融市場常識 | 年份：113年 | 選擇題數：50 | 申論題數：0

試卷資訊

所屬科目：證照◆金融市場常識

選擇題 (50)

101銀行辦理自用住宅及消費性貸款，如已徵提足額擔保，下列何者敘述是錯誤的？(A) 借款人如為補強信用，仍可主動提供一般保證人(B)貸款人就業不久，恐無負擔能力，得徵提連帶保證人(C)銀行辦理擔保貸款應以一定金額為限(D)銀行未來求償時，應先就借款人求償，不足部分得向保證人求償

102下列何者係指金融資產之變現能力或指無法以合理價格軋平部位所產生之風險？ (A)作業風險(B)信用風險(C)市場風險(D)流動性風險

103下列何者是金融從業人員正確之倫理觀念？(A)遵守金融法規及自律規範之規定(B) 自己之報酬應與正當營業活動之收益有關聯性(C)爲客戶服務應善盡專業者之注意義務(D)以上皆是

104下列何者不是結構型商品的主要風險？(A)作業風險(B)信用風險(C)流動性風險(D)匯兌風險

105結構型商品因連結標的價格變動，隨市場變化而有較高的風險報酬，下列何者是不正當的銷售行為？(A)應充分告知結構型商品高報酬相對也會有高風險(B)充分讓投資者了解商品連結標的之內容、損益計算方式及可能最大之損失金額(C)充分了解投資人之財務能力及所願承擔之損失範圍(D)結構型商品與一般存款性質相同，但其收益較高，鼓勵將存款轉為投資結構型商品

106銀行、保險及證券等金融機構間跨業行銷他業金融商品，下列何者為不正確之敘述？(A)金融機構辦理共同行銷或合作推廣，經核准後未經客戶同意將資料交付他業運用向客戶行銷商品(B)跨業行銷他業金融商品，首次須經主管機關之核准(C)金融機構辦裡跨業行銷，應建立共同行銷或合作推廣資料儲存、處理、交互運用之內部控制管理規範(D)共同行銷之業務人員辦理他業業務時，其行為直接對他業機構發生效力

107金控公司子公司間辦理跨業共同行銷，下列敘述何者正確？(A)金融控股公司之子公司間依使用目的得交互運用客戶之基本資料、帳務資料、信用資料等往來交易資料 (B)辦理共同行銷之業務人員，應符合各業管法規所訂業務人員必須之資格或證照 (C)共同行銷之業務人員辦理他業業務時，其行為直接對他業機構發生效力(D)以上皆是

108以下何者是屬初級市場活動?(A)集中交易市場交易(B)未上市股票盤商交易(C)店頭市場交易(D)企業之現金增資

109台灣的興櫃市場是何種股票可以合法流通的市場？(A)上市(B)上櫃(C)上市與上櫃(D) 未上市與未上櫃股票

110利率之1個基本點(basispoint)等於?(A)0.001%(B)0.01%(C)0.1%(D)1%

111利率之一碼為：(A)0.25%(B)0.5%(C)1%(D)5%

112臺灣證券交易所上市股票買賣，多少股以下的交易是屬零股買賣？(A)999股(B)99 股(C)9股(D)1股

113臺灣企業赴美國以存託憑證方式籌措資金，稱之發行：(A)臺灣存託憑證(TDR)(B)美國存託憑證(ADR)(C)歐洲可轉換公司債(ECB)(D)浮動利率債券(FRN)

114定期公開資訊中，資訊內容最具即時、攸關性者為：(A)營業額公告(B)年報(C)取得與處分資產報告(D)財務報告

115不定期公開資訊中，資訊內容最具即時、攸關性者為：(A)財務預測(B)重大資訊之公開(C)公開說明書(D)財務報告

116下列何者金融商品不是國內上市公司到海外籌措資金的方式？(A)TDR (B)ADR(C)GDR(D)HKDR

117老年投資人最好投資下列那一種基金?(A)小型股基金(B)保本型基金(C)積極成長型基金(D)高科技基金

118老年人較適合投資下列那一種資產?(A)股票(B)定存(C)認購權證(D)期貨

119下列何者不是市場風險(Marketrisk)?(A)利率之變化(B)通貨膨脹率之變化(C)特定企業之營運變化(D)全球石油危機

120就投資管理而言，認為市場隨時存在價格失衡之證券，而利用研究分析選出價格低估之證券，以求績效擊敗大盤之管理方式稱為?(A) 被動式管理 (passive management)(B) 部位式管理 (position management)(C) 主動式管理 (active management)(D)效能式管理(effective management)

121有關於以下由行政院國家永續發展委員會核定之『永續發展政策綱領』中所分類的政策層面與面項敘述，請問何者錯誤？(A)「永續的環境」層面包含：大氣、水、土地、海洋、生物多樣性及環境管理等六個面向(B)「永續的社會」層面包含：人口與健康、居住環境、社會福利、文化多樣性及災害防救等五個面向(C)「永續的經濟」層面包含：企業獲利、企業績效、企業營運、永續能源及資源再利用等五個面向(D) 「執行的機制」層面包含：教育、科技發展、資訊化社會、公眾參與、政府再造及國際合作等六個面向

