阿摩線上測驗
登入
首頁
>
公職◆銀行內部控制◆法規
>
99年 - 99 台灣金融研訓院第 18 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)(重複2)#5881
> 試題詳解
依「中華民國銀行公會會員徵信準則」規定,徵信單位辦理徵信,除另有規定外,應以下列何種調查為主?
(A)直接調查
(B)間接調查
(C)內部調查
(D)外部調查
答案:
登入後查看
統計:
A(71), B(4), C(16), D(8), E(0) #238070
詳解 (共 1 筆)
千秋
B1 · 2019/07/09
#3469860
第十二條徵信單位辦理徵信,除另有規定外,...
(共 38 字,隱藏中)
前往觀看
10
0
相關試題
金融機構受理客戶所持身分證為86 年9 月30 日後領發者,辦理下列何項業務,可免至內政部戶役政網站查詢客戶身分證領發紀錄?(A)申購基金 (B)開立支票存款戶(C)申請信用卡 (D)開立活期儲蓄存款戶
#238080
有關金融機構辦理票券業務之作業流程與相關之內部控制,下列敘述何者錯誤?(A)明確劃分互為牽制之工作(B)庫存票券與保管條設簿登記控管,並定期清點(C)交易員對異常交易同時具有更正、取消及覆核之權限(D)買入商業本票到期時,自行向票載付款行庫提示兌償,而非交由他人代兌
#238081
為有效防範不法集團以偽造所得扣繳憑單等資料詐騙冒貸,有關金融機構辦理消費性放款應注意之事項,下列敘述何者正確?(A)一律徵提不動產為擔保品 (B)貸放資金不宜直接撥付借款人(C)應健全徵信、授信及追蹤考核制度(D)行員與放款客戶保持資金往來,藉以掌握客戶資信
#238082
依主管機關規定,銀行應指定專人定期觀看自動櫃員機監視錄影帶之頻率為何?(A)每季 (B)每月 (C)每週 (D)每日
#238083
金融機構對可能被盜錄之金融卡或信用卡資料,若屬本行客戶者,應即採取之處理方式中,下列何者錯誤?(A)通知客戶換卡 (B)以電腦控管辦理停卡(C)應儘速銷毀相關資料 (D)通報轄區警察機關處理
#238084
金融機構如有客戶金融卡被偽造盜領存款,應將相關資料提供予下列何單位,以便對ATM 及客戶帳戶等資料進行交叉比對?(A)金融聯合徵信中心 (B)國稅局 (C)財金資訊公司 (D)中央存款保險公司
#238085
為防範金融卡遭側錄,金融機構應將自動櫃員機(ATM) 之安全維護列為內部稽核項目,依現行規定,下列何者非防側錄盜領內部稽核應包括之項目?(A)有無與警政單位建立報警連線 (B)有無建立ATM 異常提領監控機制(C)有無建立警示通報機制及連繫窗口 (D)有無於假日及非營業時間辦理反偵測
#238086
銀行擬轉讓不良債權予資產管理公司,資產管理公司於符合一定條件範圍內,銀行可對資產管理公司提供該不良債權之資料,有關資產管理公司之條件及不良債權資料,下列敘述何者錯誤?(A)資產管理公司必須確保接觸資料者不會外洩債權資料(B)不得移轉之不良債權資料,其型態包括書面及電子檔案(C)資產管理公司必須確保接觸資料者不得有其他不當利用之行為(D)不良債權資料之移轉範圍,得包括對銀行債務之履行無法律上義務者
#238087
為確保消費者權益,防止個人資料流入犯罪集團,主管機關要求各金融機構應切實辦理之事項,下列敘述何者錯誤?(A)應有效落實自行查核工作 (B)稽核單位應加強對客戶資料保密安全機制之稽核(C)抽樣檢視確認重要客戶資料之保密安全無虞 (D)應檢視客戶資料維護之內部管理機制是否安全妥適
#238088
依主管機關規定,有關客戶申請變更銀行存、放款業務對帳單寄送之方式,下列敘述何者正確?(A)僅得以書面申請 (B)僅得以網路銀行方式申請(C)僅得以書面或網路銀行方式申請 (D)以書面、電話指示或網路銀行方式申請皆可
#238089
相關試卷
114年 - 台灣金融研訓院第 47 期銀行內部控制與內部稽核測驗試題:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#126031
2025 年 · #126031
113年 - 113 台灣金融研訓院第 46 期銀行內部控制與內部稽核測驗試題:銀行內部控制與內部稽核法規#123771
2024 年 · #123771
113年 - 台灣金融研訓院第 45 期銀行內部控制與內部稽核測驗試題:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#119125
2024 年 · #119125
113年 - 113 台灣金融研訓院第44期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規#118501
2024 年 · #118501
112年 - 112 台灣金融研訓院第 43 期銀行內部控制與內部稽核測驗試題:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#113507
2023 年 · #113507
111年 - 111 台灣金融研訓院第 42 期銀行內部控制與內部稽核測驗試題:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#111993
2022 年 · #111993
111年 - 111 台灣金融研訓院第 41 期銀行內部控制與內部稽核測驗試題:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#107176
2022 年 · #107176
110年 - 110 台灣金融研訓院第 40 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#104428
2021 年 · #104428
110年 - 110 台灣金融研訓院第 39 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類) #97566
2021 年 · #97566
109年 - 109 台灣金融研訓院第 38 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類) #93117
2020 年 · #93117