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複選題
78.防制洗錢與打擊資恐的辨識實質受益人要求表示在保險業的確認實質受益人身分對象最少應該包含：
(A)要保人
(B)如果要保人為法人，則其實質控制人或負責人
(C)受益人，包含個人或法人的實質控制人或負責人
(D)被保險人
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統計： A(3129), B(3352), C(3428), D(1741), E(10) #1974402
統計： A(3129), B(3352), C(3428), D(1741), E(10) #1974402
詳解 (共 5 筆)
Alice yeh
#5013857
八、保險業應於人壽保險、投資型保險及年金保險契約之保險受益人確定 或經指定時，採取下列措施：
（一）對於經指定為保險受益人者，應取得其姓名或名稱及身分證明文件號碼或註冊設立日期。
（二）對於依據契約特性或其他方式指定為保險受益人者，應取得充分資 訊，以使保險業於支付保險金時得藉以辨識該保險受益人身分。
（三）於支付保險金時，驗證該保險受益人之身分。
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lolo
#6320542
（A）要保人（正確）
要保人（Policyholder）負責支付保費，可能涉及洗錢或資恐資金流向，因此必須確認其身分。
無論是個人或法人，保險公司都應對其進行盡職調查（CDD）。
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