122因應氣候變遷衝擊及國際間對永續議題關注，協助我國企業及早因應訂定其減碳目標，金融監督管理委員會（以下稱金管會）於2022年推動「上市櫃公司永續發展路徑圖」規劃案，以下有關規劃案敘述何者正確？(A)配合政府2070淨零碳排目標，金管會特訂定上市櫃公司溫室氣體盤查資訊揭露時程，俾利企業遵循及訂定減碳目標(B)揭露對象除鋼鐵、化工業自2022年強制揭露外，其餘上市櫃公司係按實收資本額自2022年起分階段推動(C)揭露目標為2025年全體上市櫃公司完成溫室氣體盤查且與財務報表範圍一致(D)揭露內容包含範疇一（溫室氣體直接排放）與範疇二（能源間接排放量）

123永續好好食股份有限公司為一家國內上市公司，下列有關於該公司編製與申報2021 年度永續報告書之敘述，請問何者錯誤？(A)該公司依據臺灣證券交易所「上市公司產業類別劃分暨調整要點」規定屬食品工業，因此雖然2021年度財務報告所載股本僅新臺幣二億元，亦須依照「上市公司編製與申報永續報告書作業辦法」（以下稱作業辦法）編製與申報2021年度永續報告書(B)該公司因非屬高碳排產業，故2021 年度永續報告書無須加強揭露企業對氣候相關風險與機會之治理情況(C)該公司應於2021年度永續報告書中揭露企業非擔任主管職務之全時員工人數、非擔任主管職務之全時員工薪資平均數及中位數，及前三者與前一年度之差異(D)該公司應建立永續報告書編製及驗證之作業程序，並納入內部控制制度

124請問以下何者非屬金融監督管理委員會於2020年宣布之『公司治理3.0-永續發展藍圖』中所推動之主軸？(A)強化股東會職能，提升企業永續價值(B)提高資訊透明度，促進永續經營(C)強化利害關係人溝通，營造良好互動管道(D)接軌國際規範，引導盡職治理

125「深化公司永續治理文化，提供多元化商品」為金融監督管理委員推動『公司治理 3.0-永續發展藍圖』的五大主軸之一，請問以下何者非屬該項目之具體推動措施？ (A)規劃建置永續板，推動永續發展相關保險產品(B)持續視市場使用者需求，研議推動永續相關指數商品(C)持續檢討公司治理評鑑指標，強化評鑑效度(D)持續宣導公司治理及企業社會責任

126以下有關聯合國永續發展目標（SustainableDevelopmentGoals,SDGs）之敘述，請問何者有誤?(A)SDGs4是「確保有教無類、公平以及高品質的教育，及提倡終身學習」（QualityEducation），包含消除教育上的性別差距不能雙重標準公然性羞辱 (B)SDGs5是「實現性別平等，並賦予婦女權力」（GenderEquality），包含終結所有對婦女和女童的各種形式歧視(C)SDGs8是「促進包容且永續的經濟成長，讓每個人都有一份好工作」（DecentWorkandEconomicGrowth），包含保護勞工的權益，為所有勞工創造安全有保障的工作環境(D)SDGs16是「促進和平多元的社會，確保司法平等，建立具公信力且廣納民意的體系」（Peace,JusticeandStrong Institutions），包含促進及落實沒有歧視的法律與政策，以實現永續發展

127魷魚公司找來經理人奇勳、尚佑、美女跟俊昊一起替公司鑑別氣候變遷轉型風險，鑑別錯誤的經理人今年將無法得到績效獎金，但鑑別出最關鍵的氣候變遷轉型風險者可以得到456億獎金，請問以下哪項提案可以幫助他們成為獎金贏家?(A)氣溫上升可能導致政府對於徵收碳費，公司營運成本上升(B)洪水可能導致廠房及設備損傷，進而可能使營運中斷(C)極端降雨可能導致用水吃緊或產量下降(D)乾旱可能造成缺水影響產能穩定性

128企業依照「上市公司編製與申報永續報告書作業辦法」編製永續報告書時應參考全球永續性報告協會（GlobalReportingInitiatives，GRI）發布之GRI準則，請問以下對GRI準則的敘述何者錯誤?(A)GRI準則的主題準則涵蓋經濟、社會及環境(B)GRI 準則在2021年10月改版後，企業應隨即適用新版準則編製報告書(C)企業應透過重大性分析流程，決定報告書應報告的內容(D)GRI準則中除了主題準則外也包含基礎通用準則，例如報告書的報導原則

129小黃因疫情慘澹失業後，個人經濟遭遇困難、信用紀錄也開始惡化，還好受惠於近年來金融業積極推動普惠金融服務，請問以下小黃獲得之幫助何者非屬普惠金融相關?(A)小黃得以較低保費取得基本保險保障(B)小黃報名參加某證券商舉辦的期貨商品投資講座，學習投資期貨或選擇權獲利(C)某銀行提供小黃低碳運輸微型貸款，幫助小黃購置電動機車代步、開啟外送員新人生(D)小黃透過完整的網銀服務，在失業期間為了節省房租而搬回鄉下老家時，也可以享受e指理財、從線上進行基金申購

