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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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110年 - 110-2 防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題(下午):防制洗錢與打擊資恐法令及實務#100581
> 試題詳解
複選題
65.下列何種客戶有可能符合疑似洗錢樣態?
(A)客戶不斷詢問健康保險保障 範圍
(B)客戶投保強制汽車責任保險
(C)客戶希望業務員能夠規劃數筆保額 較小且不引人注目之保單
(D)客戶不斷詢問如何辦理解除保險契約
答案:
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統計:
A(294), B(28), C(1088), D(1087), E(0) #2761072
詳解 (共 2 筆)
茶茶
B2 · 2022/08/14
#5589014
(A) 客戶不斷詢問健康保險保障範圍(正...
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一定會上榜
B1 · 2021/08/29
#5048895
A.B正常範圍
(共 9 字,隱藏中)
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相關試題
複選題70. 下列何種客戶有可能符合疑似洗錢樣態? (A)客戶不斷詢問健康保險保障範圍 (B)客戶投保強制汽車責任保險 (C)客戶希望業務員能夠規劃數筆保額較小且不引人注目之保單 (D)客戶不斷詢問如何辦理解除保險契約
#2397964
複選題66.證券期貨業防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書係由下列何人聯名 出具?(A)董事長(B)總經理(C)監察人(或審計委員會)(D)防制洗錢及打 擊資恐專責主管
#2761073
複選題67.金融機構施行哪些措施有助防堵或偵測重要政治性職務人士之可疑交易? (A)重要政治性職務人士跟高層熟識,不論本人或其配偶、親屬開戶時,均 應特別禮遇(B)隨時更新重要政治性職務人士名單(C)重要政治性職務人士 開戶時,依照一般客戶審查程序辦理,不應給予特殊禮遇(D)密切注意媒體 或社會上有關重要政治性職務人士之負面新聞,並落實客戶審查、申報可 疑交易
#2761074
複選題68.依洗錢防制法第 5 條第 3 項規定,請問本法所稱指定之非金融事業或人 員,係指從事下列交易之事業或人員?(A)銀樓業(B)運輸業(C)地政士及不 動產經紀業從事與不動產買賣交易有關之行為(D)律師、公證人、會計師為 客戶準備或進行買賣不動產等之交易
#2761075
複選題69.保險業接受非保險契約利害關係人繳款或接受 ATM 繳款等情形,下列敘述 何者為正確?(A)上述繳款人通常非客戶盡職調查對象或難以得知其身分, 會有難以評估被利用於洗錢的風險之可能(B)保險公司無須統計並評估上述 擴大繳費服務情形發生對公司的影響(C)保險公司應計算上述擴大繳費服務 情形之剩餘風險,並訂定風險胃納政策及調整客群交易政策(D)保險公司的 產品雖無實質改變,但因有以未知第三人付款的特性,故保險公司應僅考 量上開服務所衍生之風險屬性
#2761076
複選題70.保險業在下列哪些時機應該再次審核客戶風險分數與等級?(A)制裁名單 有異動時(B)客戶申請批改或保全時(C)客戶住院申請健康險理賠時(D)低或 中風險客戶遭申報疑似洗錢時
#2761077
複選題71.下列何者具有洗錢或資恐高風險因素?(A)客戶為位居外國重要政治職位 之高知名人物(B)客戶來自高風險國家(C)客戶為小吃店基層員工,購買人 壽保單,每月繳納保險費 2,800 元(D)客戶為學生,每月以現金存款 1,500 元
#2761078
複選題72.下列何者為交易監控實務的合理敘述?(A)客戶所發生的負面新聞,因屬 於其個人隱私,無需探究(B)監控繳款行為(C)監控持有保單種類的變化 (D)監控客戶保單借還款情形
#2761079
複選題73.金融機構於推出哪些產品或服務或業務前,應進行產品之洗錢及資恐風險 評估,並建立相應之風險管理措施以降低所辨識之風險?(A)新支付機制 (B)運用新科技於現有之產品(C)運用新科技於全新之產品(D)運用新科技於 現有之業務
#2761080
複選題74.為配合防制洗錢及打擊資恐之國際合作,金融目的事業主管機關得對洗錢 或資恐高風險國家或地區,採取必要防制措施。請問洗錢或資恐高風險國 家或地區,係指下列何者?(A)發展中國家或第三世界(B)有具體事證認有 洗錢及資恐高風險之國家或地區(C)經國際防制洗錢組織公告防制洗錢及打 擊資恐有嚴重缺失之國家或地區(D)經國際防制洗錢組織公告未遵循或未充 分遵循國際防制洗錢組織建議之國家或地區
#2761081
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