複選題
67.存款帳戶如經認定為疑似不法或顯屬異常交易者，銀行應採取之處理措施，下列敘述何者正確？
(A)應於銀行內部資訊系統中加以註記，提醒各分支機構加強防範
(B)存款帳戶經通報為警示帳戶者，應即暫停該帳戶使用提款卡、語音轉帳、網路轉帳及其他電子支付功能，匯入款項逕以 退匯方式退回匯款行
(C)存款帳戶屬衍生管制帳戶者，應即通知財團法人金融聯合徵信中心，並暫停該帳戶全部交易功能，匯入款項逕以退匯方 式退回匯款行
(D)存款帳戶如屬偽冒開戶者，應即通知司法警察機關、法務部調查局洗錢防制處及財團法人金融聯合徵信中心，銀行並應 即結清該帳戶，其剩餘款項則俟依法可領取者申請給付時處理

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統計： A(2812), B(933), C(752), D(2634), E(17) #1855528

詳解 (共 5 筆)

#3256219

(B)存款帳戶經通報為警示帳戶者，應即通知財團法人金融聯合徵信中心，並暫停該帳戶全部交易功能，匯入款項逕以退匯方 式退回匯款行 應即通知財團法人金融聯合徵信中心，並暫停該帳戶全部交易功能，匯入款項逕以退匯方 式退回匯款行 

(C)存款帳戶屬衍生管制帳戶者，應即暫停該帳戶使用提款卡、語音轉帳、網路轉帳及其他電子支付功能，匯入款項逕以 退匯方式退回匯款行 

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#3053493
1.偽冒開戶- 通知司法警察機關、...
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#5013376
警示帳戶
目的
警示帳戶是主要是為了警方偵辦詐欺案件的需要而設定的。
設立
警示帳戶是警方通知銀行指定將某個帳戶列為警示。而本中心則是在警方與銀行彼此互相通知聯繫的過程中，處理資料交換工作，並非設立警示帳戶的單位。
解除
警示帳戶是要由原通報機關，也就是警方才能解除。

衍生管制帳戶
目的
衍生管制帳戶則是為了防止歹徒利用同一個人的其他帳戶繼續行騙。
設立
衍生管制是銀行在知道了自己的客戶被其他同業列為警示之後，對自己的客戶帳戶所進行的管制動作。
解除
衍生管制帳戶的解除，是要銀行查證沒有問題以後，由銀行解除限制。
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#5237105
存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管...
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#2972769
b.與c.之敘述恰好相反。
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