130金融監督管理委員會於2020年推出之『綠色金融行動方案2.0』，其中為推動落實責任投資，並鼓勵金融業及政府相關單位辦理永續發展領域之投資，所提出投資面向之具體措施不包含下列何者？(A)修正機構投資人誠信經營守則(B)研議將ESG 責任投資納入自律規範(C)鼓勵金融機構辦理永續發展領域之投資(D)洽請國營事業及政府基金參與永續發展領域之投資

131知名犯罪學家唐諾‧克雷西(DonaldCressey)提出了「舞弊三角理論」用以說明在某些條件存在時，詐騙行為通常會發生！上開條件為何?(A)壓力/動機(B)機會(C)合理化的心理機制(D)以上皆是

132下列何者屬於紅旗警訊(亦即發現此種情形時，通常接下來有舞弊的可能)?(A)生活突然變得奢侈(B)陷入嚴重的財務困境(C)跟供應商或客戶有不正常的親密或往來(D) 以上皆是

133詐騙之所以能夠遂行，常常是公司組織內部給予行為人「機會」，下列何者屬於較為常見的「機會」：(A)缺乏內部控制(譬如會計兼任出納等)(B)內部控制的逾越與失靈(C)最高管理階層漠不關心(D)以上皆是

134能夠有效發現潛在詐騙行為的措施，下列何者為真?(A)檢舉專線(B)內部稽核(C)管理階層定期檢視(D)以上皆是

135金管會為阻斷舞弊行為發生，進而指示、建議了理專二十一誡，下列何者屬實？(A) 留存或代客戶保管存摺、印章、保單(B)跟客戶間有私人借貸關係或資金往來(C)理專的客戶與理專留存的電話、地址、電子郵件同一(D)以上皆是

136金融機構確認客戶身分時，有下列何種情形，應予以婉拒建立業務關係?(A)出示之身分證明文件均為影本(B)客戶不尋常拖延應補充之身分證明文件(C)疑似使用匿名、假名、人頭、虛設行號(D)以上皆是

137A上市公司經過董事會決議後，預計合併B上市公司，下列何者於此一併購消息公開前不能進行買賣？(A)A公司董事、經理人(B)協助併購進行的財務顧問(C)從財務顧問打電話時偷聽到的配偶(D)以上皆是

138知悉重大消息的內部人，在重大消息公開後幾小時後，才可以進行買賣股票？(A)6 小時(B)12小時(C)18小時(D)24小時

139新聞事件中常看到作假帳、財報不實等案件，這些案件常可看到行為人透過「人頭」來進行假交易或非常規交易，下列何者為檢調偵辦實務上常見到的「人頭」？(A)公司前員工(B)求學過程同學(C)司機(D)以上皆是

140當金融機構人員知道客戶的款項屬於犯罪所得時，下列何者可能違反洗錢防制法？ (A)金融機構人員提供自己戶頭給客戶使用(B)協助客戶利用該款項購買某類金融商品(C)協助客戶將該款項分批、化整為零地放入客戶自己帳戶裡(D)以上皆是

141通常而言，零息債券（Zero-CouponBond）的票面價格較市價為：(A)高(B)相等(C)低(D)沒有一定關係

142公債自營商在公債發行消息公布後，於正式標售之前，以約定利率和投資人進行買賣，而交割日訂在發行日之後，此種市場為?(A)公債發行前期交易市場(B)發行市場(C)次級市場(D)店頭市場

143登錄公債係指：(A)無風險債券(B)無實體公債(C)垃圾債券(D)固定利率公債

144公債於何處流通買賣：(A)集中交易市場(B)同時在集中與店頭市場(C)店頭市場(D)櫃檯市場

145公司之債券評等下降時，則？A.表示其違約風險下降；B.表示其違約風險上升；C. 債券價格會下降；D.債券價格會上升(A)A.、C.(B)A.、D.(C)B.、C.(D)B.、D.

146債券價格隨著到期日的接近，會愈來愈趨近於：(A)承銷價(B)贖回價值(C)市價(D)面值

147A國的發行者在B國發行以B國貨幣計價的債券稱為：(A)歐洲債券(B)海外債券(C) 普通債券(D)外國債券

148下列何者對「垃圾債券」的敘述為真？(A)預期報酬低的債券(B)屬於投資等級的債券 (C)高風險、高殖利率之債券(D)高品質的債券

149乙債券4年後到期，其面額為10萬元，每年付息一次5,000元，若該債券以105,000 元賣出，則其到期殖利率：(A)小於5%(B)等於5%(C)大於5%(D)大於或等於5%

150下列何者為債券投資所面臨的風險？(A)違約風險(B)購買力風險(C)利率風險(D)以上皆是

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