複選題

78.依「保險業評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」規定,對於高風險情形應加強確認客戶身分或持續審查措施,下列敘述何者正確?
(A) 對於客戶出現高風險情形時,所謂高風險情形不一定等同於高風險等級,亦須採行特別關注的強化確認客 戶身分或持續審查機制
(B) 進行加強保護審查措施中,包含取得投保目的資訊及取得法人保戶之實質受益人資訊
(C) 於額外採取強化措施中,在建立或新增業務往來關係前,應取得高階管理人員的同意
(D)於額外採取強化措施中,應採取合理措施以瞭解客戶財富及資金來源,其中資金來源係指產生該資金之實 質來源

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統計： A(384), B(403), C(391), D(409), E(0) #3675661

詳解 (共 1 筆)

#7186927
(A) 對於客戶出現高風險情形時,所謂高風險情形不一定等同於高風險等級,亦須採行特別關注的強化確認客 戶身分或持續審查機制
即使客戶被評為「中風險等級」，當他出現「高風險情形」時，保險公司仍必須啟動強化審查機制
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(B) 進行加強保護審查措施中,包含取得投保目的資訊及取得法人保戶之實質受益人資訊
是為了釐清交易的合理性，對於高風險法人更要加強驗證，是必要措施。
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(C) 於額外採取強化措施中,在建立或新增業務往來關係前,應取得高階管理人員的同意
金融機構防制洗錢辦法第十條第一項第四款
對於客戶或其實質受益人為現任國內外重要政治性職務之人... 於建立或新增業務往來關係前，應取得高階管理人員同意。
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(D) 於額外採取強化措施中,應採取合理措施以瞭解客戶財富及資金來源,其中資金來源係指產生該資金之實質來源
強調「資金來源」必須追溯到實質來源
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